武漢物流與供應鏈金融中心建設研究

鄭興

（武漢軟件工程職業學院　商學院，湖北　武漢　430205）

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武漢物流與供應鏈金融中心建設研究

鄭興

（武漢軟件工程職業學院商學院，湖北武漢430205）

武漢物流與供應鏈金融中心的建設是武漢區域金融中心建設的重要組成部分。從探討建設武漢物流與供應鏈金融中心的發展基礎入手，分析現階段建設它的有利條件及存在的主要問題，為后續建設規劃的制定提供理論支持。

物流與供應鏈金融；區域金融中心；建設基礎；機制創新；武漢區域

1　建設武漢物流與供應鏈金融中心的發展基礎

物流與供應鏈金融指金融機構、物流企業等通過合作創新，在供應鏈運作過程中向客戶提供的融資及配套的結算和保險等相關服務。通過開展物流與供應鏈金融業務，資金提供方能夠以供應鏈上的商品與貿易關系為擔保或者利用供應鏈整體信用，將資金注入到相對弱勢的上下游中小企業，實現整個供應鏈的整合優化。武漢物流與供應鏈金融中心的建設是武漢區域金融中心建設的重要組成部分。

（1）武漢國家物流中心和武漢區域金融中心建設已揚帆起航。武漢在建設區域金融中心和國家物流中心方面基礎良好，成效顯著。武漢的金融競爭力在全國31個金融中心建設單位中始終位列前十，穩居中部地區首位。在國家物流中心建設方面，武漢市以“培植企業、建設園區、打造集群”為主攻方向，著力實施物流企業培育、物流產業集群發展、物流通道暢通、物流集聚區建設、智慧物流創新“五大工程”，努力營造支持發展的良好環境。在區域金融中心和國家物流中心建設的背景下，物流業和金融業的融合程度將會進一步加深，形成“金融服務物流、物流培育金融”的良性發展格局，物流與供應鏈金融將會逐步擴展，在金融機構的業務占比也會逐步提高。

（2）武漢市物流業總體發展水平與質量不斷提高。“十一五”及“十二五”期間，武漢市物流資源與服務整合能力進一步增強。2013年，全市社會物流總額達到22 814.75億元，同比增長13.1%，是2005年的2.51倍。物流業初具規模，總體發展水平與質量不斷提高。規劃到2016年末，全市社會物流總額將達3.5萬億元；物流業增加值達1 500億元，占GDP的比重達11.5%；社會物流總費用占GDP的比重下降到14%。基本建成一批樞紐型、功能性的物流園區，其中建成1-2個國家級物流示范園區；基本形成具有產業支撐功能和民生服務功能的物流供應鏈體系和產業集群；基本建成服務中部、輻射全國的國家物流中心。到2020年末，將基本建成服務全國、輻射亞太、面向世界的國家物流中心，成為國內供應鏈管理中心、亞太地區重要的多式聯運中心。物流業的迅速發展和物流業務質量水平的提高，將會帶動大量的物流和供應鏈金融服務需求，鼓勵和推動金融機構的金融業務創新，形成物流和供應鏈金融業務快速發展的新格局。

（3）武漢市物流企業主體發展迅速。傳統運輸、倉儲企業實行功能整合和服務延伸，加快向現代物流企業轉型。多種所有制、多種服務模式、多層次的現代物流企業群已形成。2013年底，在武漢本地企業中，以物流為主營業務的企業超過4 000家，主營營業收入超過億元的企業有68家，其中3家物流企業營業收入超過20億元。獲得A級物流企業認證的共有97家，其中5A級物流企業6家，4A級物流企業27家，3A級物流企業37家，在中西部城市中處于前列。在武漢設立區域總部和分支機構的國內外大型物流企業數量增加到20家。物流企業數量和質量均有明顯提高，為帶動物流金融業務的迅速擴張奠定了基礎。

（4）武漢市現代物流業發展環境不斷改善。市委、市政府先后頒發了《關于推進現代物流業快速健康發展建設全國物流中心的意見》（武政規［2012］3號）、《武漢市現代物流業發展“十二五”規劃》（武政［2012］47號）和《武漢市物流業空間發展規劃（2012-2020年）》（武政［2013］19號）。在航運方面，先后開通了“江海直達”及直到東北亞、東南亞近洋航班；在鐵路方面實現了“漢新歐”常態化；在航空方面設立了航空發展引導專項資金，實現了“武漢-香港”、“武漢-新德里”、“武漢-阿拉木圖”等航空貨運航線。出臺了《武漢市物流園區（中心）新增建設用地計劃管理辦法》（武政規［2013］5號），和《關于引進物流龍頭企業總部在漢落戶的扶持政策》，進一步優化了物流業發展環境。

（5）武漢市金融機構和大型物流企業穩步推進物流與供應鏈金融業務，業務規模急劇發展。目前我市各行業龍頭物流企業和金融機構都建立了穩定的物流與供應鏈金融業務戰略合作伙伴關系，并在鋼鐵物流、汽車物流、電子電器物流、紡織服裝物流、冷鏈物流等領域開展了以倉單質押、應收賬款融資為主要業務的物流和供應鏈金融服務，物流金融業快速發展的局面已經可見端倪。

2　建設武漢物流與供應鏈金融中心的有利條件

（1）政府高度重視，大力推進物流與供應鏈金融的發展。國務院先后出臺《國務院辦公廳關于促進物流業健康發展政策措施的意見》（國辦發〔2011〕38號）和《關于鼓勵和引導民間投資進入物流領域的實施意見》等多項政策；人民銀行武漢分行制定實施《關于進一步加大金融支持力度促進全省中小企業快速發展的指導意見》（武銀［2010］84號）、《關于深入實施中小企業信貸客戶培植工程的意見》（武銀［2013］62號）等政策文件，引導金融機構優化信貸投向結構，切實改善包括現代物流業在內的中小企業融資服務質量。武漢市委、市政府也對“武漢區域金融中心”建設和“國家物流中心”建設進行了戰略部署，鼓勵和引導民間投資進入物流領域，加快我市物流業發展。在我市建設區域金融中心建設的總體規劃中，特別提出加快建設科技金融中心和物流金融中心建設的目標。

（2）產業集群發展對物流與供應鏈金融需求巨大，供應鏈服務成為武漢市重點物流企業轉型升級的主要方向，物流與供應鏈金融整合作用凸顯。根據省市政府的規劃，武漢市圍繞“大光谷”、“大車都”、“大臨空”、“大臨港”等“四大工業板塊”和6個新城區、3個跨三環線中心城區等“6+3”工業倍增發展區，大力發展第三方物流，提升供應鏈管理水平；圍繞市內“十大商圈”和“十大特色商貿區”，以及鄭店綜合物流園、吳家山商貿物流園、紗帽綜合物流中心、朱家灣商貿物流中心、古龍臨港大宗物資交易產業園等貿易市場群等，大力發展共同配送，推進商貿物流產業集群發展。目前，在武漢市重點物流企業中，開展以供應鏈為基礎進行業務整合服務的綜合型物流企業占52%，運輸型物流企業占33%，倉儲型物流企業占7%，面向供應鏈的專業服務型物流企業占8%，表明物流企業與產業集群的融合程度進一步加強，面向產業集群的供應鏈物流服務成為武漢市物流企業的發展趨勢。僅中儲發展股份有限公司在武漢地區的供應鏈金融業務收入就超過10億元人民幣。物流與供應鏈金融整合作用凸顯。

（3）在漢金融機構調整經營戰略、開發金融產品，在物流與供應鏈金融領域深入改革，融資模式更加豐富。在政策導向下，中國農業銀行湖北省分行打造“物流銀行”，為多家物流企業提供金融服務；交通銀行湖北省分行、中信銀行武漢分行、興業銀行武漢分行等多家銀行將新增公司貸款開發重點集中在物流、運輸、倉儲等行業；民生銀行著力打造“四大特色產業”和“三大優勢行業”，重點支持物流等行業。招商銀行推出了電子供應鏈金融產品，從票據電子化背景下集團票據資源整合管理、國內信用證應用以及人民幣跨境結算等多方面拓展物流金融；華夏銀行推出供應鏈金融服務品牌——“融資共贏鏈”，提供應收賬款、未來貨權、貨權質押、貨物質押、出口票證等融資服務，擴大了物流與供應鏈金融業務量，同比增幅較快。2013年6月華夏銀行武漢分行針對物流業中小企業推出“平臺金融”產品“融信通”，并與中郵物流有限公司武漢分公司成功合作。2013年12月31日，由中國人民銀行征信中心牽頭組織的中征應收賬款融資服務平臺上線運行，該平臺是主要服務于應收賬款融資的金融基礎設施，旨在促進應收賬款融資多方主體的信息交流，也為銀企合作搭建平臺。物流金融產品領域的不斷創新，豐富了物流企業的融資模式。

（4）電子商務的發展和互聯網金融的興起，為物流企業提供更加豐富的金融服務成為可能。由于我市在物流領域里的特殊優勢，電子商務的發展一直居于領先地位，能夠比肩北上廣深等一線城市，截止2013年底，武漢市引進京東商城、卓越亞馬遜等品牌電子商務運營商建成配送中心20個，“菜鳥”網絡、當當網等大型電子商務企業，聯邦快遞、順豐等國內外大型快遞企業紛紛落戶武漢。武漢成為華中地區最大、全國重要的電子商務分撥中心和快件分撥基地。近年來在電子商務和金融創新的背景下，互聯網金融發展迅猛。互聯網金融業務能夠有效降低企業融資成本、提高融資效率。物流業作為對資金需求比較強烈的行業，我市物流企業有利用互聯網金融進行融資的較好的條件和基礎，有條件把互聯網金融業務用于支持我市物流業的發展。

3　存在的主要問題

（1）武漢市物流金融服務需求與物流金融服務能力矛盾突出。由于宏觀環境復雜多變，物流與供應鏈金融發展的不確定性因素增多，金融機構、物流企業避險情緒指數升高，使得金融企業加大了對風險審核與控制，造成物流金融業務的拓展進度放緩和成本上升。

（2）物流與供應鏈金融成為物流競爭的主要方面，但相關業務缺乏相應制度規范，配套措施欠缺。目前從事物流與供應鏈金融業務的制度規范主要由各商業銀行和大型物流企業制定，缺乏區域性規范管理制度和相對統一的物流與供應鏈金融業務行業標準和業務規范，相關的業務操作流程混亂而且標準不統一；在制度上，相關的物權登記制度還較為低效，缺乏統一公開的物權公示性備案系統；在政策上，對物流與供應鏈金融鼓勵不夠，第三方機構參與度較小，沒有發揮出金融機構和物流企業的分工協作優勢。

（3）物流與供應鏈金融業務主體力量薄弱，不能滿足產業集群對物流金融服務的需求。目前，在武漢市重點物流企業中，開展物流金融服務的企業僅18家；開展國際物流金融服務的企業僅有7家，遠遠不能滿足物流金融服務需求。

（4）“信息孤島”現象普遍存在，專業人才缺乏，不能為開展全面物流與供應鏈金融提供信息和人員支持。金融企業與物流主體在物流和供應鏈金融業務上的信息不能有效共享，不能為開展全面物流與供應鏈金融提供信息支持；物流與供應鏈金融人才缺乏，也不能很好的滿足武漢市物流與供應鏈金融中心建設和發展的需要。

4　建設武漢物流與供應鏈金融中心應著力解決的問題

（1）推動與物流金融中心建設相關的體制和機制建設。需要積極探索設立物流交易所，完善物流企業產權交易；積極支持民間資本投資從事社會化物流服務；支持民間資本進入物流業重點領域和民生物流領域；支持民間資本進入物流基礎設施領域；建立跨行業的信息化管理系統，降低物流金融系統風險。

（2）加大物流與供應鏈金融服務主體支持力度。積極支持武漢金融機構在物流園區設立營業網點，擴展金融業務，創新服務內容。努力創造條件擴大物流企業直接融資比重。鼓勵武漢金融機構建立與（3）引導金融機構創新物流與供應鏈金融服務內容。政府應該支持金融機構以物流企業為核心企業，開展供應鏈融資業務，將業務重點從供應鏈核心企業向上、下游企業發展，推動物流金融業務從單一環節向供應鏈全過程發展。支持和指導物流企業開展倉單質押、保理服務、信用服務、采購融通服務等物流與供應鏈金融業務創新。整合金融研究機構、高校院所的專家資源，圍繞武漢市建設物流與供應鏈金融中心目標，開展產學研合作，共同研發物流與供應鏈金融產品，滿足不斷發展的產業集群需求。

物流企業的戰略合作關系，共同開展物流與供應鏈金融業務。

［1］武漢市人民政府關于建設國家物流中心的意見（武政〔2013〕99號）［Z］.2013.

［2］《武漢區域金融中心建設總體規劃（2014—2030）》武政〔2015〕20號［Z］.2015.

［3］楊蕾.河北省“農超對接”實施路徑探討之大力發展農產品冷鏈物流［J］.物流技術，2012，（6）.

［4］銀監會.關于鼓勵和引導民間投資進入物流領域的實施意見［J］.交通財會，2012，（10）.

［5］蔡珍妮.合肥區域物流中心建設中的投資機會研究［D］.合肥：合肥工業大學，2014.

Study on Construction of Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center

Zheng Xing
（School of Business， Wuhan Vocational College of Software Engineering， Wuhan 430205， China）

The Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center is an important component of the Wuhan Regional FinancingCenter. In this paper， we discussed the development basis of the Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center and analyzed theadvantageous conditions for its construction at the current stage and the major problems existing therein.

logistics and supply chain financing； regional financing center； construction basis； system innovation； Wuhan region

F252；F832.2

A

1005-152X（2016）08-0046-03

10.3969/j.issn.1005-152X.2016.08.013

2016-07-15

武漢市物流局“武漢物流與供應鏈金融中心規劃（2014-2030）”課題研究成果

鄭興（1975-），男，武漢軟件工程職業學院副教授，碩士，研究方向：金融實務、財務分析、高職教育。