中俄邊境自由貿易區建設中金融政策支持路徑研究

榮紅霞，付　林

(1.哈爾濱商業大學 經濟學院，哈爾濱 150028；2.哈爾濱金融學院 管理系，哈爾濱 150030)

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中俄邊境自由貿易區建設中金融政策支持路徑研究

榮紅霞1,2，付林1

(1.哈爾濱商業大學 經濟學院，哈爾濱 150028；2.哈爾濱金融學院 管理系，哈爾濱 150030)

建設中俄邊境自由貿易區是拓展中國開放型經濟發展新空間、擴大沿邊開發開放、促進中俄經貿關系跨越式發展的重大決策。中俄邊境自由貿易區建設中金融政策支持路徑選擇在于: 推進人民幣與盧布的自由兌換，加強銀行間合作關系；支持金融機構開展對俄羅斯遠東地區的收購業務，簡化和完善國際貿易結算程序；大力發展銀行的中間業務，鼓勵非銀行性金融機構進入中俄邊境自由貿易區；大力發展離岸金融和離岸貿易，鼓勵民營資本進入銀行業在中俄邊境自由貿易區內自由發展。

中俄邊境自由貿易區；中俄經貿合作；金融政策；金融支持

一、引　言

建設中俄邊境自由貿易區是拓展中國開放型經濟發展新空間、擴大沿邊開發開放、促進中俄經貿關系跨越式發展的重大決策。建設中俄邊境自由貿易區能夠使兩國形成高度密切的經貿合作關系和彼此信賴的戰略伙伴關系，形成互惠互利、長期共存的雙贏利益共同體。

(一)研究背景

1.沿邊開發開放戰略的實施。為了落實國家的沿邊開放戰略以及振興東北老工業基地戰略，加快建成面向俄羅斯及東北亞開放的重要樞紐地區，國務院批準了《黑龍江和內蒙古東北部地區沿邊開發開放規劃》(以下簡稱《規劃》)。在金融政策方面，《規劃》提出支持符合條件的邊境地區開展擴大盧布使用試點范圍，鼓勵商業銀行加大對外貿合作企業的信貸支持力度。此項《規劃》為中俄邊境自由貿易區建設中的金融政策支持提供了方向。

2.“一帶一路”戰略的聯動作用。2013年9月和10月，習近平總書記在訪問哈薩克斯坦、印度尼西亞時，先后提出共建“絲綢之路經濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”的重大戰略構想[1]。“一帶一路”戰略是新一輪改革開放的橫向鋪開，中俄邊境自由貿易區建設則是新一輪改革開發的縱向深入。2014年9月，習近平總書記在杜尚別舉行的第一次中蒙俄元首會晤時，提議打造“中蒙俄經濟走廊”，中俄邊境自由貿易區建設既是“中蒙俄經濟走廊”的延伸，同時也是推動中國“一帶一路”戰略與俄羅斯“歐亞經濟聯盟”戰略有機結合的橋梁。

3.俄羅斯政策及遠東開發戰略的積極影響。自2010年以來，俄羅斯加大了對東西伯利亞和遠東地區的開發力度。2010年7月20日，俄羅斯正式批準了《俄羅斯聯邦遠東及貝加爾地區2025年前發展戰略》 [2]。2016年6月20日，俄羅斯《消息報》報道：俄羅斯將與“后蘇聯地區”外的12國共建自由貿易區，其中包括中國。中國東北地區及內蒙古東部與俄羅斯遠東地區緊密相連。希望借助中俄邊境自由貿易區這一平臺，充分發揮自由貿易能夠迅速集聚全球各地的生產要素、充分參與到國際市場競爭的載體優勢，不斷推進國家對外貿易金融政策的試驗性改革。這其中包括放寬金融市場準入門檻、跨境貿易的投融資項目、離岸金融等一系列金融政策的創新與探討。

推進中俄貿易發展，構建中俄邊境自由貿易區將會輻射到日本、韓國、蒙古國、朝鮮等周邊國家。大力開展進出口貿易活動，充分發揮“三駕馬車”中出口這一重要的經濟帶動力，促進區域經濟增長，響應東北老工業基地振興的國家戰略規劃，使得東北地區經濟振興與俄羅斯遠東地區開發實現有效對接，實現聯動發展。

(二)國內外研究動態

對于中俄自由貿易區的建設問題，國內外學者均有相應研究。A.Bernard(2007)利用動態博弈方法分析了中國與俄羅斯雙邊與多邊貿易問題，他認為中俄貿易要想實現雙贏，博弈雙方一定要信守承諾。亞歷山德羅娃(2009)認為俄中經貿合作對于俄羅斯的經濟轉型具有重要意義，并且分析了遠東地區與中國東北地區進行對接合作的長遠規劃，提出了應盡快調整俄方的海關監管制度，解決灰色清關的負面影響。俄羅斯科學院的格里布拉斯(2010)提出應鼓勵支持俄方的中小企業積極參與中國的貿易和投資活動，俄中經貿發展具有廣闊的前景。

為了促進對俄貿易的迅速發展，國內專家學者對于對俄貿易也提出了寶貴的意見和建議，為中俄邊境自由貿易區的建設提供了較為豐富的理論指導和技術支持，值得深入研究。有關中俄邊境自由貿易區建設方面，宿豐林(2002)分析了中俄自由貿易區建立的可行性，提出了創建中俄沿邊自由貿易區的設想；陳柳欽(2008)提出了要循序漸進地安排中俄FTA的步驟模式，建議分階段、分層次逐步進行；欒貴勤(2009)提出其他自由貿易區建設的成功經驗對于推動中俄自由貿易區的建立具有重要的戰略意義；趙傳君(2010)提出要使中俄經貿關系實現升級和跨越式發展，最佳的選擇就是雙方協商建立中俄自由貿易區，并指出要站在雙邊的角度考慮經濟合作戰略；楊嘉宇(2014)深入分析了中俄雙邊貿易的影響因素以及建設自由貿易區對中俄貿易的影響，并預測了產生的效應。有關金融政策支持方面，周逢民(2009)認為中俄貿易收支和人民幣實際有效匯率之間存在穩定均衡的長期關系[3]；江奕強(2012)提出了改善財稅金融政策促進中俄貿易，強調規范雙邊貿易秩序及完善銀行結算[4]；王丹丹(2012)提出,建立財政與金融協調配合機制，政府在口岸建設問題上要加大支持力度，明確口岸的功能和定位；賈強(2014)提出了金融支持對俄邊境貿易的建議，各商業銀行要建立起金融與財政、稅務及企業的協調機制[5]。

國外學者關于中俄建立自由貿易區建設的研究相對較少，絕大多數是關于中俄貿易合作的現狀以及發展前景的分析。中方學者認為推進中俄自由貿易區戰略勢在必行，但是從金融政策支持角度思考建設中俄邊境自由貿易區問題還缺乏具體的金融支持路徑選擇與具體策略。因此，本文從金融政策支持角度深入分析中俄邊境自由貿易區建設并提出相關具體策略。

二、中俄邊境自由貿易區建立的可行性與障礙分析

(一)建立中俄邊境自由貿易區的可行性

1．具有良好的地緣優勢與合作基礎。有著4 000多公里的共同邊界給予了發展中俄邊境自由貿易區的獨特優勢，眾多開放口岸更是加快了中俄經濟交流的速度，輔之以俄羅斯遠東地區豐富的石油、天然氣、礦產、森林、土地資源條件。中俄邊境自由貿易區建設不僅對中國東北地區是一次機遇，對于俄羅斯遠東地區的發展也十分有利，可以實現兩國雙邊貿易的互惠共贏。中國的東北地區與俄羅斯的遠東地區山水相連，由于俄羅斯遠東地區地廣人稀、經濟落后等方面的原因，一定程度上影響了俄羅斯的經濟發展，也導致俄羅斯本土區域經濟發展不平衡，同時對當地社會治安與穩定問題產生了一定的負面影響，因而，“東部大開發”迫在眉睫，是俄羅斯實現全面均衡發展的重要舉措。而中國的東北地區是中國重要的商品糧生產基地與裝備制造業重要基地，雙方有著重要的合作基礎與資源互補性。

2．是深化中俄戰略協作伙伴關系的需要。近些年來，中俄經貿發展迅猛，雙邊貿易額增長迅速。加之中俄領導人之間的頻繁互訪，政治互信度的提升，都推動了中俄經貿關系的深入發展。當下，中俄雙方應該充分把握有利條件，在互利共贏的前提下，盡早簽訂自由貿易協定，增加兩國的交流與磋商密度，由此增進彼此的了解并逐漸減少經貿往來中存在的誤會與分歧，加深中俄經貿往來，爭取更多的合作成果，從而深化兩國的全面戰略協作伙伴關系。

3．是加強區域經濟合作的需要。自由貿易區建設被公認是一種重要的外交手段，也是當今世界經濟發展的潮流趨勢。各國在充分考慮自身長遠穩定增長的經濟利益之后，大多數都選擇了合作聯盟形式，對于區域經濟一體化的發展起到了積極作用。中國與俄羅斯作為世界大國，兩國在國際社會上都具有重要的影響力，但是兩國共同參與的經濟合作組織卻較少。這與彼此的大國地位是不相稱的。兩國間經濟合作組織較少必然會影響到兩國的對外貿易發展進程，制約其發展潛力。目前，俄羅斯已經加入了世界貿易組織，這對于中俄來說是一個新的轉折點。中俄兩國如若抓住此契機盡早簽訂自由貿易協定，構建中俄邊境自由貿易區，既是深化區域經濟一體化的需要，同時也可以為兩國企業的合作發展牟取更大的利益空間及發展空間。

(二)建立中俄邊境自由貿易區的突出特色

1．構造東北亞經濟圈。通過中俄邊境自由貿易區的建立，可以大力發展中國與俄羅斯、韓國、日本、蒙古國、朝鮮以及美國等亞太地區的經貿關系，影響國際貿易往來。

2．發展離岸金融，不斷轉變實體貿易發展方式。上海自由貿易區作為試驗區最大的優勢在于具有金融創新、稅制改革的舉措[6]。中俄邊境自由貿易區在充分借鑒上海成功經驗的同時，要充分發揮中俄傳統雙邊貿易的優勢。在傳統貿易發展的同時，大力支持邊境小額貿易、輕工業貿易、服務業貿易的協同發展，讓實體經濟自由發展，壓縮經濟泡沫，更好地防范國際貿易中可能帶來的風險。

(三)建立中俄邊境自由貿易區的障礙分析

1．俄方關稅政策方面的影響。除獨聯體以外的國家，俄羅斯沒有和任何國家簽署有關自由貿易的協議，俄羅斯屬于貿易壁壘較重的國家之一，并且關稅稅率經常調整，變化也非常頻繁。

2．俄方的貿易秩序及投資環境不夠理想。中俄貿易一直存在著秩序不夠規范、投資環境不夠理想等問題，這些也導致了眾多中國對俄貿易企業及個人的投資活動長期處于不規范及違法的邊緣[7]。與此同時，有些企業還利用欺詐隱瞞等手段辦理貨物通關手續，不僅使俄羅斯政府的稅收受到嚴重損失，還助長了當地政府及海關工作人員的腐敗風氣，同時也嚴重影響了俄羅斯中小企業的長足發展。

3．俄方存在著無形障礙的影響。盛傳的“中國威脅論”及“移民滲透論”造成了一定的不良影響，雖然不屬于俄羅斯輿論主流，談不上是俄羅斯政府制定對華政策及戰略方針的依據，但是俄方某些政府官僚機構及既得利益者總是以此為借口反對中國企業進入，也反對世界其他國家與地區的企業進駐俄羅斯境內，具有極強的地方保護性。

三、金融政策支持中俄邊境自由貿易區建設存在的問題

1．人民幣與盧布及其他外幣在中俄邊境自由貿易區的自由兌換存在障礙。中國目前仍然存在國有商業銀行、政策性銀行以及地方性銀行的地方保護，中外銀行間同業拆借的利率沒有實現市場化。由于人民幣與盧布不能自由兌換，不僅給個人或企業帶來匯率風險，也導致了匯率折算差異。

2．對俄國際業務和國際銀行間的收購業務開展滯后，國際貿易結算程序有待改善。中方金融機構在俄設立的分行較少，開展境外資產抵押貸款等金融業務需要提上日程，中方企業在境外投資融資困難問題亟待解決。

3.政策性金融機構服務缺失。對于重要資源能源、重大技術裝備及國內不具備相應生產能力的先進技術設備的進口等還存在著準入門檻，以及貸款限制額度等約束條件，在貸款利率、貸款期限方面缺少一定優惠性。

4．銀行的中間業務發展問題。中國的信托公司、證券公司、保險公司、基金公司等非銀行性金融機構進駐到中俄邊境自由貿易區存在障礙。

5．離岸金融和離岸貿易發展緩慢。離岸金融的開展主要以國有商業銀行為主，而外資金融機構以及民營資本參與不夠，應該打破這個格局，逐漸形成良性機制。

四、中俄邊境自由貿易區建設的金融政策支持的實現路徑

金融政策代表了一個國家的貨幣政策導向，建立中俄邊境自由貿易區，金融政策的支持與調整勢在必行，以金融業的發展帶動實體經濟的發展已經成為國際社會發展的一個重要趨勢。

1．推進人民幣與盧布的自由兌換，加強銀行間合作關系。積極拓寬金融服務的范圍領域，盡快把中俄兩國間的本幣結算擴大到資本項目下，可以減輕境內企業以人民幣結算導致的境外投資壓力，還應盡快研究出臺本幣結算，實現人民幣直接劃轉。同時，雙方的商業銀行應從普通結算向全方位的合作發展模式轉化，減少個人或企業需要進行盧布等外幣交換產生的匯率風險，簡化外幣交換的手續，提升金融效率，充分運用風險價值法(Value at Risk)Pro(︱△p︱≤VaR)= α幫助中外投資者預測風險，盡可能幫助國內企業和商人規避匯率損失。

2.支持金融機構開展對俄羅斯遠東地區的收購業務，簡化和完善國際貿易結算程序。支持各大國有銀行對于俄哈巴邊區和葉卡捷琳堡等靠近中國邊境的俄羅斯銀行的分支機構的收購，并支持其在中俄邊境自由貿易區內設立分行。支持中方金融機構到俄羅斯開展相關金融業務，推進中俄貿易之間的本幣結算，降低匯率折算差異。鼓勵和支持中方銀行收購俄羅斯的區域銀行，支持中方金融機構在俄設立相關分行，以及到俄方開展境外資產抵押貸款等金融業務。積極探索嘗試建立對俄投資基金，解決中方企業在境外投融資困難問題。

3．大力發展銀行的中間業務，鼓勵非銀行性金融機構進入中俄邊境自由貿易區。應鼓勵中國的信托公司、證券公司、保險公司、基金公司等非銀行性金融機構進駐到中俄邊境自由貿易區，并有針對性地為從事進出口貿易的公司尤其是中俄貿易公司做好理財投資工作。不斷拓展商業銀行對中俄進出口貿易的中間業務，支持中俄邊境自由貿易區內的跨國代付業務，代理進出口政策性銀行的業務，為中俄企業提供針對性強的評估咨詢或綜合咨詢業務，代理公司或個人對外貿易的理財業務等。鼓勵中國各家銀行與東北亞地區銀行簽署協議，實現銀行卡互通互用業務的辦理。對外貿投資者提供金融租賃業務，擴大其在國際市場的占有率。大力發展杠桿租賃和轉租賃等新型租賃方式。

4．鼓勵政策性金融機構為企業擴大進口提供服務。財政應該充分發揮對政策性金融機構的積極引導作用，鼓勵中國進出口銀行開展及擴大進口信貸業務規模，以保證重要資源能源、重大技術裝備及國內不具備相應生產能力的先進技術設備的進口等。放寬進口企業的準入門檻，對于符合進口原則的企業可以適當放寬貸款限制額度，降低合同額度等限制，與此同時在貸款利率、貸款期限方面也應給予一定優惠[8]。中國出口信用保險公司可以在目前出口保險業務的基礎上，開展相應的進口信用保險業務，同時完善對進口企業的擔保機制制度，讓進口企業能夠合理地使用商業信用制度，提高資金周轉效率。

5．大力開展離岸金融和離岸貿易，鼓勵民營資本進入銀行業并在中俄邊境自由貿易區內自由發展。運作開展離岸金融業務的試點服務工作，鼓勵條件成熟的沿邊開放口岸，如綏芬河、東寧、滿洲里等城市建設對俄貿易結算中心，推進中俄兩國貨幣自由結算發展進程。歡迎跨國公司在中俄邊境自由貿易區內成立公司，積極開展貨物儲存、流通的業務，發揮中國邊境城市陸上、水上、航空關卡的作用，實現國際貨物的集散。鼓勵外資金融機構發展離岸金融業務，并能夠享受中國優惠稅收政策，不斷降低政府調控力度。努力打造遠東離岸金融中心，不斷提高人民幣的使用效率。要讓有能力的民營資本進入銀行業領域，為國際金融的擴大化奠定基礎。

金融政策對于中俄邊境自由貿易區的建設具有重要意義。金融機構應強化金融服務能力，支持對俄貿易企業“走出去”，并提供與“走出去”企業相適應的專業化、全方位的國際化服務，不斷提升金融機構對企業的服務能力與水平。對于境內機構境外投資的融資提供政策支持，有助于增強其與國外企業競爭的實力。

[1]習近平.加快推進絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路建設[EB/OL].(2014-11-06)[2015-10-28].http://news.xin huananet.com/politics/2014-11/06/c-1113．

[2]ПУТИНВ В.Россия и меняющийся мир[N].Моск

овские новости, 2012-02-27 .

[3]周逢民，張會元．人民幣實際有效匯率與中俄貿易收支實證研究[J].金融研究，2009，(6)：60-71．

[4]江奕強．改善財稅金融政策促進中俄貿易[J].廣東蠶業，2012，(1)：18-20．

[5]賈強．金融支持對俄邊境貿易的建議[N].金融時報，2014-01-07．

[6]陳林，羅莉婭．中國外資準入壁壘的政策效應研究——兼議上海自由貿易區改革的政策紅利[J].經濟研究，2014，(4)：107-108．

[7]郭巍漢．中俄建立自貿區發展規劃的研究報告——中俄貿易發展現狀的數據分析和案例分析[D].杭州：浙江大學博士學位論文，2014．

[8]羿建華，郭峰.小額貸款公司：中國普惠金融發展的制度化開端[J].理論學刊，2015，(2)：80．

[責任編輯：房宏琳]

·當代文藝理論與思潮新探索·

文藝的人民性與俄國進步文學思想(筆談)

編者按：文藝的人民性是當代馬克思主義文藝思想最核心的概念之一。從馬克思和恩格斯早年關注民間文藝，到19世紀中期鼓勵工人階級的詩歌，再到列寧在20世紀初明確提出“藝術屬于人民”，馬克思主義經典作家在歐洲進步文藝觀念發展的基礎上把文藝的人民性思想提升到了歷史唯物主義和辯證唯物主義的新高度。馬克思主義文藝思想的人民性原則不僅是一個思想立場的原則，還體現為對人民大眾喜聞樂見的文藝形式與文藝載體新技術發展趨勢的特別關注。在世界進步文藝思想發展的歷程中，以普希金、果戈理、涅克拉索夫、陀思妥耶夫斯基、車爾尼雪夫斯基、列夫·托爾斯泰和高爾基為代表的俄國進步文學家對人民性概念的豐富和發展又做出了特殊的貢獻。普希金和十二月黨詩人繼承了啟蒙主義傳統，強調文藝要關注人民的解放；果戈理把人民性更進一步地與文化的民族特色之藝術表達緊密相連；涅克拉索夫直接賦予了詩歌創作為人民首先是為苦難農民代言的神圣使命；陀思妥耶夫斯基主張文學家要像普希金那樣與人民保持血肉相連的密切關系；列夫·托爾斯泰身體力行地書寫宏大的人民歷史的文學主題；契訶夫呼應托爾斯泰等前輩的人民性思想傳統，力求擴展人民概念的內涵，爭取廣泛階層的文化民主權利。俄國經典作家在文學人民性思想發展中做出了自己的努力，深化了人民性的思想內蘊，從而成為列寧主義文藝人民性思想構建的重要文化資源。在當代，學習踐行馬克思主義文藝學的人民性思想，重溫世界進步文學思想的人民性傳統，努力做到文藝家和文藝批評家為人民服務、為社會主義服務，是繁榮和發展社會主義文藝的根本要求。

關鍵詞：馬克思主義;文藝人民性;俄國文學;列寧;列夫·托爾斯泰；果戈理

2014-12-20；

2016-06-30

黑龍江省哲學社會科學研究規劃項目(14C33)；哈爾濱商業大學研究生創新項目資助(YJSCX2014-284HSD)

榮紅霞(1979—)，女，副教授，博士研究生，從事國際貿易經濟與財稅理論研究；付林(1960—)，男，研究員，從事經濟理論研究。

F752.7；F831.5

A

1002-462X(2016)09-0118-04

中圖分類號：I0；I106.2A文章編號：1002-462X(2016)09-0122-20