深圳：涉案金額達(dá)300億元地下錢莊是如何被摧毀的

文 付旭

深圳：涉案金額達(dá)300億元地下錢莊是如何被摧毀的

文 付旭

鏟鏈條、搗窩點(diǎn)、打團(tuán)伙，專案組歷時(shí)兩個(gè)多月，成功摧毀這一經(jīng)營5年、涉案交易金額高達(dá)300余億元的地下錢莊。其中，深圳主戰(zhàn)場(chǎng)成功搗毀地下錢莊犯罪窩點(diǎn)10處，抓獲陳某中、陳某義等17名犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉及13家商業(yè)銀行的364個(gè)涉案賬戶，涉案交易金額高達(dá)300余億元；汕頭、揭陽警方搗毀地下錢莊窩點(diǎn)2個(gè)，抓獲陳某君、吳某豐等9名犯罪嫌疑人。

鏟鏈條用人唯親 以宗親為紐帶構(gòu)建犯罪網(wǎng)絡(luò)

“破地下錢莊的案子，切入點(diǎn)就是找到嫌疑人控制使用的賬戶。”該地下錢莊案的主辦民警，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局一大隊(duì)民警錢碩介紹。

為了取得“破大案、打團(tuán)伙、摧網(wǎng)絡(luò)、挖源頭、摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈”的成效，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局成立“5·06”專案組，對(duì)涉嫌非法經(jīng)營的賬戶展開盤查。

“追查涉案賬戶猶如大海撈針，各種數(shù)據(jù)盤雜交會(huì)。而且嫌疑人為了躲避追查會(huì)不停地更換賬戶。”錢碩說，專案組剛剛確定在深圳的涉案公司及個(gè)人賬戶，狡猾的犯罪嫌疑人便停用賬戶。專案組只能重新調(diào)整偵查方向，重點(diǎn)圍繞陳某義等20名重點(diǎn)開戶人員的賬戶信息進(jìn)行多次車輪式的分析、排查。

經(jīng)過抽絲剝繭，涉案賬戶、人員的關(guān)系圖逐漸清晰，背后的關(guān)系鏈條也浮出水面。最終，專案組徹底查明該犯罪團(tuán)伙掌控的境內(nèi)外公司賬戶20個(gè)、個(gè)人賬戶69個(gè)，并逐步理清了該犯罪團(tuán)伙掌控的資金歸集、中轉(zhuǎn)和支付賬戶情況。

該地下錢莊的幕后老板是陳某中，并以其為中心搭建起犯罪網(wǎng)絡(luò)。據(jù)辦案民警介紹，該地下錢莊案中的犯罪嫌疑人以廣東潮汕籍人員為主，錢莊的實(shí)際控制人員全部出自同一家族，彼此間以宗親為紐帶，全職或兼職從事非法匯兌活動(dòng)，在5年的時(shí)間內(nèi)逐漸形成了一個(gè)龐大的地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)。

“5·06”地下錢莊案中的核心業(yè)務(wù)都由以陳某中為首的家族成員承擔(dān)，形成了一條完整的鏈條。犯罪嫌疑人陳某中是該地下錢莊的老板，全面負(fù)責(zé)錢莊的日常經(jīng)營業(yè)務(wù)；犯罪嫌疑人陳某生、陳某義、蘇某廷負(fù)責(zé)聯(lián)系兌換外匯的“客戶”，并根據(jù)換匯“客戶”的需求協(xié)調(diào)境內(nèi)外資金的劃撥；而犯罪嫌疑人陳某君、陳某蓮等則負(fù)責(zé)聯(lián)系換匯的“客戶”以及境內(nèi)外銀行賬戶的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬；犯罪嫌疑人陳某生等則負(fù)責(zé)提現(xiàn)等。

“該公司是我姨丈陳某中開辦的。”犯罪嫌疑人陳某君交代，她是該地下錢莊的主要經(jīng)營窩點(diǎn)——汕頭市中寶電子有限公司的負(fù)責(zé)人，主要負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)。

據(jù)辦案民警介紹，該地下錢莊以外匯兌換為主業(yè)，屬于跨境匯兌型地下錢莊，在實(shí)際操作中主要采取“對(duì)敲”的方式。如“客戶”需要把境內(nèi)的錢打到境外的賬戶上，便將錢交給地下錢莊，地下錢莊境內(nèi)的操作者則通知境外的合伙人按照匯率將相應(yīng)數(shù)額的外幣打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。而如需將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶，操作過程則相反。“境內(nèi)、境外是分割的，資金各自循環(huán)，表面上看境內(nèi)的人民幣沒有流出去，境外的外幣沒有進(jìn)來，實(shí)際上交易早已通過這種‘對(duì)敲’的方式完成。”辦案民警說。

搗窩點(diǎn)狡兔三窟 跨區(qū)域經(jīng)營逃避追查

6月22日，深圳市福田區(qū)某寫字樓內(nèi)，深圳市公安局經(jīng)偵局民警對(duì)犯罪嫌疑人陳某中實(shí)施抓捕。“當(dāng)時(shí)他正在辦公室辦公，有點(diǎn)措手不及。”據(jù)辦案民警介紹，陳某中在深圳經(jīng)營的這家公司主要從事投融資擔(dān)保、訴訟保全和電子產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，陳某中以其為掩護(hù)，在背后卻做起了外匯買賣的非法經(jīng)營。

以正常經(jīng)營的公司為掩體，陳某中又在汕頭注冊(cè)成立了汕頭市中寶電子有限公司，而該公司則是該地下錢莊的實(shí)際經(jīng)營地點(diǎn)。

在對(duì)陳某中實(shí)施抓捕的同時(shí)，汕頭警方搗毀了其位于汕頭市的經(jīng)營窩點(diǎn)。在一幢4層的樓房內(nèi)，警方將犯罪嫌疑人陳某君等人抓獲，并現(xiàn)場(chǎng)查獲了銀行卡、U盾、存折、賬本等物證。

據(jù)深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局一大隊(duì)副大隊(duì)長鐘海帆介紹，該地下錢莊案具有鮮明的跨境、跨地區(qū)經(jīng)營特征，除依托深圳本地資源外，還依托廣州、揭陽等地的地下錢莊積極拓展業(yè)務(wù)范圍，以解決其在外匯資金周轉(zhuǎn)、發(fā)展換匯客戶等方面的問題。

幕后老板身在深圳，而實(shí)際經(jīng)營窩點(diǎn)在汕頭，該地下錢莊是如何實(shí)現(xiàn)異地遠(yuǎn)程操作的？

據(jù)犯罪嫌疑人朱某華交代，陳某中一般都是打電話給公司的專用電話或發(fā)信息到公司專用的手機(jī)上，“我們接收后就按照老板的交待進(jìn)行業(yè)務(wù)操作”。

那“客戶”來源渠道是怎么樣的？據(jù)陳某君交代，該地下錢莊的客戶來源大多是老板陳某中在做外單的朋友通過加入公司的QQ群成為“客戶”，少數(shù)的“老客戶”會(huì)介紹“新客戶”加入QQ群。

據(jù)該地下錢莊的“客戶”方某勝交代，他是經(jīng)過朋友介紹認(rèn)識(shí)陳某中的，因在香港投資做資金拆借、炒股等，經(jīng)常通過陳某中兌換港幣。匯率會(huì)比銀行同期匯率高一些，從中賺取差價(jià)，同時(shí)按照交易兌換金額的千分之五收取手續(xù)費(fèi)，而每次兌換匯率的價(jià)格也都是由陳某中確定。

據(jù)該地下錢莊的另一位“客戶”姚某玲交代，因長期從事外貿(mào)生意，她會(huì)與陳某君聯(lián)系兌換美元、港幣，而交易主要是通過QQ聯(lián)絡(luò)，通過網(wǎng)上操作完成。

出重拳危害嚴(yán)重 潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)須嚴(yán)厲打擊

“深圳地處經(jīng)濟(jì)活躍度較強(qiáng)的沿海地區(qū)，且與香港靠近，地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)也相對(duì)較多。而目前地下錢莊比以前更復(fù)雜，也更加專業(yè)化，我們必須用專業(yè)的隊(duì)伍來對(duì)付專業(yè)化的地下錢莊犯罪。”深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副支隊(duì)長董太糧說。為有效打擊地下錢莊，該局成立了專門打擊地下錢莊的隊(duì)伍，保證專人專業(yè)打擊地下錢莊犯罪。

目前，地下錢莊主要活躍在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)，同時(shí)具有向內(nèi)地蔓延的趨勢(shì)。公安部高度重視打擊地下錢莊工作，去年在全國范圍內(nèi)組織開展了打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動(dòng)。“地下錢莊案的告破，尤其是像‘5·06’這樣的大案的破獲，對(duì)打擊此類犯罪有很強(qiáng)的震懾作用。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

而鑒于地下錢莊的暗箱操作特點(diǎn)，不少非法資金選擇“借道”地下錢莊。“地下錢莊掩蓋了一些犯罪，如贓款的轉(zhuǎn)移、偷漏稅等，有的成為涉恐、毒品等犯罪的幫兇，嚴(yán)重危害國家安全。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

“地下錢莊的猖獗，造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金‘黑洞’，嚴(yán)重?cái)_亂國家金融秩序，影響國家宏觀調(diào)控政策，其危害不言而喻。”國家外匯管理局管理檢查司副處長羅永龍表示。

打擊地下錢莊是一項(xiàng)綜合治理的系統(tǒng)工程。在“5·06”專案中，中國人民銀行開辟了資金快速查詢“綠色通道”，為公安機(jī)關(guān)查詢涉案賬戶提供了便利。而在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部，經(jīng)偵、網(wǎng)安等各警種也積極配合，共同打擊地下錢莊。

眾志成城、協(xié)同作戰(zhàn)，在打擊地下錢莊行動(dòng)中，公安機(jī)關(guān)、中國人民銀行等部門正不斷強(qiáng)化資源共享、協(xié)同打擊，斬?cái)嗟叵洛X莊這一資金暗道，共同維護(hù)國家金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。