中國銀行創新現金管理“新模式”支持平煤神馬集團“新發展”

中國銀行創新現金管理“新模式”支持平煤神馬集團“新發展”

為適應我國經濟運行“新常態”，助力地區經濟轉型發展，近兩年，中國銀行積極融入“中國制造2025”及“一帶一路” 國家戰略，依托其國際化、多元化經營優勢和跨境金融產品優勢，推出現金管理平臺，優化跨境服務模式，助力企業轉型發展，為企業“走出去”護航。

作為中國銀行總行級重點客戶，中國平煤神馬集團是以能源化工為主營業務，跨地區、跨行業、跨國經營的國有特大型企業集團，集團旗下擁有平煤股份、神馬股份和新大新材三家上市公司,與40多家世界500強企業及跨國集團建立有戰略和貿易合作關系，擁有煤炭采選、尼龍化工、煤焦化工、煤鹽化工4大核心產業和高新技術、物流貿易、機械裝備等產業體系，2014年居中國企業500強第104位。早在1991年，中國銀行就與中國平煤神馬集團建立了合作關系，在該企業最困難時候幫助其度過難關，并支持集團不斷快速壯大。

隨著企業的發展，平煤神馬集團的資金大量沉淀在下屬單位，資金不能得到有效運用，集團整體財務成本持續提升，個別下屬公司還開展了部分金融性投資業務，給集團帶來了較大的風險隱患。為提高集約化管理水平，根據整體運營需要，平煤神馬集團于2013年組建財務公司，形成以“集團總部宏觀指導，財務公司細化運作”的財資管理體制，將資金收入作為各成員企業重要的考核指標，確立以資金收入確定資金支出的基本原則。對此，中國銀行抓準時機、精確出擊，積極了解客戶需求，針對整個平煤集團在多家商業銀行開立較多實體結算賬戶、管理難度較大的

弊端，以及資金結算無先進系統支持的特點，量身定制營銷方案。根據客戶的財資管理體制和整體財務需求，中國銀行充分發揮自身的系統和網絡優勢，針對客戶設計了現金管理綜合服務方案。一方面，通過中行的現金管理平臺取得集團所屬單位的資金信息，并導入財務公司核心的業務系統，形成集團大的“資金池”，采取實體賬戶+自定義內部子賬戶的組合服務方案，滿足平煤集團將實體結算賬戶、內部自定義賬戶進行統一管理、資金調撥的需求,實現了成員單位資金情況的有效監控，最大限度提高了集團資金的使用效率、有效確保了資金的安全。另一方面，利用中國銀行內部子賬戶的優勢，減少了實體賬戶的開立，一次性清理注銷各類銀行賬戶800多個，規范賬戶屬性600多個，分類控制了集團成員單位賬戶用途，降低了集團財務風險，極大地優化了企業的融資管理、賬戶管理架構、收付款管理和流動性管理功能，降低了企業的融資成本和資金的流動性風險。

同時，中國銀行積極發揮外匯業務優勢，大力發展跨境業務，支持中資企業走向國際。長期以來，中國銀行與中國平煤神馬集團互利共贏，在融資、發債、投行、并購、外匯及現金管理方面建立了深入的合作關系。2014年底，中國銀行還成功地為平煤神馬集團做了3.8億元跨境直貸加融資租賃業務，極大地降低了企業的融資成本。