上海國際金融中心建設(shè)的制約因素探析

潘北嘯

【摘要】歷經(jīng)十余年，上海國際金融中心基本上具備了雛形，但是在建設(shè)的過程中，還是有一些制約因素，使其發(fā)展陷入了瓶頸。在金融危機下，世界經(jīng)濟格局悄然而變，作為新生力量的亞洲備受矚目。而在亞洲，上海金融中心起到的作用不言自明。本文分析了上海國際金融中心建設(shè)的制約因素，基于此，提出了相應(yīng)的對策，以期對上海國際金融中心的建設(shè)有所幫助。

【關(guān)鍵詞】上海 國際金融中心 建設(shè) 制約因素 對策

一、上海國際金融中心建設(shè)的制約因素

（一）金融市場規(guī)模小

上市金融機構(gòu)的數(shù)量過少，品類尚不健全，金融網(wǎng)絡(luò)較為局限，金融機構(gòu)的功能不明確。而國外的國際金融中心，交易品種較為多元，諸如利率掉期和期權(quán)、跨貨幣掉期等；交易方式也較為多樣，諸如即期交易、外匯掉期、遠期利率協(xié)議等。此外，在機構(gòu)的運作上，發(fā)達國家的金融機構(gòu)大多依法建立，嚴格按照法律法規(guī)執(zhí)行。但是我國在這方面的法律還不是很健全，這就導(dǎo)致了金融機構(gòu)無序競爭的亂局，金融機構(gòu)的發(fā)展也極度不平衡。綜上所述，上海金融市場規(guī)模還比較小，層次還比較低，距離國際金融中心還有較大差距，仍需繼續(xù)努力。

（二）金融監(jiān)管不到位

金融危機爆發(fā)的導(dǎo)火索就是次貸危機，而之所以一國或幾國的次貸危機能夠釀成全球金融海嘯，主要就是因為政府的金融監(jiān)管不到位。上海在這方面同樣存在諸多的問題，具體如下：其一，金融監(jiān)管理念不成熟。國外的國際金融中心經(jīng)驗較為豐富，監(jiān)管理念也較為成熟。紐約國際金融中心，體現(xiàn)的“規(guī)則”的精神，十分看重“規(guī)則”的基礎(chǔ)作用。當然，這和美國的分散監(jiān)管體系是一脈相承的。倫敦則是大一統(tǒng)的監(jiān)管，故而倫敦國際金融中心則十分注重“原則”，監(jiān)管建立在“原則”的基礎(chǔ)上。反觀上海金融中心，其未能將金融市場、監(jiān)管機構(gòu)結(jié)合在一起，兩者仍舊各行其是，并沒有有機地聯(lián)系在一起。從這個角度來看，建立獨立、高效的金融監(jiān)管體系，是當前上海金融中心迫切需要做的。

（三）國際人才數(shù)量少

國際金融中心，顧名思義，其定位是國際性的，必然會涉及到國家戰(zhàn)略。為此，在建設(shè)上海國際金融中心的過程中，就需要大力培養(yǎng)國際金融人才，實行國際金融人才戰(zhàn)略，這樣才能確保國家戰(zhàn)略的實現(xiàn)。但是我們需要看到的是，雖然上海的金融人才很多，但是人才的結(jié)構(gòu)并不合理，高級、復(fù)合型人才數(shù)量仍舊很少，難以滿足上海的金融需求。此外，上海的金融人才市場還不健全，人才的流動、薪酬的制定沒有一個統(tǒng)一的標準，這也是上海金融中心建設(shè)的制約因素。

二、應(yīng)對上海國際金融中心建設(shè)制約因素的對策

如上所述，上海國際金融中心的建設(shè)還存在諸多的制約因素，要改善這種狀況，就需要采取如下措施：

（一）擴大金融市場規(guī)模

上海金融市場還不成熟，為此，就需要有計劃地擴大金融市場規(guī)模，并且著力構(gòu)建統(tǒng)一的金融市場體系，開發(fā)多元化的金融市場、金融工具，創(chuàng)造更多的金融產(chǎn)品，完善金融服務(wù)。政府應(yīng)該扶持小型信貸機構(gòu)的發(fā)展，讓人們可以購買到更多的金融產(chǎn)品。金融市場的監(jiān)管主要由中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會負責(zé)，為了更好地發(fā)揮這三個機構(gòu)的作用，有關(guān)部門應(yīng)該建立有效地協(xié)調(diào)監(jiān)管機制，這樣才能有效地預(yù)防市場風(fēng)險。我國的外匯市場發(fā)展稍顯滯后，應(yīng)該加大外匯市場的復(fù)制力度，致力于打造多元化的外匯產(chǎn)品。外匯市場的發(fā)展，有利于金融市場的國際化，對我國參與到國際外匯市場有著重要的意義。只有使外匯、股票、債券都得到發(fā)展，相互協(xié)調(diào)、相互促進，才能促進上海金融中心的國際化。此外，我國的誠信體系、資本市場體系等都不是很完善，在社會信用環(huán)境的改善、資本市場功能調(diào)節(jié)上，政府以及監(jiān)管部門也應(yīng)該加大力度。

（二）完善金融監(jiān)管體系

要完善當前的金融監(jiān)管體系，可以從如下幾個方面著手：其一，采取相對寬松的監(jiān)管體系。監(jiān)管的過于嚴格，金融市場就會缺乏活力，金融市場的創(chuàng)造性就會被遏制。過于放松，監(jiān)管起不到應(yīng)有的效果。其二，提高自主創(chuàng)新能力。在金融監(jiān)管上，我國應(yīng)該吸取國外的經(jīng)驗，借鑒其監(jiān)管模式，結(jié)合我國的具體情況，創(chuàng)造出適合我國的金融監(jiān)管體系。其三，建立金融監(jiān)管試驗區(qū)。要充分發(fā)揮監(jiān)管體系的作用，僅憑理論假設(shè)、證明并不能解決根本問題。要提高金融監(jiān)管體系的適用性，就需要進行試點改革。從建設(shè)金融中心的角度，整合當前“一行三會”的金融監(jiān)管職能，建立統(tǒng)一的監(jiān)管體系。此外，相關(guān)部門應(yīng)該規(guī)范金融監(jiān)管的主體，并對監(jiān)管隊伍的素質(zhì)予以把關(guān)；監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該加強對金融機構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)管，建立健全金融風(fēng)險承擔(dān)機制。

（三）培養(yǎng)國際金融人才

高級、復(fù)合型金融人才稀缺，仍然是上海金融中心建設(shè)的重要制約因素。為了更好地推動上海金融中心的發(fā)展，就需要培養(yǎng)國際金融人才，具體來說，可以采取如下措施：其一，建立金融人才培訓(xùn)結(jié)構(gòu)，準確把握當前上海的金融人才結(jié)構(gòu)，著力培養(yǎng)高級、復(fù)合型金融人才，提高金融人才的國際化水平。其二，培育高素質(zhì)金融人才。高校是金融人才的主要來源，為了培訓(xùn)更多市場需求的人才。高校應(yīng)該加強對市場的調(diào)查，制定特色化的專業(yè)培養(yǎng)計劃，這樣才能輸出更多高水平的國際金融人才。其三，吸納海外人才。海外留學(xué)金融人才有著天然的國際化優(yōu)勢，上海市應(yīng)該制定優(yōu)惠政策，吸引這些高級、復(fù)合型人才。其四，鼓勵金融人才創(chuàng)業(yè)，爭取在金融實踐中鍛煉一批高水平的金融人才。

三、總結(jié)

金融危機的影響是廣泛而深刻的，是典型的全球經(jīng)濟癥候，牽一發(fā)而動全身，不論是發(fā)達國家，還是發(fā)展中國家都很難在這場危機中明哲保身。在金融風(fēng)暴下，倫敦、紐約的地位不再牢不可破，國際金融格局發(fā)生了改變。作為經(jīng)濟中增長的新生力量，上海發(fā)揮著重要的作用。上海金融中心的建設(shè)不但關(guān)系我國、亞洲經(jīng)濟的發(fā)展，也影響到世界經(jīng)濟的變動。為此，本文分析了上海國際金融中心建設(shè)的制約因素，提出了相應(yīng)的對策，希望對上海國際金融中心的建設(shè)有所幫助。

參考文獻

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