個人外匯業(yè)務常見問題解答

文/蘇瑩 編輯/丁小珊

個人外匯業(yè)務常見問題解答

文/蘇瑩 編輯/丁小珊

個人如果被告知列入“關注名單”，需要按照以上規(guī)定，先確認自己近兩年內是否有上述分拆行為。如果沒有，應咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實自己被納入關注名單的原因，并就相應事項提交真實性、一致性的相關材料，以證明自身結售匯為年度總額內滿足自用需要的行為。如經銀行審核確認無誤，可從“關注名單”中予以刪除。對于確因存在違規(guī)交易進入“關注名單”的個人，在關注期內如果未再次出現(xiàn)違規(guī)交易行為，銀行將在關注期滿后予以刪除。

根據規(guī)定，個人申請成為支付機構的參與跨境支付業(yè)務的客戶，需要提交包括但不限于姓名、國籍及有效身份證證件號碼等信息；支付機構應嚴格審核參與跨境外匯支付業(yè)務客戶的身份信息的真實性。通過跨境電商平臺進行的交易應當具有真實合法的貨物貿易、服務貿易的交易背景。從事跨境電商的個人賣家其交易收入應通過具有資格的支付機構收匯后結匯，交易信息由支付機構按現(xiàn)行結售匯管理規(guī)定，在規(guī)定時間集中向銀行報送。

作者單位：外匯局廣東省分局

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