論電信詐騙的特點及在司法實踐中的難點

摘要：伴隨著信息化時代的到來，我們在享受電信科技發展帶來的科技成果的同時，也深受其帶來的負面之害。電信詐騙作為一種新型犯罪，已成為我國面臨的最嚴重的社會治安問題之一。如何防止此類案件的發生及有效懲罰相關的犯罪活動成了在司法實踐中面臨的重大法律課題，本文針對電信詐騙的特點，對在辦理案件中碰到的一些法律盲點、難點，以及如何解決這些問題進行初步探討。

關鍵詞：電信詐騙；特點；管轄權；證據認定

一、電信詐騙犯罪行為概述

詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。筆者將生活中電信的概念與刑法上詐騙罪的概念經過簡單歸納并結合現實中電信詐騙的主要特點，得出“電信詐騙”即是指行為人以非法占有為目的，通過電話、短信等通訊方式與被害人進行遠程接觸，采用向被害人虛構事實或者隱瞞真相的方法，并利用銀行轉賬等形式騙取被害人財物的行為。

從刑事實體法角度來看，電信詐騙犯罪不是一個獨立的罪名，其只是作為詐騙犯罪的一種形式，是犯罪行為人利用電話、互聯網絡等現代電子通信方式實施的一種詐騙手段，將其稱為電信詐騙，意為方便大眾進行識別。

從法律性質角度來看，電信詐騙包含于詐騙罪的基本范疇之內，雖然其不僅借助了電信和網絡平臺外，還利用了銀行卡、存折帳戶作為受款和支取的終端，但這些詐騙手段并不作為量刑情節進行加重處罰。

二、電信詐騙具有的特點

（一）人員結構復雜

詐騙團伙人員配置及其復雜。按區域可分為境外人員和境內人員。其中境外人員主要包含核心人員、接線員。犯罪團伙的核心人員負責詐騙模板、硬件設備和場所的準備，并負責組織聯絡其他部分人員，遙控指揮下線人員實施詐騙行為。接線員由詐騙頭子從內地招募，分別冒充電信、郵政、公安局、檢察院、法院等國家機關工作人員，并帶到境外進行培訓，有些直接在境外進行撥打電話、接聽電話。境內人員則包含：專業拆賬人員、取款人、其他相關人員等。專業拆賬人員專門負責在受害人上當后，將打入的款項進行拆賬。專業取款人，詐騙團伙在內地招募數個取款負責人，他們只是為了謀取取款提成，并不知道詐騙團伙幕后人員的具體身份。其他關聯作案人員：詐騙犯罪活動需要大量的用戶電話名單及銀行卡，催生了非法提供客戶聯系信息及銀行卡的“公司”。這些“公司”人員通過各種非法渠道獲得客戶聯系信息及銀行卡，通過黑市渠道販賣給詐騙團伙。

（二）技術性強

詐騙團伙往往擁有專門的信息、銀行業技術人員，或者由專門的技術支持團伙同時為多個詐騙組織提供技術支持。這些犯罪團伙人員通過租用境外服務器，在境外搭建電信詐騙網絡平臺，采用先進的電信技術手段，如網絡電話、“任意顯號軟件”技術等向大眾發送詐騙信息或者語音，通過騙取被害人信任的方式，使被害人“自愿”的將銀行錢款轉至詐騙人員指定的賬戶后，迅速將受害人的款目通過拆解轉賬方式轉移到事先收購或者偽造他人辦理的銀行卡內，并在極短時間內全部取出，通過地下錢莊匯往境外，造成即便犯罪嫌疑人被抓到臟款也已經無法追回的困境。

（三）具有較強的反偵查能力

詐騙團伙成員一般具有較強的反偵察意識，行蹤不定，常跟警方玩貓捉老鼠的游戲，反跟蹤和銷毀證據的意識也較強，導致在抓獲時經常發現許多證據材料已經被銷毀，因此公安機關即便在將這些犯罪嫌疑人抓獲時也很難獲得他們所犯全部罪行的證據材料。

（四）違法成本低

電信詐騙的犯罪成本很低，就經濟成本而言，犯罪分子只需要花費幾萬元購買短信群發器、語音播放器、電腦等作案工具，租借相關的電信服務器，雇用一定數量的作案人員，就可能騙得數十倍甚至數百倍于成本的錢款。就懲罰成本而言，因對持續多次作案的犯罪分子只能查獲其最后一次作案的證據，而之前所實施的詐騙行為往往缺乏足夠的證據，導致對犯罪分子的處罰無法與其事實上所實施的犯罪行為相匹配。

三、電信詐騙在實踐中存在的法律難點及對策

（一）司法管轄問題

電信詐騙屬于以非法占有為目的的財產犯罪，所以在電信詐騙案件中，具有管轄權的法院包含犯罪地所在地法院和被告人居住地法院，而犯罪地包括犯罪行為發生地和犯罪結果發生地。在電信詐騙案件中具有管轄權的地方主要包含受害人匯款地、犯罪行為人實施詐騙地、取款地以及境外犯罪人員入境地。實踐中如何確定電信詐騙的犯罪地管轄，需要具體分析。

電信詐騙有不同于傳統詐騙犯罪的典型特點，犯罪分子普遍采用異地作案、異地跨行取款的方式實施犯罪，因此犯罪行為地、結果地有可能包含受害人匯款地、語音詐騙地、取款地，甚至可能包括在境外遙控的犯罪集團頭目所在地。在國內，對于電信詐騙案件，最初立案偵查的機關往往是被害人損失財產地的偵查機關。被害人財產損失地偵察機關在投入大量的人力、物力、財力進行偵查后，對于案件如何進行管轄分配，應由哪個犯罪行為發生地或者結果所在地法院進行管轄，則是一個亟待解決的問題，如果機械地由語音詐騙行為地或者取款行為地管轄，有可能浪費受害人所在地偵察機關的資源投入，在技術操作上也未必會更容易。但是在發展完善的電信詐騙團伙中，組織嚴密，分工明確，互相之間并不謀面，通過電話或網絡進行聯系，各部分犯罪分子相對獨立，如果由一個偵察機關進行偵察起訴，又難以有力打擊犯罪活動。筆者從有利于節約司法資源、懲罰違法犯罪活動，保證刑事訴訟順利進行的原則考慮，建議電信詐騙案件的地域管轄以被害人損失財產所在地管轄為主，以行為地、其他犯罪結果發生地、被告人住所地管轄為輔，根據具體案件的具體情況，如果由后者管轄更為適宜的，可以由后者管轄。

（二）證據認定及事實采納的難點

（1）在證據認定、采納上。與傳統的詐騙犯罪不同，電信詐騙案中，詐騙分子和受害人隔空對話，并未謀面，而且受害人覆蓋面廣，存在認定的困難。電信詐騙分子利用假身份開設銀行賬戶，購買不記名手機卡，然后通過手機、網絡電話或短信群發器等工具來向不明真相的群眾進行詐騙，但是此類證據往往只能作為間接證據。

（2）在事實認定上。電信詐騙現已發展成完備的集團化組織，分工精細，各階段行為相對獨立，認定共同犯意難。另外，詐騙團伙在被查獲時，證據比較完善的是最后一次詐騙活動，而此前的詐騙行為，即使查到被害人，也難以理清詐騙的對應關系，難分清主從犯各自犯罪數額。因此對于主犯的犯罪數額及從犯的犯罪數額、地位如何認定成為難點。

為解決上述難點，筆者認為，在司法實踐中，首先要高度重視電子證據。電信詐騙犯罪分子通常采用遠程控制的犯罪形式，犯罪分子與被害人之間不直接接觸，因此電子證據在此類案件的偵破過程中起著舉足輕重的作用。這些電子證據通常表現為詐騙錄音、通訊記錄、轉賬記錄、服務器日志、電子文檔等形式，偵查人員在偵查過程中對于這些電子證據的提取、保全、備份工作對于案件審理過程中事實的認定有著至關重要的作用，同時，應注意電子證據的取證程序的合法性與規范性，確保電子證據被有效采納。其次，在共同犯罪的認定及犯罪方式上，最高人民法院、最高人民檢察院最新出臺的《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，將犯罪方法手段納入定罪處罰范圍，對于撥打電話的次數達到500次或者發送詐騙信息達5000條的，但是尚未有證據發現其已詐騙成功的，也進行定罪量刑，以彌補電信詐騙犯罪調查取證的困難和不足，但是對于電信詐騙的上下游犯罪行為的打擊力度仍顯不夠。對于上游犯罪行為，如電信詐騙行為一般都會通過非法獲取受害人電信或銀行賬戶的信息資料，冒充公檢法的工作人員來進一步實施詐騙行為，其方法手段行為可能構成非法獲取公民個人信息罪、非法侵入計算機信息系統罪、招搖撞騙罪等；對于下游犯罪行為，如詐騙犯罪分子通過地下錢莊將贓款匯往國外，則地下錢莊的匯款行為，就有可能涉及到洗錢罪、非法經營罪等。如果能夠加強對上下游的查處，針對電信詐騙手段、方法進行有力打擊，限制詐騙犯罪分子利用這些犯罪手段，也是有效打擊電信詐騙活動的一種方法。