專利權(quán)質(zhì)押融資難題及應(yīng)對(duì)

劉思敏

摘 要：由于企業(yè)規(guī)模較小，可供抵押資產(chǎn)較少，中小企業(yè)融資難一直是阻礙中小企業(yè)發(fā)展的難題，專利權(quán)質(zhì)押融資的出現(xiàn)為解決這一難題提供了很好的途徑。但是，由于我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押相關(guān)法律不成熟，質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)大等問題，我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)程較緩慢。本文通過分析我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀，找出了其中的問題，并為專利權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展提出了一定的建議。

關(guān)鍵詞：專利權(quán)質(zhì)押；融資；風(fēng)險(xiǎn)；措施

專利權(quán)質(zhì)押，是指專利權(quán)人將自己的有效專利權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的，出質(zhì)給某一債券債務(wù)關(guān)系中的債權(quán)人，當(dāng)債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該專利權(quán)優(yōu)先受償?shù)姆芍贫取?/p>

一、專利權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀

我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押起步較晚，自2008年《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》提出引導(dǎo)企業(yè)采取知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可、質(zhì)押方式實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值以來，專利申請(qǐng)逐年增加，專利權(quán)質(zhì)押數(shù)量也出現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)，但是被用來質(zhì)押的專利數(shù)量占專利總量的比例仍不足1%， 被政府和企業(yè)寄予厚望的專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r并沒有預(yù)期的那樣順利。

在不斷的實(shí)踐和摸索中，我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押融資模式逐漸多樣化。在不同的區(qū)域背景下形成了以銀行創(chuàng)新為主導(dǎo)且相對(duì)市場(chǎng)化的“北京模式”、以政府推動(dòng)為主導(dǎo)的“上海模式”、直接質(zhì)押融資+間接質(zhì)押融資混合的“武漢模式”。專利權(quán)質(zhì)押作為一種新的融資方式正受到越來越多的關(guān)注，但是在實(shí)際的發(fā)展中所暴露出的“政府熱、企業(yè)熱、金融機(jī)構(gòu)畏縮不前”問題也不得不引起我們的重視。

二、專利權(quán)質(zhì)押融資的制約因素

1.專利權(quán)質(zhì)押立法體系不完善。首先，我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押的相關(guān)法律制度可操作性不強(qiáng)。《物權(quán)法》中規(guī)定對(duì)于權(quán)利質(zhì)權(quán)沒規(guī)定的參照動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的規(guī)定，而關(guān)于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的規(guī)定并不能完全適用于專利權(quán)質(zhì)權(quán)。《擔(dān)保法》中關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押的具體操作規(guī)則較少，大多數(shù)都是部門規(guī)章或者管理辦法的程序性規(guī)定。其次，我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的相關(guān)法律不夠重視專利權(quán)等相知識(shí)產(chǎn)權(quán)的流轉(zhuǎn)制度，限制了專利權(quán)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，影響了專利權(quán)市場(chǎng)化的進(jìn)程。

2.專利權(quán)的價(jià)值評(píng)估困難。只有對(duì)專利權(quán)的價(jià)值做出科學(xué)的評(píng)估才能確定專利權(quán)質(zhì)押融資所能獲得的貸款金額。作為無形資產(chǎn)，專利權(quán)具有無形性、地域性、時(shí)間性和法定性的特點(diǎn)，其價(jià)值受各種因素的影響，因此專利權(quán)價(jià)值的評(píng)估比其他資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估更加復(fù)雜，評(píng)估難度也更大。專利權(quán)的類型、保護(hù)范圍和專利權(quán)的狀態(tài)等法律因素，專利權(quán)技術(shù)成熟度、技術(shù)完整性等技術(shù)因素，成本構(gòu)成、市場(chǎng)情況和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)等經(jīng)濟(jì)因素都會(huì)影響專利權(quán)的價(jià)值評(píng)估。在第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)專利權(quán)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，由于所采用的評(píng)估方法不同，對(duì)價(jià)值影響因素的考量不同，所得出的評(píng)估結(jié)果差異很大，這就使得專利權(quán)價(jià)值評(píng)估結(jié)果缺乏一定的權(quán)威性，債券債務(wù)關(guān)系中的各方難以就評(píng)估結(jié)果的選取達(dá)成一致。專利權(quán)價(jià)值困難評(píng)估成為制約專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)發(fā)展的重大阻礙。

3.專利權(quán)質(zhì)押融資的門檻過高。由于專利權(quán)質(zhì)押融資的高風(fēng)險(xiǎn)性，金融機(jī)構(gòu)設(shè)置了較高的專利權(quán)融資門檻。目前國(guó)內(nèi)的專利權(quán)質(zhì)押融資貸款額度因地區(qū)不同存在一定差異，但大多數(shù)都不會(huì)超多專利權(quán)評(píng)估價(jià)值的30%。究其原因在于，一方面，專利權(quán)價(jià)值不穩(wěn)定。專利權(quán)價(jià)值存在衰減的可能且容易卷入專利侵權(quán)訴訟、專利權(quán)屬訴訟等法律糾紛中；另一方面，專利權(quán)人的信用意識(shí)較低。目前我國(guó)企業(yè)整體的信用意識(shí)偏，專利權(quán)人不能對(duì)專利權(quán)進(jìn)行有效管理和使用，無法保障專利權(quán)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利，專利權(quán)質(zhì)權(quán)人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較大，這也是促使金融機(jī)構(gòu)設(shè)置較高的專利權(quán)融資門檻的重要因素。

4.用于質(zhì)押的專利權(quán)處置難。一方面，由于我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律體系還不完善，專利權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的流轉(zhuǎn)不等得到較好的法律支持，我國(guó)的專利權(quán)市場(chǎng)化的進(jìn)程緩慢，專利權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)較為困難。專利權(quán)質(zhì)押價(jià)值評(píng)估和轉(zhuǎn)讓程序復(fù)雜，不僅加大了專利權(quán)轉(zhuǎn)讓成本，也增加了專利權(quán)轉(zhuǎn)讓的難度，發(fā)放的貸款可能無法收回。另一方面專利權(quán)本身對(duì)于技術(shù)和設(shè)備有較高的要求，專利權(quán)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)不大甚至有些專利權(quán)因?yàn)闆]有市場(chǎng)而一文不值，這造成很大的放貸風(fēng)險(xiǎn)。因此用于質(zhì)押的專利權(quán)處置難也是制約專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)發(fā)展的重大阻礙。

三、解決我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押融資難題的措施

1.完善專利權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)法律規(guī)范。確定適用于專利權(quán)質(zhì)權(quán)的條件，明確專利權(quán)出質(zhì)人的范圍及質(zhì)押客體，完善專利權(quán)流轉(zhuǎn)制度的內(nèi)容。加大專利權(quán)的保護(hù)力度，簡(jiǎn)化專利權(quán)申請(qǐng)和登記手續(xù)。

2.構(gòu)建專利權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。專利權(quán)質(zhì)押的高風(fēng)險(xiǎn)性是造成專利權(quán)質(zhì)押融資“金融機(jī)構(gòu)畏縮不前”的主要原因。通過建立政府信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，建立保證資產(chǎn)收購(gòu)價(jià)格機(jī)制、聯(lián)合擔(dān)保機(jī)制等多種風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制的組合來分散風(fēng)險(xiǎn)，化解專利質(zhì)押期間的風(fēng)險(xiǎn)。建立專利權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，設(shè)立專項(xiàng)基金在質(zhì)押貸款到期企業(yè)無法償還而處置質(zhì)押物不能完全償還其債權(quán)時(shí)，專項(xiàng)基金對(duì)為實(shí)現(xiàn)債權(quán)的款項(xiàng)予以補(bǔ)償。這一補(bǔ)償機(jī)制能很好地解決金融機(jī)構(gòu)的后顧之憂，是較好的解決專利權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)過高的方法。

3.完善專利權(quán)交易市場(chǎng)。由于我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押融資起步較晚，市場(chǎng)還不成熟，因此加快搭建并優(yōu)化專利權(quán)質(zhì)押交易平臺(tái)，制定相應(yīng)的交易法規(guī)，規(guī)范中介結(jié)構(gòu)在專利權(quán)價(jià)值評(píng)估中的各項(xiàng)工作，加強(qiáng)政策性引導(dǎo)，促進(jìn)專利權(quán)交易市場(chǎng)的發(fā)展。

專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的發(fā)展有利于科技型企業(yè)的發(fā)展，提高科技型企業(yè)的創(chuàng)新活力，從而加快我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，更好地實(shí)現(xiàn)我國(guó)創(chuàng)新型國(guó)家的戰(zhàn)略目標(biāo)。

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