讀懂UCP600未定義用語

文/李魯鋒 編輯/韓英彤

CCB Column 建行天地

讀懂UCP600未定義用語

文/李魯鋒 編輯/韓英彤

有些用語在UCP600中并沒有定義，但在實際處理信用證業務中卻經常出現。了解這些用語的含義，對于制單和審單都非常重要。

有些用語在UCP600中并沒有定義，如“裝運單據”、“過期單據可接受”、“第三方單據可接受”、“第三方單據不可接受”、“出口國”、“船公司”及“所交單據可接受”等，因此不應在信用證中使用。但實務中，我們在開證申請書以及開立的信用證中還是會經常看到這些用語。有鑒于此，ISBP745在對ISBP681進行增加、修改的基礎上，在其第A19條中對這些用語給予了明確、清晰的定義。在國際標準銀行實務中，弄清讀懂ISBP745的這些規定，了解這些用語的含義，對于制單和審單都非常重要。下面我們來逐一分析這些在UCP600中未定義的用語。

“SHIPPING DOCUMENTS（裝運單據）”

其指信用證要求的所有單據，不包括匯票、電訊傳送報告、證實寄送單據的快遞收據、郵政收據或郵寄證明。

按照ISBP681的定義，“裝運單據”是指信用證要求的除匯票以外的所有單據（不限于運輸單據）。有人會根據“SHIPPING DOCUMENTS”的字面意思去理解，認為僅僅是指運輸單據。這是一種錯誤的認識。可以看出，ISBP681對“SHIPPING DOCUMENTS”給出的定義，是信用證要求的除匯票以外的所有單據，而不僅僅限于運輸單據。ISBP745結合ISBP681的定義以及近些年ICC一些案例的結論，進一步明確了“裝運單據”中的“除外”單據包括：匯票、電訊傳送報告、證實寄送單據的快遞收據、郵政收據或郵寄證明。

“S T A L E D O C U M E N T S ACCEPTABLE（過期單據可接受）”

其指單據可以晚于裝運日后21個日歷日提交，只要不晚于信用證有效期。這也適用于信用證在明確規定交單期的同時，還規定了“過期單據可接受”的情形。

根據ISBP681的定義，“過期單據可接受”是指單據可以晚于裝運日后21個日歷日提交，只要不晚于信用證有效期。ISBP745則進一步解釋了“過期單據可接受”，將信用證在明確規定交單期的同時還規定了“過期單據可接受”的情形納入了可接受的范圍。

“S T A L E D O C U M E N T S ACCEPTABLE”是開證行和開證申請人需要謹慎對待的信用證條款。根據ISBP745的解釋，如果開證行在其開立的信用證中加入了此條款，那么，交來的單據只要沒有過信用證效期，無論其是否過了交單期，開證行都必須接受單據并對受益人付款。需要注意的是，如果有了該條款，即使規定了明確的交單期，只要實際交單時間沒有過信用證效期，仍須接受單據并對外付款。換句話說，就是有了這個條款，開證行就不能再提“STALE DOCUMENTS”或者“LATE PRESENTATION”（晚交單）的不符點了。其可能帶來的風險是：開證申請人最終不得不接受過了交單期很久，貨物早已經到港的信用證單據，而不得不承擔貨物的滯港費用。因此開證申請人在開立要求全套正本提單的信用證中加入此條款時，尤其要清楚其可能帶來的風險。

“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE（第三方單據可接受）”

其指信用證或UCP600未規定出具人的所有單據，除匯票外，都可以由受益人以外的具名個人或實體出具。

“第三方單據可接受”的定義，ISBP745較ISBP681有了很大的變化。按照ISBP681的規定，“第三方單據可接受”是指所有單據，包括發票，但不包括匯票，均可由受益人之外的人出具。因此，在ISBP681下，如果信用證規定了“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE”，那么發票是可以由受益人之外的人出具的。而ISBP745將“所有單據”限定在了“信用證或UCP600未規定出具人的”的范圍內。因此，即使信用證規定了“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE”，發票也不可以由第三方出具，因為按照UCP600第18條a.i.款規定，商業發票必須看似由受益人出具。不僅如此，如果信用證規定了“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE”，但同時又明確要求某份單據需由申請人或受益人出具，這份單據同樣不能再由第三方出具。

“THIRD PARTY DOCUMENTS NOT ACCEPTABLE（第三方單據不可接受）”

此條款沒有任何意義，可不予理會。

這是ISBP745較ISBP681新增加的條款。如果在信用證中規定了此類條款，受益人在制單時可以不予理會。開立的信用證中加入此條款沒有任何含義，也達不到開證申請人的初衷。開證申請人需要明確地知道自己想要什么，并在開證時清楚明確地表示出來。

“EXPORTING COUNTRY（出口國）”

此指以下國家：受益人居住地所在國、貨物原產地所在國、承運人貨物接收地所在國、貨物裝運地或發貨地所在國。

這一條ISBP745較ISBP681沒有任何變化。

“SHIPPING COMPANY（船公司）”

其作為與運輸單據有關的證明書或證明、聲明書或聲明的出具人時——指以下任何一方：承運人，船長，或租船提單下的船長、船東或租船人，或表明作為上述任何一方代理人身份的實體，不論所提交的運輸單據是否由其出具或簽署。

對于“SHIPPING COMPANY”的定義，是ISBP745較ISBP681新增加的條款。長期以來，對于何為“SHIPPING COMPANY”存在著不同的理解，并因此出現了大量拒付，影響了信用證業務的順利執行。這是因為，開證行開立的信用證如果規定了某份單據由“船公司”出具，常會被理解為這份單據僅僅由運輸公司出具才能接受，并因此不接受其他方出具的單據。而根據ISBP745的規定，如果開證行在開立的信用證中對與運輸單據有關的證明書或證明、聲明書或聲明的出具人使用了 “SHIPPING COMPANY”，那么海運單下由承運人、船長或他們的代理以及租船提單下由船長、船東、租船人或他們的代理出具的所要求的單據都是可以接受的，而不論所提交的運輸單據是否由他們出具或簽署。ISBP745對于“SHIPPING COMPANY”定義的澄清，有利于受益人的制單，也有利于信用證業務的順利執行，減少此類業務出現的爭議糾紛。

所交單據可接受是ISBP745新增加的條款，也是開證申請人和開證行需要高度關注的條款。

“DOCUMENTS ACCEPTABLE AS PRESENTED（所交單據可接受）”

其指交單可以包括一種或多種規定的單據，只要其在信用證的有效期之內且支款金額在信用證的可兌付范圍之內。單據的其他方面，將不會根據信用證或UCP600進行審核以確定其是否相符，包括是否提交所要求的正副本份數。

這一條亦是ISBP745新增加的條款，也是開證申請人和開證行需要高度關注的條款。

ISBP745第A19條對該短語的意思進行了限定：

（1）交單中至少須含有信用證要求的一份單據。

（2）在信用證效期之內提交。

（3）支取金額須在信用證的可兌用金額之內。

如此規定，是為了控制信用證的時間敞口與金額敞口的風險。但這仍然是一個相當危險和寬泛的表達，它意味著只要滿足上述三個條件，開證行就得接受單據并付款。

對此可以理解為，如果信用證中含有此條款，那么只要交單沒有過效期，金額不超支，交一份信用證規定的任何單據，開證行將失去按照信用證或UCP600審核單據是否相符的權利，只能支付交單人索要的金額。當然，最終支付款項的還是開證申請人。

對于開證申請人來講，事情的發展和風險可能會超出其想象。因為即使信用證規定了申請人需要的各種單據及其種類和份數，但如果加列了此類條款就可能得不到所需要的單據，進而給提取貨物或清關等帶來影響。極端情況，可能會面臨欺詐或不配合的惡意支款。

對于開證行來講，如果信用證中加列了此類條款，而申請人又出現了資金問題或破產，則開證行有可能會面臨對無貨權的交單進行墊付或支付的風險。

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