關于集團資金結算管理系統的設計與實現

唐毅

摘要：集團資金的結算管理系統作為一項觀念新穎及完善的、而且擁有前瞻性的銀行運用系統，可以提升銀行為企業客戶服務的水平，方便企業客戶各個項目結算業務的辦理，強化企業內部資金的管理與運營，提升市場競爭力。本文主要對集團資金的結算管理系統設計和實現進行了分析。

關鍵詞：集團資金；結算管理；系統設計；實現

集團資金結算管理作為企業財務管理工作的核心。目前，企業資金的結算管理網絡化和集成化改進已經成為一種發展趨勢，廣泛實施更為專業集團資金的集中管理。經過集中管理不僅可以降低財務費用，還能減少經營成本、防止資金管理風險的發生、強化財務監督的力度。另外還可以及時掌握集團內部各個方面的資金存量和流向及流量，經過調節資金余缺實現存量資金的盤活，可以加速資金的流轉，從而優化集團內部資源的配置，進行更為科學的財務管理。

一、集團資金結算管理系統的設計

（一）合同管理系統的設計

合同信息管理作為集團結算管理系統中業務信息的源頭。其中合同的審批、簽訂等相關流程的管理主要由企業的ERP實現，集團結算的集中管理系統簽訂的合同可以滿足合同依次向下進行結算業務的審批與合同執行狀況的統計查詢。另外還可以滿足影響管理方面的合同影像掃描。合同管理系統不僅要為企業ERP提供相關合同信息，還要提供合同信息的手工錄入等相關功能。

（二）結算管理系統的設計

結算管理系統作為整個集團結算集中管理的中心，主要負責處理信用證和匯入匯出及托收等相關業務。

分公司相關工作人員在正式開證的申請交易時，分公司中業務審核部門要正式開證申請交易的復核。復核界面會提供交易畫面的查詢，而且可以查看輸出報文和面函及影響等相關信息。在分公司審核通過之后要由結算中心完成復核，并且結算中線需要填寫相關意見、進行合規性檢查，最后做業務授權。針對需要資金管理部門審核的信用證在正式申請交易時，要填寫有關意見，而且業務要由資金管理部門完成審核。在結算中心審核通過之后，可以向分公司傳達審核成功的消息。而開證申請在審批通過之后，分公司經過系統打印出面函，此面函擁有該筆業務唯一編號。另外系統會把審批通過之后的開證申請相關電子報文發送給銀行，而銀行收到紙質面函和電子報文經過核對無誤后要完成開證操作，把開證確認信息發送給結算管理系統，系統會自動提醒分公司此筆信用證已經開證成功。

（三）影像管理系統的設計

影像管理系統的設計一定要充分考慮到圖像處理每一個方面，包含圖像采集和圖像加密及圖像查詢等相關功能，具體功能如圖1所示。

圖1 影像管理系統的功能

運用文件服務器webserver方式完成部署。集團結算的管理信息系統能夠支持第三方的影響系統接口，其中影響管理的子系統功能主要包含影響掃描采集和影響傳輸機影響的處理等。客戶可以選取適合自己的采集設施刺激影響文件，在采集過程中系統能夠對采集參數完成設置，調節掃描影響的清晰度與對比度等，從而使掃描的效果達到最好。

二、集團資金結算管理系統的實現

（一）合同管理系統的實現

集團資金結算管理系統中合同管理系統功能主要包含系統管理和客戶管理及合同管理與系統幫助。比如中化集團各個部分在簽訂好合同之后，合同管理工作人員把合同信息輸入到系統中，交給合同管理系統進行統一管理。一旦在合同履行時出現不可客服的難題時從而更改合同，只需要上交一份合同的變更申請，然后由集團相關領導完成審核，如果審核通過就可以對合同進行變更，如果審核不通過，就退回申請。

（二）結算管理系統的實現

為了實現集團結算業務的集中管理，結算管理系統重點實現了進口信用證和出口信用證及出口托收等相關結算業務的管理。除了以上業務種類下的各個交易處理之外，還包含各個業務種類共有的交易處理，主要包含下傳信息和備忘錄及報文備查表等。其中不同的交易還存在一些公共功能，主要包含公共界面和影響掃描及銀行接口與模板維護等。

（三）影像管理系統的實現

影像管理系統一般負責處理集團結算時出現的業務影響，比如合同單據和子公司內部相關業務的審批單等，主要完成影響的掃描與更新及刪除和外部相關影響的傳輸等。影像管理系統依據業務的驅動影響規則，影像要內嵌在業務系統中，當做一項業務功能來實現，同時影像操作要融合到業務工作中，這樣才不會出現一些不符合相關業務邏輯的操作。比如說有某項業務處理權限的客戶，可以自由訪問此筆業務相對應的影像文件，進而確保業務影像處理更為專業性和數據的統一性。

結束語

集團經過資金結算的集中管理，企業已經可以為相關成員單位提供一個結算業務的服務平臺，實現對相關成員單位的業務規范化管理，同時還成為資金管理風險的控制平臺。近些年來，集團資金結算的集中管理雖然取得一定成果，可是在后期拓展資金結算的集中管理銀行方面，把資金結算業務歸屬到集中管理中，從而實現和許多銀行中心業務系統的互聯，形成一個結算閉環管理。這也是未來集團資金結算集中管理需要完善得而方面，研究人員一定要加大研究力度，從而進一步提升整體資金的運用效率，防止資金管理風險的發生，為控制資金成本制造有利條件。

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