銀行卡別亂扔，當心詐騙找上你

陳靜+趙萍

除了電腦這種已經廢掉的東西你會想拿去賣掉換錢，現在還有很多黃牛黨在網上以動輒幾百元的價格來收購你不再使用的銀行卡。而這些中介都會一再聲明保證不會把銀行卡用于從事非法活動，但是這種保證的可信度卻非常低。

李莉的老公上周接到警方電話，說他涉嫌一起近百萬元的詐騙案件，要他馬上去協助調查。

到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾舊物，發現有幾張閑置的銀行卡，正好有人以60元一張收購，他想著自己去銀行銷戶還要花時間和打車費跑好幾家銀行，不如直接賣了。結果，他的銀行卡連同犯罪分子收購來的幾百張銀行卡一起，被用來轉移詐騙到的資金。

原來，這伙犯罪分子就是用這些收購來的大量銀行卡，把每次得手的不義之財，快速地分成很多筆小額款項轉入其中，然后從多個柜員機里將錢取走。這就是只圖眼前小利，不顧個人隱私帶來的麻煩。

其實，銀行卡還有可能被用于洗錢。有些人收購銀行卡是為了把境外的資金轉移到國內，或者把黑錢轉移到國外，以達到洗錢的目的。

還有一些人收購銀行卡是為了商業賄賂。行賄人會把現金打入匿名銀行卡，然后把銀行卡連同密碼一起作為禮品送給受賄人，這種送禮方式讓受賄人匿名接受匯款、轉賬和消費，所以可以在網上看到一些收購銀行卡的帖子會專門強調，銀行卡要有名字和密碼。

一些私人企業主是為了逃稅而購買銀行卡。他們會收購一大批銀行卡，然后通過銀行的工資發放系統給這些銀行卡發工資，或是勞務費之類的，然后迅速取出，這樣就可以在賬目上虛構大量的成本，實現逃稅的目的。

但是持卡人就有可能遇到稅收上的麻煩。因為現行的個人所得稅制規定，個人年收入達到12萬元需要自行向稅務局申報。如果銀行卡的主人不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒有去主動報稅，那么可能會被稅務機關約談，同時需要補繳相應的稅收。

還有一種情況對于買卡人來說也有巨大風險。往往是那種負債很多的人，為了躲避債務，把財產轉移到這張買來的銀行卡上，宣布破產以免于還債。但是，使用買來的銀行卡藏匿財產，一旦卡主掛失，買卡人可能會遭受較大的財產損失。

卡片本不值錢，值得保護的是附加在其中的個人隱私，只要是與身份信息掛鉤的東西，都不要輕易丟棄或轉讓。正如那臺已經無法啟動的電腦，即便是要扔掉，也要把硬盤先拿出來。

火車票別亂扔！一張實名制的火車票就相當于一張復印的身份證，雖然打印的車票隱去了其中數位身份證號碼，但車票右下角的二維碼區域卻包含了身份信息，不法分子利用二維碼掃描軟件，就能輕易破解你的信息，然后利用這些信息辦卡、行騙，甚至勒索……把火車票撕碎或把二維碼銷毀，方可丟棄。endprint