互聯(lián)網(wǎng)金融背景下模擬教學法的應(yīng)用研究

黃侃梅+張炳達

摘要：《證券投資理論與實務(wù)》是高職證券與期貨專業(yè)的一門重要的專業(yè)基礎(chǔ)課程。在課程教學中引入模擬教學法是適應(yīng)現(xiàn)代社會對金融人才需求變化的重要舉措，也是應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融背景下金融教學所帶來的新挑戰(zhàn)的新型教學方法。通過模擬教學法在該課程教學中的具體實施，提出了模擬教學法需要改進的問題以及相應(yīng)的解決方案。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；證券投資理論與實務(wù)；模擬教學法

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2014）44-0156-03

隨著中國證券市場的日益成熟完善，高職證券與期貨專業(yè)日益呈現(xiàn)出新的風貌。《證券投資理論與實務(wù)》課程作為高職證券與期貨專業(yè)的重點建設(shè)課程，既是該專業(yè)的專業(yè)核心課程之一，也是其他核心課程的基礎(chǔ)課程。該課程具有實踐性強、創(chuàng)新性強、綜合性強、動態(tài)性強四大特點。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下《證券投資理論與實務(wù)》教學面臨的挑戰(zhàn)

2013—2014年，互聯(lián)網(wǎng)金融勢不可擋地成為金融界熱議的話題，余額寶、娛樂寶、活期寶、零錢寶等新型理財方式，挑戰(zhàn)著商業(yè)銀行的神經(jīng)……而股指期貨、焦炭期貨、白銀期貨、動力煤期貨、國債期貨等一系列新的金融品種依托互聯(lián)網(wǎng)上市，對高職證券與期貨專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程——《證券投資理論與實務(wù)》的發(fā)展提出了新的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)在如下一些方面。

1.科學技術(shù)的迅猛發(fā)展對傳統(tǒng)的教學方法提出挑戰(zhàn)。互聯(lián)網(wǎng)金融時代是大數(shù)據(jù)和技術(shù)為王的時代，是通過互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)手段來完成并優(yōu)化的金融業(yè)務(wù)。這個時代，程序化交易、量化交易等新的金融交易手段、交易策略層出不窮，如何應(yīng)對新的技術(shù)化環(huán)境下金融行業(yè)的發(fā)展及金融市場的變化成為當前的證券期貨研究的重要課題，《證券投資理論與實務(wù)》的以理論教學為主實驗教學為輔的傳統(tǒng)教授方法也應(yīng)順應(yīng)時代而變遷。

2.實驗教學方法、教學手段創(chuàng)新不足。在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，傳統(tǒng)的證券期貨知識結(jié)構(gòu)已經(jīng)明顯地落后于金融實踐發(fā)展的要求。雖然目前高職院校對《證券投資理論與實務(wù)》的教學已經(jīng)把實驗教學提上日程，可是實驗教學方法相對落后，沒有擺脫傳統(tǒng)教學方法的影子，從而忽視了學生創(chuàng)新實踐能力的培養(yǎng)。比如，實踐教學在實施過程中并沒有按照金融崗位要求進行規(guī)范布置，使得實驗教學與原有的理論教學難以有效匹配；較少采用討論式、案例式、模擬教學等教學方法，忽略了學生的個性化、主動性和創(chuàng)新性。

3.證券期貨市場的發(fā)展變化需要新型的教學法。如今證券期貨市場已經(jīng)完全不同于以前的經(jīng)濟行情。近幾年，股市一直處于熊市，2007年的6000多點的行情很難再現(xiàn)。同時期貨市場的股指期貨的上市，又把整個市場帶入到做空時代。為了適應(yīng)現(xiàn)代金融市場的變化，《證券投資理論與實務(wù)》課程的教學需要更新教學方法——模擬教學法。

二、高職《證券投資理論與實務(wù)》教學中貫徹模擬教學法的意義

模擬教學法是指在教師指導下，學生模擬扮演某一角色或在教師創(chuàng)設(shè)的一種背景中，進行技能訓練和調(diào)動學生學習積極性的一種典型的互動教學法；使學生主動地參與教學過程，加強師生之間、生生之間的相互合作與交流。在《證券投資理論與實務(wù)》教學中貫徹模擬教學法具有如下意義。

1.有利于提高學生的綜合素質(zhì)。①提高學生的學習興趣，加深對專業(yè)知識的理解。心理學實驗證明，常人獲取知識是聽覺和視覺的綜合，起到1加1遠遠大于2的效果。模擬教學法利用多媒體、互聯(lián)網(wǎng)媒介進行教學，并創(chuàng)設(shè)情境，運用聽覺和視覺材料，再經(jīng)過分析討論，能使學生對證券期貨知識產(chǎn)生好奇心和求知欲，這樣才能積極主動地投入到學習中去。比如，在講解證券投資分析篇時，可以創(chuàng)設(shè)情境同炒股、炒期貨實戰(zhàn)操作相結(jié)合，對激發(fā)學生的興趣有很大的幫助。②促進學生間合作與競爭，提高與他人協(xié)作的技能。在現(xiàn)代社會，合作學習的效果遠遠強于傳統(tǒng)教學模式的個體學習。在模擬教學中，通常需要師生的合作和學生之間的合作，在合作中需要互相溝通，取長補短、互通有無、優(yōu)勢互補，從而增強了與人共事的能力。比如，教授“財務(wù)分析”一節(jié)中，教師示范后分小組模擬各上市公司的財務(wù)人員，分析各公司的財務(wù)狀況，并進行分組比賽，教師巡回指導。再比如，在“證券交易”一節(jié)中，各同學可以分組合作選股進行交易活動，通過炒股競爭成績判斷選股能力。二者都可大大提高學生之間的相互協(xié)作的技能。③提高學生分析問題和解決問題的能力。模擬教學是一種動態(tài)的開放式的教學方式，它以案例為載體，創(chuàng)設(shè)符合課程要求的情境，進一步提高學生的判斷和邏輯推理的能力。比如，教材第二篇是投資分析篇，教師通過創(chuàng)設(shè)情境，讓每個學生充當證券分析師或期貨分析師，讓每個學生模擬第一財經(jīng)的分析師進行股評分析、期市點評，進一步提高了學生的投資分析的能力。

2.有利于提高教師的科研和教學水平。在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，教師進行模擬教學法的實踐，不僅要有廣博的專業(yè)理論知識，還要具有證券投資或期貨投資的實盤操作及投資分析能力，同時還要有駕馭課堂、隨機應(yīng)變的能力。更重要的是，模擬教學中有時還要跟校企合作方的行業(yè)專家聯(lián)合指導學生，因此需要具備協(xié)調(diào)各種校企雙方人際關(guān)系的能力。總之，教師通過模擬教學的操作，最終提高了綜合素質(zhì)，提高了自己在專業(yè)方面的科研能力和教學水平。

三、模擬教學法在《證券投資理論與實務(wù)》教學中的具體實施

1.設(shè)立模擬證券公司或模擬交易所，進行模擬教學操作。在教學中設(shè)立模擬證券公司，組織班級學生制訂公司章程，設(shè)計公司的運作框架，并制定了相關(guān)制度（包括管理制度、模擬證券的交易考核制度等）。這樣學生就能對課程教學中出現(xiàn)的諸如“IPO、上市、配股、資產(chǎn)重組、股東大會、股份公司合并分立、破發(fā)”等專業(yè)術(shù)語加深理解。在教學中設(shè)立模擬交易所，也相當于金融綜合實訓室，并組織學生以模擬證券投資來進行交易活動。所設(shè)立的交易所可以通過衛(wèi)星地面接收設(shè)備接收滬深股市行情，完全按照真實交易所得模式組建。

2.利用模擬軟件設(shè)備進行模擬操盤教學。模擬操盤教學是模擬教學法中一種常見的形式，其具體操作模式與真實的證券交易、期貨交易是一樣的。可以并根據(jù)課程的教學安排規(guī)定一個時間段（如1個月），讓學生進行模擬操作或?qū)嵄P操作，定時根據(jù)參賽人員的總資產(chǎn)、收益率等來確定最終成績。通過模擬操盤，將會極大地刺激學生關(guān)注證券市場，激發(fā)學習投資知識的興趣，并將課程所學的基本面、技術(shù)面分析知識應(yīng)用于投資實踐之中，賺取投資理財?shù)膶氋F經(jīng)驗。在平時的教學活動中，還可定期舉辦股市沙龍活動，由證券與期貨專業(yè)的學生邀請非專業(yè)學生參與，如同進行股民交流會議，學生的興趣將會非常濃厚。endprint

3.模擬交易實訓教學，發(fā)展實驗教學體系。模擬交易實訓目的是讓學生會進行證券交易操作，并會運用科學的分析方法指導實踐，形成價值投資、理性投資分析理念，并發(fā)展實驗教學體系，使實驗教學體系與理論教學體系保持同步。比如：編寫實驗教材，制定實驗教學大綱與實驗教學指導書，補充實驗教學內(nèi)容，制定實驗考核指標，加強實驗教學現(xiàn)代化教學手段與實驗室資源聯(lián)網(wǎng)開放化。當前，該實驗教學主要包括六個方面：（1）開戶委托買賣實驗；（2）證券行情解讀實驗；（3）證券交易操作實驗；（4）基本分析實驗，即訓練選股能力；（5）技術(shù)分析實驗，即訓練選時能力；（6）投資組合策略實驗，比如低買高賣法、組合投資策略、高拋低吸策略、金字塔型投資策略、解套策略等。

4.設(shè)立證券期貨研究所。證券期貨研究所重點研究金融風險規(guī)避的交易行為以及不同金融風險下投資者的行為心理偏差，它可以為金融專業(yè)群的師生提供一個實戰(zhàn)交易研究平臺，同時還可以把專業(yè)的財商技術(shù)輻射到學院內(nèi)外。該研究所的研究人員主要是證券期貨行業(yè)的專家、校內(nèi)專業(yè)教師以及學校的理財社的社員。學習完《證券投資理論與實務(wù)》課程的投資分析篇后，學生可以參與到證券期貨研究所中，與所內(nèi)專職研究員共同參與證券期貨的研究。學生參與后，可以以分組的形式自由找一個指導教師，以實戰(zhàn)的形式撰寫研究報告或論文，再指導于實戰(zhàn)操盤規(guī)避風險。

5.證券期貨公司現(xiàn)場觀摩。學生在學習完《證券投資理論與實務(wù)》課程后，可抽時間去證券公司或期貨公司進行現(xiàn)場觀摩，為培養(yǎng)學生的專業(yè)技術(shù)能力奠定基礎(chǔ)。這一形式的模擬教學比建立模擬實驗室成本要低廉得多，還可以讓學生身臨其境地領(lǐng)略“股市有風險，入市需謹慎”的意境。這種現(xiàn)場觀摩比單純的課堂講授更易讓學生了解有價證券的交易程序，能收到比課堂上枯燥的講述更好的效果。學生到公司后親臨公司交易大廳、中戶室、大戶室，可以深入了解證券期貨公司內(nèi)部各職能部門的設(shè)置、職責范圍以及運作機制，為將來在這一領(lǐng)域就業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)。

6.設(shè)置校中廠——投資管理公司或理財工作室。校中廠是把企業(yè)的生產(chǎn)場所引入學校。比如，在校園安置幾部電話、幾條網(wǎng)絡(luò)、幾臺電腦就可以設(shè)置類似證券行業(yè)的投資管理公司或理財工作室，這已成為《證券投資理論與實務(wù)》課程模擬教學的又一形式，只不過此次模擬教學更加真實化，是模擬轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的一個橋梁。這種投資管理公司或理財工作室可以通過整合校內(nèi)實訓室內(nèi)部資源，組織學生為校內(nèi)有理財需求的教職工或?qū)W生提供咨詢意見，將模擬場景轉(zhuǎn)化為真實場景。并選派專業(yè)知識優(yōu)秀的學生擔任助理管理員，在真實的理財服務(wù)過程提高學生的就業(yè)能力。當然根據(jù)學校的情況，可以給參與的學生設(shè)置一部分津貼。另外，投資管理公司或理財工作室也可由證券期貨行業(yè)人員承包，實現(xiàn)校企“雙贏”。這是教師的交流平臺、學生的學習平臺、校企合作的窗口。

四、模擬教學法需要改進的問題

1.存在的問題。在高職《證券投資理論與實務(wù)》課堂上實施模擬教學法，仍然存在著若干的問題，例如：①課堂模擬情境操作，占用課堂時間較長。像證券操盤交易一兩節(jié)課的課時肯定不夠，容易影響教學的課程進度。②模擬教學情境容易發(fā)生突發(fā)事件，由于沒有統(tǒng)一的標準答案，不容易給學生評定成績。比如在模擬交易時，學生很努力操盤收益率不一定比玩游戲不操盤的學生高，出現(xiàn)這種突發(fā)事件很難給學生評定成績。③模擬教學給學生充分的自主發(fā)揮，這給教師駕馭課堂教學帶來了一定的難度，有時甚至會造成課堂秩序混亂。比如股評分析時，讓學生自由發(fā)揮，多空雙方可能會激烈爭辯，教師駕馭課堂更是難度增加。再如，在模擬操盤教學中，即使大部分學生在操盤交易，可是還有相當一部分學生借這個機會看電影、玩游戲，這時模擬教學學習效果反而更糟。④模擬教學涉及的知識面較廣、實操性較強，這并不是每一個任課教師都能勝任，尤其對于沒有證券期貨企業(yè)經(jīng)驗的教師更是難上加難。⑤模擬教學法對實驗教學要求很高，而目前高職實驗教學體系并不十分健全，尤其是沒有與課程教材配套的實驗教材，沒有一個統(tǒng)一的實驗評價方法，實驗資源的開放性也比較差。

2.解決方案。①提高對模擬教學法的認識。模擬教學法是一種教師與學生互動的教學法，它并不是為學生提供標準答案，主要在于找出當時情形的適當解決辦法，這個方法是沒有唯一的，只有適合的。更重要的是要讓學生掌握證券期貨操作的基本技能，懂得判斷和發(fā)揮。②教師制定不同的教學策略，提高自身駕馭課堂的能力。模擬教學法運用時，要求教師能隨機應(yīng)變，機智靈活地處理突發(fā)事件。教師需要盡可能地預(yù)測出教學過程中可能會出現(xiàn)的情況并預(yù)備相應(yīng)的對策。比如，教師在教學前制定相關(guān)制度，對于在課堂中不按照要求進行合作參與的學生給予實踐成績的相應(yīng)扣分。在“模擬炒股”中，教師可以要求學生在網(wǎng)上注冊后，資金帳上就有10萬元的模擬資金，學生可以采用與滬深交易所同步的時間進行交易，但是每個學員按規(guī)定必須操作20次以上。學生達不到規(guī)定的次數(shù)，試同無效。③培養(yǎng)雙師型隊伍，提高教師的實踐技能水平。模擬教學法的靈活運用需要建設(shè)一支善教有技的“雙師型”教師隊伍，最重要的是提高教師的實操水平。通過校企合作，聘請證券期貨行業(yè)專家擔任實踐指導教師，參與實踐指導；更重要的是，專職教師平時要抽時間定期到證券或期貨公司進行頂崗實踐，向公司的行業(yè)專家學習專業(yè)技能。另一方面，高職教師還可以通過產(chǎn)學研實踐，使教學活動與證券期貨企業(yè)的生產(chǎn)活動相結(jié)合，這更能提高教師的雙師技能。④模擬教學法需要加強實驗教學體系的更新，互聯(lián)網(wǎng)金融時代離不開實驗教學體系的更新。首先，需要及時充實與更新互聯(lián)網(wǎng)金融教學內(nèi)容；其次，強化多媒體教學，開放網(wǎng)絡(luò)教學資源。比如，《證券投資理論與實務(wù)》課程的教學要求、技術(shù)分析講座、股市風云、證券市場熱點問題、資產(chǎn)重組案例分析等視頻教學資源；最后，規(guī)范實踐性教學考核，建立與理論教學內(nèi)容完全相對應(yīng)的實踐教學體系，并采用多種考核方式，以此來評價模擬教學的效果。

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作者簡介：黃侃梅，女，36歲，上海中僑職業(yè)技術(shù)學院金融與貿(mào)易系講師，國民經(jīng)濟學專業(yè)，研究方向：證券期貨；張炳達，男，49歲，同濟大學經(jīng)濟與管理學院副教授。endprint