背書連續(xù)性若干問題探析

胡榮華

一、無效背書對背書連續(xù)性的認定

背書連續(xù)的一個必要條件是各次背書在形式上均為有效，主要是針對背書人的簽章而言。如果背書人的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的形式要求，則該次背書就歸于無效，背書為不連續(xù)。對于形式上無效的背書是否導致整個背書不連續(xù)，筆者認為，無效的背書應視為不存在，如果排除該項背書后其余背書形式上仍為連續(xù)，則應確定其背書連續(xù)。因為無效背書之所以不影響背書的連續(xù)性，正是由于其不產(chǎn)生票據(jù)法上票據(jù)轉(zhuǎn)讓的效力。在認定背書連續(xù)時，無需將無效背書考慮在內(nèi)。

二、空白背書對背書連續(xù)性的認定

空白背書是指背書人未在票據(jù)上記載被背書人名稱，而只有背書人簽章的背書。空白背書是否構(gòu)成連續(xù)背書取決于法律對空白背書效力的規(guī)定。目前，世界上許多國家或地區(qū)及有關(guān)國際公約都規(guī)定了空白背書制度。《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》承認空白背書的效力，其采用的是反面認定的方法，即后一次背書的背書人視為前一次背書的被背書人，因此一切背書都被認為是形式上連續(xù)的背書。我國《票據(jù)法》第 30 條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。”據(jù)此，票據(jù)法學界和實務界一般認為，“被背書人名稱”是背書絕對應記載事項，不記載被背書人的名稱，背書行為無效。

票據(jù)轉(zhuǎn)讓不能成立，由此取得票據(jù)的人不能成為票據(jù)權(quán)利人。2000年《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第 49 條規(guī)定：“依照票據(jù)法第二十七條和第三十條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”筆者認為，該規(guī)定只是承認了空白授權(quán)票據(jù)的效力，并未承認空白背書的效力，因為在被背書人未補記的情況下，仍然作為不連續(xù)背書對待。

三、背書人與被背書人同一性對背書連續(xù)性的認定

在簽章的同一性上有絕對一致和公認一致兩種主張。應該說簽章的完全一致是認定背書連續(xù)性的基本原則，但對此也不能作絕對理解。因為在實務中，前后相連的被背書人與背書人的名稱在通常情況下是由兩個不同的人分別書寫的，前一背書的被背書人的名稱由背書人填寫，后一背書的背書人名稱由背書人自己填寫，這樣就可能出現(xiàn)名稱不一致的情況。在這種情況下，按照《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，公認能夠判斷為同一人的，仍然可以認定背書是連續(xù)的。

四、委托收款背書對背書連續(xù)性的認定

委托收款背書，是指以委托他人代替自己行使票據(jù)權(quán)利、收取票據(jù)金額為目的的背書。因此，委托收款背書不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，實際上是代理權(quán)在票據(jù)上的體現(xiàn)。被背書人是代理人，背書人是被代理人，被背書人收取的票據(jù)金額歸屬于背書人。既然被背書人不是票據(jù)權(quán)利人，他就不能以自己的名義將票據(jù)進行背。

書轉(zhuǎn)讓，若背書轉(zhuǎn)讓，屬于無權(quán)轉(zhuǎn)讓，背書無效，從而影響票據(jù)連續(xù)性的認定。同樣，委托收款背書的被背書人也不得再作質(zhì)押背書，因為雖然質(zhì)押背書不直接轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，但受讓人在一定條件下可以行使票據(jù)權(quán)利而優(yōu)先清償債權(quán)。也就是說，被背書人是為了自己的利益而越權(quán)質(zhì)押，其無權(quán)代理行為侵害了委托收款背書人的利益，所以被背書人質(zhì)押票據(jù)的行為無效，造成票據(jù)背書的不連續(xù)。委托收款被背書人能否可以再作委托收款背書，筆者認為，在理論上是可以的。因為當被背書人確因條件限制不能完成受托任務時，出于對背書人利益的保護，再行委托他人行使票據(jù)權(quán)利，于情于理都無障礙。而且，民法關(guān)于代理的規(guī)定，也認可了這種做法。當然，如果背書人收回票據(jù)，自行收款或再行背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)，仍然構(gòu)成背書的連續(xù)。

五、質(zhì)押背書對背書連續(xù)性的認定

質(zhì)押背書是指以設定質(zhì)權(quán)，提供債務擔保為目的進行的背書。它是由背書人通過背書的方式，將票據(jù)轉(zhuǎn)移給被背書人，并以其取得票據(jù)金額的支付，作為對被背書人所擁有債權(quán)清償?shù)膿！Ｔ谶@種背書中，背書人實際上是出質(zhì)人，被背書人是質(zhì)權(quán)人。質(zhì)押背書的被背書人可以背書連續(xù)證明其享有質(zhì)權(quán)，而無需再舉證證明。由于質(zhì)押背書的被背書人是為了自己的利益而通過背書的方式獲得票據(jù)，因此，質(zhì)權(quán)人為了實現(xiàn)自己的債權(quán)可以再行轉(zhuǎn)讓背書或質(zhì)押背書。在這種情況下，由于質(zhì)權(quán)人享有票據(jù)權(quán)利，其背書轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押背書不影響背書的連續(xù)。

根據(jù)《票據(jù)法》以及人民銀行 2005 年“銀發(fā) 235 號”文件的規(guī)定，在票據(jù)擔保債權(quán)到期日早于票據(jù)到期日的情況下，質(zhì)押人履行擔保債權(quán)完畢后，質(zhì)權(quán)人應直接將票據(jù)交還質(zhì)押人，而不需要在票據(jù)上作任何記載。質(zhì)押人收到票據(jù)后，可再行轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或在到期日作委托收款。其處理手續(xù)是于記載有“質(zhì)押”字樣的被背書人欄之上再作成轉(zhuǎn)讓背書、質(zhì)押背書或委托收款背書。這種情況下的背書，應認為是連續(xù)背書。

關(guān)于質(zhì)權(quán)人實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)的背書手續(xù)，應分兩種情況來考察。一種情況是，票據(jù)先于票據(jù)擔保的債權(quán)到期，此時，質(zhì)權(quán)人為保證其債權(quán)的實現(xiàn)，可以提存該票款。具體手續(xù)是于原質(zhì)押背書之后次背書人欄處蓋章，再作成委托收款背書，委托其開戶銀行收取票款。這種情況下，背書應被認定是連續(xù)的。另一種情況是，票據(jù)擔保的債權(quán)先于票據(jù)到期，此時質(zhì)權(quán)人有權(quán)通過轉(zhuǎn)讓或再質(zhì)押的方式實現(xiàn)自己的債權(quán)。具體手續(xù)是質(zhì)權(quán)人于原質(zhì)押背書后的次背書人欄簽章，然后再作成轉(zhuǎn)讓背書或質(zhì)押背書。該背書也是連續(xù)的。