青島開啟“2014中國財富管理系列論壇”

5月31日，由清華大學五道口金融學院在線教育中心、家財網主辦，宜信財富聯合主辦的“2014中國財富管理系列論壇”首站在青島威斯汀酒店拉開帷幕。來自學術機構、金融監管部門、地方政府、財富管理機構等多領域專家、媒體記者及400余位(大眾富裕階層)理財者齊聚青島，參與此次活動。

本次論壇以“財富管理創新與投資者保護”為主題，出席嘉賓分別就財富管理創新與風控、投資者保護、地方金融與財富管理等層面展開了深入探討。

清華大學五道口金融學院常務副院長廖理到場并致辭，他表示，中小投資者是我國資本市場發展的土壤，是我國現階段資本市場的重要參與群體，保護好了中小投資者的權益就是保護好了資本市場健康發展的基礎，意義非常重大，這也正是五道口金融學院和宜信財富合作投資者教育論壇的初衷。

宜信公司創始人、CEO唐寧對廖院長的觀點表示認同，他在致辭中重申了財富管理的“五好”“兩主線”原則，即好產品、好服務、好機構、好客戶、好監管，還應貫穿兩條主線一一科技主線及風控主線。同時，他就中國財富管理市場的現狀以及投資者教育的重要性兩方面談了自己的看法。他認為，在中國個人信用體系還有待建立，投資者教育需要監管部門、財富管理機構的正確引導，讓理財者們知道如何選擇理財產品、機構。

針對財富管理創新，中國銀監會業務創新監管協作部主任王巖岫表示，財富管理對于支持我國實體經濟，改善我國金融結構，增加居民財富、收入分配以及再分配具有十分重要的意義。針對未來我國財富管理發展方向，他提出“四步走”戰略，第一步要將保護投資者利益放首位；第二步要嚴格把握金融創新和金融風險的平衡：第三步要進一步提高產品創新投資和研發能力；第四步要培育客戶長期投資的理念。

創新需要監管，有監管才有秩序，針對財富管理創新中的監管問題，中國人民銀行調查統計司副司長徐諾金表示，要回歸財富管理本質，需要監管者理念的更新。作為監管部門，第一要改進調控方式，少約束多引導：第二要規范財富管理市場的惡性競爭；第三要盡快制定將財富管理市場引向正確道路的法律法規。

談到地方財富管理創新，青島市政府副秘書長張軍就青島打造財富管理中心進行了介紹，并介紹了青島對財富管理機構在政策和環境上的優勢。他表示，近年來青島在著力建設多元化財富管理機構，吸引和集聚財富管理機構，著力提高財富管理和實體經濟的水平。同時他指出，青島財富管理金融綜合改革試驗區的建設離不開金融管理部門、金融機構、財富管理機構、專家學者的大力支持和積極參與，五道口金融學院和宜信財富舉辦此次論壇正是主動參與和鼎立支持試驗區建設的具體體現，為試驗區建設搭建了重要的研討交流平臺。

在隨后舉行的圓桌論壇環節，青島市金融辦副主任王鋒、清華五道口金融學院在線教育中心執行主任張博、家財網CEO何劍波、宜信財富高級副總裁劉峰共同就“財富管理創新與投資者保護”這一主題展開探討。

投資者在未來的財富管理過程中要注意哪些方面?張博、劉峰分別提出“取之有道、調整心態、關注生活品質”、“財富管理機構要做好教育工作，告訴消費者在他的人生階段，何種資產配置才是他最好的選擇”等觀點。王鋒同時提出，投資者真正需要的，是能給大家帶來財富的專業財富管理公司，宜信財富正在向這樣的機構邁進，努力成為中國的瑞銀。

本次活動為“2014中國財富管理系列論壇”的第一站，隨后將陸續在杭州、廈門、廣州、深圳等全國11個城市開展投資者保護、投資者教育系列活動，旨在為財富管理行業找到一條健康的發展道路，讓中國廣大大眾富裕階層理財者能夠深入了解如何在財富管理大潮下更好地實現財富的保值增值，更好地規避風險，選擇正確的財富管理服務。

(本刊記者)endprint