炒成股市大贏家的幾個(gè)秘訣

語風(fēng)林

前幾天有一個(gè)報(bào)道，說股市百萬級(jí)的賬戶數(shù)只有49萬個(gè)，千萬級(jí)的賬戶數(shù)1.7萬個(gè)。而國內(nèi)的百萬富翁人數(shù)超過1000萬，千萬富翁人數(shù)超過100萬，富裕人群投資股票比例只有5%，與美國富裕人群50%投資股票的比例對(duì)比鮮明。這些數(shù)據(jù)只能說明一點(diǎn)，現(xiàn)在沒有人看好股市。市場(chǎng)很低迷，大家對(duì)投資的興趣還這么高，我想，至少從大方向上看都是對(duì)的。巴菲特說，在別人恐懼的時(shí)候，我們不妨貪婪一點(diǎn)。所以，大家應(yīng)該有這個(gè)信心。投資是一件很輕松快樂的事情，巴菲特每天都跳著踢踏舞去上班。只要我們方向正確、理念正確、方法正確，投資成功并不困難。

我把這幾年在投資方面逐漸形成的理念和方法，總結(jié)了一下，和大家一起分享。總的來說，分為四個(gè)方面，重點(diǎn)是后面的兩個(gè)方面。

三個(gè)“不”

不炒概念股。什么是概念股？沒有業(yè)績(jī)支撐，僅憑空洞的想象就大幅上漲的股票，就是概念股。

不投垃圾股。什么是垃圾股？業(yè)績(jī)虧損的、不賺錢的或賺錢但是不增長的，在我眼里都是垃圾股。

不信小道消息。小道消息就更多了，朋友的消息、親屬的消息、網(wǎng)上的消息等都是不靠譜的消息。

三個(gè)“少”

少研究經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的變量太多、太繁雜，十個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)有十種看法。

少預(yù)測(cè)大盤走勢(shì)。大盤重不重要？有時(shí)候是重要，比如重要的頂部或底部，但大多數(shù)時(shí)候用處不大。我們把精力全部放在指數(shù)研究上，將失去很多好的投資機(jī)會(huì)，投資回報(bào)也將很難超越指數(shù)。

少看技術(shù)分析、技術(shù)指標(biāo)。我說的是少看，不是完全不看。具體看什么，我這里不展開講了。建議大家看看歐奈爾寫的書。他分析總結(jié)了美國股市一百多年來數(shù)百只超級(jí)大牛股在基本面和技術(shù)面上的共同特點(diǎn)，很值得一看。

堅(jiān)持正確的投資理念

我們做投資，正確的投資理念很重要。怎樣的理念才是正確的呢？我的理解就是牢牢抓住企業(yè)的盈利。這是我們唯一需要花苦功夫重點(diǎn)研究的，是整個(gè)投資的核心。沒有企業(yè)盈利支持的股價(jià)上漲，股價(jià)從哪里來，肯定回哪里去，時(shí)間問題，早晚而已。

企業(yè)盈利并不是簡(jiǎn)單的賺錢多少，因?yàn)橘嶅X最多的企業(yè)并不一定是最值得投資的企業(yè)，比如中石油。企業(yè)盈利應(yīng)該細(xì)分為三點(diǎn)，即盈利的成長性、可持續(xù)性和穩(wěn)定性，這三點(diǎn)是投資核心中的核心。

堅(jiān)持正確的投資方法

方法一：先行業(yè)，再個(gè)股。為什么要區(qū)分行業(yè)？因?yàn)樾袠I(yè)的差異太大，如果選股不考慮行業(yè)差異，很可能會(huì)犯方向性的錯(cuò)誤。首先，有的行業(yè)很穩(wěn)定，有的行業(yè)很不穩(wěn)定。區(qū)分行業(yè)，可以大致上判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定程度。比如醫(yī)藥、食品飲料行業(yè)中的大多數(shù)企業(yè)盈利就很穩(wěn)定，再比如航運(yùn)、鋼鐵、有色金屬、水泥、石油化工行業(yè)中的大多數(shù)企業(yè)盈利就很不穩(wěn)定。其次，不同的行業(yè)有不同的進(jìn)入門檻。從投資的角度看，容易形成無形資產(chǎn)進(jìn)入門檻的行業(yè)，是我們重點(diǎn)考察研究的方向。最后，有的行業(yè)是大牛股的沃土，有的行業(yè)是大熊股的溫床。為什么消費(fèi)、醫(yī)藥行業(yè)能不斷的走出大牛股？因?yàn)檫@兩個(gè)行業(yè)代表了人類最基本的、永恒的需求。哪些行業(yè)是大熊股的溫床？電力、高速公路、鐵路、鋼鐵、造紙、化工行業(yè)，還有一些公共事業(yè)如自來水、煤氣等。

方法二：先好股，再好價(jià)。好股是第一位的，價(jià)格是第二位的，注意順序。

方法三：集中投資，長期持有。為什么要集中投資？理由很簡(jiǎn)單，一是市場(chǎng)上值得投資的優(yōu)秀公司非常稀缺，分散投資只會(huì)分散屈指可數(shù)的投資機(jī)會(huì)；二是追求分散，容易降低苛刻的選股標(biāo)準(zhǔn)，將很多平庸企業(yè)納為投資標(biāo)的，增加投資風(fēng)險(xiǎn)；三是投資者的能力圈有限，分散投資只會(huì)分散投資者的注意力和精力，進(jìn)入并不熟悉和擅長的投資領(lǐng)域。具體操作可分為：

第一，集中投資，應(yīng)該集中持有3-5只股票。我建議集中持有3-5只股票，倉位在10%-40%之間不等，根據(jù)企業(yè)盈利狀況，倉位可以略有差別。盈利成長性更好、可持續(xù)性更強(qiáng)和穩(wěn)定性更高的企業(yè)，倉位可以重些，反之，倉位就應(yīng)該輕些。

第二，集中投資，應(yīng)跟隨企業(yè)盈利和市場(chǎng)表現(xiàn)的不斷確認(rèn)而逐步加倉。企業(yè)盈利前景不明和市場(chǎng)表現(xiàn)羸弱，都是不利的投資信號(hào)，這類股票只能關(guān)注或輕倉參與，而不可以集中投資。建議投資者在企業(yè)盈利得到財(cái)報(bào)確認(rèn)、預(yù)期向上和市場(chǎng)表現(xiàn)不斷向上，兩者相互印證過程中，逐步加大倉位，達(dá)到集中持有某只股票的目的。

第三，集中投資，要多止損，少止盈。集中投資不是賭博，不是盲目的集中，本金安全要始終放在集中投資的第一位，然后才是超越市場(chǎng)的投資回報(bào)。至于止損多少幅度比較合適，這個(gè)因人而異，因股票而異，大家自己去把握。

相對(duì)止損來說，止盈應(yīng)該越少越好。在投資的股票獲利的情況下，在投資的企業(yè)盈利符合預(yù)期、市場(chǎng)表現(xiàn)不斷向上的情況下，堅(jiān)定的長期持有，是最好的投資策略。除非投資企業(yè)盈利惡化、估值出現(xiàn)嚴(yán)重的高估，或者發(fā)現(xiàn)了更好得多的企業(yè)，投資者不要輕易賣出。

Tips：

網(wǎng)上炒股八項(xiàng)注意

一、正確設(shè)置交易密碼。對(duì)網(wǎng)上炒股者來說，必須高度重視網(wǎng)上交易密碼的保管，設(shè)置的密碼忌用吉祥數(shù)、出生年月、電話號(hào)碼等容易破譯的數(shù)字，并應(yīng)定期修改和更換。

二、謹(jǐn)慎操作。在輸入網(wǎng)上買入或賣出信息時(shí)，一定要仔細(xì)地核對(duì)股票代碼、價(jià)位（元、角、分）以及買入（賣出）選項(xiàng)后，方可點(diǎn)擊確認(rèn)。

三、及時(shí)查詢、確認(rèn)買賣指令。每一次委托操作完畢之后，應(yīng)該立即利用網(wǎng)上交易的查詢選項(xiàng)，對(duì)發(fā)出的交易指令進(jìn)行查詢，以確認(rèn)委托是否被證券公司受理和是否已經(jīng)成交。

四、莫忘退出交易系統(tǒng)。如果是公共場(chǎng)所登錄交易系統(tǒng)，使用完畢之后更注意要立即退出。

五、同時(shí)開通電話委托。電話委托作為網(wǎng)上證券交易的補(bǔ)充，在網(wǎng)上交易暫時(shí)不能使用時(shí)，可解您的燃眉之急。

六、不過分依賴系統(tǒng)數(shù)據(jù)。在判斷股票的盈虧時(shí)，應(yīng)以個(gè)人記錄或交割單的實(shí)際信息為準(zhǔn)。

七、關(guān)注網(wǎng)上炒股的優(yōu)惠舉措。大家要關(guān)注這些信息，并以此作為選擇券商和網(wǎng)絡(luò)公司的條件之一。不選貴的，只選實(shí)惠的。

八、注意防黑防毒。安裝必要的防黑防毒軟件是確保網(wǎng)上炒股安全的重要手段。

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