富人如何將資金轉移到國外

香港《南華早報》7月11日文章，原題：中國富人如何避開外匯規定，將資金轉移到國外？中國法律規定，個人每年換匯額度不能超過5萬美元。這意味著，想在海外花更多錢的人必須另找途徑轉移資金。對通過投資移民獲得美國綠卡來說，這個額度遠遠不夠。美國要求個人投資100萬美元，或在目標就業地區至少投資50萬美元。中國與全球化智庫發布的《中國國際移民報告（2014）》顯示，2013年，美國投資移民簽證中的3/4發給中國人，6124名中國人獲得投資移民綠卡。除中國銀行的“優匯通”服務（官方媒體稱它違反外匯法律，這個服務正在接受審核）外，還有以下7種方法被用來轉移資金到海外。一，家人和朋友。將換匯資金分散給盡可能多的人。如果有20個人，就能很輕松地將100萬美元轉移出境。這是避開限制的常用辦法，成本也較低，許多人認為，這是轉移少于100萬美元資金的最佳辦法。二，地下錢莊。客戶首先將資金轉移到地下錢莊的內地賬戶，地下錢莊再將等量外匯匯至客戶的海外賬戶。不過地下錢莊通常只跟熟人作交易。三，私人銀行。內地銀行幫助富裕的客戶開設本行海外賬戶。他們可以申請海外貸款，并由此得到外匯。這種辦法通常要求客戶擁有600萬至1000萬人民幣存款。四，貿易。內地人成立離岸公司，然后通過虛假貿易合同，或者通過上報高進口價格和低出口價格轉移資金。五，直接企業投資。公司老板或董事會成員可以投資外國公司，他們很容易就把資金轉移到海外。政府鼓勵私人公司海外擴張，并為他們簡化了復雜的外匯申請程序。六，婚姻。與外國公民結婚的人轉移資金更容易。七，攜帶現金旅行。這種辦法適合那些敢于冒更大風險的人。▲（作者凱拉·盧黃，王曉雄譯）