高職院校金融服務外包人才培養探索

摘要：隨著金融服務外包行業在我國的深入發展和不斷擴展，金融服務外包人才的供求矛盾日益突出。本文通過分析高職院校金融服務外包人才培養的現狀，提出高職院校金融服務外包人才培養定位及發展對策，以期對我國高職金融服務外包人才培養提供一點思路。

關鍵詞：金融服務外包BPO人才培養

1.引言

金融服務外包，根據2005年巴塞爾銀行監管委員會的監管指引性文件《金融服務外包》中的定義，是指金融機構在持續經營的基礎上，利用外包商（金融公司集團內部的附屬實體或金融公司集團外部的實體）來實施原來由自身進行的業務活動。

在金融服務外包產業諸多生產要素中，最重要的生產要素是人，隨著我國金融服務外包的深入發展及服務領域的不斷擴展，金融服務外包人才供求矛盾日益凸顯，人才已經成為阻礙我國金融服務外包發展的重要瓶頸。

2. 高職院校金融服務外包人才培養的現狀

2009年我國教育部、商務部聯合發布了《關于加強服務外包人才培養促進高校畢業生就業工作的若干意見》。意見指出：各類高校要在相關專業開展服務外包人才培養工作，在高職高專、本科、研究生等層次培養高質量的服務外包人才。在《意見》的指導下，國內不少綜合性大學設置了服務外包專業或專業方向。目前高職院校主要通過以下三個方面進行金融服務外包專業人才的培養：

2.1開設金融服務外包訂單班

高職院校每年都有大量計算機專業、金融學專業、外語專業的畢業生，但是符合外包行業需求的既懂金融業務、又懂計算機業務和較強外語應用能力的復合型人才極其短缺。為滿足企業金融服務外包人才的需要，目前有些企業與高職院校開展合作，在原有的計算機、金融或外語專業的基礎上設置訂單班，由企業對學生實施服務外包專業課程的培訓。但大多數高職院校設置服務外包專業的基本都是立足于計算機專業，因此培養的人才在計算機方面的能力較強而在金融、外語、管理等方面的知識和能力不足。有些外語外貿大學，將外語能力與計算機技術融合起來培養人才，這比較接近金融服務外包人才的特征，但仍然缺乏金融方面的知識。

2.2設置金融服務外包專業

高職院校專門設置金融服務外包專業的院校很少，近年來主要有以下高職院校進行了嘗試：蘇州工業園區服務外包職業學院，作為“江蘇省國際服務外包人才培訓基地”和“蘇州市服務外包人才培養培訓基地”，設置了高職層次的金融服務外包專業；硅湖職業技術學院依托花橋國際商務城作為全國唯一以現代服務業為主導的省級開發區和“中國金融硅谷”的獨特優勢，成為全國首家以培養金融服務外包人才為主體的民辦高職院校，學院設有金融服務外包系，下設“ 國際商務專業（ 金融服務外包方向） ”；廣東嶺南職業技術學院的服務外包學院作為華南地區第一家國際服務外包學院，下設高職“國際金融服務外包專業”。這些院校將信息與計算機科學、金融學、外語、服務科學、管理學等課程融入專業課程體系中，通過校企合作，創新人才培養模式。

2.3在原有金融學專業內嵌入服務外包課程模塊

第三種模式是在原有的金融學專業課程體系中嵌入服務外包類課程模塊，以此拓寬學生的視野和就業領域。如北京聯合大學的金融學專業結合北京市服務外包基地城市和金融后臺中心城市建設發展的規劃部署，依托北京聯合大學國家級服務外包人才培養模式創新實驗區和北京市服務外包人才培訓機構的優勢，將服務外包類課程模塊（ 如服務外包概論、金融數據處理與分析、金融業務流程管理與實踐嵌入到該專業的課程體系中，并與聯大管理學院信息管理專業和電子商務專業聯合開發和建設金融服務外包方向課程模塊，在滿足本地區主流金融機構（銀行業、證券業、保險業）對應用性人才需求的基礎上，以特色課程模塊來滿足本地區經濟對金融服務外包人才的需求。

3.高職院校金融服務外包人才培養定位分析

從金融服務外包的發展歷程來看，金融服務外包起步于金融ITO（ 信息技術外包 ），成長壯大于金融BPO（業務流程外包），發展趨勢是金融KPO（知識流程外包），體現了企業經營活動日益精細化、專業化和高效化的趨勢。高職層面的金融服務外包人才主要培養的是金融服務外包的一線人才，從事的主要是BPO行業。

高職院校金融服務外包人才培養可定位為：培養熟悉國內外金融保險法規和日常業務運行體系，具備高效解決金融實務問題的能力，能夠熟練使用英語進行交流，面向我國金融服務產業外包領域的一線崗位，承接離岸、近岸和在岸外包業務的高素質技能型服務外包人才。

4. 高職院校金融服務外包人才培養對策

4.1與政府、服務外包行業協會、企業合作辦學

例如廣東嶺南職業技術學院的嶺南國際服務外包學院，是由廣東嶺南職業技術學院聯合廣東省服務外包產業促進會、廣州服務外包行業協會共同組建，是華南地區首家國際服務外包學院。嶺南國際服務外包學院秉承的辦學宗旨是“推動產業結構轉型升級，打造服務外包人才高地”，努力構建“政行企校”四位一體的聯動機制。依托政府對服務外包產業的支持，整合廣東省服務外包產業促進會、廣州服務外包行業協會及其會員企業資源，按“國際化、信息化、專業化”的要求，營造真實職業氛圍，面向包括匯豐環球、花旗、日立咨詢、三星通信等知名在華跨國服務外包企業，培養熟悉國際服務外包行業流程、規范及管理，適應全球化企業需求的中高端國際服務外包人才。

4.2構建”外語+信息技術+職業素養+專業”四位一體的金融服務外包人才培養課程體系

從發包方、接包方重視服務外包人才的供給因素，可以看出高素質復合型外包人才是推動服務外包產業發展的基本條件。按照服務外包人才的層次劃分，技術人才是外包企業的基礎，他們是金融服務外包業務真正的實施者，需要具備計算機技能、金融專業技能、語言能力和綜合素質。具體要求包括具備技術上的基本金融知識、較強的金融業務流程操作能力、團隊協作的能力、時間管理能力等。因此有必要構建”外語+信息技術+職業素養+專業”四位一體的金融服務外包人才培養課程體系。課程體系可設計如下：

金融服

務外包

課程體

系1外語能力1信息技術1職業素養1專業技術技能BPO英語/日語（外語寫作、表達、服務外包企業專用詞匯，貫穿培養全過程）1計算機基本操作能力、外包企業常用工具應用（HelpDesk應用、流程改進）1準職業人導向訓練、 職業定向與發展、 求職能力提升訓練（抗壓、溝通、團隊協作、時間管理等，貫穿培養全過程）1服務外包行業技能、 金融學基礎、商業銀行業務、保險原理與實務、證券市場基礎知識、金融產品營銷、客戶關系管理等4.3構建發包方、接包方、學校三方聯動培養模式

如蘇州一些商業銀行與中融服務外包公司合作進行人才的培訓，而培訓的人才可以是金融機構的員工，也有高校的畢業生。比如在蘇州工業園區職業技術學院、中融外包和中國銀行的合作就是企業培訓機構和高校互動合作的典型案例。在學生在校的最后一學期，由中融服務外包和園區職業技術學院根據中國銀行的用人要求共同制定學生的培訓計劃包括課程的內容和實訓的安排。在學生進入企業以前已經完成大學課程和在職培訓實現了高校與企業的無縫鏈接。這種人才培養模式，打通了高校、培訓機構和金融企業間的人才通道。蘇州工業園區的金融服務外包及財務共享中心人才培養項目，是由工業園區管委會全額資助，利用安永全球領先的專業服務知識和技能為蘇州高校畢業生進行金融財務外包技能的全程免費結業培訓。

4.4校企合作共建BPO和呼叫中心實訓基地

高職教育是直接面對市場的教育形式，人才培養的最高目標是與產業緊密對接，畢業生能夠符合企業實際需求，實現較高的就業率。從服務外包企業角度看，十分注重員工的實踐經驗、實戰技能。可由高職院校與具有多年行業經驗的金融服務外包企業進行合作，針對金融服務外包業務涉及到的銀行、保險、基金、股票等業務流程對學生進行理論和實踐的培訓，并對學生進行呼出業務和呼入業務的基本訓練，加強學生與客戶之間的溝通技能和及時處理問題、解決問題的能力。因此服務外包人才的培養要采取兩種方式：一是在學校內部使用模擬教學軟件，通過模擬軟件的操作，使學生了解各個環節以及操作流程。學習使用符合市場實際需求的軟件開發工具，積累項目實戰經驗。但模擬軟件的功能還不太完善，升級換代不及時，與實際環境差距較大，顯然，僅靠這種方式學生難以實現“零距離”就業；二是校外實習，主要是建立校外實訓基地，為學生和教師提供實習的場所，

學習和實踐公司規范化、專業化、標準化的管理運作、業務流程及項目開發流程。體驗感受公司對員工知識結構、技術技能、團隊合作的要求，體驗企業文化氛圍。

5.結語

隨著金融保險服務外包產業的迅猛發展，高職院校更應該審時度勢，適時設置金融服務外包專業。在金融服務外包成為新興產業，市場對金融服務外包人才的需求龐大的良好機遇下，相關高職院校只要有針對性地做好市場調研、開展好專業建設、優化課程體系，積極開展校企合作，就能培養出滿足新形勢要求的復合技能型金融服務外包人才。

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基金項目：本文屬廣東嶺南職業校級學院校級課題。編號JWB201302。

作者簡介：張錦莉（1977一），女，廣東嶺南職業技術學院，講師，經濟師，主要研究方向：資本市場、證券投資、高職教育研究；張晶（1979—），男，廣東嶺南職業技術學院，經濟師，碩士研究生，主要研究方向：互聯網金融。