基層央行監(jiān)督機制建設(shè)中存在問題及建議

左明

監(jiān)督機制建設(shè)是基層央行建設(shè)的重要內(nèi)容，監(jiān)督機制是否科學(xué)合理、有效可行，決定著能否對縣支行業(yè)務(wù)和管理活動實施有效監(jiān)督，決定著反腐倡廉工作部署能否在基層央行得到全面落實。如何更好地完善和規(guī)范縣支行監(jiān)督機制建設(shè)，提高監(jiān)督效率，有效防范各類風(fēng)險和案件的發(fā)生，履行好基層央行職能，將是一項長期的任務(wù)。本文結(jié)合人行普洱中支對轄內(nèi)縣支行監(jiān)督現(xiàn)狀，剖析存在問題及原因，提出相應(yīng)的對策建議。

一、監(jiān)督機制建設(shè)現(xiàn)狀

人行普洱中支對轄內(nèi)縣支行采取“集中監(jiān)督”模式，即：保持縣支行現(xiàn)有紀(jì)檢監(jiān)察體制不變，縣支行設(shè)立紀(jì)檢組和監(jiān)察室，監(jiān)察室接受同級黨組和中支紀(jì)檢監(jiān)察室及內(nèi)審部門的雙重領(lǐng)導(dǎo)，分別配備一名紀(jì)檢組長和監(jiān)察室主任，把支行的內(nèi)審工作上收到中心支行統(tǒng)一管理，不再設(shè)內(nèi)審機構(gòu)及人員。通過強化制度建設(shè)，確保縣支行監(jiān)督工作機制的持續(xù)有效運行。中心支行制定了“加強縣支行監(jiān)督管理機制建設(shè)的實施方案”，以及職能部門替崗檢查制度、會計股長異地交叉坐班檢查制度、崗位輪換制度、強制休假制度等規(guī)章制度，形成了規(guī)范嚴(yán)密的內(nèi)控管理監(jiān)督制約機制，使每一個部門、崗位，每一項工作、每一個環(huán)節(jié)都置于嚴(yán)格的制度約束之下，做到了有章可循，有章必循，違章必糾，形成了權(quán)責(zé)分明、互相牽制、共同防范的業(yè)務(wù)操作機制，為有效防范風(fēng)險打下了堅實基礎(chǔ)。中支對縣支行監(jiān)督檢查主要從三個層次進行，即：中心支行紀(jì)委監(jiān)督檢查，業(yè)務(wù)主管和監(jiān)督部門監(jiān)督檢查，縣支行同級監(jiān)督檢查。縣支行開展同級監(jiān)督檢查，實時開展日常監(jiān)督和風(fēng)險排查，保證內(nèi)控機制的有效運行。堅持日常業(yè)務(wù)自查自糾工作，發(fā)揮會計主管事中監(jiān)督作用，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)前移；分管領(lǐng)導(dǎo)對重要業(yè)務(wù)、重要系統(tǒng)堅持日常監(jiān)督檢查外，依照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、懲防體系建設(shè)等有關(guān)規(guī)定，組織每半年1次的內(nèi)控檢查，每年1次的國庫實地業(yè)務(wù)自查以及中支臨時布置的各項業(yè)務(wù)自查。實踐證明，在理順監(jiān)督機制、提高監(jiān)督實效方面發(fā)揮了積極作用，各縣支行及干部職工的監(jiān)督意識明顯增強，監(jiān)督工作制度體系進一步健全完善，監(jiān)督力量得到一定充實，較好地發(fā)揮了監(jiān)督工作在促進履行職責(zé)、強化內(nèi)部管理方面的積極作用。

二、存在的問題及原因分析

（一）縣支行人員嚴(yán)重不足、綜合素質(zhì)偏低，難予適應(yīng)新形勢下監(jiān)督工作的需要

前幾年，基層人行員工“只出不進”，多年沒有補充人員，導(dǎo)致人員嚴(yán)重不足，目前全轄9個縣支行共有在冊職工148人，平均每個支行16人，遠遠低于全國27人的平均水平。有的支行只有10來個人，只能滿足日常業(yè)務(wù)崗位的需要，很難要求縣支行配足配齊監(jiān)督人員。縣支行雖設(shè)有監(jiān)察室，但人員均由其他部門人員兼任，存在身兼數(shù)職，很難滿足新形勢下監(jiān)督工作的需要。

（二）縣支行監(jiān)督工作疲于應(yīng)付，收效有限

人民銀行黨委“加強人民銀行縣（市）支行監(jiān)督管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見”提出的縣支行監(jiān)督工作的內(nèi)容和范圍，幾乎包括了紀(jì)檢、監(jiān)察和內(nèi)審工作的全部內(nèi)容。監(jiān)督職能定位“小而全”，決定了上級行眾多監(jiān)督部門的工作安排經(jīng)過層層傳達部署，幾乎全部傳遞到了縣支行，“上面千條線，下面一根針”的局面，造成縣支行對上級行安排的工作任務(wù)無力應(yīng)對，監(jiān)督工作的實效十分有限。

（三）目前中心支行監(jiān)督機制還不能完全適應(yīng)新形勢下監(jiān)督工作的需要

一是監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)機制還沒有完全理順，未嚴(yán)格規(guī)范紀(jì)委書記和紀(jì)檢組長的工作分工，相當(dāng)一部分縣支行的紀(jì)檢組長除分管紀(jì)檢監(jiān)察工作外，還分管發(fā)行、保衛(wèi)等業(yè)務(wù)和管理部門，甚至還分管財務(wù)、基建等工作，既是“運動員”又是“裁判員”造成監(jiān)督工作很難有效深入開展。二是由于制度和體制原因，監(jiān)督部門之間的工作協(xié)調(diào)機制沒有完全建立，雖然各行采取監(jiān)督工作聯(lián)席會議等形式，積極構(gòu)建信息共享、配合有力、職能互補的“大監(jiān)督”工作機制，但實際效果并不理想。其中一個重要的原因就在于，制度規(guī)定各個監(jiān)督部門由不同的領(lǐng)導(dǎo)分管，使工作協(xié)調(diào)很難做到及時有效；三是對中心支行監(jiān)督工作的職能定位、工作職責(zé)、工作機制、操作規(guī)程和責(zé)任追究等制度建設(shè)還顯滯后，在監(jiān)督縣支行時往往感到無所適從或處置隨意。

三、對策及建議

（一）對縣支行監(jiān)督職能進行“瘦身”

把一部分縣支行無力承擔(dān)或履職難度較大的監(jiān)督職能，如除黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、風(fēng)險防范和行風(fēng)建設(shè)等必須在現(xiàn)場開展的工作外，其余監(jiān)督職能一律收回中心支行，這樣既能使縣支行監(jiān)督工作確保重點、收到實效，也能夠發(fā)揮中心支行“下查一級”的專業(yè)監(jiān)督工作優(yōu)勢，確保對縣支行的監(jiān)督及時深入有效。

（二）加強和改進監(jiān)督機制建設(shè)，適應(yīng)新形勢下監(jiān)督工作需要

一是進一步理順監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)機制。合理安排紀(jì)委書記和紀(jì)檢組長工作分工，明確不得分管要害業(yè)務(wù)和權(quán)力敏感部門，讓紀(jì)委書記和紀(jì)檢組長專心做好“裁判”。從領(lǐng)導(dǎo)機制上理順關(guān)系，可規(guī)定中支紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審等監(jiān)督部門統(tǒng)一由紀(jì)委書記分管，或內(nèi)審工作由一把手主管，紀(jì)委書記協(xié)管，建立統(tǒng)籌協(xié)作、配合密切、職能互補、信息共享的監(jiān)督協(xié)調(diào)機制。二是進一步明確中心支行、縣支行在監(jiān)督工作中的職責(zé)分工，健全完善開展監(jiān)督工作機制、操作規(guī)程、責(zé)任追究等制度辦法，確保縣支行監(jiān)督工作職能清楚、分工明確、機制合理、操作規(guī)范、責(zé)任落實。三是充實加強監(jiān)督力量。綜合考慮監(jiān)督工作量、形勢要求等因素，建議上級行制定分支行紀(jì)檢監(jiān)察部門的人員編制，實行監(jiān)督人員準(zhǔn)入審批制度，確保分支行監(jiān)督力量、人員素質(zhì)等能適應(yīng)新形勢下監(jiān)督工作的需要。

（三）加大監(jiān)督信息化程度，提高監(jiān)督工作成效

監(jiān)督方式和手段的滯后，一定程度上制約了監(jiān)督工作的效率和成效，提高監(jiān)督工作信息化程度，不斷改進監(jiān)督工作的方式和手段，是嚴(yán)格內(nèi)部管理、強化監(jiān)督工作的客觀需要，也是新形勢下搞好監(jiān)督工作的迫切要求。建議上級行在更高層面、更寬范圍上加大監(jiān)督信息化研發(fā)和推廣步伐，運用高科技手段改進監(jiān)督方式，提高基層行監(jiān)督工作的綜合成效。

（四）探索“大監(jiān)督”工作機制，明確各部門監(jiān)督職責(zé)

紀(jì)檢監(jiān)察部門負責(zé)黨風(fēng)廉政責(zé)任制監(jiān)督檢查、懲防體系建設(shè)檢查、執(zhí)法監(jiān)察、案件風(fēng)險防范、專項治理、黨務(wù)政務(wù)公開檢查。內(nèi)審部門負責(zé)履職審計、離任審計、專項審計、績效審計、內(nèi)控風(fēng)險評估。事后監(jiān)督部門負責(zé)國庫、會計核算、財務(wù)、貨幣發(fā)行監(jiān)督檢查。辦公室負責(zé)依法行政、執(zhí)法檢查、檔案管理監(jiān)督檢查。組織部門負責(zé)干部選拔任、黨員教育管理監(jiān)督檢查。業(yè)務(wù)主管部門負責(zé)日常業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。從各自職能不同角度開展監(jiān)督檢查工作，以全面提升監(jiān)督檢查實效性。另外，完善中支監(jiān)督部門之間工作協(xié)調(diào)、檔案資料管理、工作效果評價考核、責(zé)任追究等制度。對監(jiān)督檢查不到位、管理指導(dǎo)和監(jiān)督責(zé)任不落實的要追究相關(guān)部門和責(zé)任人的責(zé)任。