基層央行監督機制建設中存在問題及建議

左明

監督機制建設是基層央行建設的重要內容，監督機制是否科學合理、有效可行，決定著能否對縣支行業務和管理活動實施有效監督，決定著反腐倡廉工作部署能否在基層央行得到全面落實。如何更好地完善和規范縣支行監督機制建設，提高監督效率，有效防范各類風險和案件的發生，履行好基層央行職能，將是一項長期的任務。本文結合人行普洱中支對轄內縣支行監督現狀，剖析存在問題及原因，提出相應的對策建議。

一、監督機制建設現狀

人行普洱中支對轄內縣支行采取“集中監督”模式，即：保持縣支行現有紀檢監察體制不變，縣支行設立紀檢組和監察室，監察室接受同級黨組和中支紀檢監察室及內審部門的雙重領導，分別配備一名紀檢組長和監察室主任，把支行的內審工作上收到中心支行統一管理，不再設內審機構及人員。通過強化制度建設，確保縣支行監督工作機制的持續有效運行。中心支行制定了“加強縣支行監督管理機制建設的實施方案”，以及職能部門替崗檢查制度、會計股長異地交叉坐班檢查制度、崗位輪換制度、強制休假制度等規章制度，形成了規范嚴密的內控管理監督制約機制，使每一個部門、崗位，每一項工作、每一個環節都置于嚴格的制度約束之下，做到了有章可循，有章必循，違章必糾，形成了權責分明、互相牽制、共同防范的業務操作機制，為有效防范風險打下了堅實基礎。中支對縣支行監督檢查主要從三個層次進行，即：中心支行紀委監督檢查，業務主管和監督部門監督檢查，縣支行同級監督檢查。縣支行開展同級監督檢查，實時開展日常監督和風險排查，保證內控機制的有效運行。堅持日常業務自查自糾工作，發揮會計主管事中監督作用，將風險控制環節前移；分管領導對重要業務、重要系統堅持日常監督檢查外，依照黨風廉政建設責任制、懲防體系建設等有關規定，組織每半年1次的內控檢查，每年1次的國庫實地業務自查以及中支臨時布置的各項業務自查。實踐證明，在理順監督機制、提高監督實效方面發揮了積極作用，各縣支行及干部職工的監督意識明顯增強，監督工作制度體系進一步健全完善，監督力量得到一定充實，較好地發揮了監督工作在促進履行職責、強化內部管理方面的積極作用。

二、存在的問題及原因分析

（一）縣支行人員嚴重不足、綜合素質偏低，難予適應新形勢下監督工作的需要

前幾年，基層人行員工“只出不進”，多年沒有補充人員，導致人員嚴重不足，目前全轄9個縣支行共有在冊職工148人，平均每個支行16人，遠遠低于全國27人的平均水平。有的支行只有10來個人，只能滿足日常業務崗位的需要，很難要求縣支行配足配齊監督人員。縣支行雖設有監察室，但人員均由其他部門人員兼任，存在身兼數職，很難滿足新形勢下監督工作的需要。

（二）縣支行監督工作疲于應付，收效有限

人民銀行黨委“加強人民銀行縣（市）支行監督管理機制建設的指導意見”提出的縣支行監督工作的內容和范圍，幾乎包括了紀檢、監察和內審工作的全部內容。監督職能定位“小而全”，決定了上級行眾多監督部門的工作安排經過層層傳達部署，幾乎全部傳遞到了縣支行，“上面千條線，下面一根針”的局面，造成縣支行對上級行安排的工作任務無力應對，監督工作的實效十分有限。

（三）目前中心支行監督機制還不能完全適應新形勢下監督工作的需要

一是監督工作領導機制還沒有完全理順，未嚴格規范紀委書記和紀檢組長的工作分工，相當一部分縣支行的紀檢組長除分管紀檢監察工作外，還分管發行、保衛等業務和管理部門，甚至還分管財務、基建等工作，既是“運動員”又是“裁判員”造成監督工作很難有效深入開展。二是由于制度和體制原因，監督部門之間的工作協調機制沒有完全建立，雖然各行采取監督工作聯席會議等形式，積極構建信息共享、配合有力、職能互補的“大監督”工作機制，但實際效果并不理想。其中一個重要的原因就在于，制度規定各個監督部門由不同的領導分管，使工作協調很難做到及時有效；三是對中心支行監督工作的職能定位、工作職責、工作機制、操作規程和責任追究等制度建設還顯滯后，在監督縣支行時往往感到無所適從或處置隨意。

三、對策及建議

（一）對縣支行監督職能進行“瘦身”

把一部分縣支行無力承擔或履職難度較大的監督職能，如除黨風廉政建設責任制、風險防范和行風建設等必須在現場開展的工作外，其余監督職能一律收回中心支行，這樣既能使縣支行監督工作確保重點、收到實效，也能夠發揮中心支行“下查一級”的專業監督工作優勢，確保對縣支行的監督及時深入有效。

（二）加強和改進監督機制建設，適應新形勢下監督工作需要

一是進一步理順監督工作領導機制。合理安排紀委書記和紀檢組長工作分工，明確不得分管要害業務和權力敏感部門，讓紀委書記和紀檢組長專心做好“裁判”。從領導機制上理順關系，可規定中支紀檢監察、內審等監督部門統一由紀委書記分管，或內審工作由一把手主管，紀委書記協管，建立統籌協作、配合密切、職能互補、信息共享的監督協調機制。二是進一步明確中心支行、縣支行在監督工作中的職責分工，健全完善開展監督工作機制、操作規程、責任追究等制度辦法，確保縣支行監督工作職能清楚、分工明確、機制合理、操作規范、責任落實。三是充實加強監督力量。綜合考慮監督工作量、形勢要求等因素，建議上級行制定分支行紀檢監察部門的人員編制，實行監督人員準入審批制度，確保分支行監督力量、人員素質等能適應新形勢下監督工作的需要。

（三）加大監督信息化程度，提高監督工作成效

監督方式和手段的滯后，一定程度上制約了監督工作的效率和成效，提高監督工作信息化程度，不斷改進監督工作的方式和手段，是嚴格內部管理、強化監督工作的客觀需要，也是新形勢下搞好監督工作的迫切要求。建議上級行在更高層面、更寬范圍上加大監督信息化研發和推廣步伐，運用高科技手段改進監督方式，提高基層行監督工作的綜合成效。

（四）探索“大監督”工作機制，明確各部門監督職責

紀檢監察部門負責黨風廉政責任制監督檢查、懲防體系建設檢查、執法監察、案件風險防范、專項治理、黨務政務公開檢查。內審部門負責履職審計、離任審計、專項審計、績效審計、內控風險評估。事后監督部門負責國庫、會計核算、財務、貨幣發行監督檢查。辦公室負責依法行政、執法檢查、檔案管理監督檢查。組織部門負責干部選拔任、黨員教育管理監督檢查。業務主管部門負責日常業務監督檢查。從各自職能不同角度開展監督檢查工作，以全面提升監督檢查實效性。另外，完善中支監督部門之間工作協調、檔案資料管理、工作效果評價考核、責任追究等制度。對監督檢查不到位、管理指導和監督責任不落實的要追究相關部門和責任人的責任。