手機短信詐騙及其防控措施

王冬

（中國政法大學 法律碩士學院，北京100088）

手機短信詐騙及其防控措施

王冬

（中國政法大學 法律碩士學院，北京100088）

隨著當今社會經濟的不斷發展，電信詐騙已成為社會公害之一，同時也成為司法機關打擊的重點和難點。其中，利用手機的短信功能進行詐騙的現象時有發生，成為犯罪分子進行電信詐騙的最重要手段之一。手機短信詐騙犯罪行為的廣泛存在，不僅嚴重侵害了公民的財產安全與利益，更破壞了正常的社會秩序與經濟秩序。為了能有效地預防和懲處手機短信詐騙犯罪，應該完善立法，強化監管和打擊力度，進行多方面的綜合治理。

手機短信；詐騙；防控措施

隨著通訊技術的不斷發展，手機短信已日益成為人們最受歡迎的聯系方式之一，在人們的生活中起著舉足輕重的作用。手機短信功能在給人們帶來便利的同時，也給人們的生活和工作帶來了種種不良影響，其中最重要的就是手機短信詐騙。手機短信功能為一些不法分子所利用，成為了他們非法占有他人錢財的新型工具。不法分子將手機短信這種現代通訊技術融入通常的詐騙行為中，就產生出了一種新型犯罪——手機短信詐騙犯罪。詐騙分子通過手機短信，利用人們的貪欲，將各種各樣的虛假信息發送給不特定的人群。如果有人被設下的圈套套住，就很難全身而退。所以有必要對手機短信詐騙案件及其特點進行分析與研究，從而有針對性地找到防控措施來有效打擊、消除此類案件，切實保護公私財產安全，促進社會經濟的健康發展。

隨著手機用戶數量的逐年增加，手機短信詐騙犯罪這種新型犯罪在相當短的時間內就瘋狂地泛濫起來。最初這類犯罪只出現在北京、廣州、廈門這類較發達地區，但隨著時間的流逝，現在已經遍布全國各個省市。雖然由公安機關等相關部門聯合進行的打擊手機短信違法活動的專項斗爭取得了一定成效，一定程度上減少了此類詐騙案件的數量。但是，由于近年來科技的不斷飛速發展，不法分子開始利用一些新穎技術躲避有關機關的監查，并且出現了更多的詐騙伎倆，手機短信詐騙案件呈現出死灰復燃的趨勢。而且由于短信的內容比以前更具有欺騙性、隱蔽性，越來越多的人上當受騙，越來越多的公私財產受到侵害。這都給執法部門遏制這類犯罪帶來了很大的困難，因此我們要廣泛關注此類犯罪。

利用手機短信功能進行詐騙是將現代通信技術融入傳統詐騙犯罪中而產生的。雖然國內的立法者或者法學家對什么是手機短信詐騙犯罪存在著不同的界定，但我們通常認為這類犯罪的定義是：犯罪分子以非法占有公私財物為目的，以手機短信的方式虛構事實或者隱瞞真相，通過發送器向不特定多數人的短信接收器(如手機、小靈通)發送編造的信息，使短信接收者陷入認識錯誤而自愿處分其財物的行為。

一、手機短信詐騙犯罪的特征

因為手機短信詐騙是通過手機來實現的犯罪，所以我們必須要對手機短信詐騙與其他和手機有關的犯罪做出區別。首先，本類犯罪不同于搶奪、盜竊、詐騙、搶劫手機這類以手機為犯罪對象的犯罪。其次，還不同于敲詐勒索、綁架這類利用手機短信方式來實現特定目的的犯罪。因為在這類犯罪過程中，犯罪分子雖然也使用手機發短信，但是其發送的對象實際是特定的人群。

虛假短信詐騙實質是詐騙犯罪。所以它也具有和傳統詐騙犯罪一樣的特點，如都是以非法占有為目的，以隱瞞真相或虛構事實為犯罪手段。但是，又因為其屬于一種利用現代通訊技術的新型詐騙犯罪，因此它不再需要像傳統詐騙犯罪那樣必須面對被害人實施犯罪。并且可以同時向不同地方的不特定人群實施犯罪，而傳統的詐騙犯罪就做不到這點。正是由于二者的區別使得手機短信詐騙在與普通詐騙相比時具有其專有的特征：

（一）虛假短信詐騙犯罪是一種新興的詐騙犯罪

作為一種智能化的詐騙犯罪，它主要是以現代通訊技術為支持，以短信這種文字形式實施詐騙。犯罪分子主要是通過以下方式進行詐騙活動：第一種是直接利用手機向他人發送詐騙短信；第二種是利用短信群發器或短信群發軟件通過網絡發送詐騙短信；第三種則是直接通過網絡群發短信。但實踐中這類犯罪大都是通過第二或第三種方法完成的。因為這兩種方法不僅能實現即時通信，還可以不受時間、地點的要求。不法分子就可以將詐騙短信在短時間內發送給不特定多數人，從而增加犯罪的成功幾率。

（二）犯罪主體可以是一人也可以是多人，但以多人團伙作案為主

手機短信詐騙既可由一人單獨實施，也可由團伙的形式實施。但從實踐來看，絕大多數是以團伙形式實施的。團伙成員來源不特定，既可以是親屬，也可以是老鄉，甚至可以是毫無關系的幾個人。無論其原來關系如何，組成犯罪團伙后就會相互配合實施詐騙。團伙成員各自都有不同的分工，有人負責組織，有人負責策劃，有人準備犯罪工具，有人負責開銀行賬戶，有人負責與被害人聯系，有人負責善后。但是所有成員的犯罪行為是相互聯系的，他們共同實施詐騙，得手后的贓款通常也是按比例分配。

（三）犯罪地點和不法分子的身份都具有隱蔽性，調查取證困難

絕大多數的手機短信詐騙犯罪都呈現出多地區犯罪的特點。有些是不法分子頻繁變更犯罪地點，實行打一槍換一地兒的策略。有些是犯罪團伙的成員分布在不同的省市，他們使用A地的手機號碼，在B地實施詐騙，在C地開設銀行賬戶，在D地取款。這都具有相當的隱秘性，不易被發覺。

與傳統詐騙犯罪不同，犯罪分子不再需要與被害人進行“面對面”的接觸。取而代之的是利用短信的方式與被害人進行非正面接觸。這樣具有很強的隱蔽性，常常是“只聞其聲，不見其人”[1]。所以被害人很難掌握不法分子的相貌或者其他個人信息。另外，由于虛假身份證泛濫，手機業務辦理人員、銀行工作人員又缺乏辨別能力，使得不法分子可以用虛假身份辦理有關業務。這樣犯罪分子的真實身份就得到了隱藏。犯罪地點和身份的隱蔽性使得有關機關難以調查取證，這就給案件的偵破帶來了很大難度。

（四）被害人所在地分布廣泛且不特定，犯罪結果較嚴重

手機短信詐騙主要是用短信群發器或者群發軟件隨機選取手機號碼段，并發送大量虛假短信進行詐騙的。通過這種方式，幾分鐘內就能發出幾萬甚至幾十萬的詐騙短信。正是因為不法分子采用普遍撒網重點撈魚的方式，使得被害人可能遍布全國各地。一旦接收者上當受騙，就會造成財產的重大損失。而且因為接收者分布范圍廣，影響范圍大，還會給經濟秩序帶來巨大的不良影響，具有嚴重的社會危害性。

（五）犯罪實施簡便，低投入高回報

短信詐騙的成本相較于其他詐騙犯罪的成本是極低的。一部手機、一臺電腦，或者一個小小的短信群發器，加上一個用假證件開的銀行賬戶，再加上犯罪分子的“想象力”，這就可以實施短信詐騙了。不法分子只需編好短信再發送出去就可以了，不需要他們有高智商和高超的技能。僅僅幾百塊錢的低成本就能換回幾十倍甚至是幾百倍的收入。因此越來越多的犯罪分子甘愿冒著很大的風險來實施短信詐騙。

（六）短信內容具有欺騙性和引誘性，詐騙過程復雜

手機短信詐騙犯罪最主要的特征就是短信內容是虛假的，具有欺騙性和引誘性。不法分子在編寫信息時，會編造極具誘惑性的內容，從而使接收者更易上當受騙。為了增加真實性，大多數的犯罪分子還會精心設計詐騙環節，環環相扣。例如謊稱孩子被公安機關扣押需要交保證金，犯罪分子不僅以公安機關的名義發短信，還以孩子的名義發短信。使得接收者出于著急的心理很容易就陷入詐騙的圈套，造成錢財的重大損失。

二、手機短信詐騙犯罪分子常用的伎倆

隨著經濟和科技的不斷發展，不法分子捏造的短信內容不斷豐富，但是，其目的仍然是騙取他人錢財。根據現實情況，筆者總結出了不法分子常用的詐騙伎倆：

（一）冒充金融機構工作人員利用信用卡詐騙

該種方法多為不法分子編造一些“友情提示”的虛假消費信息誘人上當[2]。常見的短信有以下兩條：第一條：“xx銀行信用卡客戶您好，您的信用卡于xx時在異地消費xx元，此筆金額已從您賬戶劃撥，如有疑問請撥打xx電話咨詢。”第二條：“尊敬的xx銀行客戶您好，由于系統故障，您的信用卡信息已遭泄露，請速回本電重置安全信息。”在這類詐騙中，不法分子向銀行信用卡用戶發送虛假短信，謊稱信用卡在某地消費或信息資料被泄露。從而取得持卡人的信任并撥打指定電話進行核實。一旦持卡人撥打電話，犯罪分子就會順勢不斷誘使對方說出自己的銀行賬號、密碼等信息。然后制造假卡竊取持卡人錢財。

（二）捏造親屬或朋友發生事故進行詐騙

在這類詐騙中，不法分子已事先查明被害人及其家屬或朋友的電話。然后分兩步進行詐騙：第一步：向被害人的家人或者朋友發送短信，謊稱系統故障需要關機數小時。或者利用計算機軟件直接使對方手機處在不能接通的狀態下。第二步：向被害人發送短信，謊稱其親友生病住院或出意外事故，急需用錢。在被害人聯系不上親友的情形下，很容易上當受騙，按照犯罪分子留下的賬戶進行匯款，從而損失大量錢財。

（三）冒充國家稅務局干部謊稱退稅實施詐騙

這是國家出臺了相關退稅退費政策后才出現的類型。犯罪分子在實施詐騙前先獲得購買了汽車、房屋或其他商品的客戶名單，再向他們發送短信，謊稱可以退還汽車、房屋購置稅或其他稅款。具體有以下幾種騙錢方式：第一種：要求被害人先在指定的賬戶中存入一筆錢以證明是合法納稅人，當被害人匯款后不法分子就會銷聲匿跡。第二種：需要提供被害人的銀行賬戶和密碼，直接退還到賬戶中。一旦被害人提供了，犯罪分子就會立即提走賬戶中的錢款。第三種：需要被害人在取款機上操作，按照犯罪分子的要求“轉存”，其實質是在將自己卡中的錢轉到犯罪分子的賬戶中，自己幫助犯罪分子完成詐騙。

（四）謊稱中獎實施詐騙

不法分子捏造手機號碼在某活動中中獎，獎品豐厚，或者是中了六合彩、體育彩票。有些被害人在“天上掉的餡餅”面前就經不住誘惑了。這時，不法分子則以辦理郵寄費、代繳個人所得稅等為由，騙取手機用戶的錢財[3]。常見的短信內容一般是：“您好！恭喜您的手機號碼在xx活動中中二等獎，獎品是一臺電腦和4999元現金。為了您能及時收到獎品，請速將個人所得稅和手續費3000元匯到xx賬號，我們將在收到匯款后立即發貨。”

（五）謊稱販貨實施詐騙

犯罪分子在短信中謊稱自己有明顯低于市場價的電腦、汽車等物品，或者謊稱自己有槍支、彈藥、毒品等違法物品，或者謊稱有假賬、假章、假發票等假貨。一旦有人回復，就會要求對方先付定金、郵件費或者價款。這樣，犯罪分子就能利用被害人的不正當心理詐騙成功。

（六）通過手機業務實施詐騙

1.轉發短信扣話費

許多手機用戶都會收到諸如此類的短信：“歡迎您加入感恩節活動，如將此信息轉發給10人就會獲贈100元話費。”看到這種極具誘惑力的短信，接收者往往會馬上發給其他人以求獲得高額話費。轉發收到的人又會將這條短信發送給其他人。然而絕大多數的接收者并沒有獲得100元話費，反而是為這10條短信支付了費用。

2.點歌扣話費

有的手機用戶會收到這樣的短信：“最近好嗎？我是你的老朋友，這是我新換的手機號，我點了一首你最喜歡的歌兒，你撥125*****按1鍵聽吧，歌后面還有一段我錄的話，我到底是誰聽后你就知道了。”一旦回復電話聽歌，就會造成高額話費[4]。

3.回撥電話扣話費

有的不法分子利用提供色情服務、典當業務，提供走私或違法物品，提供私家偵探服務等具有誘惑性的短信內容，誘使短信接收者回電話。然而，這些電話幾乎都是一些收費昂貴的業務電話，一旦撥打就會被扣掉高昂的費用。

4.代買充值卡騙話費

隨著手機充值卡業務的不斷流行，也衍生出了利用充值卡進行詐騙的方式。犯罪分子先冒充成被害人的親友，發送短信讓其代買充值卡，再將充值卡的卡號和密碼發送過來，由此騙取對方充值卡費用。

（七）普遍撒網，重點撈魚

“您好，請把錢匯到XX銀行，賬號是67436848xxxxxxx，謝謝。”使用這種手段時，犯罪分子隨機發送短信。如果手機用戶正好需要進行匯款，往往會因為事情緊急或其他原因而放松警惕，結果將錢款匯給了犯罪分子。

三、手機短信詐騙犯罪的應對難點

（一）對犯罪分子真實情況掌握的少

作為一種新型的詐騙犯罪，手機短信詐騙一改以往必須“面對面”實施詐騙的行為方式，犯罪分子可以與被害人進行跨地區、非當面的“接觸”。因此，被害人或者偵查機關對于犯罪分子的真實情況沒有什么了解，這就給案件的偵破帶來了很大的障礙。

（二）管轄權歸屬存在爭議，難于立案

在實踐中，這類案件有些是治安部門管轄，有些是刑事偵查部門管轄。又因為很多的手機短信詐騙需要通過金融機構來實施，所以有的案子也由經濟偵查部門負責。因此，就出現了多部門都有權管轄的現象。但最終由哪個部門負責則沒有明確的規定。

多數手機短信詐騙犯罪是跨地區、流動作案，犯罪分子實施一次詐騙會存在多個犯罪地。根據刑事訴訟法的規定，數個犯罪地都有管轄權。但是實際中應該由哪個犯罪地管轄就又出現了爭議。這就有了各地之間相互推諉，誰也不愿意立案的現象發生，使得案件難以及時偵破。

（三）法律空白

手機短信詐騙雖隸屬于傳統詐騙犯罪，但作為一種新型詐騙犯罪，需要專門的法律來加以規制。而我國法律只對傳統的詐騙進行了規定，在手機短信詐騙犯罪方面存在立法缺失。盡管在互聯網、電信行業規范中有一些關于這類行為的規定。但是，規定的較為模糊，不能成為真正意義上規制手機短信詐騙行為的法律規范。立法的空白不僅會使電信機構、金融機構只顧自己賺錢，不對短信的內容審查。還會使公安司法機關在打擊此類犯罪時沒有法律依據。所以，法律的缺失成為了難以遏制這類犯罪滋生的根本原因。

（四）電信、網絡、金融部門疏于監督管理

通訊機構、互聯網部門的監管缺失也是手機短信詐騙犯罪泛濫的一大原因。雖然相關法規給予了二者一定的監管權力，但實踐中，電信網絡部門卻疏于監管。原因如下：首先，短信能帶來巨大的利益。以每條短信0.1元計算，一年的詐騙短信就能為其帶來上億的收益。在這種巨額收益面前，他們是不會有意出面監管來減少自身利益的。其次，由于當前還沒有明確的法律要求他們必須進行監管。如果他們擅自監管，就有可能侵犯公民的通信自由。從銀行的角度來看，因為其自身沒有鑒別虛假身份證件的能力，他們是很難在開設賬戶時發現異常情況的。最后，賬戶的大量資金流動會給銀行帶來一定的利益，因此銀行也不會主動進行監管。所以說，監管不力也是造成手機短信詐騙行為存在的原因之一。

（五）手機用戶自身缺乏辨別和應對能力

當收到詐騙短信時，如果用戶能夠提高警惕，很容易就能識破犯罪分子的伎倆。但還是有些人被詐騙分子牽著鼻子走，從而損失大量錢財。在受騙后，很多被害者并不能及時發現自己被騙并及時向公安機關報案，有些甚至還已經把詐騙短信刪掉了。這樣就無法向公安機關提供證據、線索，從而給案件的偵破帶來很大的困難。

四、手機短信詐騙犯罪的防控措施

（一）明確管轄權歸屬，盡快立案

刑偵部門、治安部門、經偵部門對于這類犯罪都有管轄權。但在實踐中誰都怕麻煩不愿意接手立案。筆者認為，手機短信詐騙絕大多數都是利用金融機構實施犯罪，而且經偵部門相較于其他兩個部門日常管轄的案件較少，所以應由此部門負責這類案件。

在由何地的機關進行管轄的問題上，筆者認為應該由被害人所在地機關管轄。因為犯罪分子多是選取一定號碼段來實施犯罪，一個號碼段內的號碼一般都集中在某一地區。這樣便于確定被害人情況，收集有關線索。隨著偵查工作的有序進行，到時候可以考慮將偵查權轉移給最便于破案的機關進行管轄。只有如此確定管轄原則，才能有效解決管轄混亂的局面[5]。

（二）各部門通力協作，盡早破案

由于手機短信詐騙犯罪具有跨地區流動作案的特點，接到報案的公安機關就應將收集到的信息、線索及時發布到公安部的網站上，以便資源共享、并案偵查。當確定了具體管轄機關后，其他地區的公安機關要協助管轄機關進行偵查。不但要不同地區的偵查部門通力協作，同一公安機關內部的不同職能部門也要加強協作。例如，要和信息指揮中心協作，及時了解其他公安機關掌握的資料，調取被害人、犯罪嫌疑人信息。

除了公安機關之間要相互合作，公安機關還應當與電信部門、互聯網部門、金融機構加強協作。通過銀行賬戶內資金流動的情況監測其犯罪行為。還可以通過電信營業廳或者銀行的監控錄像掌握犯罪分子的相貌特征。從而偵破案件和預防再次犯罪。

（三）制定專門的法律，從法律層面規制

我國是法治國家，實行依法治國，所以法律應是人們行為的根本準則。但是，我國在預防、打擊和懲處手機短信詐騙犯罪領域卻沒有專門的法律法規。要想有效預防、打擊手機短信詐騙犯罪，就必須盡快制定專門的法律法規加以規制。這不但可以使公安司法機關在訴訟過程中有法可依，更能起到預防犯罪的作用。

不僅如此，還要在制定的法律中明確電信部門、網絡部門、金融機構有合理審查短信內容的權力和義務。這樣他們就不會只顧自身利益而不履行審查義務，也不會因查看用戶短信內容而侵犯公民通信自由。

（四）電信、網絡、金融部門完善監管

手機短信詐騙的一大特點就是要通過電信運營商或者網絡實施犯罪。如果電信和網絡監管部門能進行有效監管，就能進一步預防和打擊這類犯罪。所以，他們應當不斷更新系統和設備，時時監控短信的數量和內容。發現短信發送數量異常，或者內容涉嫌違法，就應當進行重點監查，并及時記錄，需要時向有關機關及時報告。除了上述方式外，還可以變被動為主動，采取措施阻止違法短信的傳播。一方面可以在系統中預先設置阻攔，對于那些包含違法內容的信息加以攔截，或是對一次發送數量超過某一閥限的終端進行凍結，以待進一步分析判斷。另一方面，還可以定期對批量發送短信的客戶進行監管，定期進行檢測，發現問題及時處理。

以前，電信運營商為了拉攏客戶、增加收入，并不要求用戶在辦理手機卡時提供身份信息，這就給犯罪分子隱藏其身份提供了良好的條件。所以，電信部門應繼續落實實名制，并將之前未按實名制辦理的業務盡快改為實名制。這樣在發現犯罪后就可以及時追查到犯罪分子。

金融機構尤其是銀行應該增強服務和監管意識。對于儲戶要進行大額轉賬或匯款時，應及時提醒其注意交易安全，提醒是否可能有短信詐騙的情況存在。還應當隨時注意用戶賬戶資金流動的異常現象，以便及時發現和遏制犯罪。

（五）通過各種渠道進行宣傳引導，提高手機用戶的辨別能力

手機用戶經常受騙的一大原因是其自身對手機短信詐騙這類犯罪的不了解，無法辨別真假短信。因此需要通過有效的方式提高手機用戶的甄別能力，減少上當受騙現象的發生。公安部門應當及時在網上公布或者向媒體披露最新的詐騙伎倆。各種媒體要及時報道手機短信詐騙犯罪的案件。居委會可以設計一些防詐騙的海報，在社區宣傳欄進行張貼，通過圖畫和文字的形式提醒居民注意。銀行等金融機構或者電信商可以經常向其客戶發送防詐騙提醒，提醒他們不要輕信這類短信，以免造成錢財的損失。

（六）手機用戶應隨時留意，避免上當受騙

手機用戶應當及時關注媒體報道的有關新聞和公安機關披露的相關信息，了解犯罪分子慣用的手法和最新的伎倆，避免今后自己上當受騙。同時，手機用戶還應當樹立正確的人生觀、價值觀，不貪圖便宜和不義之財，對于需要提供個人信息的短信不要理睬。遇到有關電信或者銀行業務的信息，應先撥打官方電話或進入官方網站了解真實情況。當收到詐騙短信時，應當及時向公安部門進行舉報。如果發現自己已經被騙，應當馬上報案，將收到的短信、掌握的犯罪分子的動態、銀行賬號等相關信息全部告知公安機關，以便公安機關及時破案，追回自己的損失。

［1］楊述新，劉建強.手機短信詐騙案件的特點與技術防范措施探討［J］.四川警察學院學報，2010，（4）.

［2］陳蕾，繆云磊.手機短信詐騙案件偵查難點及對策［J］.江蘇警官學院學報，2007，（11）.

［3］吳照美.手機短信詐騙案件的特點及偵查訊問要領［J］.遼寧警專學報，2010，（5）.

［4］武珊珊.論手機短信詐騙犯罪的類型和特點［J］.商場現代化，2008，（4）.

［5］陳永峰.我國應對短信詐騙案件的工作缺失及重點［J］.江西公安專科學校學報，2006，（9）.

［責任編輯：李洪杰］

Mobile Phone SMS Fraud and Prevention Measures

WANG Dong

With the development of modern social economy,telecommunication fraud has become the social effects of pollution,but also become the key and the difficulty of judicial organs to punish and prevent.Among them, fraud by mobile phone short message function phenomena has become one of the most important means of telecommunication fraud.With the widespread of mobile phone SMS fraud crime,it not only seriously infringes upon the property security and interests of the citizens,but also destroys the normal social order and economic order.In order to effectively prevent and punish mobile phone SMS fraud,we should strengthen the supervision and punishment,improve and perfect legislation,comprehensively manage in many ways.

mobile phone SMS fraud；difficult point；countermeasure

DF639

：A

：1008-7966（2014）03-0059-04

2014-03-11

王冬（1990-），女，河北石家莊人，2013級法律碩士研究生。