論資本的倫理規約和理性超越

張祖華

（中國系統科學研究會，北京100037；無錫工藝職業技術學院，江蘇宜興214206）

在我國傳統經濟倫理學中，將資本理解為只追求價值增殖而不擇手段的“不道德的資本”，以至于形成“資本無倫理”的觀點。中國特色社會主義市場經濟是不是可以完全無視道德? 毋庸置疑，一種必要且必需的倫理資源和道德支撐，是健康的市場經濟能夠順利運作和持久運行的前提之一。現代資本理論以大量的實證和數據證明，最有效的和最能促進經濟增長的方式是那種既能滿足經濟主體的個體利益、又能承擔一定社會責任的市場制度。資本倫理作為經濟倫理的分支應運而生，它主要研究資本與倫理之關系，其在資本與道德的沖突中日益凸顯出自己的意義和價值。

一、資本倫理的現實意義

資本倫理是指“在資本形成和發展過程中，為了調整資本運行中所產生的資本與自然、資本與人以及人與人之間的關系而形成的道德規范的總稱。從層次上來看，資本倫理可分為兩層：一是處理人與資本之間關系的規范；二是處理資本條件下人與人、人與自然及人與自身之間關系的規范”。[1]資本倫理致力于研究資本與道德之沖突及解決方案，尋求社會發展與資本應用的合理限度，尋找解決資本與道德困境的合理路徑。

1.資本倫理有助于人們對資本的重新認識。在我國傳統經濟倫理學中，對資本的研究，更多偏重對“資本”野蠻性的深刻揭露和批判，認為資本是最“骯臟的東西，從頭到腳，每個毛孔都滴著血”，[2]829是“最下流、最齷齪、最卑鄙的”，[3]268而忽略了“資本的文明化”趨勢，以致造成對資本理論的片面理解。為此，堅持唯物辯證法和唯物史觀，系統分析資本的野蠻性與文明性，是深化資本倫理和推進企業道德建設的重要前提。馬克思在“《資本論》及其經濟學手稿中，對‘資本’進行了否定和肯定即資本的野蠻性與文明性的雙重評價。”[4]他明確指出：“每一種經濟關系都有其好的一面和壞的一面。”[5]馬克思堅持用唯物辯證法和唯物史觀看待資本，既看到了資本的野蠻性，即資本的不道德性；同時，也看到了資本的文明性，即資本的道德性。簡言之，資本具有野蠻與文明的兩面性。

2.資本倫理有利于資本自身的健康發展。為了推進社會主義市場經濟健康發展，尋找經濟發展與道德建設的支柱，明確中國企業健康發展的有效路徑，有必要對資本進行道德追問、道德反思與道德審視，對市場經濟參與者們的道德合法性與倫理合理性進行反思，有必要對資本進行倫理批判和道德審查。對資本進行道德約束決不是要限制資本自身的發展，而是要讓資本規避可能的和潛在的風險和缺陷，規導資本的經營者過度追逐資本增殖的不良行為，使資本自身在市場經濟的運行中更加合理地存在，使其褪去野蠻、殘酷、罪惡而趨向人性、合理和至善的境界，從而獲得道德上的合理性，推動社會的和諧發展，真正實現資本高效合理健康的發展。

3.資本倫理有利于社會全面協調可持續發展。資本邏輯的可怕后果是：由于過度地追逐價值增殖導致資本的道德危機。“資本的本性是逐利性，資本在追逐‘利’的過程中，不斷的舍棄‘義’，使得‘義利相悖’，導致企業的道德危機。”[6]中國今天所凸現和暴露出來的貧富差距、環境污染、生態失衡、文化矛盾等問題，實際上就是資本“罪惡性”的寫照。如，由于資本對勞動力的掠奪性使用，造成工人生命體的摧殘，造成嚴重的人倫危機；由于資本的擴張和剩余價值的生產必須通過對公共自然資源和生態環境的侵占與耗費來實現，由此產生嚴重的生態倫理危機；在資本邏輯宰制下，資本的強勢者總是千方百計地把各種資源集中到自己手中，對大眾所擁有的小額資本進行掠奪，造成資本強勢群體與資本弱勢群體之間的沖突，引發嚴重的社會人倫危機。資本邏輯導致經濟、社會、文化和生態的嚴重失衡與沖突。對于這一問題的追問，就是資本倫理自身的承載和期許。它不是限制社會的發展，而是強調發展的本質是關懷人、尊重人、關注人的存在價值和意義；強調社會的發展應當是全面、公平、可持續發展；同時還要求協調發展，在經濟和道德共同發展中尋找平衡度，在資本和倫理中尋求最佳的契合度，“使資本與道德‘相悖’的兩者達到‘義利統一’、‘義利兼得’”，[7]從而實現物質文明與精神文明的和諧發展以及經濟社會的全面進步。

二、資本與倫理的關聯

事實上，自“資本”誕生之日起，就與“倫理”有著不可分離的聯系。這里，筆者從生產力、生產關系和歷史的維度對資本與倫理的關聯略作分析。

1.從作為生產力范疇的資本來研究，其總體上是“向善”的。首先，從作為社會發展所必須的“物質資本”來說，資本自身的存在和發展在總體上是“向善”的，是一種能夠推動和服務于人類物質發展的不可或缺的“財富”。在中世紀的拉丁文中，“資本”用來指牛或其它家畜等能夠實現價值增殖的存在物。在這里，“價值增殖”是一種向善的道德評價與取向，在物質匱乏的年代，作為能夠帶來“價值增殖”的“存在物”，資本從根本上說是一種改善人們生活水平的物質必需，“物質資本”對推動社會發展的積極意義不言而喻，它在道德評價上是善的。其次，人類社會文明的起步離不開資本的作用，資本極大地強化了人類改造自然的能力，為人的全面發展開辟了前景。再次，對于作為生產力第一要素的生產者來說，在資本主義機器大生產中，科學技術的廣泛運用不僅提高了生產效率，減輕了工人的勞動強度，而且增加工人自由支配的時間，為人的全面發展提供了可能。正如馬克思所指出的那樣，“資本的文明面之一是，它榨取剩余勞動的方式和條件，同以前的奴隸制、農奴制等形式相比，都更有利于生產力的發展，有利于社會關系的發展，有利于更高級的新形態的各種要素的創造。”[8]資本創造出資產階級社會，并創造出社會成員對自然界和社會聯系本身的普遍占有，由此產生了資本的巨大的文明作用。

2.從作為生產關系范疇的資本來研究，其也有“進步”作用。馬克思說，“資本不是物，而是一定的、社會的、屬于一定歷史社會形態的生產關系，它體現在一個物上，并賦予這個物特有的社會性質。”[3]577資本在社會生產關系中的核心地位決定了其在道德屬性上的關鍵作用。它在很大程度上改變了過去人與人、人與物以及物與物之間的關系，在推動社會進步的過程中呈現出“善”的力量，這無疑在道德評價上是善的，是推動著社會不斷向前發展進步的一種社會存在物。資本在促進生產力發展的同時，還對生產關系的局部調整起著歷史性的進步作用，正如恩格斯所說，“正像馬克思尖銳地著重指出資本主義生產的各個壞的方面一樣，同時他也明白地證明這一社會形式是使社會生產力發展到這樣高度的水平所必需的：在這個水平上，社會全體成員的平等的、合乎人的尊嚴的發展，才有可能。”[3]596商品經濟自由交換的本質賦予人具有獨立的人格，市場交換的擴大打破了國家和民族的界限，克服了國家和民族的偏見，使社會成員之間的聯系更加普遍和平等，人的全面發展的完整性得到極大提高。其次，在社會主義社會里，由于實行公有制為主體、多種所有制經濟共同發展的基本經濟制度，人民是社會的主人，社會主義市場經濟條件下存在的資本，其根本價值在于為實現經濟社會的全面發展和全體成員的共同富裕而服務。

3.從作為歷史范疇的資本來研究，其具有巨大的“革命”作用。人類社會文明的進步離不開資本的作用，資本極大地強化了人類改造自然的能力，為人的全面發展開辟了前景，并創造出一個高于以往一切社會階段的全新的社會關系。資本不斷地打破一切既有的陳舊體制，不斷地引發既有體制的革命化運動，在破除那些阻礙生產力發展的因素中實現著社會發展的不斷進步，為新社會儲備著積極的不可取代的物質能量，這是資本的“偉大文明”作用的典型體現。資本由于自身的擴張本能使得其在運行過程中矛盾重重，而資本主義制度卻不能消除這些矛盾，原本僅僅局限在經濟領域的危機便會擴展到政治和國家層面，推動著資本主義社會向更高級的社會形態——社會主義社會發展。同時，資本推動著歷史向世界歷史轉變，世界歷史的形成使得單個人擺脫了民族局限和區域局限，克服了國家和民族的偏見，使社會成員之間的聯系更加普遍和平等，人的全面發展的完整性得到極大提高。這種“時空的脫域性”致使全球化態勢得以形成，并為人類社會向共產主義社會過渡準備著條件。

三、市場經濟條件下資本的倫理規約

“資本并不天然具有道德屬性。在市場經濟條件下，無論是作為資本價值實體的生產要素和勞動力，還是資本實現價值增殖的目標，本身都不具有善惡屬性。但是，資本終究由人掌握、使用和管理，因此，資本所有者和管理者的價值取向、善惡評價及由此形成的道德判斷和行動，必然對資本的形成、使用及增殖的實現產生影響。換言之，資本所有者和使用者應當通過種種‘道德化’的方式作用于資本，從而以‘道德的資本’實現對資本邏輯的倫理規約和理性超越。”[9]人性的本質內涵、市場經濟的內在邏輯、法律制度的規約等促使資本向“道德化”趨勢發展，資本“守德增殖”已成為社會所推崇的謀利方式。

1.人性的本質內蘊了對人格化資本的倫理要求。無論是作為生產要素的資本，還是作為生產關系的資本，都需要有人去占有它，資本不管以何種樣態存在，都是人格的化身，離開了人就無所謂“資本”。既然資本的存在本質上是人格化的，而人的基本屬性是自然屬性，人的欲求沖動性和自保自利性是人的生物特性，正是人的這些看似低級的傾向性使倫理的產生成為必需。人的感性欲望所誘發的趨利性和自利性，造就了個人行為的任意性。不難想象，若任由個人自行其是，必然會導致“人與人之間的戰爭”——矛盾、沖突和仇殺等。人類的智慧就在于能夠尋求預防和減緩矛盾和沖突的方式，倫理道德就是其中方式之一，即通過倫理道德提供融合整體利益的行為方式和恰當路徑，而不使人的為我任性行為破壞個人和社會的健康發展。同時，人的本質是社會性的，人是社會關系的總和。人的社會性和精神性內蘊了對人的道德訴求，道德是人在社會生活中安身立命的必要條件，社會成員都有道德的需要，盡管這種道德需要有時是“迫不得已”的，但它是人們正常生活的一種必需，有人可以違反它，卻沒有人能逃避它。道德的基本行為方式能夠為人們提供人際交往的安全感和心理溝通的信任感及其社會性的肯定和自賞性的滿足，是滿足人的歸屬、愛、尊重、自我實現等精神性需求的重要方式，是人獲得心理寧靜、精神愉悅及人的本質實現的根本保證。一切社會成員都有道德需要，都要講道德，不講道德的人，只是徒有人形而無人性。

2.市場經濟的內在合理邏輯要求資本“守德增殖”。眾所周知，市場經濟是以商品生產為基礎的，商品不是用于自己消費而是用于交換的勞動產品。正如馬克思所說“誰要生產商品，他就不僅要生產使用價值，而且要為別人生產使用價值，即社會的使用價值。”[2]54商品經濟活動運行的正常秩序要求商品生產者必須以使用價值為基礎來謀求商品的價值，必須通過滿足他人、社會需要而實現自己的私利。商品生產的為己與為他的倫理二重性決定了市場經濟的為人與為己的統一，這是市場經濟內在合理邏輯的規定。“它之所以是統一的，是因為商品生產者、經營者只有在其產品具有為他性、服務性，能夠滿足他人和社會對其產品的使用價值的需要的條件下，才能達到其為己性、謀利性的目的，實現其產品的交換價值，謀得其所追求的利潤；反過來，商品生產者、經營者的產品的為己性、謀利性的實現又能轉化成為一種動力，推動他們繼續進行和擴大這種產品的生產，并促進其為他性、服務性的品格的提升。”[10]市場經濟的這種“主觀為自己，客觀為他人”的特點要求商品生產者和經營者必須樹立誠實守信、正當謀利的經營觀。換言之，賺錢也要合乎人類和社會的“義理”，君子愛財，取之有道，中國不能接受“資本無道德、財富非倫理、為富不仁的經濟理論和商業實踐”。資本增殖是其本性使然，同樣，資本守德增殖也合乎天理人倫。道德已經成為資本增殖得以持續發展的一種保護機制，資本一旦超越基本道德的約束就會瘋狂，而資本一旦瘋狂就會出現自我毀滅，美國安然公司、中國三鹿集團等的轟然倒塌就是最好的例證。所以，市場經濟的內在合理邏輯要求資本守德增殖。

3.法律制度對“經濟人”的約束使資本增殖具有道德性。社會主義市場經濟實質上是一種法制經濟，不能把“經濟人”的道德困境單純地歸結為道德因素，其實它與法制建設的滯后性密切相關。因此，在解決道德困境的問題上，不能持以道德建設解決道德問題的單一思路，同樣，它也需要道德建設與法制建設同步并舉。“經濟人”是追求自身利益最大化的“化身”，其對利潤最大化的追求方式，既可能以利他性為基礎而追求利己，也可能不顧利他性而單純追求利己，“經濟人”選擇何種謀利方式，除了與經營者的社會責任感和道德自律相關外，在很大程度上，也與社會的法律體系對資本謀利方式的規約相關。資本雖攜帶貪婪的基因，但并不意味著它必然發作，關鍵在于社會有沒有制約其貪婪的法律制度和道德環境。可見，“經濟人”片面追求利潤最大化的經濟活動，既與資本貪婪的天性相關，也與社會的法律制度相關。換言之，一旦弄虛作假、投機鉆營受到法制的嚴懲，“經濟人”就會被利益得失引導而走正道，合理正當謀利，以至于資本守德增殖逐步成為社會所推崇的謀利方式。

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[2]馬克思恩格斯全集（第23卷）[M].北京：人民出版社，1972.

[3]馬克思恩格斯選集（第2卷）[M].北京：人民出版社，1995.

[4]王淑芹.資本與道德關系疏證——兼論馬克思的資本野蠻性與文明化理論[J].馬克思主義與現實，2012，(1).

[5]馬克思恩格斯文集（第1卷）[M].北京：人民出版社，2009：616.

[6]張祖華.義利關系視域的道德資本研究[J].前沿，2012，(13).

[7]張祖華.功利主義義利統一觀視角下的道德資本探究[J].理論導刊，2013，(5).

[8]馬克思恩格斯全集（第25卷）[M].北京：人民出版社,1974：925.

[9]王露璐.道德與資本的沖突與整合[J].哲學研究，2011，(9).

[10]唐覬麟.倫理大思路[M].長沙：湖南人民出版社，2O00：51.