財富管理公司能幫你干什么

我們為什么需要財富管理

1 中國經濟結構轉型逐步推進。

2 GDP增速放緩。

3 宏觀經濟不確定性增強。

4 理財者的投資回報和財富增長受到負面影響。

5 中國人口老齡化狀況日益加劇，家庭養老負擔不斷加重。到2020年，23%的中國人口將達到65歲以上。

6 如何為自己提前安排后繼無憂的養老計劃，已是擺在每個人面前不可回避的問題。

國內財富管理面對的問題

1 個人財富快速增長，在財富管理方面存在巨大的需求。

2 金融分業監管，導致金融機構以產品為導向，富裕人群得不到專業的財富管理服務。

3 中國市場普遍存在資產證券化限制，導致產品缺乏，尤其是固定收益類產品匱乏。

4 中國投資者對風險和收益的認識還不成熟，絕大多數人誤以為財富管理就是購買理財產品。

財富管理兩大誤區誤區

一：羊群效應

對于個人理財者而言，限于個人時間、精力等原因，而無法涉及廣泛的產品門類。這也使得絕大多數人在選擇財富管理機構時，往往選擇聽信身邊人的勸告，因而常常會陷入一些騙局。呂騏認為，近期最典型的案例就是“中國大媽”，這一次的盲目黃金投資，給她們帶來了深刻的教訓。

誤區二：“把雞蛋放一個籃子里”

在市場日漸復雜的今天，沒有專業機構服務的理財者，將很難在市場上存活。但一個專業的財富管理機構，不會建議客戶把錢放在一個“籃子”里。敢于投資、分散投資，前者應該是理財者自身具備的素質，后者應該是財富管理機構和客戶共勉的原則。

財富管理的九大作用

中美兩國財富管理行業對比

1 財富管理剛剛興起，單業經營，行業間合作少，以銷售為主業。

2 投資者不重視資產配比，短線投資居多，著眼絕對收益，對增值服務需求有限，喜歡自己理財。

3 產品匱乏，流動性差，投資門檻高，利率政策決定，資產證券化率低。

1 數萬家專業財富管理機構，混業經營，行業合作普遍，以服務為主業。

2 投資者有資產配比需求，長期價值投資理念，著眼相對收益，對增值服務有大量需求，超過60%資產由專業理財機構管理。

3 產品及資產類別豐富，流動性好，投資門檻低，利率市場化，資產證券化高。