快樂理財 暢享自由

這一次采訪傅可為女士，正好趕上了藍(lán)海神舟與東方華爾舉辦的首期高級理財規(guī)劃師頒證典禮。我在采訪前早早來到會場，坐在臺下觀看了整個活動，這讓我得以站在旁觀者的角度，重新認(rèn)識了傅可為女士。不得不說，她是一個精力充沛，熱情洋溢的知性女性，也是一位成功的企業(yè)家和學(xué)者。一百多人的活動現(xiàn)場，她可以輕松自如地照顧到每一位來賓，健談的個性與極具感染力的笑容讓她能夠很快調(diào)動起大家的活躍性，使整個會場充滿活力。

活動一結(jié)束，傅可為女士便匆匆來到采訪間，與她面對面的溝通，更讓我感受到了與她的交談是如此輕松、愉悅。

：藍(lán)海神舟是一家知名的企業(yè)家俱樂部，開展高級理財規(guī)劃師資格認(rèn)證培訓(xùn)的原因是什么？

傅可為：我的初衷是把理財知識真正傳授給大家。我曾經(jīng)做過老師，對于教育有一種使命感，本身也希望通過不斷地學(xué)習(xí)來提升自己。藍(lán)海神舟已有十多年歷史，在學(xué)習(xí)中不斷進(jìn)步與成長起來。我們經(jīng)常組織成員一起學(xué)習(xí)企業(yè)的商業(yè)模式、行業(yè)態(tài)勢以及宏觀的經(jīng)濟(jì)形勢等。六七年前，我在某次活動上與企業(yè)家朋友交流時，發(fā)現(xiàn)他們對理財有很大需求，但在專業(yè)理財知識上很缺乏。有古語說“打江山容易，守江山難”，只懂賺錢而不進(jìn)行財富管理就不會守富，如何正確理財是困擾很多人的問題。從那時起，理財成了俱樂部長期討論的話題，相應(yīng)地在全國各地舉辦了理財主題的俱樂部活動，反響很好。前段時間在天津鴻順德會所舉辦的財富沙龍活動上，邀請到北大著名教授講解美國哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授約翰·坎貝爾關(guān)于家庭金融的前沿話題，并欣賞了綠城在海南的高端地產(chǎn)、品嘗了天津最高端的回民餐，讓大家在輕松愉快的氛圍里收獲知識。

一次偶然的機(jī)會，我通過東方華爾了解到國家高級理財規(guī)劃師項目。項目由國家認(rèn)可并頒發(fā)資格證書，課程的設(shè)置和內(nèi)容十分值得學(xué)習(xí)。我率先考取了資格證書，在學(xué)習(xí)過程中受益匪淺，此后帶動了俱樂部成員也投入到國家高級理財規(guī)劃師認(rèn)證的學(xué)習(xí)中。

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書（ChFP）是由人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是中國唯一由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，在世界貿(mào)易組織150多個成員國中相互認(rèn)可。高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）是國家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業(yè)的頂級認(rèn)證。職業(yè)資格一級等同于職稱認(rèn)證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規(guī)定的相應(yīng)待遇。

目前我國缺乏專業(yè)的高級理財規(guī)劃師，雖然社會上有類似機(jī)構(gòu)，但組織培訓(xùn)多以營銷、盈利為目的，并非本著傳道授業(yè)的初衷，這其實是對企業(yè)家的誤導(dǎo)。教育是把真正的知識傳授給學(xué)習(xí)者，通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)，讓大家根據(jù)個人需求制定適合的資產(chǎn)配置方案。我希望通過有效引領(lǐng)，幫助大家走出誤區(qū)。

：學(xué)習(xí)高級理財規(guī)劃師后，收獲體現(xiàn)在哪些方面？

傅可為：主要體現(xiàn)在三方面。第一，經(jīng)過系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)和國家正規(guī)的考試，可以提升人的思維方式尤其是掌握應(yīng)從哪些角度去思考和規(guī)劃經(jīng)營企業(yè)、家庭財富管理問題的能力。教育的本質(zhì)就是訓(xùn)練人的思維方式，平時的管理中我也十分注重對學(xué)員思維方式的訓(xùn)練。比如撰寫論文時，我要求學(xué)員能夠用800字將一個非常宏觀的問題闡述清楚，通過簡單的“中心論點，三個分論點，首先、其次、再次，最后綜上所述”的格式撰寫。用這樣的思路和格式闡述問題，條理清晰且具有說服力。

第二，很多企業(yè)家朋友經(jīng)過學(xué)習(xí)后，對企業(yè)、家庭、人生的全方位規(guī)劃有了更客觀的認(rèn)識，掌握了具體規(guī)劃方法。通過學(xué)習(xí)，把混亂、零散的知識由點變面，形成了系統(tǒng)性的規(guī)劃方案。只有把專業(yè)知識系統(tǒng)化，才能真正將所學(xué)與生活結(jié)合，做到學(xué)以致用。

第三，從自身角度來說，作為服務(wù)者只有經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)之后，服務(wù)客戶時才能做到以客戶需求為出發(fā)點，站在客戶的角度思考問題，從而為他們提供全面、整體的財富管理解決方案。

：藍(lán)海神舟專門開展了一個以財富管理為主題的研究中心，研究中心是何時成立的？平時組織哪些活動？

傅可為：目前研究中心已經(jīng)成立8年多。不定期舉辦理財沙龍、環(huán)球財富之旅、企業(yè)間的相互參觀訪問、大型的理財論壇，還有美味私廚、鑲嵌藝術(shù)等活動。高級理財規(guī)劃師考試是近期舉辦的活動，每兩個月安排一次積極的學(xué)習(xí)和輔導(dǎo)課程，每個月組織一期大型沙龍活動。

藍(lán)海神舟的主題活動非常豐富，最終會以財富管理為核心，因為財富管理是每個人、每個家庭都需要學(xué)習(xí)的。今后也將以財富管理為中心規(guī)劃俱樂部的發(fā)展，為中國的精英階層、中產(chǎn)階層搭建平臺，使他們參與進(jìn)來。通過學(xué)習(xí)把自己的人生和財富規(guī)劃好，繼續(xù)將知識傳授給他人，貢獻(xiàn)社會。

：藍(lán)海神舟企業(yè)家俱樂部以“領(lǐng)航藍(lán)海、成人渡眾”為使命，在你看來，財富管理理念的普及，將為藍(lán)海神舟俱樂部成員帶來什么？又能夠為大眾帶來什么？

傅可為：很多企業(yè)家朋友跟我說，為了獲得更多財富，他們拼命工作、尋找機(jī)會，竭盡全力獲得每一個項目。他們盲目投資樓市、購買理財產(chǎn)品，工作、生活忙碌混亂但財富積累仍舊不見成效。而那些通過學(xué)習(xí)的企業(yè)家，思維模式發(fā)生了轉(zhuǎn)變，不再把自己封閉在“賺錢、消費、投資”惡性循環(huán)的怪圈里。通過學(xué)習(xí)，具有了合理配置資產(chǎn)的意識，懂得理財先于投資的概念，在確保安全性的基礎(chǔ)上考慮收益性。通過合理的規(guī)劃，生活有了保障，家庭財富傳承也做出具體安排，保證財富不斷增長，內(nèi)心自然踏實、坦然，真正擁有幸福感。這種改變和身心上的收獲是任何事情都無法替代的，我欣喜地看到經(jīng)過學(xué)習(xí)的企業(yè)家朋友由內(nèi)到外的變化，內(nèi)心的安寧保證了身心的健康，“養(yǎng)生先養(yǎng)心”成為了俱樂部的口號。

我希望通過對俱樂部成員的培養(yǎng)，使藍(lán)海神舟在國內(nèi)財富管理界起到領(lǐng)航作用。在國內(nèi)發(fā)達(dá)地區(qū)，開展財富管理相關(guān)的學(xué)習(xí)和活動，將高級理財規(guī)劃師派到各個地區(qū)，引領(lǐng)地方俱樂部的發(fā)展。下一步便是投入力量培養(yǎng)已經(jīng)取得高級理財規(guī)劃師資格證書的成員，讓他們更具實戰(zhàn)能力。目前中國理財規(guī)劃師職業(yè)剛剛起步，所以我們將學(xué)習(xí)延伸到國外，把國際頂級公司的專家請進(jìn)來，借用他們成熟的財富管理知識，提升俱樂部會員各個方面的能力。

藍(lán)海神舟俱樂部匯集海內(nèi)外知名企業(yè)精英、政要、社會名流，是一個學(xué)習(xí)、交流、互助成長的開放平臺，是集西方管理科學(xué)與中國傳統(tǒng)文化相交融的、開放的國際資源整合平臺。我們的文化是“快樂、關(guān)愛、感恩、和諧”，提高每個會員的生命品質(zhì)是我們的服務(wù)宗旨。在這里可以與各界政要、專家、學(xué)者、企業(yè)家零距離交流，通過參與式的快樂學(xué)習(xí)、聯(lián)誼交友、慈善愛心、國際交流、金融理財?shù)然顒樱恳幻麜T都能夠盡情發(fā)揮自己的才能，使個性化需求得到充分滿足。

藍(lán)海神舟，豐富您的人生旅程！感謝東方華爾，也感謝跟隨我豐富您的人生旅程的朋友們。希望更多朋友認(rèn)識到“理財規(guī)劃成就財富人生”的理念，祝福朋友們像我一樣，早日完成自己的理財規(guī)劃和人生規(guī)劃，在快樂理財?shù)耐瑫r暢享自由。快樂理財，需要用認(rèn)可的心去理財。自由人人向往，只要把財理好，相信快樂與自由將隨之而來。