票據(jù)行為的無因性

梁夢琳

摘 要：票據(jù)行為的無因性是票據(jù)法中的一個重要原則。它捍衛(wèi)了票據(jù)的最基本的屬性，流通作用。但是票據(jù)法不單單要保證票據(jù)流通，同時也要兼顧票據(jù)債務(wù)人的利益，故要堅持相對無因性。本文從對票據(jù)無因性的基本理解，談到堅持相對無因性的必要性，再通過國際票據(jù)法與中國票據(jù)法立法的對比，對中國票據(jù)法相對無因性的未來立法，提出了一些立法建議。

關(guān)鍵詞：票據(jù)行為的無因性；相對無因性；票據(jù)法；立法完善

1 票據(jù)行為的無因性

要理解票據(jù)行為的無因性，首先要理解無因性的概念。依法律行為是否與其原因相分離，可分為有因行為與無因行為。無因行為是不以原因為要件的財產(chǎn)行為，不因原因行為的瑕疵而使法律行為本身受影響。在票據(jù)法上可以體現(xiàn)為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的分離。

票據(jù)關(guān)系是一種純粹的金錢債權(quán)關(guān)系，持有人持有這張票據(jù)，承兌人就必須付款，而無需顧及出票人與持票人，或與持票人的前手有沒有實質(zhì)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而因背書、承兌、保證等票據(jù)行為產(chǎn)生的多重的票據(jù)關(guān)系也與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系沒有關(guān)系，正是因為這樣，才不會因為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵，如存在被欺詐的情況等，而使得票據(jù)關(guān)系廣大當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)受到影響，從而使得票據(jù)流通時要考慮太多的問題，而阻礙了票據(jù)流通功能的發(fā)展。

但是在法律某些明確規(guī)定的情況下，票據(jù)關(guān)系的效力又受原因關(guān)系的影響。如：票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人在原因關(guān)系中為當(dāng)事人的，票據(jù)債務(wù)人可根據(jù)原因關(guān)系，對票據(jù)債權(quán)人行使抗辯權(quán)。

2 相對無因性

票據(jù)行為的無因性不是萬能的并不能適用于各種情況，當(dāng)維護(hù)持票人的利益時，出票人與債務(wù)人的利益卻被犧牲掉了。這會給惡意占有人可乘之機(jī)，如果惡意占有了合法票據(jù)即可行使票據(jù)權(quán)利，無疑是對票據(jù)出票人與債務(wù)人利益的巨大傷害。

故應(yīng)當(dāng)堅持票據(jù)行為的相對無因性原則，也就是票據(jù)行為的無因性要有例外，也可以稱之為票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的牽連。

通常體現(xiàn)在以下幾種情況。

2.1 在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，票據(jù)債務(wù)人可以原因關(guān)系抗拒債務(wù)關(guān)系。因為這時，票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的雙方當(dāng)事人發(fā)生了重合，票據(jù)原因關(guān)系的瑕疵對票據(jù)關(guān)系的影響非常的大。而且在雙方當(dāng)事人之間也沒有第三人權(quán)利與票據(jù)流通的問題，故當(dāng)然可以以原因關(guān)系對抗票據(jù)債權(quán)人。

2.2 在無對價取得票據(jù)，即因稅收、繼承、贈與依法取得票據(jù)的持票人，受其前手原因關(guān)系的影響，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。在此種情況下，票據(jù)受讓人沒有支付對價，那么對他的純獲利益的保護(hù)在前手的債務(wù)人利益損失的保護(hù)情形下就顯得很渺小了。如果為了對一個純獲利益的行為進(jìn)行保護(hù)，而損害了另一個合法權(quán)利，這顯然是不公平的。且從實際情況來說，在這種情況下堅持無因性，任何一個瑕疵原因關(guān)系中票據(jù)債權(quán)人，都可能以惡意的心態(tài)將票據(jù)無償轉(zhuǎn)讓給另一人，從而使得票據(jù)債務(wù)人權(quán)利無法得到救濟(jì)。

2.3 當(dāng)持票人明知其前手的票據(jù)權(quán)利存在原因關(guān)系的抗辯而取得票據(jù)的，對其前手基于原因關(guān)系的抗辯可對抗該持票人。這也是和上述情況有類似之處，防止票據(jù)原因關(guān)系的債權(quán)人和第三人惡意串通。惡意第三人的權(quán)益與票據(jù)債務(wù)人的權(quán)益又進(jìn)行一次較量，顯然法律這時應(yīng)該傾向于對票據(jù)債務(wù)人權(quán)益的保護(hù)。

堅持票據(jù)行為的相對無因性可以說是在保護(hù)票據(jù)流通與票據(jù)債務(wù)人利益保障上尋求到了一個平衡，具有實質(zhì)公平性。

3 立法完善

既然票據(jù)行為的無因性是相對的，那么在立法時就出現(xiàn)了一個平衡問題。怎樣在立法上平衡票據(jù)流通的保護(hù)與票據(jù)債務(wù)人的合法正當(dāng)利益保護(hù)呢？

大陸法系中，德國票據(jù)立法嚴(yán)格遵循相對無因性原則，這集中體現(xiàn)在德國《票據(jù)法》第17條規(guī)定中：“任何被憑匯票要求付款的人，不得以持票人與出票人或前持票人有直接關(guān)系為理由向持票人提出抗辯。但持票人在取得匯票時知曉該交易不利于債務(wù)人時不在此限。”該條通過票據(jù)抗辯限制來貫徹票據(jù)相對無因性原則。這也是大陸法系關(guān)于票據(jù)相對無因性最早的啟示性法規(guī)。

英美法系中，票據(jù)無因性的體現(xiàn)在于“正當(dāng)當(dāng)事人”的概念。只要持票人是善意的，而且支付了相應(yīng)的對價，那么他就是正當(dāng)持票人，可行使一切票據(jù)權(quán)

利，并得切斷抗辯。這一正當(dāng)當(dāng)事人概念即使得當(dāng)事人在票據(jù)流通中，不用擔(dān)心票據(jù)原因關(guān)系的瑕疵，而只需擔(dān)心自己的行為的合法性。從而保持了票據(jù)的流通。同時又強(qiáng)調(diào)了“正當(dāng)”、“善意”，是對相對無因性的最好詮釋。

相比較外國關(guān)于票據(jù)相對無因性的先進(jìn)規(guī)定，關(guān)于票據(jù)無因性的我國立法主要體現(xiàn)在票據(jù)法第十條：“票據(jù)的簽發(fā)、取得轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價。”但卻是對票據(jù)無因性的一種否定。

我國的票據(jù)法里程還不算長，在票據(jù)無因性的原則踐行上還不夠完善，但可以通過我們長時間不斷地改革去改善這種情況。

首先要對票據(jù)法中否定無因性的規(guī)定進(jìn)行改善，最典型的是對第十條關(guān)于票據(jù)有因性的“具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”進(jìn)行改善。可以參照國際上的規(guī)定，與國際通行規(guī)則保持一致。

有一種可能的改革方案是將這些真實的交易關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系、資金關(guān)系等設(shè)置為不能對抗善意第三人。這樣就與英美法系中的正當(dāng)當(dāng)事人有了異曲同工之妙。票據(jù)流通中的當(dāng)事人，只需注意自己行為的“善意”，從而促進(jìn)了流通，又避免了惡意第三人的侵害。

確定無因性是前提，其次，要在票據(jù)法中確定“相對”。相對性可以在法律的例外情況下進(jìn)行規(guī)定。這就要根據(jù)上訴相對性的幾種情形來改變。只有這樣，才能保證票據(jù)經(jīng)濟(jì)職能的充分發(fā)揮和順利實現(xiàn)，同時也才能有效地保護(hù)票據(jù)上最基本最直接權(quán)利人在票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系中所共同擁有的合法利益。

最后，必須強(qiáng)調(diào)我國票據(jù)立法改革的緊迫性，當(dāng)代國際經(jīng)濟(jì)日趨繁榮，票據(jù)的作用已經(jīng)不再局限于國內(nèi)市場，也不應(yīng)當(dāng)只注重國內(nèi)市場的一些問題而忽視了票據(jù)法的改革。如在國際貨物運(yùn)輸中，跟單匯票非常普遍，如果中國不能與國際通行規(guī)則保持一致，則可能引起國際貿(mào)易中的諸多爭端，反而到時會產(chǎn)生很多的訴訟，增加我國的法治成本。

同時票據(jù)法關(guān)于無因性問題諸多，需要長時間的研究，本文只是給予了一些改革的可能性，還不夠完善。需要中國的法治專家與學(xué)者進(jìn)行持久的研究。