老年人監護法律的社會適應
——基于實踐的法社會學調研

李欣

（安徽工業大學，安徽馬鞍山 243000）

——基于實踐的法社會學調研

李欣

（安徽工業大學，安徽馬鞍山 243000）

老年人監護法律的產生與發展與其社會適應性密切關聯，用法社會學方法對老年人監護進行調研。本文以宏觀與微觀數據統計法闡述老齡化發展趨勢，以調查問卷法獲得老年人的實際生活狀況及現實需求，反映老年人總體的社會適應性；以個案訪談法了解老年人的個體活動能力及決定能力，窺探老年人的社會參與度指標。通過研究發現老年人監護立法理念不科學、立法體例不完整、適用標準不全面與配套措施不到位等問題。

老年人監護；親屬法律制度；法社會學

導論

在人口高齡化危機下，老年人監護制度面臨嚴峻的時代考驗，隸屬于親屬法律制度的老年人監護制度，必須與中國當前的家庭法律本身相融合，并具備社會適應性。必須對老年人監護法律制度的適用對象——失能、高齡老年人本身進行系統分析，根據其共同的外在特征進行分類，以數據分析和實證調查的法社會學方法，采用多種范式，揭示與闡釋老年人這一社會主體賦予法律的意義。

基于實踐的法社會學方法，對老年人監護制度進行研究，它的基本關懷主要有兩點：人口老齡化背景下，老年人的生活現狀及現實需求是什么？現行監護相關法律制度能否滿足老年人的需求？法律層面的研究必須基于社會實然層面的研究，后者以前者為基礎。通過社會學的方法，以“是什么”為線索，試圖去回答“應該怎么樣”的問題。根據歸納總結，通過經驗實踐的方法，本文對老年人監護法律制度如何完善提出

一、老年人總體生活樣態

無論從全國或是地方說來，老年人口持續增長已為不爭事實。從已公布數據看來，失能老人數目也持顯著增長態勢。在完全失能老人中，80歲以上的高齡老人占多數。此次關于老年人生活樣態的調查，主要以問卷的形式進行。通過對農村和城市各兩個社區及養老院（敬老院）進行的六種類型的問卷調查，具體了解被調研老年人的居住狀況、健康狀況、需求狀況、精神狀況、經濟狀況及財產管理狀況。

對78份有效問卷的數據統計，基本說明以下幾個問題：

第一，城市“空巢老人”和農村“留守老人”日益增多。

身邊沒有子女和他人照料的老人在城市被稱為空巢老人，在農村被稱為留守老人（包括無子女的老人、子女外出的老人及不同子女共同居住的老人）。從此次調查來看，C市東方景苑1號社區與C市E鎮城毅社區共53份調查問卷中，城市空巢老人，農村留守老人占多數。城市“空巢老人”和農村“留守老人”的形成主要有以下幾點原因：一是由于經濟快速增長，醫療水平改善，人們生活壽命也逐年增強；二是家庭結構的轉變，絕大多數家庭從四世同堂的大家庭向三口之家的核心家庭轉變，家庭成員減少；三是子女外出。絕大多數此類家庭子女外出，有的出國留學，有的外出經商，有的外出打工；四是代際差異。由于思想觀念、飲食習慣、生活作息等多方面的差異，老人和子女更加趨向于各自獨立生活。從此次調查來看，C市東方景苑1號社區中的空巢老人和C市E鎮A村的留守老人中有30%的老人其子女并無外出，只是同老人分開居住。

隨著城市化發展的加劇，社會資本的流動加快，城市空巢老人和農村留守老人將會在一定時期內長期存在。在現代家庭結構轉型情形下，子女贍養觀念愈來愈淡薄，應當在老年人監護法律層面保障城市空巢老人和農村留守老人的生活質量，從承認老年人獨立的法律人格出發，完善老年人監護法律制度。

第二，老年人身體和精神狀況堪憂，生活滿意度普遍不高。

老年人的健康狀況關系著老年人能否擁有一個愉快的晚年生活。隨著年齡的增長，身體機能逐漸退化，身體不適會影響到精神狀態。此次調查顯示，老年人的身體狀況和精神狀況堪憂。只有少部分的老人覺得自己身體狀況很好，而這少部分的老人主要集中在60—65歲之間。在精神狀況方面，老年人的精神狀況總體不佳，32.1%的老人覺得精神狀況一般，29%的老人覺得精神狀況有老年癡呆跡象，記憶力減退，偶爾會意識模糊。同時分析數據得知，老年人在生活滿意度方面，認為生活滿意度良好占47%，且多數為60—65歲的老人，剩余大多數老人一般只會留在居住地或附近活動，生活滿意度一般或很差。根據調查分析數據可得，大多數老人覺得身體精神狀況不佳，生活滿意度不高的原因為：年紀增長，行動不便，不能獨立實施民事行為，自主決定權降低或喪失。老年人的身體狀況、精神狀況對其生活滿意度的影響甚遠，老年人的身心狀況直接影響其日常民事行為能力和判斷能力，且隨著年齡的增長，老年人的身體、精神狀況不甚理想，無論是體力還是腦力均逐漸衰退，自我保護能力、判斷能力、意識能力大大降低。老年人監護制度的設立是為了盡可能的幫助老人在身體狀況每況愈下的情形下，盡最大可能的按照自己的意愿參加社會活動，提高老年人的生活滿意度，彌補逐漸衰退的老年人的行為能力，要求監護人在維護老年人本人最佳利益的前提下，執行老年人的意愿，或為老年人替代或補充做出特定事務的決定。

第三，老年人財產管理狀況堪憂。

調查發現，老年人的總體經濟狀況不甚理想，其中，城市老年人的主要經濟來源多以退休金為主，子女支持為輔，而農村老人經濟來源基本為單一性質，多以子女支持為主，自己也有些積蓄。在被調查的老人中，66.7%的老人都在日常生活開支上選擇了剛好夠花和略有節余，23.1%的老人經濟狀況為窘迫，只有10.3%的老人處于財務自由狀況。在財產管理狀況中，只有2.6%的老人將財產交由專門的理財公司進行管理，大部分老人的財產都由親屬代管或存入銀行。分析數據可得，老年人財產管理現狀不甚理想主要因為大部分老年人沒有理財觀念。對于主要財產，老年人一般不能對其妥善管理，以現金方式留存不僅不能增值反而會帶來安全隱患。如果對這些財產不能妥善管理，老年人很容易成為覬覦的對象。根據此次調查可以發現，40%的老人覺得有必要有個合適的機構或人員對財產進行管理，61.6%的老人遭受過“財務虐待”，如被人侵吞財產，或被威脅、欺騙財產。因此，如何對財產適當管理，對養老金妥善利用，避免老本消耗殆盡，考驗著老年人的智慧。即使老年人有自己管理財產的能力，如何在利息不足以支付生活費用時，保本理財，安享晚年，使老年人無論財產多寡，都能藉由正確的理財維護老年人尊嚴，尊重老年人意愿。尤其是當老人出現年老體弱、神志不清的狀況時，財產是否能夠依照自己的意愿流動，這些有關財產管理的問題時刻困擾著老年人。老年人監護制度應當要求監護人從保護老年人本人意愿出發，為行為能力逐漸衰退的老年人進行適當的財產管理，盡全力保障老年人晚年財產獨立。

二、老年人個體狀況與需求

老年人的現實需求同其生活現狀息息相關。由于主體差別性，對現實需求的考察主要是通過個人訪談的形式進行。對十名老人的訪談均是在單獨空間進行，以30分鐘為限，依據訪談提綱，順著被訪談者的思路進行提問，對于被訪者沒有涉及的重要問題，研究者再集中對被訪談者或其家人追問。

訪談了解了以下幾個問題：

第一，老年人的日常生活活動能力與決定能力各異。

在對十位老人的決定能力進行考察時，筆者利用老年人日常生活活動能力量表結合簡易智能精神狀態檢查量表配合追問的形式，對十位老年人的日常生活活動能力，認知、判斷和決定能力進行考察發現，十位老人中，有兩位老人日常生活活動能力較低，除梳頭、刷牙、穿衣服、脫衣服，在室內行走等幾項簡單活動可以自己做外，其他多項皆有一定困難。有兩位老人已被專家診斷為間歇性老年癡呆癥。此外，這幾位老年人的認知判斷程度高低不同，即便是處于同一分數段，在不同事務的決定能力方面，也存在細微差別。除去一位持續性老年癡呆患者，在其他九位老年人中，只有三位老人具有正常年齡所擁有的健忘，即會存在一些記憶障礙，但計算能力、語言表達能力等還處于正常階段，可以對日常生活中的涉及自身的大小事務進行辨認、判斷和決定。有四位老人存在屬于輕度的神經功能認知障礙，從事復雜工作的能力降低。另有兩位老人測試分數較低，對這兩位老人的詢問花費了研究者較長時間，在追問過程中，發現兩位老人行走緩慢，心情不暢，而且敘述過程中經常脫離話題，涉及很多回憶性的事件，判斷能力和決定能力顯著不高。此外，研究者向每個老人提出問題：“是否在日常生活的某些方面，需要幫助，例如咨詢專業性問題，幫助對大事小事做出決定，幫助打理日常生活等？”九位老人一致認為需要幫助。

第二，老年人的實際社會參與水平低。

社會參與是指個體以各種不同的方式參與到社會生活的方方面面，包括直接參與和間接參與。本次調查著重于老年人經濟活動參與和人際交往參與。老人的經濟活動參與涵蓋了老人所參與的一切有償經濟行為，包括有固定工作時間和報酬的全職工作，也包括對自己或家人資產的管理及收益等。在訪談的十位老人中，有四位老人目前進行經濟參與活動，有的是在用自己的退休金或積蓄炒股等，有的是收房租，有的是為子女看管店面等。在詢問經濟參與的原因時，四位老人都認為，主要是為了精神層面的需求。老年人的人際交往參與情況也是參差不齊。十位老人的人際交往主要是以家庭為核心，除去和配偶的交流外，主要人際交往對象為子女，其次是親戚、朋友、鄰居。這其中，四位養老院（敬老院）的老人人際交往參與度最低。在涉及社會參與意愿時，除去一位長期性老年癡呆老人外，九位老人都表示有意愿參與更多的戶外活動。在訪談中，筆者發現，影響老年人經濟參與和人際交往參與的主要因素為年齡與身心狀況。身體、精神機能的迅速下降嚴重影響到老年人的社會參與程度。而子女、養老院等并未關注老人的參與度。在被訪談的幾位老人中，多數人提到，子女或親人希望他們留在家中，盡量減少社交活動，避免不必要的危險。

第三，老年人的醫療愿望難以實現。

被訪談的幾位老人各有不同的醫療愿望，有的拒絕接受心肺復蘇，有的愿意采取不治療措施。但多數子女認為，基于傳統的人倫觀念和親情，不能答應父母在清醒時刻提出的放棄治療愿望，醫護人員也提出，在現實生活中，一般來說，放棄搶救的協議書的簽訂很罕見。此類子女同醫護人員攜手侵犯被監護人醫療愿望的情形時有發生。

三、制度反思與幾點初步結論

依據本次調研，老年人的總體生活滿意度普遍不高，現有的制度本身亦滿足不了老年人的個體需求，在老年人的日常生活活動能力各異、決定能力各不相同的情形下，老年人監護制度沒有最大程度地體現能力各異的被監護老年人本身的個體不同需求，無法體現尊重老年人意愿，維護老年人行為獨立的意旨，制度的社會適應性較低，存在的問題主要體現在以下幾個方面：

（一）立法理念不科學

舊有的采取“大包大攬”方式的監護立法以保護交易安全為核心理念，一旦對被監護人做出行為能力宣告，則被監護人的所有法律關系由監護人代為創設和終止，被監護人在個人意思能力范圍內所為的行為也可能被監護人以保護被監護人，維護社會秩序而撤銷。實踐調研來看，老年人的社會參與需求與獨立自主意識明顯提升。老年人監護制度應當以彌補被監護人的行為能力而不是剝奪其權利能力為主旨，被監護人的自由意志和自主參與能力應當得到尊重。制度本身只是老年人實現個人最大利益的輔助方式，應當體現承認并保護被監護人以自主意志最大程度參與民事活動的權利的立法理念。

第一，“尊重自主決定權”的立法理念是從被監護對象方為制度奠定理念基石。強調監護性質由權利轉向義務，強調老年人監護法律對行為能力不足的老年人來說，是保護法，而不是管理法。無論是監護人的選任、監護內容的制定或監護監督的成立，均將被監護人意愿放在首位。應當對被監護老年人進行生活正常化的保護。幫助他們走出孤立、無助和封閉的環境，平等參與社會生活，鼓勵并保護他們的正常生活方式，對于他們所進行的對自身及周邊無害的行為，應當予以尊重和確認；允許依據老年人個人的意思決定，設立內容不同、形態各異的老年人監護制度；允許老年人以其自己的價值觀念、生活態度融入社會生活。

第二，“限制監護”的立法理念則從監護人介入方面為制度本身設立門檻。從監護人的選擇到監護內容的確定，公權力的介入占據更大的空間，尤其體現在法定老年人監護制度中，公權力應當依據“限制監護”理念，在老年人具備殘存意思時，放權于老年人本人。根據老年人形態各異的意思能力，限制老年監護人的監護職責和監護權限，要求法定老年監護人更多的是以幫助而非替代的形式介入各項老年事務中。“限制監護”實質是要求公權力以相對公正的第三方身份更有利地維護“尊重自主決定權”理念的行使。

（二）立法體例不完整

調研數據表明，除高齡老人外，部分老人尤其是寡居老人更愿意以靈活性和多樣化的合同條款滿足不同養老需求，這是意定監護制度的一種現實需求。“先意定后法定”的立法體例的欠缺，無法適應被監護老年人需要。

從英美法系的可持續性代理制度發展而來的意定老年人監護制度，允許老年人在具備完全民事行為能力時預先選擇監護人并與之訂立意定監護合同，確定有關自己將來的監護事務并將此事務代理權授予該特定監護人。老年意定監護合同在本人因年老、精神障礙或其他喪失判斷能力的事實發生后生效。其設立主旨即為在尊重自然人意思自治的基礎上更好地解決老年人的人身照顧和財產保護問題，它將合同法中的契約自由原則納入監護領域，最大限度地尊重當事人意思自治，具有顯著的優越性。應當設立意定老年人監護制度，明確規定意定監護合同成立要件為真實意思表示、書面合同、證人簽名。規定意定老年人監護合同可因老年人本人需求分為部分事務的意定監護和全部事務的意定監護。同時，對于意定老年人監護人的任職資格及職責作出原則性規定，規定意定監護人履行監護職責的五個原則為“尊重自我決定原則”、“幫助原則”、“最佳利益原則”、“具體分析原則”、“限制監護原則”。此外，基于對喪失意思能力的老年人合法權益之保護，設立適格的包括自然人和法人在內的意定監護監督人，以法院等公權力機關對意定監護監督人的監督意定監護制度為最后防線。

（三）適用標準不全面

根據行為能力宣告標準的認定，我國老年人監護制度的適用對象狹窄，現行《民法通則》及相關解釋將老年癡呆患者同行為能力缺陷的短暫性或持續性精神病人混為一談，并把他們作為法定老年人監護的適用對象。但根據調研顯示，癡呆老年人不占絕對多數，我們更多需要解決的是行為能力日漸衰弱的老年人的人身照顧與財產管理問題。擴大老年人監護制度的適用標準迫在眉睫。

根據行為能力宣告制度的適用現狀，嚴格限制行為能力宣告制度的適用范圍。人民法院在接到失能老人利害關系人的宣告申請后，依法定程序鑒定及參照醫院的診斷嚴格審查有無宣告的必要，在參照群眾公認的當事人的精神狀態認定時，應考慮到病情被周圍人知曉范圍的寬窄和對被宣告人未來生活的消極影響等因素，且利害關系人沒有異議為限，對某人做出宣告。除極為嚴重的老年癡呆患者外，法院一般不對其進行此類宣告。

同時，適用民事行為能力兩級分層制擴大限制民事行為能力人的范圍，將意思能力欠缺者的老齡人尤其是高齡老人等列入限制民事行為能力人范疇。此外，結合美國法上的“功能性行為能力”及德國法上的“客觀事務”標準來完善老年人監護的適用標準，對申請老年人監護的被監護老年人進行個案審查，當有事實和證據證明老年人欠缺行為能力或有可能對自己或者他人造成實質性損害或客觀上不能處理相關事務的，法院根據該老年人或其他利害相關人的申請或依職權為其選任適格監護人。在此種標準指導下，法定老年人監護制度的適用對象就被擴大為：意思能力欠缺的老齡人尤其是高齡老人（包括老年癡呆初期、中期、重期患者）；因年老體衰，行動能力不便，意思能力健全的老年人（包括完全或部分不能處理其事務的老年患者或腦萎縮患者）。將老年人監護制度運用于年老體衰但可能擁有全部意思能力的老年人，是為了更好的保護老年弱勢群體的意志自由，充分發揮監護制度的輔助功能，幫助老年人更好地融入社會生活，使老年人不會因為身體缺陷引起的行動不便而影響到其自主決定權的喪失。

（四）配套措施不到位

行為能力欠缺的老年被監護人具有行動遲緩，辨認和判斷能力全部或部分喪失，心理承受力差等特征，對此類人群的監護是一項技術指標較高的行為。現行老年人監護的配套措施不到位，關鍵點是監護人培訓的缺失。尤其是立法規定的單位監護人選并不一定具備監護技巧。立法應規定老年監護人需接受法院所指定的專門機構進行不少于八小時的專業培訓，培訓內容包括：監護人法律義務和職責，被監護人的權利等。法院也可以基于監護人的技能和被監護人的個人意愿，為監護人增加一些額外的培訓。如何了解被監護老年人的意愿，根據其意愿為其提供滿足其需要的監護，是培訓的重點。此外，由于社會發展和個人需求的多樣化，職業監護人能夠以專業化的態度更好地適應個人意思自治，彌補近親屬親力而為監護職責的技能不足。職業監護人制度的確認使法院可以根據當事人意愿選任在法院進行登記注冊執業證并公開信息的職業監護人為監護人，近親屬也可以委托職業監護人履行監護職責。職業監護必須在法院進行登記注冊執業證并公開信息，每個職業監護人必須在一年內接受至少40個小時的培訓，在隨后的兩年內接受不少于16小時的培訓。

注釋：

（1）數據方面，筆者根據國家統計局公布的人口普查情況及安徽省C市D區人口普查數據對老年人口作出統計，其中調研地方數據來源為安徽省C市D區老齡工作委員會。

（2）在問卷調查方面，以社區和養老院為基本研究單位的微觀研究，采用問卷調查和深度訪談相結合的方法收集資料。以安徽省C市城鎮及農村的兩個社區東方景苑1號社區與E鎮城毅社區（182人）和兩家養老院（108）人所有老年人口共290人為總體，對社區管理委員會的數據統計反饋中，先確定調查對象的總數特點，然后分農村和城市兩個調查點，抽取總體的51%進行問卷調查，共發放問卷100份，回收問卷100份，回收率100%，其中有效問卷78份，有效率為96.2%。

（3）訪談時間集中在2012年5月20日到6月3日，地點分別為C市東方景苑1號社區社區辦公室、C市E鎮誠毅區 3街道街道辦事處、C市環城養老院、C市E鎮百壽敬老院。

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［4］李霞.成年監護研究——以人權視角［M］．北京：中國政法大學出版社，2012：45.

［5］袁兆春，潘培偉.我國殘疾人法律體系的現狀、問題和完善——以域外法律體系為借鑒［J］.齊魯學刊，2013，（2）.

（責任編輯 夢 瑋）

D922．7

：A

：1001－862X（2013）05－0110－005幾點初步結論。

李欣 （1985—），女，安徽巢湖人，法學博士，安徽工業大學文法學院講師。主要研究方向：民法學、社會法學。