新疆與哈薩克斯坦邊境貿(mào)易中的本幣結(jié)算問題研究

■瑪依拉 新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院

近年來，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)和對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展，加上上海合作貿(mào)易組織在中亞地區(qū)的橋梁作用，使得我國(guó)與中亞五國(guó)的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作中創(chuàng)造了有力的條件和機(jī)遇。其中，中國(guó)新疆與哈薩克斯坦的邊境貿(mào)易的發(fā)展比較突出。

一、新疆與哈薩克斯坦的邊境貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀

新疆與哈薩克斯坦的貿(mào)易一直處于新疆對(duì)外貿(mào)易的核心地位。2005年以后新疆與哈國(guó)之間的貿(mào)易量占到新疆對(duì)中亞地區(qū)貿(mào)易總兩的的70%以上。新疆和哈薩克斯坦貿(mào)易的經(jīng)貿(mào)合作關(guān)系建立以來，除了貿(mào)易量較大以外，貿(mào)易的穩(wěn)定性較強(qiáng)，而且長(zhǎng)期處于一種增長(zhǎng)的趨勢(shì)。

表 2008年-2012年新疆與哈國(guó)的貿(mào)易總量變動(dòng) 單位：萬美元

從上表可以看出表，新疆與哈薩克斯坦之間的貿(mào)易總量總體趨勢(shì)處于增長(zhǎng)狀態(tài)，而且貿(mào)易量無論從進(jìn)口還是出口總量都處于上升趨勢(shì)，2012年的貿(mào)易總達(dá)到了2012000萬美元，同比增長(zhǎng)了47%，是2008年的進(jìn)出口貿(mào)易總額的2.2倍。從貿(mào)易穩(wěn)定性和增長(zhǎng)趨勢(shì)來看，無論是出口還是進(jìn)口哈薩克斯坦一直以來是新疆最大的貿(mào)易伙伴，為兩邊的貿(mào)易市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了有利的條件。

二、中哈邊境貿(mào)易中的本幣結(jié)算現(xiàn)狀

近年來，隨著中國(guó)和中亞五國(guó)的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作關(guān)系的密切，尤其是中國(guó)新疆與哈薩克斯坦邊境貿(mào)易的快速發(fā)展，中哈雙邊貿(mào)易中推進(jìn)了堅(jiān)戈和人民幣本幣結(jié)算業(yè)務(wù)，使得兩國(guó)邊境地區(qū)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展。2005年12月，中哈兩國(guó)中央銀行簽訂了《中國(guó)人民銀行與哈薩克斯坦人民銀行關(guān)于邊境貿(mào)易銀行結(jié)算協(xié)議》。到了2010年新疆被確定為邊境貿(mào)易人民幣結(jié)算的試點(diǎn)區(qū)域。新疆被確定為對(duì)外貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)以前，中國(guó)與哈薩克斯坦雙邊貿(mào)易未建立本幣結(jié)算渠道，主要以人民幣和堅(jiān)戈現(xiàn)金形式在跨境貿(mào)易中流通，但這種人民幣和堅(jiān)戈的現(xiàn)金形式的結(jié)算使用范圍很小。邊境貿(mào)易出口結(jié)算方式有現(xiàn)匯結(jié)算，以美元為主的現(xiàn)鈔結(jié)算和進(jìn)口報(bào)關(guān)單抵扣結(jié)算等；而進(jìn)口主要以匯款或信用證等現(xiàn)匯方式結(jié)算。2010年6月人民幣和堅(jiān)戈跨境結(jié)算業(yè)務(wù)正式掛牌。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2011年10月底，中國(guó)新疆與哈薩克斯坦在兩國(guó)邊境貿(mào)易中完成了94筆本幣結(jié)算業(yè)務(wù)，結(jié)算總金額達(dá)到了4434萬元，但是結(jié)算總金額占比不到貿(mào)易總額的千分之一。

三、新疆與哈國(guó)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)中存在的問題

新疆與哈薩克斯跨境貿(mào)易中的本幣結(jié)算業(yè)務(wù)的正式掛牌，使得兩邊人民幣跨境業(yè)務(wù)和人民幣的國(guó)際化發(fā)展提供了良好的機(jī)遇，但到目前為止，本幣結(jié)算中人民幣與堅(jiān)戈現(xiàn)匯業(yè)務(wù)發(fā)展情況比較緩慢，新疆與哈薩克斯坦邊境貿(mào)易本幣結(jié)算仍然存在操作和政策等方面的問題

1.中哈在邊貿(mào)中的本幣結(jié)算業(yè)務(wù)仍然不活躍。首先，中國(guó)新疆與哈薩克斯坦的文化差異，兩邊口岸的地理位置，哈薩克斯坦邊貿(mào)結(jié)算對(duì)美元的依賴等因素很大程度上制約了人民幣結(jié)算的發(fā)展。其次，在中哈貿(mào)易中兩國(guó)進(jìn)出口主體均喜歡以自由兌換貨幣進(jìn)行結(jié)算，導(dǎo)致銀行間的人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的緩慢。因此，人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)在哈薩克斯坦尚未普遍開通，跨境流出的人民幣很少，出現(xiàn)了人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)不活躍的現(xiàn)象。

2.雙方的金融體系存在制約本幣結(jié)算的因素。首先，中哈兩邊的銀行體系的操作方面存在了一些不足之處。由于堅(jiān)戈不是國(guó)際流通貨幣，在銀行操作系統(tǒng)中沒有貨幣這種幣種，無法直接進(jìn)行人民幣和堅(jiān)戈的清算，另外一方面，由于中哈銀行操作人員對(duì)本幣結(jié)算業(yè)務(wù)不熟悉，缺乏相關(guān)方面的職業(yè)培訓(xùn)等原因制約了本幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展。其次，中哈上邊的邊境貿(mào)易結(jié)算中仍然依靠匯率套算。目前，哈薩克斯坦和中國(guó)的邊境貿(mào)易中，雖然簽訂了貿(mào)易合同，但是結(jié)算業(yè)務(wù)仍然傾向于美元結(jié)算。長(zhǎng)期以來，新疆和哈薩克斯坦貿(mào)易中的匯款和現(xiàn)鈔等方面均用美元來進(jìn)行結(jié)算。比起人民幣結(jié)算，雙方采取用美元進(jìn)行結(jié)算比較穩(wěn)定，而且比較熟悉這種操作模式。因此，人民幣結(jié)算方式就遭受到了各種阻力，雙邊貿(mào)易結(jié)算中仍然存在了依靠匯率套算的現(xiàn)象。再次，本幣結(jié)算過程中存在一定的銀行風(fēng)險(xiǎn)。中哈兩國(guó)市場(chǎng)并沒有普遍使用人民幣和堅(jiān)戈的直接清算，只有在民間少量使用。因此，中哈兩邊建立的結(jié)算渠道會(huì)產(chǎn)生一定的運(yùn)行成本，為了彌補(bǔ)這種損失，商業(yè)銀行必須采取高價(jià)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)果會(huì)導(dǎo)致客戶資源的流失。同時(shí)，會(huì)遭受匯率風(fēng)險(xiǎn)，還要承擔(dān)調(diào)鈔費(fèi)用。最后，哈薩克斯坦的金融體系存在金融機(jī)構(gòu)體系不健全，金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力薄弱和金融結(jié)構(gòu)不合理等問題并制約著人民幣結(jié)算在哈國(guó)的普遍發(fā)展。

3.相關(guān)政策制度不健全。中國(guó)新疆與哈薩克斯坦實(shí)現(xiàn)本幣結(jié)算業(yè)務(wù)以后，出現(xiàn)了相關(guān)政策的不到位，并且制約了人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展。中哈跨境貿(mào)易中在新疆出口企業(yè)無法享受退稅政策，并且還尚未調(diào)整人民幣現(xiàn)鈔和外匯現(xiàn)鈔的出入境管理辦法，出現(xiàn)了一些不利于商業(yè)銀行繼續(xù)推行人民幣結(jié)算和企業(yè)用人民幣進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算的現(xiàn)象。另外，中哈兩國(guó)制度安排上存在著矛盾。根據(jù)關(guān)于《邊境地區(qū)一般貿(mào)易和邊境小額貿(mào)易出口貨物以人民幣結(jié)算準(zhǔn)予退（免）稅試點(diǎn)的通知》規(guī)定和《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的要求，我們可以看出，兩項(xiàng)規(guī)定存在了相矛盾的要求。

4.中國(guó)新疆與哈國(guó)本幣結(jié)算應(yīng)具備的基礎(chǔ)條件不完備。中哈邊境貿(mào)易本幣結(jié)算業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)是中哈雙方建立美元賬戶行關(guān)系的同時(shí)，建立本幣結(jié)算賬戶，但雙方的商業(yè)銀行均沒有建立代理行關(guān)系。由于沒有具備開展本幣結(jié)算的基礎(chǔ)條件，因此無法在哈薩克斯坦進(jìn)行人民幣儲(chǔ)存，不能直接人民幣和堅(jiān)戈兌換，雙方的進(jìn)出商不能直接將人民幣轉(zhuǎn)給對(duì)方，進(jìn)而制約人民幣的跨境流動(dòng)。

四、對(duì)新疆邊貿(mào)中發(fā)展人民幣結(jié)算的對(duì)策建議

1.加強(qiáng)中國(guó)新疆與哈國(guó)雙方金融機(jī)構(gòu)合作。新疆與哈薩克斯坦的金融合作剛起步，因此很多方面需要不斷地改善和補(bǔ)缺。采取新疆與哈國(guó)雙邊貨幣互換，建立支付體系等方式，促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展；要解決新疆與哈薩克斯坦邊境貿(mào)易中的結(jié)算問題，就應(yīng)該加強(qiáng)雙邊商業(yè)銀行間的合作和業(yè)務(wù)的聯(lián)系，不斷擴(kuò)展合作范圍；對(duì)哈薩克斯坦貿(mào)易提供承購(gòu)應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)或國(guó)際保付代理業(yè)務(wù),為中國(guó)與哈薩克斯坦貿(mào)易打通結(jié)算與資金通道。支持信用卡支付機(jī)制等方式和手段來發(fā)展新疆與哈薩克斯坦的金融合作，從而保證雙邊邊境貿(mào)易持續(xù)發(fā)展。

2.增加哈薩克斯坦人民幣的存量。哈薩克斯坦是新疆最大的貿(mào)易進(jìn)出口國(guó)家，加上中國(guó)新疆與哈薩克斯坦已經(jīng)簽立了人民幣與堅(jiān)戈互換結(jié)算的相關(guān)協(xié)議，因此，應(yīng)該加快銀行間貨幣互換業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)合作的積極性，對(duì)哈薩克斯坦提供貸款，使中國(guó)的企業(yè)了解哈薩克斯坦市場(chǎng)，并使人民幣盡快融入到哈薩克斯坦金融體系。同時(shí)，允許哈方到新疆來投資，用堅(jiān)戈支付出口商品貸款，從而增加哈薩克斯坦人民幣堅(jiān)戈的存量。

3.借助政府機(jī)構(gòu)的制度安排，推動(dòng)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展。新疆與哈薩克斯坦的貿(mào)易合作中，各國(guó)政府要加強(qiáng)對(duì)外交流和合作，提供對(duì)經(jīng)貿(mào)與金融合作有利的制度安排。雙方借助人民幣和堅(jiān)戈互換結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議，使人民幣結(jié)算成為兩邊合法的結(jié)算方式；政府要制定本幣結(jié)算的跨境匯款，銀行結(jié)算，報(bào)關(guān)幣種等實(shí)現(xiàn)方式。另外，要支持哈薩克斯坦在新疆各家銀行開立人民幣結(jié)算賬戶；政府機(jī)構(gòu)大力支持監(jiān)管部門的監(jiān)管工作，促進(jìn)商業(yè)銀行進(jìn)的合作關(guān)系，進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)開放中的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

4.建設(shè)新疆口岸金融服務(wù)基地。人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展依靠金融結(jié)構(gòu)和政府結(jié)構(gòu)支持的同時(shí)，也依靠口岸金融服務(wù)的完善程度，口岸金融服務(wù)的建設(shè)對(duì)新疆與哈薩克斯坦邊境貿(mào)易中的本幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展提供有利的條件。因此，應(yīng)該大力支持新疆口岸金融服務(wù)的進(jìn)一步完善和建設(shè)。為了人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，在口岸地區(qū)開設(shè)區(qū)域性銀行的準(zhǔn)入機(jī)制，支持銀行體系在口岸提供金融服務(wù)；在口岸地區(qū)發(fā)揮我國(guó)商業(yè)銀行的作用，促進(jìn)商業(yè)銀行積極參與到新疆與哈薩克斯坦的本幣結(jié)算業(yè)務(wù)中，并創(chuàng)造暢通的本幣結(jié)算通道；同時(shí)，借助保險(xiǎn)，證券等非銀行金融機(jī)構(gòu)的積極扶持，為商業(yè)以后開展出口信貸提供保障，爭(zhēng)取在口岸開展小額貸款公司試點(diǎn)、設(shè)立小額貨幣兌換點(diǎn)，支持口岸中小企業(yè)發(fā)展，支撐人民幣跨境結(jié)算；新疆與哈薩克斯坦政府應(yīng)該參與到發(fā)展口岸地區(qū)金融服務(wù)，并提供必要的政府財(cái)政支持，放寬外資銀行的準(zhǔn)入渠道，形成全方面的金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，全面支持新疆口岸金融服務(wù)基地建設(shè)。

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