網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及預(yù)防

韓法旺

(南京森林警察學(xué)院 信息技術(shù)系，江蘇 南京210023)

0 引言

計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)可以堪稱是當(dāng)今世界最為振奮人心的高新技術(shù)之一。它的出現(xiàn)以及快速發(fā)展，尤其是國際互聯(lián)網(wǎng)的逐步推進(jìn)和迅猛發(fā)展，為全人類構(gòu)建起了一個快捷、便利、豐富的虛擬世界，但與此同時(shí)，高速發(fā)展帶來的多種復(fù)雜問題也逐漸引起人們的重視，對它的科學(xué)研究與有效防范也成為學(xué)術(shù)界重點(diǎn)關(guān)注的課題之一。全面科學(xué)地分析研究以網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的計(jì)算機(jī)犯罪，有針對性地提出相應(yīng)解決方法和預(yù)防措施，對維護(hù)廣大用戶的切身利益、創(chuàng)造和諧有序的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展環(huán)境有著重要的意義。

1 關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，計(jì)算機(jī)應(yīng)用在社會中使用范圍的急劇擴(kuò)大，計(jì)算機(jī)犯罪的類型和領(lǐng)域不斷地增多和擴(kuò)展，從而使“計(jì)算機(jī)犯罪”這一術(shù)語隨著時(shí)間的推移而不斷獲得新的涵義。結(jié)合刑法條文的有關(guān)規(guī)定和我國計(jì)算機(jī)犯罪的實(shí)際情況,計(jì)算機(jī)犯罪可以概括為行為人故意直接對計(jì)算機(jī)實(shí)施侵入或破壞，或者利用計(jì)算機(jī)實(shí)施有關(guān)金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國家秘密或其它犯罪行為的總稱。[1]而其中的網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。與傳統(tǒng)詐騙相比較，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪主體呈現(xiàn)智能化、年輕化，犯罪客觀方面呈現(xiàn)隱蔽性、連續(xù)性、跨地域性和高危害性等特點(diǎn)，具體分析如下：

一是，作案手段智能化高，隱蔽性強(qiáng)。大多數(shù)的計(jì)算機(jī)犯罪，都是行為人經(jīng)過狡詐而周密的安排，運(yùn)用計(jì)算機(jī)專業(yè)知識，所從事的智力犯罪行為。進(jìn)行這種犯罪行為時(shí)，犯罪分子只需要向計(jì)算機(jī)輸入錯誤指令，篡改軟件程序，作案時(shí)間短且對計(jì)算機(jī)硬件和信息載體不會造成任何損害，作案不留痕跡，使一般人很難覺察到計(jì)算機(jī)內(nèi)部軟件上發(fā)生的變化。

二是，犯罪侵害目標(biāo)集中，偵破難度大。就國內(nèi)已經(jīng)破獲的計(jì)算機(jī)犯罪案件來看，作案人主要是為了非法占有財(cái)富和蓄意報(bào)復(fù)，因而目標(biāo)主要集中在金融、證券、電信、大型公司等重要經(jīng)濟(jì)部門和單位，其中以金融、證券等部門尤為突出。同時(shí)，計(jì)算機(jī)犯罪黑數(shù)相當(dāng)高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，99%的計(jì)算機(jī)犯罪不能被人們發(fā)現(xiàn)。另外，在受理的這類案件中，偵查工作和犯罪證據(jù)的采集相當(dāng)困難，這也無形中增加了調(diào)查取證和破案的難度。[2]

三是，犯罪后果嚴(yán)重，社會危害大。國際計(jì)算機(jī)安全專家認(rèn)為，計(jì)算機(jī)犯罪社會危害性的大小，取決于計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的社會作用，取決于社會資產(chǎn)計(jì)算機(jī)化的程度和計(jì)算機(jī)普及應(yīng)用的程度，其作用越大，計(jì)算機(jī)犯罪的社會危害性也越來越大。并且隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的更新發(fā)展，專業(yè)計(jì)算機(jī)技術(shù)人才逐漸增多，計(jì)算機(jī)犯罪也在迅速增長。

四是，犯罪手段趨向多樣化、復(fù)雜化、技術(shù)化。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從產(chǎn)生到現(xiàn)在，其手段不斷翻新變化，且越來越多樣復(fù)雜。從傳統(tǒng)的“網(wǎng)絡(luò)釣魚”的詐騙方式到網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、網(wǎng)絡(luò)“傳銷”詐騙，犯罪分子們可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出。

2 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的方式、原因及危害

2.1 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方式和手段

科技的發(fā)展使得計(jì)算機(jī)日益成為百姓化的工具，網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展形成了一個與現(xiàn)實(shí)世界相對獨(dú)立的虛擬空間，網(wǎng)絡(luò)犯罪就孳生于此。由于網(wǎng)絡(luò)詐騙具有可以不親臨現(xiàn)場的間接性等特點(diǎn)，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的方式和手段也就表現(xiàn)為多種多樣。

一是，利用網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假信息行騙。由于網(wǎng)絡(luò)傳播快、散布廣、匿名性的特點(diǎn)，而有關(guān)在因特網(wǎng)上傳播信息的法規(guī)遠(yuǎn)不如傳統(tǒng)媒體監(jiān)管那么嚴(yán)格與健全，這為虛假信息與誤導(dǎo)廣告的傳播開了方便之門，也為利用網(wǎng)絡(luò)傳授犯罪手法，散發(fā)犯罪資料，鼓動犯罪開了方便之門。

二是，使用病毒和黑客等工具行騙。近年來，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題日益嚴(yán)重，病毒和黑客活動頻繁，現(xiàn)階段的計(jì)算機(jī)病毒不再是一個單純的病毒，而是以不正當(dāng)獲取利益為目的，包含了病毒、黑客攻擊、木馬、間諜軟件等多種危害于一身的基于Internet 的網(wǎng)絡(luò)威脅，這類病毒和黑客工具逐漸被網(wǎng)絡(luò)詐騙者所利用。

三是，采用仿冒網(wǎng)站和網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙。網(wǎng)絡(luò)仿冒和網(wǎng)絡(luò)釣魚就是網(wǎng)絡(luò)詐騙者使用欺詐郵件、虛假的網(wǎng)站和網(wǎng)頁騙取網(wǎng)民的信任或直接騙取用戶信用卡賬號、用戶名、密碼、社會福利號碼等，然后騙取網(wǎng)民的匯款或利用騙得的賬號和密碼竊取受騙者金錢。例如，2004 年12月7 日，一個假冒的中國銀行網(wǎng)站出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上，誘騙銀行卡持有人的賬戶和密碼，假工行網(wǎng)站域名www.1cbc.com.cn 與真工行網(wǎng)站域名www.icbc.com.cn，只有“1”和“i”之差。

四是，其他方式的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。一種是利用互聯(lián)網(wǎng)提供特許權(quán)的詐騙犯罪。犯罪行為人在向投資者提供經(jīng)營特許權(quán)時(shí)，有意隱瞞相關(guān)情況進(jìn)行詐騙。通常以其中商業(yè)機(jī)會和特許產(chǎn)品展覽做誘餌；一種是利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行多層次銷售和傳銷的詐騙犯罪種類。

除以上幾種網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪外，還有利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的中大獎詐騙犯罪，以及利用互聯(lián)網(wǎng)提供商業(yè)機(jī)會，投資的詐騙活動。下面，將針對計(jì)算機(jī)犯罪中最為典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙的原因、 危害等進(jìn)行具體分析，進(jìn)一步探究防范措施和規(guī)避方法。

2.2 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的危害

由于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方式的多種多樣，加之原因產(chǎn)生的復(fù)雜性，也導(dǎo)致了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的危害性是非常大的，主要表現(xiàn)為：

一是，網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重威脅互聯(lián)網(wǎng)信息安全。網(wǎng)絡(luò)詐騙者利用各種網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，竊取或騙取信用卡、社會保障卡、記賬卡、身份證和網(wǎng)絡(luò)游戲等卡證的號碼及密碼，通過各種渠道獲取相關(guān)人的資料，并利用已掌握的信息進(jìn)行詐騙活動。

二是，網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重阻礙電子商務(wù)的發(fā)展。調(diào)查顯示，由于擔(dān)心網(wǎng)絡(luò)詐騙者的攻擊和假冒銀行網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)不安全因素，有61%的非網(wǎng)銀用戶由于懷疑網(wǎng)銀安全性而不使用網(wǎng)上銀行。網(wǎng)絡(luò)詐騙極大地降低了電子商務(wù)的誠信度，嚴(yán)重阻礙了我國電子商務(wù)的發(fā)展。

三是，網(wǎng)絡(luò)詐騙傳播迅速、涉及面廣。目前，網(wǎng)絡(luò)詐騙者越來越多地試圖誘騙更多的網(wǎng)民泄露他們銀行賬戶和游戲帳號等的詳細(xì)資料。

3 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防措施

針對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪危害的廣泛性和嚴(yán)重性，筆者認(rèn)為需從網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式、 相應(yīng)法律法規(guī)的完善及受害人心理引導(dǎo)等方面進(jìn)行防范，進(jìn)一步提出計(jì)算機(jī)犯罪的預(yù)防措施。

3.1 普及網(wǎng)絡(luò)法制觀念，樹立網(wǎng)絡(luò)道德新風(fēng)

相對于與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的普及，網(wǎng)絡(luò)法制觀念的普及工作卻十分滯后。因此，應(yīng)該將計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)法制教育納入國家的全民普法計(jì)劃中，避免僅僅因?yàn)椤盁o知”而滑向犯罪的深淵。另外，必須樹立健康向上的網(wǎng)絡(luò)道德新風(fēng)尚。網(wǎng)絡(luò)世界的虛擬性使原本在現(xiàn)實(shí)世界就相當(dāng)脆弱的“誠信”，在網(wǎng)絡(luò)世界更是難見蹤影。[4]因此，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)道德，營造良好網(wǎng)絡(luò)環(huán)境也是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的極其重要的一環(huán)。

3.2 提高網(wǎng)民安全意識防范網(wǎng)絡(luò)詐騙

各級公安機(jī)關(guān)網(wǎng)監(jiān)部門應(yīng)與銀行、電子商務(wù)網(wǎng)站和大型游戲網(wǎng)站相聯(lián)合，通過網(wǎng)站等各種渠道，盡可能采用通俗易懂的信息，宣傳和普及網(wǎng)絡(luò)安全知識。讓廣大網(wǎng)民知道自己有對自己的計(jì)算機(jī)預(yù)先進(jìn)行安全設(shè)置的義務(wù)，了解帳號盜竊、仿冒網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)釣魚、垃圾電郵和電子商務(wù)欺詐等各種網(wǎng)絡(luò)騙局的騙人伎倆，掌握安裝安全補(bǔ)丁和升級殺毒軟件的方法，學(xué)會如何監(jiān)控自己的信用歷史、如何使用有效密碼和身份盜竊后的恢復(fù)工作，并逐步在網(wǎng)銀和電子商務(wù)用戶中推廣使用數(shù)字證書，從而提高廣大網(wǎng)民的安全意識有效防范網(wǎng)絡(luò)詐騙。

3.3 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理遏止網(wǎng)絡(luò)詐騙

某些網(wǎng)站的“疏漏”在一定程度上充當(dāng)了“幫兇”，境外黑客利用我國一些網(wǎng)站安全管理上的漏洞入侵并控制我國境內(nèi)的主機(jī)來建仿冒網(wǎng)頁從而實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙。要從加大管理力度、強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)管理規(guī)章制度、健全網(wǎng)絡(luò)詐騙立法等方面進(jìn)行安全管理。

3.4 建立網(wǎng)警協(xié)作機(jī)制打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙

各地公安機(jī)關(guān)網(wǎng)監(jiān)部門應(yīng)建立協(xié)作辦案機(jī)制，充分利用網(wǎng)監(jiān)部門的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)優(yōu)勢，及時(shí)地發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙的線索，積極開展網(wǎng)上偵控工作，獲取網(wǎng)上違反犯罪活動的證據(jù)。鑒于當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗的狀況，筆者認(rèn)為，有必要采取一系列的措施加以應(yīng)對：強(qiáng)化對包括網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)犯罪的刑事司法工作。鑒于包括網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)犯罪具有較強(qiáng)專業(yè)性和技術(shù)性，因此，辦理這類案件的司法人員也必須具備一定的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)專業(yè)知識。建議通過合議庭專業(yè)化、選派具有計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)專業(yè)知識的陪審員參加合議庭及“專家輔助人制度”等方法加強(qiáng)對于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的審理工作。

［1］王麗云.網(wǎng)絡(luò)詐騙：類型與特點(diǎn)[J].農(nóng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)信息，2008（11）：13-16.

［2］李昊.當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的危害、手段及對策[J].警學(xué)論壇，2009（1）：32-34.

［3］李輝霞.淺論計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪[J].科技情報(bào)開發(fā)與經(jīng)濟(jì)，2007（11）：35-37.

［4］皮勇.略論網(wǎng)絡(luò)計(jì)算機(jī)犯罪與對策[J].法學(xué)評論，1998（1）：27-30.