集團公司對外投資資金管理問題及其應對技巧探究

加入世界貿易組織之后，中國的經濟有了質的飛越。分析其原因，主要是因為經濟全球化對金融界的影響越來越大，政府制定出相關的對外投資政策，促進了當地企業對外發展。但隨之而來的管理問題，需要我們迫切找出相關的解決方法，來改善當前的這種局面。下面，就根據相關的具體情況，來進行更深層次的分析。

當前的對外投資戰略

當前采取的主要投資戰略，是指“走出去”的方針，這是很多公司之前的指導方針，其基本內涵是基于我們國家工業在早些時候比較落后，因此這樣的戰略目標，是符合幾年前我國經濟發展的基本需求。在過去的二十幾年間，通過對相關的投資資料分析，可以發現我國采取的對外開放的基本策略，主要的應對方法就是“換技術，換資金，換管理”。這部分理念的運用，已經對有關企業的發展起到了一定程度的促進作用。我們可以發現對外投資資金，可以促進本公司的經濟發展。對外投資，主要包括的內容，就是通過投資母國的企業，來進一步擴展對外國公司的投資，獲得一定比例的外國資源，從而帶動本國對外的貿易輸出量。

集團公司對外投資資金管理問題研究

1.當前缺乏正確的投資管理理念

從我們公司當前的具體經營形式，我們可以發現，公司將過多的注意力放在銷售業績，以及公司的盈利額方面，從而忽略了銷售過程中，資金的流向管理問題，盡管有的部門已經意識到該問題的嚴重性，也提出了相關的解決策略，但是當前的企業沒有形成一整套完善的資金管理體系，這樣在于資金的管理以及監督方面，就會出現相關的漏洞，同時對企業資金的利用率沒有實行有效的監督，對于公司目前的業務處理能力，有的人員能力欠佳。

2.當前的對外投資資金管理制度有待強化

當前在公司的管理中，還存在著很多方面的問題，比較突出的就是沒有相對比較完善的費用開支跟報銷制度。很多的企業都制定了相關的費用開支標準，同時對于報賬制度的相關規定，但是在執行的過程中，還是會出現相關的漏洞。而此時的報賬制度簡直就是形同虛設，簡直就是一紙空文。還有的業務人員，夸大費用，這就造成了資金的流失，同時還不利于企業流動資金的管理，也給財政的審核工作帶來了一定的麻煩。

3.相關的財務考核指標不完備

根據當前的具體營銷策略，以及相關制度，我公司實行了一種新的經濟體制，叫做經營責任制，但是其考核標準往往只涉及到幾個方面：利潤，創匯，總結等相關的硬性指標，公司的內部對于財政的管理主要涉及的是資金的周轉率，資金的利潤率，以及相關資金的流動率，而這些方面卻沒有得到相應的重視，這些方面在資金的審核中，沒有被全面涵蓋到。這就使得很多的業務人員將任務目標簡單地定格在利潤，創匯等硬性指標問題，沒有對整個投資方案進行有效的審核，就盲目地與客戶簽訂相關的合同，財務部門沒有得到相關的審核證明，就將款項撥出，這就造成了我們公司的經濟虧損。

4.當前的投資資金使用不合理，沒有得到有效的監督

從當前的相關資金使用登記表中可以發現，資金的使用沒有規劃，在對外貿易中，我公司的主要發展目標就是提升當前的進出口量，增進公司的經濟效益。但是從經濟學的角度出發，用于貿易業務的資金，跟投資的資金，兩者的使用用途有很大的區別。公司在相關外貿資金的使用上就有一定的不當之處，很多的資金一旦到位，很多的部分就開始大手大腳，盲目進行相關的業務投資，結果時機不對，市場也不成熟，很多情況下，容易給企業帶來虧損。從這些問題背后，我們可以看出公司的相關部分，沒有對財務實行有效的監督，對資金的預算以及利用沒有形成有效的利用模式，進而影響了公司的投資效益。

對當前的投資資金管理問題的解決對策

1.有關部門要提升對資金管理的掌控意識

對于當前我們公司的具體形式，我們要切記樹立“務管理為公司管理的核心”，同時相關的企業領導人要考慮到這一點。在公司運營生產過程中，要尤其注重資金的流動過程，減少對資金的不合理使用。采取科學有效的資金管理方法，合理分配資金的使用，節約資金的使用量。資金管理不僅僅是企業領導的分內事情，還涉及到很多財務人員對資金的處理問題，因此整個公司對于資金應該有相關的節約意識，同時全體職工都應該轉變相關思想，能深刻地意識到資金管理的重要性，這樣才能真正提升公司對于資金的整體管理水平。

2.當前公司要健全對外的投資財務制度

該方面就要求公司應該建立相關的財務結算部門，對該部門的資金進行統籌規劃，這一點的基礎就是要建立相關的結算部門來加強對資金的監管力度，實行科學有效的運行手段，這樣才能減低公司對相關項目的投資風險，同時對有關投資資金的就是起到了很好的防范作用。最基本的做法，就是來健全并且完善相關的各種財務規章制度，同時要符合當前公司的規模，以及公司自身發展的條件特點。真正地做到科學化，合理化，使資金更夠貝被規劃，有效的利用。

3.從多方面，多角度來加強對當前資金的使用管理

正確利用資金，就是要確保資金的主要流向，使其更夠以規范，合理的方式被使用。從企業對外投資的相關經營特點出發，使其按照進出口貿易為主要策略的方式，來對有投資價值的項目進行相關的投資，在這之后，還應該進行進一步研究分析，使其最終的投資會對企業的經濟發展起到一定程度的促進作用。

結語

集團公司要加強對外投資資金的監管問題，并對當前公司的具體形式進行相關的分析，以及探究，找出最終的解決辦法。同時探尋應對技巧，能夠真正使投資資金發揮出本身的價值，為公司贏取更多的利潤，這依靠的是，我們公司每個人的共同努力，這也是我們未來的發展目標，要堅持不懈地實踐下去，才能真正推動公司的經濟發展，取得更好的經濟效益。

（作者單位：江蘇連云港海通集團）