比特幣身價暴漲兩萬倍的誘惑

李啟超

隨著比特幣身價的水漲船高，“挖礦”逐漸成為眾多比特幣愛好者熱衷的話題。如何成為一名出色的“礦工”暫且不提，比特幣的市場前景真的有那么廣闊么？

壹基金在為雅安地震募集捐款中，通過互聯網收到了233個比特幣捐贈，折合人民幣近22萬元，這批特殊的“捐贈”讓眾多國人開始熟悉比特幣。在比特幣3年升值兩萬倍的誘惑下，比特幣投資持續升溫，國內越來越多的資本和機構將目光瞄向這一領域。先是淘寶多家店鋪開通比特幣支付平臺，緊接著又有手機游戲平臺553.com宣布旗下游戲可以使用比特幣直接兌換游戲幣，比特幣的實際應用范圍也越來越廣闊。

比特幣在國外的應用已經較為廣泛，它可以買披薩、喝咖啡，甚至某芬蘭公司用它作為工資支付給員工。而在國內它的應用才剛剛起步，據了解這種電子貨幣能夠在一些指定平臺上（諸如MT.GOX、比特幣中國等）與各國貨幣按照匯率進行直接兌付。從多個角度來看，比特幣儼然已經具備了投資的基本條件，可同時也引發了社會各界的廣泛爭論，有人認為比特幣是顛覆世界經濟秩序的產品，它將讓“屌絲”在短短幾年中轉變成高帥富；也有人認為比特幣沒有信用背書，純粹是一群狂熱分子創造出來的一個騙局的標的物。那么，比特幣究竟是什么？值不值得去投資？

何為比特幣？

比特幣英文名稱為Bitcoin，簡稱為BTC，是一種基于開源P2P軟件而產生的電子貨幣。這一虛擬貨幣的最初理念由2009年網名為中本聰的一名互聯網玩家提出。最早的時候僅僅在一批計算機程序員中相互流傳，直到一年后，在美國佛羅里達州一名早期開發者用1萬比特幣購買了兩塊“棒約翰”披薩，才真正使其進入了流通、支付范疇。

比特幣不同于大多數貨幣的地方在于，這種“貨幣”不依賴于任何中央發行機構，而是通過計算機終端的CPU和GPU核心計算能力破解不可逆暗碼難題，這些難題包含諸多買賣數據。比特幣的總數量是恒定的，為2100萬個。第一個處理難題的“礦工”會得到50比特幣獎賞，相關買賣區域加入鏈條。隨著“礦工”數量的添加，每個迷題的艱難程度也逐漸提升，開發到一定階段獎賞就折半，從50比特幣減到25，再從25到12.5，逐級衰減，直到所有比特幣被開發完畢。

比特幣使用遍布整個P2P網絡節點的分布式數據庫來記錄貨幣交易行為，并使用密碼學的設計確保貨幣流通過程中各個環節的安全性。例如，比特幣只能被它的真實擁有者使用，而且僅僅一次，支付完成之后原主人即失去對該份額比特幣的所有權。比特幣是完全不記名的，因為它們是建立在一個分散化的系統之上，是完全獨立存在的，外界無法通過某種設施關閉它。它的“匿名”屬性讓外人無法通過比特幣錢包地址和其他文字、數字信息辨別所有者的真實身份，雖然遺失了就再也找不回來，但在某種程度上成全了使用者的私密性。

那么，比特幣是怎樣產生的呢？理論上來說，只要你有一臺計算機，你就可以進行“挖礦”。比特幣生產者們自稱為網絡世界的“礦工”，首先礦工們安裝專業挖礦軟件，并選擇挖礦網站注冊挖礦賬戶，設置好工人數量就可以進行挖礦了。比特幣進行交易的前提就是參與交易者必須擁有一個“錢包”，這個錢包可以是本地客戶端也可以寄存在移動存儲設備或云端。有人測算過，下載安裝比特幣錢包客戶端需要經歷較長時間進行區塊升級，數據總量高達9G。“錢包”升級成功并出現一串由數字和字母組成的“比特幣接收地址”后，才能通過這個地址進行各種交易，并查詢相對應的收支記錄。

靠比特幣賺錢要得其“門”

“比特幣中國”交易平臺工作人員Linke告訴記者：“由于當前開發比特幣的礦工越來越多，依賴傳統計算機顯卡計算能力挖礦所得已經微乎其微，日均產量不到0.03枚。對于渴望獲得比特幣的朋友，推薦使用各類專業礦機，或者通過交易平臺和淘寶網進行購買。”與此同時，礦工們也紛紛采取了各自的應對策略，力求獲得最大盈利，最直觀的體現是他們已經開始頻頻升級挖礦設備。

2011年，在中關村組裝一臺挖礦機的價格僅僅為1萬元，但現在一臺高端的挖礦機動輒3、5萬甚至高達數十萬元。據業內人士介紹，以前的老機器100天才能挖到1個比特幣，如今的機器，1天就能挖到3.5個。而很多初級玩家因無法承受如此高的價格，只能采取組團作戰，按出資份額分取戰利品。某資深玩家表示，家中擺放著“挖礦機”，3個月用了1000多度電，電費賬單讓人咋舌。不能不感嘆，比特幣的發展讓硬件制造商和電力部門著實也賺了一把。

比特幣行情的發展，正在經歷著這樣一個過程：挖礦時代——投資時代——應用時代。資深比特幣投資者“贏在執行”（網名）表示：“我覺得現在處于投資和應用中間的那個時代，很多不明真相的人在沒有客觀了解比特幣本質的情況下，大放厥詞誤導新進入者。我客觀地說一句，挖礦除了早期有積蓄和有經驗的礦工可以繼續從事之外，其他人去都是扔錢，現在的資金和經驗要求都太高了。盲目進來虧損的人多，會影響比特幣在中國的良性發展，更多的投資者需要把目光放到礦工的辛勞成果上。”以“比特幣中國”為例，這一平臺僅僅是為眾多比特幣買賣者提供交易空間，截止到目前注冊用戶有50000人，通常每筆交易收取0.3%的手續費，本月日均交易量為6600枚。而從全球來看，比特幣每天完成交易1800萬筆，交易額高達4500萬美元，礦工們的艱辛讓平臺提供者賺得盆滿缽滿。

“國內這樣的交易平臺已經有10多家了，但是仍舊有很大的投資空間。”香港796網絡交易有限公司CEO朱榮告訴記者，“比特幣很像黃金，既有貨幣屬性也有商品屬性。目前在這一領域內各種應用與各類金融衍生品正處于大爆發的階段，所以我們選擇用BTC期貨平臺做切入點，向公眾提供雙向小杠桿操作，大大豐富了目前市場上僅有的錢與BTC的交易，且通過大量的優化創新重新設計了BTC期貨概念，以區別于傳統期貨運營模式。”

796交易所中交易行為沒有設置“手”的概念，只是把比特幣當成商品然后又把它當成貨幣去做這個商品的交易。且開放了讓投資者有做空的權利，另外加上了約3倍多的小杠桿，每筆操作的手續費用在0.1%～0.6%，提現手續費在0.2%～1.2%。截止到發稿前，剛剛測試不到一個星期的，796個交易所中已經有300個賬戶，成交量達到122165.18個BTC。朱榮表示：“等過幾天推薦人系統上線，且隨著推薦送股模式的放開，玩家數量應該會有爆炸式增長。”

投資比特幣要量力而行

網友“贏在執行”認為：“做期貨交易所肯定能賺到大筆的手續費，只是建議投資人進行單純的炒幣，不要貿然進行期貨買賣操作，尤其在加上杠桿之后很容易賠光本金。初期可能好多對杠桿交易本質不了解的人會去投機，但是長期來看，只要他們一直參與，就擺脫不了99%的淘汰概率。國內的鄭州、上海、大連三家期貨交易所已經發展成熟尚且如此，更何況比特幣這樣的新興投資市場。”

比特幣各個環節的不斷完善，給了資本越來越多的介入機會。“目前已經有一個組裝礦機的團隊聯系我們，希望通過BTC期貨交易所幫他們IPO募集資金，因為目前比特幣在國外比較流行的就是IPO，這里面有很大的投資空間。”朱榮介紹，“現在已經有一些小規模的資本在這個領域活動了，不少狂熱者開始囤幣，據我所知有些人手上擁有超過六位數的幣。”

“就目前來看，比特幣投資還僅僅局限在小范圍，一部分囤幣就是等待升值，在現實世界中以貨幣身份進行實際應用仍處于起步階段。”Linke表示，“目前國內支持比特幣的商家還不是很多，大家都是抱著試試看的心態使用的。”截止到發稿前，淘寶支付寶官方給予的回復都是不鼓勵進行第三方支付外的支付行為，部分淘寶商家宣布使用比特幣無非是一種噱頭，且官方暫時無意建立相應的兌付平臺。而553.com旗下手游主要依賴建立“平臺幣”，在網站上形成比特幣與游戲幣的直接兌換機制，期望以此吸引到更多游戲玩家的關注，也僅僅是一種簡單的嘗試。

在業內人士看來，比特幣投資的前景很是樂觀，但投資比特幣同樣存在很大的風險。首先是來自網絡安全方面，例如比特幣中介公司Bitinstant遭到黑客攻擊，且類似事件屢有發生。黑客先是控制了該公司的DNS服務器，進而控制了郵件服務器，并經由對以上系統的控制成功登陸另一家比特幣交易公司VirWox，最終盜走了價值12480美元的比特幣。“這種黑客攻擊行為是無法避免的，只有盡量做好本地安全防范，人為地將風險降到最低。這同時也是在考驗交易平臺的安全性，現在全球的比特幣提現都是自動提現，而我們是采用人工審核提現，提現的速度會慢一點，但這樣比自動提現安全性要高很多。”Linke認為，“比特幣的交易同樣有極高的風險，它沒有像中國股市那樣的漲跌停限制，而且交易是24小時開放的。比特幣由于現階段籌碼較少，價格易受到莊家控制，有可能出現一天漲幾倍的情況，同時也可能出現一天內價格跌去一半的情況！但是只要各個國家正常監管而不是打壓，那比特幣的升值潛力還是很大的。”