大連建設區域性金融中心的對策分析

摘 要：大連市在區域性金融中心的建設中，雖然具有一定的優勢，但也存在著金融業總體規模偏小、金融宏觀環境不完善、金融功能不夠強、高級人才相對較少等制約因素。應進一步加大政府的支持力度、積極推進金融改革創新、加強人民幣結算中心建設、加快金融高級人才培養、加大金融業對外開放、加強金融監管，以促進大連區域金融中心的建設。

關鍵詞：區域金融中心；金融創新；金融監管

中圖分類號：F299.2 文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2012）14-0072-02

2009年7月，國務院原則通過《遼寧沿海經濟帶發展規劃》，明確了大連在區域發展中的核心地位和龍頭作用，并提出大連建設東北亞國際航運中心、東北亞國際物流中心和區域性金融中心的戰略定位。對大連核心功能和龍頭作用的發揮、遼寧沿海經濟帶開發開放、東北老工業基地振興和加強東北亞區域經濟合作的大局，具有十分重要的戰略意義。

一、大連建設區域性金融中心的優勢分析

1.大連具有優越的地理區位優勢。環渤海經濟圈，指以遼東半島、山東半島、京津冀為主的環渤海經濟帶，它是中國北方經濟最活躍的地區。改革開放以來，環渤海經濟圈已經形成了發達便捷的交通優勢、雄厚的工業基礎和科技教育優勢、豐富的自然資源優勢、密集的骨干城市群等五大優勢。經濟發展史表明，商業和城市的形成及發展與一定的地理區位有著重要關系。世界主要的國際金融中心大多位于大型經濟體的交通樞紐和商貿中心，擁有便利的交通條件和因商業貿易而衍生出來的旺盛的金融交易需求。大連作為環渤海經濟圈的領頭軍，其優越的地理位置是顯而易見的。

2.大連地區經濟相對發達。2010年，大連市實現地區生產總值5 150億元，增長15.2%；完成地方財政一般預算收入500.8億元，增長25.1%；完成全社會固定資產投資5 008億元（常規口徑），增長53%；實現社會消費品零售總額1 630億元，增長17.8%；實際使用外資100.3億美元，增長66.7%；實現城鎮居民人均可支配收入21 300元、農民人均純收入12120元，分別增長12%、13%；城鎮登記失業率2.7%。經濟發展速度與質量效益全面提高，走在全國副省級城市前列，綜合經濟實力大幅躍升。

3.大連具有較高的金融發展水平。在大連市政府的高度重視和大力扶植下，2010年，大連建設區域性金融中心邁出了關鍵性的一步，金融中心地位日益凸顯。2010年，大連金融業快速增長，各項存款余額8 887.3億元，增長23.2%；各項貸款余額6 812億元，增長26.4%；保費收入151億元，增長32.4%；實現證券交易額8 562.67億元；實現期貨成交量8.06億手，成交額41.71萬億元，增長10.79%。

4.大連逐步形成較為完善的金融體系。在金融交易量不斷增長的同時，大連注重金融體系的建設和完善。大連期貨業發展迅速。截至2010年末，大連商品交易所開戶數突破117萬戶，上市8個期貨交易品種覆蓋多個產業，已發展成為全球最大的塑料期貨和油脂期貨市場，第二大農產品期貨市場，綜合實力位列全球第十。2010年，大連星海灣金融城一期工程啟用，大連商品交易所完成搬遷及交易系統升級，另有61家期貨、證券、銀行機構入駐，金融城聚集效應開始顯現。2010年，韓國友利銀行、渤海銀行大連分行等7家銀行機構，天平保險等4家保險機構，浙商證券等9家證券期貨機構共20家金融機構落戶大連。另有歐力士（中國）、中國融資租賃公司2家總部，10家外資投資公司，3家金融后臺中心落戶大連。使大連形成了一個集銀行、期貨、證券等多種金融機構并生共榮的金融功能區，金融體系更加完善。

5.大連金融服務外包產業已初具規模。大連市高度重視并積極打造世界級金融服務外包產業，已有GE金融后臺服務中心，AIG擔保，花旗金融軟件開發、銀行數據處理及技術支持中心，富達基金金融軟件開發及亞太技術支持中心，日本財產保險軟件開發，日本軟銀支付結算平臺，安永會計師事務所，惠普財務結算中心等金融后臺服務和金融服務外包企業進駐。大連擁有科研工作站和科研基地12個，64家“世界500強”企業在大連設有軟件外包中心及軟件研發中心。同時，大連還是國家軟件版權保護示范城市和軟件個人信息保護試點城市，在信息安全保護方面具備國內領先水平。這些都為建設國際金融服務外包基地奠定了基礎。

6.金融中心指數在東北區域位列第一。2009年，由國務院批準設立的權威研究咨詢機構——綜合開發研究院首次推出的“中國金融中心指數”（CDI CFCI）公開發布，“中國金融中心指數”選擇24個GDP在1 400億元（2007年）以上的省會城市和計劃單列市為樣本，以金融產業績效、金融機構實力、金融市場規模、金融生態環境等5個指標為參數，綜合運用產業發展、金融發展和城市發展等理論，充分聽取并借鑒大量來自政府部門、金融機構專業人士的意見，形成適用于國內金融中心競爭力評價的動態評估指標體系。

三、大連建設區域性金融中心的制約因素分析

1.大連金融業總體規模偏小。目前，大連在東北地區重點城市之間的比較優勢尚不明顯；法人機構規模較小，難以形成市場主導，綜合實力和帶動作用不足。作為區域金融中心，大連不能和世界上的國際金融中心比較，但即使與上海、北京、深圳等國內金融中心城市相比，仍存在較大差距。大連要建設成為具有國際影響力的區域金融中心，必須提高金融競爭力，加快金融創新，擴大金融交易規模。

2.金融宏觀環境不完善。目前，中國人民幣僅僅實現了經常項目下的可兌換，還沒有實現資本項目下的可兌換，從而使貨幣自由兌換受到限制。同時，中國還沒有實現利率市場化，資本的自由流動也受到限制。另外，中國信用制度體系不健全，信貸資產質量不高和借款人資信狀況有待完善，不良資產率降低與金融風險防范任重而道遠，投資環境有待于進一步改善。這些都限制了大連區域性金融中心的建設步伐。

3.金融功能不夠強。大連金融機構的核心競爭力，尤其是參與國際市場競爭的能力還不夠強，總部機構數量少，要素集聚、對外輻射以及對周邊地區的影響力有限。金融創新發展水平不高，受政策限制離岸金融市場尚未形成，與大連保稅港區的發展和航運中心建設的要求不相適應。

4.熟悉國際金融規則的高級人才相對較少。區域性金融中心的建設，人才是關鍵。雖然大連市高等學府云集，為大連經濟和社會的發展，提供了源源不斷的人力資助，但是中國的金融市場總體水平較為落后，國際金融的游戲規則主要由西方國家制定，因此大連金融中心城市的建設還需要一大批懂得國際慣例、精通業務的專門人才。

四、大連建設區域性金融中心的政策建議

1.要加大政府的支持力度。國內外金融中心建設的成功經驗也表明，政府的供給引導政策能極大地加速區域性金融中心建設。因此大連市政府要結合本地區經濟和金融發展實際，明確區域金融中心建設規劃，制定和實施相關優惠政策，改善城市基礎設施和軟環境等。

2.積極推進金融改革創新。進一步推進金融創新業務發展，擴大金融開放，支持外資金融機構開辦人民幣業務和全面外匯業務；有效發揮大連市期貨市場輻射作用，研究推出外匯掉期、期權等新業務，加快小窯灣離岸金融中心建設。積極發展“創業金融”。應以大連產權交易中心為基礎，進一步完善交易平臺；成立遼寧沿海經濟帶產業投資基金，設立遼寧省乃至東北地區的風險投資引導基金，為沿海經濟帶以至東北地區的創業企業提供直接金融服務。借助東北地區的石油資源優勢，爭取在大連商品交易所增加碳排放權、煤炭、電力、石油等期貨戰略品種，通過市場機制促進全國節能減排目標的完成和能源、化工產業的發展，同時推動大連期貨交易中心的形成。

3.加強大連作為東北亞人民幣結算中心建設。大連要建立以人民銀行為主導的清算體系。在國際金融領域，國際商業銀行的清算體系非常重要，因為商業銀行的職能不僅是貸款，商業銀行首先需要的是結算。從這一角度看，國際清算銀行的作用要大于商業銀行。國際商業銀行的游戲規則是國際商業銀行的清算體系來制定的。中國人民幣的國際結算必須循序漸進，要充分發揮大連在東北亞地區國際結算的優勢，建立人民幣與日元、韓元、盧布之間的交流機制。在東北亞地區，需要建立屬于東北亞地區銀行間的清算和結算體系。此外，還要主動的走出去，參與制定游戲規則。

4.加大培養與引進金融高級人才。要進一步加強金融教育的國際交流，大力拓寬金融教學、金融研究與金融業務之間的市場聯系渠道，提高金融人才培養的層次；要多培養高級管理人才、綜合性金融人才、現代投資銀行人才、證券經紀人才以及保險精算與保險投資人才；要創造條件吸引國內外優秀的、高級的金融管理人才與金融經營人才到大連工作。

5.吸引各類金融機構落戶大連， 加大金融業對外開放。金融機構的高度聚集是金融中心的主要標志之一。應該想盡各種辦法，為大型金融機構在大連設立總部提供各種便利。如對其購買土地、辦公場所提供一定程度的優惠和補貼，以提高外資金融機構對大連金融市場的參與程度，進而提高大連金融市場的國際化程度。

6.加強金融監管、創造一流的金融生態環境。在金融風險不斷加大的背景下，加強金融監管對金融機構的平穩運行非常重要。目前，中國的金融調控政策和監管政策高度集中于國家，大連很難在扶持金融中心建設的政策上有明顯的突破，但應該能夠做的充分利用好國家現有的相關政策，將金融監管工作重點由合規性監管轉變為合規性監管和風險性監管并重，加強防范和化解金融風險的能力。

五、結論

大連金融中心的建設應立足大連，依托環渤海，服務東北，面向東北亞，形成以期貨業為龍頭，投資、融資服務為主體，涉外金融和保險服務為兩翼，金融后臺服務和各類中介服務為依托，金融生態環境和人才建設為保障的金融中心發展格局，著力構建國際期貨交易中心、投資融資中心、國際結算與離岸金融中心、保險服務中心、金融后臺服務基地與金融中介服務中心，在建設東北地區金融中心的基礎上，逐步發展為東北亞重要的國際金融中心。

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catalogdetail.jse，2009-12-31.[責任編輯 王 莉]