電力公司資金集約化管理的實踐探索

肖 麗

電力企業其產品具有公共性的特征，在整個社會經濟發展過程中具有舉足輕重的作用，因此供電企業的經營目標并不是追求利益最大化，而是為國民經濟發展提供優質電能，保證國民經濟發展對電能的需求。根據這種電力企業的特殊性，電力公司資金集約化管理是實現行業社會責任的重要手段與措施。

一、資金運營的主要職能

在電力企業中，資金運營的主要職能：一是買電賣電；二是電網建造維護。買電賣電，指電力企業獨有的商業模式，是電力公司資金良性循環并增值的一個過程。電網的建造與維護，是指電力公司擴大服務范圍和改進產品性能的一個過程，投入相關成本，實現產品收益增加。因而電網的建造與維護也相當于資金投入產出的一個過程。不難看出，強大的資金是保證電力企業穩定發展的重要核心因素。

二、構建資金的集約化管理

（一）建立網上繳費平臺集中資金

網上繳費平臺以交易安全為前提，這方面網絡銀行已經運行多年，相比傳統的金融銀行，為用戶帶來更便捷的服務，也便于為用戶接受。網上繳費平臺不但實現了資金的集中，也節省了電力企業大量的人力與辦公成本，為電力企業變相增加資金。

目前，在農七師電力工業公司奎屯供電公司的基層工作中，企業用戶基本已實現網上繳費。社區用戶通過社區電超市或個人登錄網上繳費平臺亦實現電費的網上繳費。可以說，網上繳費在從東部經濟發達區，已經基本實現，下一步要做的就是擴大運行范圍，普及網上繳費。

（二）將分公司資金進行歸集

通過網上繳費能夠有效地實現資金集約化，同時，各級部門也應及時通過即利用已經開辦的網銀業務，通過金融機構網絡技術，從基層企業開始，實現資金的聚集歸集。

實施供電局資金額全面集中，以農七師電力工業公司奎屯供電公司為例，各級分公司通過開設一個用于網上銀行交電費的專用賬戶，這些賬戶用于進行網上查詢余額及收繳電費資金。各級分公司通過開立電費資金歸集戶，歸集于總公司，減少了資金運轉的中間環節，降低了資金周轉中的存在的風險。在奎屯供電公司等分公司利用網上銀行系統加快資金歸集率后，由農七師電力工業公司通過集團賬戶，將資金存量歸集到總部資金管理中心。

（三）資金統一分配

在資金集約化管理中，保持資金流穩定，平衡貸款與閑置資金是重要的兩方面。

1.資金流穩定

在以往工作中，電力企業的資金流入與流出有季節變化，如不能統籌安排，資金的流入與流出將難以銜接，造成資金流中斷。這迫使企業需要不斷加強預算方面的精細化管理工作。

一般情況下，電力企業需要根據實際需求，科學地編制預算計劃。在實際運營過程中，要及時核對各項資金報表，及時比對預算計劃，進行資金使用情況的評估與控制。

2.平衡貸款與閑置資金

電力公司因各分公司的具體情況不同，因而為生產發展所需的建設資金也不同。有的公司，區域內建設良好，在一定時間內沒有電網建設或大宗材料采購需求，資金閑置。有的公司，區域內仍須加大投資建設，對資金的需求量大。以往各分公司資金不能及時到達總公司，一方面有的公司資金閑置，另一方面有的公司急需貸款。因而平衡貸款與閑置資金是電力企業資金集約化的重要職能。

企業內部依據相關金融政策，實現內部資金借貸，平衡各方面需求，使企業資金能夠有效分配，合理利用。

（四）資金評估與監管力度加大

實現資金集約管理能夠有效地加大對資金的評估與監管力度。資金能夠及時到位總公司，便于總公司及時獲得基層市場信息，對資金的使用能夠及時分析與總結，便于制定電力企業的整體發展目標。同時，資金周轉環節減少，便于電力企業能夠加強資金的監管，確保資金狀況透明化。

三、結束語

總之，電力行業是關系到國民經濟與民生大計的重要行業。在電力企業資金集約化的實施過程中，通過網上繳費平臺，分公司即時實現資金歸集，使統一分配企業資金能夠可行，并加大了資金的評估與監管力度。資金集約化管理對電力企業的發展意義深遠，在實踐工作過程中仍需不斷探索，不斷完善。