“精明理財杯”再開鑼 景順長城投資大賽吹響沖鋒號

你買基金會聽客戶經理的推薦嗎？你想不想知道這些客戶經理自己選基金的水平如何呢？很可能，他們和你一樣需要這方面的教育和培訓。目前有一個平臺可以展示出他們的基金投資水平。

由景順長城基金公司主辦的一年一度的“精明理財杯”基金投資大賽，正是通過突破傳統、簡單的渠道服務模式，實現了基金行業服務形式的創新。

《投資者報》采訪獲悉，“精明理財杯”基金投資大賽和傳統的投資比賽不同，是業內獨家針對銀行、券商以及第三方獨立理財機構的理財業務相關人員的比賽。大賽初衷是提高基金渠道銷售人員的投資水平和學習積極性，以達到更有效地為投資者提供服務的目的。

該比賽已經成功地連續舉辦了兩屆，目前，第三屆“精明理財杯”大賽正在啟動，將于7月11日至7月31日招募選手，8月1日正式拉開戰幕，賽程持續一年。

據了解，本屆比賽的基本形式與前兩屆一樣，分青年、中年、老年三種不同風險家庭組別，選手用50萬元虛擬資金實盤操作，遵循相應規則建立基金組合，最終根據組合累計收益評選出各個獎項。

比賽流程頗具特色

“精明理財杯”基金投資大賽已成功舉辦兩屆，吸引了大批理財精英，第二屆大賽的參與者從第一屆的1800人猛增至4800人，甚至有多家銀行旗下理財經理組團加入。

兩屆大賽的年度勝出者贏得“精明理財師”稱號，并獲得了豐厚的獎勵。第一屆大獎為“精明理財訓練營——相約巴厘島”；第二屆大獎為10萬元真實資本的交易權，以用于基金投資，投資期為一年，投資收益歸選手，在設定最大虧損范圍內發生的虧損由大賽方承擔。

據了解，大賽具有鮮明特色。

大賽采用實盤模擬形式，基金凈值的變化及申贖狀態與實際市場一致，交易規則根據市場真實狀況制定，最大限度接近真實狀況。每位選手獲得50萬元的模擬資金進行基金投資，大賽周期為一年，每日計算賬戶盈虧。這樣的實戰模擬，可以增加選手實盤操作經驗。

強調家庭理財觀念是大賽的最大特色。大賽采用模擬家庭組合投資的方式，根據風險承受度的不同，分為青年、中年、老年家庭三種組別，選手根據家庭的風險承受能力為其配置合適的基金組合，培養“把合適的產品賣給合適的人”的能力。

引人關注的是，家庭組還設有不同的最低虧損度，要求基金組合收益不得低于家庭最大虧損度兩次，否則將失去年度大獎的評選資格。此舉旨在鼓勵選手結合對基礎市場和基金盈虧的分析預判，選擇恰當的基金類型及配置比例，學會控制基金組合的風險。大賽以風險調整后收益作為評選大獎的標準，引導選手平衡風險和收益的能力。

除了賽制方面的嚴謹，大賽為了提升選手的能力，全程設專家指導，引導正確的投資方法和理念。包括德圣基金研究中心首席分析師江賽春、國金證券基金研究總監張劍輝在內的多位業內知名專家，每月撰寫點評文章，指導選手操作。此外，大賽專設交流論壇，選手可向評委提問，不定期進行線上交流。而選手也可以通過交流論壇來發表自己的操作心得，每月也有媒體對大賽進行跟蹤報道，對不同市場狀況下不同選手的基金投資思路進行總結。

民間高手脫穎而出

在連續兩年的比賽中，2010年結構性行情特征顯著，而2011年則發生結構性逆轉，2012年經濟方向迷霧重重，市場環境和基金業績的快速轉換非常考驗選手們的投基智慧。這兩屆賽季中，有些選手得而復失，有些選手穩中求進，有些選手及時應對了市場變化。多數選手通過“精明理財杯”基金投資大賽結識到了更多朋友，同時也提升自身的投資理財意識和能力，在比賽較量中，大家也能真正體會到“收益與風險”協調的難度。

高手在民間。兩年比賽使得很多選手真正成為了基金投資高手，弱市時善用固定收益類產品保存勝利果實，行情好時則能敏銳地轉向權益類產品博取收益。他們合理地配置基金產品，或隨大市靈活操作或精選產品堅持投資，對投資形成了自己的理念，對不同的客戶需求也有了不同的基金配置建議，這是比賽帶給他們的收獲。

比較典型的例子是原農業銀行客戶經理王喆，最初對銷售基金產品很排斥，參加比賽后引發了對基金投資的興趣，并用心研究基金產品。經過一年比賽，他竟然從農行一名普通的客戶經理成長為一個基金研究員，成功跳槽到國內一家大型金融控股集團，實現人生重大轉變。

評委也對大賽賦予了很高評價。“如何更好的進行組合實踐、控制長期風險收益比、實現組合風險收益與客戶需求的匹配，都是大賽給予選手們很好的歷練和交流機會。相信選手們通過比賽，能收獲受益一生的經驗。”國金證券基金研究中心總監張劍輝說。

比賽重在長期投資

《投資者報》注意到，在兩屆大賽成功舉辦后，今年7月啟動的第三屆大賽在保留過去成功經驗的基礎上，進行了多方面的優化和完善。

為順應基金品種多樣化發展的趨勢，滿足選手增加投資方式的要求，大賽的交易系統平臺不但增加了杠桿基金的交易，還增加了定投功能，與實際市場更加貼近。選手間的交流也將因為設立了微博群和QQ群而更加便捷。

景順長城“精明理財杯”基金投資大賽連續開展三屆，每屆賽程為一年，但為了鼓勵長期投資，該大賽特別設立了兩年期和三年期的長期優勝獎。總結過去兩年大賽中選手的表現，景順長城基金表示，基金理財是一項長跑，穩健的策略也許在短時期內不能做到最佳，但周期相對放長一些卻是在風險和收益間取得最佳平衡的策略。