洛克菲勒家族（下）政治聯(lián)盟筑就財(cái)富護(hù)城河

洛克菲勒家族通過將商業(yè)與政治結(jié)合，在全球獲得了廣泛的影響力，這對(duì)其守住家財(cái)以及獲得更高級(jí)的商業(yè)資源幫助極大。同時(shí)，透過洛克菲勒基金會(huì)，家族資助了成千上萬的科研人員和機(jī)構(gòu)，不僅為社會(huì)做出貢獻(xiàn)，也持續(xù)增加了家族的影響力。

在時(shí)間的洗禮下，很多顯赫一時(shí)的巨賈家族最后都如幻象般灰飛煙滅，可見積累財(cái)富不易，保全財(cái)富更不易。多數(shù)人對(duì)財(cái)富傳承的理解僅停留在保值增值、避免損失方面，而洛克菲勒家族的特殊之處在于他們?yōu)榧易逍藿素?cái)富的護(hù)城河，這就是和社會(huì)主流及政策制定組織維持千絲萬縷的密切關(guān)聯(lián)。如果沒有這條護(hù)城河，一個(gè)敞開的城堡里堆積著再多財(cái)富都是沒有意義的。

除洛克菲勒家族信托委員會(huì)及家族辦公室以外，洛克菲勒家族和許多知名機(jī)構(gòu)以及政商名流都有著聯(lián)系—據(jù)說自老洛克菲勒開始，洛克菲勒家族和每一屆總統(tǒng)都有互動(dòng)；美聯(lián)儲(chǔ)的創(chuàng)始人納爾遜·奧爾德里奇（Nelson Aldrich）是老洛克菲勒的親家；洛克菲勒家族的第三代有5個(gè)男孩，其中出了1個(gè)副總統(tǒng)、1個(gè)州長(zhǎng)、1個(gè)大通銀行的董事長(zhǎng)，大通銀行曾經(jīng)一度被看作是洛克菲勒家族銀行；芝加哥大學(xué)由老洛克菲勒帶頭出資創(chuàng)辦，類似的還有美國(guó)外交協(xié)會(huì)（Council on Foreign Relations，CFR）和三邊委員會(huì)（The Trilateral Commission）等著名組織。

借助親家在金融界擴(kuò)張

納爾遜·奧爾德里奇是美國(guó)著名的政治家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家，1881-1911年美國(guó)參議院中的共和黨領(lǐng)袖，他因?yàn)樵谡紊系木薮笥绊懥σ约皡⒆h院金融委員會(huì)主席的職位而被稱為“國(guó)家的總經(jīng)理”。他在20世紀(jì)的前10年內(nèi)主導(dǎo)了當(dāng)時(shí)美國(guó)所有的關(guān)稅以及貨幣政策，并成為美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)的奠基人，他的女兒艾比（Abby Greene Aldrich）嫁給了老洛克菲勒唯一的兒子，他的兒子溫斯洛普·奧爾德里奇爵士（Winthrop Aldrich，1947年獲得大英帝國(guó)大十字勛章）在1930-1953年的23年中掌管著大通銀行，后在艾森豪威爾總統(tǒng)任期內(nèi)成為美國(guó)駐英國(guó)大使。

1907年，美國(guó)爆發(fā)金融危機(jī)，其原因被認(rèn)為是美國(guó)缺少像歐洲一樣的中央銀行體系，奧爾德里奇隨后設(shè)立了兩組委員會(huì)，一組負(fù)責(zé)深入研究美國(guó)的銀行系統(tǒng)，另一組由他領(lǐng)導(dǎo)，研究歐洲的中央銀行系統(tǒng)。他還在1910年秘密舉行了一次會(huì)議，與會(huì)的有當(dāng)時(shí)財(cái)政部的官員以及庫(kù)恩·洛布銀行、花旗銀行、摩根銀行的代表人。在這個(gè)小規(guī)模會(huì)議之后的1911年，奧爾德里奇向政府提交了一份計(jì)劃，該計(jì)劃被稱為“奧爾德里奇計(jì)劃”，政府各黨派對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行了激烈的辯論和修改，最終，以此作為奠基性文件的《聯(lián)邦儲(chǔ)備法案》在1913年經(jīng)威爾遜總統(tǒng)簽字后獲得通過。

奧爾德里奇的女兒艾比和兒子溫斯洛普憑借父親在政壇以及金融界的巨大影響力而活躍在社會(huì)各界，這也為洛克菲勒家族帶來了金融以及政治上的幫助。1911年，老洛克菲勒和一些伙伴控股了一家名叫公平信托公司的銀行，他隨后敦促標(biāo)準(zhǔn)石油公司旗下的子公司都把賬戶轉(zhuǎn)移到公平信托公司，這家銀行在接下來的10年中成為全美最大的8家銀行之一。但1929年股市大崩盤給公司帶來了不穩(wěn)定性，于是，小洛克菲勒找來了溫斯洛普接管公平信托公司，溫斯洛普在1930年促成公司和大通銀行的合并，合并后的大通銀行也成了當(dāng)時(shí)全美最大的銀行。小洛克菲勒在合并后持有銀行4%的股份，并可以在由25名董事組成的董事會(huì)中指派2名董事，溫斯洛普先后成為了大通銀行的總裁和董事長(zhǎng)。

大通銀行在溫斯洛普掌舵的20多年中成長(zhǎng)為全美最大的“批發(fā)”銀行，為大型公司和代理行提供融資，但其在20世紀(jì)50年代受到“零售”銀行的擠壓，存款規(guī)模不斷下降，溫斯洛普在1951年希望通過合并曼哈頓銀行來擴(kuò)大零售系統(tǒng)，但沒有成功，不過，大通銀行還是在1955年成功和曼哈頓銀行合并，組成了一個(gè)總資產(chǎn)規(guī)模80億美元的大通曼哈頓銀行，成為當(dāng)時(shí)僅次于美洲銀行的全世界第二大銀行。最后促成合并的是溫斯洛普的繼任者約翰·麥克洛伊（John Jay McCloy），他也成為了大通曼哈頓銀行的第一任董事長(zhǎng)。

1953年接替溫斯洛普的麥克洛伊并不是洛克菲勒家族成員，不過洛克菲勒家族對(duì)大通銀行的影響力似乎并沒有減少。據(jù)說溫斯洛普曾經(jīng)對(duì)麥克洛伊說過，是洛克菲勒家族通過影響力讓他成為了銀行的董事長(zhǎng)，而他的工作之一就是要確保小洛克菲勒的兒子大衛(wèi)·洛克菲勒（David Rockefeller）能夠成為未來的董事長(zhǎng)。隨后，在1960年，大衛(wèi)確實(shí)成為了銀行的董事長(zhǎng)，他的任期一直持續(xù)到1981年。大衛(wèi)在董事長(zhǎng)的位置上得到了家族的全力支持，家族辦公室首席執(zhí)行官迪爾沃斯成為了大通的董事并幫助大衛(wèi)確立了自己的團(tuán)隊(duì)和權(quán)力。

在大衛(wèi)的帶領(lǐng)下，大通曼哈頓銀行開展了一系列的國(guó)際擴(kuò)張，并成為國(guó)際金融系統(tǒng)中重要的一環(huán)。大衛(wèi)任期內(nèi)，銀行新設(shè)立了63個(gè)國(guó)外分支機(jī)構(gòu)、17個(gè)代表處，國(guó)際業(yè)務(wù)收益從1971年的2900萬美元增長(zhǎng)到1981年的2.47億美元，其著名的案例包括成為中國(guó)銀行第一家海外代理行，以及第一家在前蘇聯(lián)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的美國(guó)銀行。

政治觸角無所不及

金融之外，洛克菲勒家族在政治上也擁有深入廣泛的影響力，這些影響力的基礎(chǔ)，主要來源于老洛克菲勒的金錢資本以及和他結(jié)為親家的奧爾德里奇的政治資本。老洛克菲勒和小洛克菲勒都沒有從政經(jīng)歷，不過他們運(yùn)用財(cái)富為家族的后代打下了良好的基礎(chǔ)。

老洛克菲勒的5個(gè)孫子中有3人在政治上頗有成就：納爾遜·奧爾德里奇·洛克菲勒，他的名字是按照他外公的名字起的，做了多年的紐約州州長(zhǎng)，后來被福特總統(tǒng)提名并當(dāng)選為美國(guó)副總統(tǒng)；溫斯洛普·洛克菲勒做了兩屆阿肯色州州長(zhǎng)；大衛(wèi)·洛克菲勒除了銀行家的身份外還做過美國(guó)外交協(xié)會(huì)的主席，另外他還和家族顧問布熱津斯基一起建立了三邊委員會(huì)，卡特總統(tǒng)曾經(jīng)邀請(qǐng)他做美國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)和美聯(lián)儲(chǔ)主席，但都被他拒絕。

美國(guó)外交協(xié)會(huì)又稱美國(guó)對(duì)外關(guān)系委員會(huì)，創(chuàng)立于1921年，是一個(gè)專注美國(guó)外交政策和國(guó)際事務(wù)的非營(yíng)利、無黨派的會(huì)員制組織。該機(jī)構(gòu)每半個(gè)月出版一期《外交事務(wù)》，它被認(rèn)為是美國(guó)最有影響力的外交政策智庫(kù)，歷史上很多精英，包括美國(guó)國(guó)務(wù)卿、國(guó)防部官員、銀行家、律師、教授以及美國(guó)中情局成員等都是該協(xié)會(huì)的成員。

洛克菲勒家族和外交協(xié)會(huì)有著密切的聯(lián)系，1953-2007年的半個(gè)多世紀(jì)中，該協(xié)會(huì)共有三位主席，分別是約翰·麥克洛伊（1953-1970）、大衛(wèi)·洛克菲勒（1970-1985）、皮特·皮特森（1985-2007）。麥克洛伊曾經(jīng)是世行行長(zhǎng)、總統(tǒng)顧問，他在大通曼哈頓銀行的繼任者是大衛(wèi)·洛克菲勒，在外交協(xié)會(huì)的繼任者也是大衛(wèi)，據(jù)說麥克洛伊和洛克菲勒家族的關(guān)系可以追溯到他的大學(xué)時(shí)代，當(dāng)時(shí)他負(fù)責(zé)教洛克菲勒兄弟如何駕駛帆船。皮特·皮特森1969年受約翰·洛克菲勒三世、麥克洛伊以及道格拉斯·狄龍的邀請(qǐng)成為一個(gè)慈善基金委員會(huì)的主席，該委員會(huì)負(fù)責(zé)向總統(tǒng)提供關(guān)于如何管理慈善基金會(huì)的建議，隨后他在尼克松總統(tǒng)任期內(nèi)做了一年美國(guó)商務(wù)部部長(zhǎng)，然后在1973-1984年間擔(dān)任雷曼兄弟的董事長(zhǎng)和首席執(zhí)行官，1985年他和施瓦茨曼一起創(chuàng)立了黑石集團(tuán)，同年他接替大衛(wèi)·洛克菲勒成為外交協(xié)會(huì)的主席，并在2007年退休后在洛克菲勒家族的日本社團(tuán)以及現(xiàn)代藝術(shù)博物館中任職，他還擔(dān)任過洛克菲勒中心的董事。

另外一個(gè)和洛克菲勒家族有密切聯(lián)系的機(jī)構(gòu)是三邊委員會(huì)。該委員會(huì)由大衛(wèi)·洛克菲勒在1973年和他的顧問布熱津斯基共同創(chuàng)立。委員會(huì)的成員都是來自北美洲、歐洲和日本的各界領(lǐng)袖，委員會(huì)的目的是通過定期的討論會(huì)來促進(jìn)這三個(gè)地區(qū)的合作。這個(gè)委員會(huì)日后成為了一個(gè)極具影響力的政策智庫(kù)。1998 年該委員會(huì)25周年慶的時(shí)候，白宮、喬治·布什、吉米·卡特分別給大衛(wèi)·洛克菲勒發(fā)來了祝賀文。

在三邊委員會(huì)創(chuàng)立以及運(yùn)行的過程中，有兩個(gè)著名的人物起到了關(guān)鍵作用—基辛格和保羅·沃爾克。中國(guó)人熟悉的基辛格在該委員會(huì)中擔(dān)任了20多年的執(zhí)行委員，他曾經(jīng)為洛克菲勒兄弟基金會(huì)（由洛克菲勒家族第三代設(shè)立的基金會(huì)）工作過，他還是納爾遜·洛克菲勒的支持者和顧問，納爾遜當(dāng)副總統(tǒng)的時(shí)候他是國(guó)務(wù)卿。

保羅·沃爾克是繼大衛(wèi)·洛克菲勒之后的三邊委員會(huì)北美區(qū)主席（1991-2001），他和洛克菲勒家族有著密切的聯(lián)系，擔(dān)任過洛克菲勒家族信托委員會(huì)的委員。他的工作經(jīng)歷也顯示了和洛克菲勒家族的關(guān)系，1952年紐約聯(lián)儲(chǔ)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，1957年大通曼哈頓銀行經(jīng)濟(jì)學(xué)家，1962年被他在紐約聯(lián)儲(chǔ)的導(dǎo)師羅伯特·魯薩雇傭并在財(cái)政部負(fù)責(zé)金融分析，1965年回到大通曼哈頓銀行成為副總裁。魯薩曾經(jīng)做過洛克菲勒基金會(huì)的委員會(huì)成員，他還是布朗兄弟哈里曼公司（Brown Brothers Harriman，BBH）的合伙人，該公司負(fù)責(zé)洛克菲勒兄弟基金會(huì)的投資組合。沃爾克還曾經(jīng)做過沃爾芬森投資公司的合伙人，這家公司的創(chuàng)始人、世界銀行前行長(zhǎng)詹姆斯·沃爾芬森（James Wolfensohn）也做過洛克菲勒基金會(huì)的委員會(huì)成員，他在1979年和李·艾柯卡還有沃爾克一起拯救了克萊斯勒，沃爾芬森現(xiàn)在還是中投的國(guó)際顧問委員會(huì)成員。

洛克菲勒家族在美國(guó)上層社會(huì)的廣泛關(guān)系，為他們?cè)谑澜绺鞯氐幕顒?dòng)帶來了很多便利。例如在拓展中國(guó)關(guān)系方面，大衛(wèi)·洛克菲勒先是通過基辛格的支持和當(dāng)時(shí)負(fù)責(zé)中美建交的外交部官員黃華會(huì)面，雖然他提出的訪華請(qǐng)求并沒有得到確切的回復(fù)，但在為當(dāng)時(shí)美國(guó)駐聯(lián)合國(guó)大使喬治·布什舉行的告別晚宴上，他又遇到了黃華。最終大衛(wèi)受到了邀請(qǐng)，并多次訪問中國(guó)，和周恩來、鄧小平都有過會(huì)面，還和原中國(guó)國(guó)際信托投資公司的董事長(zhǎng)榮毅仁建立了私人關(guān)系。正是憑借著類似的關(guān)系路線，大通銀行在國(guó)際業(yè)務(wù)上走在了其他銀行之前。

慈善旗艦洛克菲勒基金會(huì)

老洛克菲勒一生不愿意多交一分錢的稅，不過在贊助各種慈善以及研究機(jī)構(gòu)方面，他卻毫不吝嗇，因?yàn)樗靼棕?cái)富如果不做適當(dāng)?shù)墓芾恚t早要被征稅或者揮霍掉，與其那樣浪費(fèi)財(cái)富，還不如將財(cái)富集中起來，做一點(diǎn)事業(yè)，不僅僅是生意上的事業(yè)，還有為社會(huì)做出貢獻(xiàn)并能增加其家族影響力的事業(yè)。

在教育界，著名的芝加哥大學(xué)由老洛克菲勒于1891年出資60萬美元?jiǎng)?chuàng)立。在他的持續(xù)資助下，芝加哥大學(xué)逐漸成為一流名校，名人輩出，共有87位諾貝爾獎(jiǎng)得主曾經(jīng)是芝加哥大學(xué)的一員，世界排名第二，僅次于劍橋大學(xué)。現(xiàn)在的美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬也曾在芝大教了多年的憲法課程。在中國(guó)，著名的協(xié)和醫(yī)科大學(xué)由洛克菲勒家族在20世紀(jì)20年代創(chuàng)立，他們希望其成為中國(guó)醫(yī)學(xué)院的樣板并為中國(guó)的醫(yī)學(xué)系統(tǒng)做出貢獻(xiàn)，協(xié)和醫(yī)科大學(xué)也完成了這一使命。在洛克菲勒家族進(jìn)行財(cái)富傳承的主要時(shí)期，美國(guó)最高的財(cái)富轉(zhuǎn)移稅率曾高達(dá)70%，但正是因?yàn)樗麄兊奈从昃I繆以及提前計(jì)劃，少交的那部分稅足夠他們?cè)俣噢k幾個(gè)芝加哥大學(xué)了。

退休后的老洛克菲勒創(chuàng)立了兩個(gè)慈善機(jī)構(gòu)，一個(gè)致力于醫(yī)學(xué)研究，一個(gè)致力于教育，但公眾仍然不相信他是在做善事，他仍然不斷地被人譴責(zé)囤積財(cái)富。1906年有一個(gè)統(tǒng)計(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)，如果他繼續(xù)讓財(cái)富利滾利30年，他將擁有900億美元。

老洛克菲勒早在1901年就意識(shí)到他需要?jiǎng)?chuàng)立一個(gè)基金會(huì)來證明自己的慈善事業(yè)，“讓我們創(chuàng)立一個(gè)基金會(huì)，吸引有能力的管理人把基金會(huì)當(dāng)作終身事業(yè)來管理，在我們的幫助下，他們將正確并有效地管理好這項(xiàng)慈善事業(yè)”。這應(yīng)該就是老洛克菲勒創(chuàng)立基金會(huì)的原始想法。1906年，他的助手蓋茨又提出了這個(gè)想法，即讓有能力的人來管理私人的錢，達(dá)到促進(jìn)公眾利益的目的。蓋茨向老洛克菲勒諫言道：“你的財(cái)富正以雪崩一般的速度越滾越大，但你得跟上這個(gè)速度，你在慈善項(xiàng)目上支出的速度得快過你財(cái)富累積的速度，不然這個(gè)雪崩就會(huì)摧毀你、你的孩子以及你孩子的孩子。”他還說，如果老洛克菲勒不趕快行動(dòng)，他的后代們將因?yàn)闄?quán)力而得意忘形，并把他們繼承到的財(cái)富揮霍殆盡。

但直到1913年，洛克菲勒基金會(huì)才正式成立。拖延的原因有兩點(diǎn)：一是洛克菲勒家族要應(yīng)付反托拉斯訴訟，該訴訟最終的判決是在1911年；二是基金會(huì)一開始嘗試申請(qǐng)全國(guó)牌照卻沒有成功，所以在1913年轉(zhuǎn)而申請(qǐng)紐約州牌照并獲得批準(zhǔn)。

基金會(huì)的資金來自老洛克菲勒，他在1913年以及1919年分兩次直接給基金會(huì)注入價(jià)值1.82億美元的資產(chǎn)，隨后，基金會(huì)還合并了老洛克菲勒之前設(shè)立的教育機(jī)構(gòu)以及他為其妻子設(shè)立的紀(jì)念基金，這讓基金會(huì)的資產(chǎn)達(dá)到2.5億美元。根據(jù)基金會(huì)2003年提供的一份報(bào)告來看，這相當(dāng)于2003年的29億美元（圖2）。根據(jù)2003年美元價(jià)值換算的基金會(huì)資產(chǎn)在上世紀(jì)1960年代中期達(dá)到高峰的50億美元，并在21世紀(jì)初期維持在30億美元左右。

基金會(huì)擁有獨(dú)立的投資委員會(huì)，投資委員會(huì)的目的是保持基金會(huì)的購(gòu)買力并維持一定的流動(dòng)性。由于法律要求基金會(huì)每年至少要支出資產(chǎn)的5%，基金會(huì)假設(shè)3%的年通貨膨脹率，所以基金會(huì)對(duì)投資回報(bào)率的最低要求為8%。截至2003年，基金會(huì)在其90年的歷史中總共支出了130億美元（按2003年的美元價(jià)值計(jì)算），這相當(dāng)于平均每年1.45億美元的支出。

雖說老洛克菲勒是基金會(huì)的出資人，但他本人卻從一開始就沒有參與管理，負(fù)責(zé)管理的是小洛克菲勒，他也是基金會(huì)的第一任董事長(zhǎng)。基金會(huì)另設(shè)有委員會(huì)、秘書長(zhǎng)、財(cái)務(wù)主管、審計(jì)員、投資委員會(huì)，這些職務(wù)都由選舉產(chǎn)生。早期的基金會(huì)完全由家族控制，不過由于過多的家族干涉會(huì)對(duì)基金會(huì)的獨(dú)立性產(chǎn)生影響，洛克菲勒家族主動(dòng)放棄了對(duì)基金會(huì)的控制權(quán)，基金會(huì)也由此得以不斷發(fā)展并給家族帶來了廣泛的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)以及社會(huì)影響力。基金會(huì)至今已有12任董事長(zhǎng)，許多著名的人物曾是委員會(huì)成員（附表）。

雖然現(xiàn)在來看，洛克菲勒基金會(huì)的規(guī)模相對(duì)很多同行來說比較小，但其仍然被廣泛地認(rèn)為是最具影響力的非政府組織。除了慈善以外，基金會(huì)還資助了成千上萬的科研人員和機(jī)構(gòu)，其主要資助的方向?yàn)榻逃⑨t(yī)學(xué)、農(nóng)業(yè)及國(guó)際關(guān)系。醫(yī)學(xué)方面，基金會(huì)病毒研究所研制出了世界第一支黃熱病疫苗，領(lǐng)導(dǎo)該項(xiàng)目的馬克斯·泰勒（Max Theiler）也因此榮獲諾貝爾醫(yī)學(xué)獎(jiǎng)，泰勒31歲開始為研究所工作直至退休。農(nóng)業(yè)方面，基金會(huì)科學(xué)家諾曼·博洛格（Norman Borlaug），著名的“綠色革命之父”，因試圖通過革新農(nóng)業(yè)來克服世界性饑荒而獲1970年諾貝爾和平獎(jiǎng)，基金會(huì)還間接贊助了很多諾貝爾獎(jiǎng)得主。

洛克菲勒中心的喧囂與歸屬

如今，很多公眾對(duì)于洛克菲勒家族的印象，來自洛克菲勒中心。洛克菲勒中心是一個(gè)占地89000平方米的建筑群，這也是美國(guó)歷史上為私人所擁有的規(guī)模最大的建筑群，1987年，洛克菲勒中心被美國(guó)政府認(rèn)定為國(guó)家歷史地標(biāo)。

洛克菲勒中心的開發(fā)并不是小洛克菲勒的原計(jì)劃，他的原計(jì)劃是和紐約大都會(huì)歌劇院合作開發(fā)新劇院，但因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的原因，大都會(huì)歌劇院最后撤出了計(jì)劃，但小洛克菲勒已經(jīng)和土地所有者哥倫比亞大學(xué)簽署了租約，所以，他迫不得已拿出了第二份計(jì)劃，這份計(jì)劃造就了日后的洛克菲勒中心。小洛克菲勒在1931-1940年間總共花費(fèi)了1.25億美元開發(fā)了洛克菲勒中心的最初14棟大樓，其中的6500萬美元為5%年利率的借款。

小洛克菲勒在1948年以220萬美元加債務(wù)的形式將洛克菲勒中心賣給了他的兒子們，債務(wù)包括欠人壽保險(xiǎn)公司的2000萬美元，以及兒子們欠他的6000萬美元。他的兒子們控制的洛克菲勒中心有限公司在1950年還清了2000萬美元的外債，在1952年時(shí)還欠父親5770萬美元。如果這時(shí)小洛克菲勒放棄債權(quán)，就意味著他將這部分錢贈(zèng)送給了他的兒子們，他也因此必須支付2600萬美元的饋贈(zèng)稅，小洛克菲勒不愿意交這么多的稅，所以他的兒子們?cè)O(shè)立了一個(gè)慈善基金，小洛克菲勒把5770萬美元的債權(quán)捐獻(xiàn)給了這個(gè)慈善基金，從而有效地避免了饋贈(zèng)稅并解除了他對(duì)洛克菲勒中心的控制權(quán)。而慈善基金會(huì)以后以債權(quán)形式從洛克菲勒中心獲得的資金，被家族用來支持各種慈善以及研究項(xiàng)目。

小洛克菲勒的兒子們?cè)谌蘸笾鸩綄⒆约核值穆蹇朔评罩行墓煞葙u給了家族信托，因?yàn)楣煞菀孕磐械男问酱嬖诟欣谪?cái)富的延續(xù)，兄弟5人如果以個(gè)人名義持有洛克菲勒中心的股份，那么當(dāng)其中任何一人出現(xiàn)意外并有可能需要為此出售資產(chǎn)時(shí)，洛克菲勒中心將面臨被整體清算的風(fēng)險(xiǎn)。

1985年，通過多年的努力，家族終于說服了哥倫比亞大學(xué)以4億美元的價(jià)格把土地賣給了洛克菲勒集團(tuán)有限公司。洛克菲勒集團(tuán)是由家族設(shè)立的控股公司，其旗下的資產(chǎn)主要是洛克菲勒中心。在得到了土地的所有權(quán)以后，家族又通過發(fā)行房地產(chǎn)投資信托（REIT）的方式融得了13億美元的資金，并將最初的14棟大樓以抵押品的形式注入了家族設(shè)立的房地產(chǎn)投資信托公司，并通過公司發(fā)行類似可轉(zhuǎn)換債券的信托股份，信托的還款來源是洛克菲勒中心最初14棟大樓的租金收入，信托股份的持有人在規(guī)定日期有權(quán)將自己手中的信托股份轉(zhuǎn)換成71.5%的信托公司的股份。

家族部分成員和家族信托委員會(huì)在關(guān)于如何使用融得的13億美元方面產(chǎn)生了分歧，大衛(wèi)·洛克菲勒作為洛克菲勒集團(tuán)有限公司的董事長(zhǎng)，希望能用這13億美元進(jìn)行多元化的擴(kuò)張從而讓集團(tuán)公司擺脫對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的依賴，但家族信托委員會(huì)卻使用他們的權(quán)力否決了大衛(wèi)的提議。他們提出的分配方式如下：4億美元用以償還購(gòu)買土地發(fā)生的債務(wù)，3.5億美元通過信托基金支付給家族成員，2億美元用以改造工程，2.5億美元作為支付利息的儲(chǔ)備金，剩下1億美元留給集團(tuán)公司。這樣的分配方式實(shí)際上讓集團(tuán)公司更加依賴于公司所持有的房地產(chǎn)，因?yàn)楣疚磥磉€款的來源將只有房地產(chǎn)租金，而房地產(chǎn)市場(chǎng)租金下滑將給集團(tuán)公司帶來壓力，這也是日后集團(tuán)公司遭遇困境的主要原因。

后來舉世聞名的三菱地產(chǎn)收購(gòu)洛克菲勒中心事件中，三菱地產(chǎn)先后以14億美元收購(gòu)的是洛克菲勒集團(tuán)有限公司80%的股份，這一部分股份擁有的洛克菲勒中心所有權(quán)包括最初14棟大樓的22.8%以及洛克菲勒集團(tuán)持有的其余大樓的80%（圖3）。集團(tuán)公司出售股權(quán)的原因是信托委員會(huì)認(rèn)為股權(quán)的價(jià)值在整個(gè)信托資產(chǎn)中的占比過大，希望降低這一比例，同時(shí)他們也認(rèn)為房地產(chǎn)行業(yè)存在泡沫，所以決定出售股權(quán)。但這卻使美國(guó)輿論一片嘩然，美國(guó)人痛心地大聲疾呼，“美利堅(jiān)被推上了拍賣臺(tái)”。在美國(guó)，很少有以家族命名的建筑有如此重要的影響力。后來，在經(jīng)濟(jì)蕭條中，三菱地產(chǎn)控制的洛克菲勒集團(tuán)因?yàn)闆]有穩(wěn)定的租金來源用以支付房地產(chǎn)投資信托的利息從而申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，隨后，大衛(wèi)·洛克菲勒聯(lián)合他的朋友買回了洛克菲勒中心的控制權(quán)。家族現(xiàn)在仍然擁有洛克菲勒中心一小部分股權(quán)。

家風(fēng)傳承

不難看出，在洛克菲勒家族的財(cái)富傳承中，小洛克菲勒起了關(guān)鍵的承上啟下的作用，他完成了家族主營(yíng)方向、社會(huì)地位和公眾形象等多方面的過渡。他的智慧與能力與父親的教育密不可分。

老洛克菲勒在教育孩子方面可謂不遺余力。盡管家財(cái)萬貫，他仍教育孩子厲行節(jié)約。很難想象小洛克菲勒20歲生日時(shí)，父親給他的禮物是一封家書和20美元現(xiàn)金。另一個(gè)著名的例子是他視察企業(yè)時(shí)發(fā)現(xiàn)工人們?yōu)楸ＷC質(zhì)量，都是用40滴焊錫封油桶。他讓工人嘗試用38滴焊錫，工人試過后發(fā)現(xiàn)影響質(zhì)量，隨即發(fā)現(xiàn)39滴焊錫可以獲得和40滴一樣的完好效果。他隨即推廣并寫信告訴兒子小洛克菲勒，這一滴焊錫的節(jié)省可以為整個(gè)集團(tuán)全年節(jié)約25000美元。

老洛克菲勒非常注意和兒子的書信往來，將自己的人生智慧和商業(yè)經(jīng)驗(yàn)傳授給兒子，內(nèi)容廣泛，從如何從底層干起，到如何用人，成為出色的領(lǐng)導(dǎo)者；從如何將信譽(yù)與資本結(jié)盟，到克服商業(yè)沖動(dòng)；從直面金錢，到善待此生；甚至詳細(xì)到如何準(zhǔn)備精彩的演講或選擇結(jié)婚對(duì)象。

小洛克菲勒有兩件事得到父親的大力贊許并特地寫信表?yè)P(yáng)。一是他參加匹茲堡的“認(rèn)養(yǎng)一位老人”的活動(dòng)；二是他養(yǎng)成記賬的習(xí)慣。后者尤其得到父親鼓勵(lì)，小洛克菲勒受此影響將記賬作為家族必修的習(xí)慣，并以此要求自己的孩子們。記賬對(duì)培養(yǎng)洛克菲勒家族成員的自我管理能力起到了很大作用。

回頭來看，過去100多年間，洛克菲勒家族能將強(qiáng)大的財(cái)富帝國(guó)守住并延傳六代至今，最獨(dú)特之處在于四點(diǎn)。

—原始積累。洛克菲勒長(zhǎng)在商人最幸運(yùn)的時(shí)代之一，19世紀(jì)中葉，美國(guó)進(jìn)入工業(yè)化和金融業(yè)爆發(fā)的黃金年代，和他同時(shí)期誕生了JP摩根、卡耐基等最偉大的商人。洛克菲勒從一個(gè)簿記員開始，抓住時(shí)代機(jī)會(huì)成為美國(guó)第一個(gè)10億級(jí)富翁。

—守得住家財(cái)。洛克菲勒家族利用信托等工具成功實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳遞，避免了繳納巨額稅款；同時(shí)很早就使用家族辦公室，找到精英人士打理，維持家族財(cái)富的穩(wěn)定。

—建立廣泛的影響力。洛克菲勒家族通過將商業(yè)與政治結(jié)合，獲得了廣泛的影響力，這對(duì)守住家財(cái)以及獲得更高級(jí)的商業(yè)資源幫助極大。

—價(jià)值觀贏得長(zhǎng)期認(rèn)同。洛克菲勒一生充滿爭(zhēng)議，很多人質(zhì)疑他獲取財(cái)富的方式，甚至他自己年邁后也為年輕時(shí)的一些作為后悔，但他認(rèn)真教育自己的孩子并立下很多無形的家規(guī)。整個(gè)家族堅(jiān)持不懈把被質(zhì)疑的財(cái)富逐步反饋給社會(huì)，最終獲得全世界的認(rèn)可。

財(cái)富是金錢，也是控制力和影響力。

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