基于天津產業升級的金融支持研究

車林霞,王巍

摘 要：天津市產業發展正處在創新與改革階段，產業升級十分需要相關的金融支持，充分發揮金融的“現代經濟的核心”作用，服務于天津經濟發展，促進其發展方式的轉變，支持其結構調整十分必要。因此，在研究天津主要產業及金融業發展現狀的基礎上，分析其遇到的困難，提出應對策略。

關鍵詞：產業升級；金融支持；經濟發展

中圖分類號:F127 文獻標識碼：A 文章編號： 1673-291X（2012）02-0124-03

經濟的發展離不開金融的發展，結合目前天津經濟發展的實際需要，為達到天津金融業與天津經濟的同步發展和滿足經濟發展對金融服務需求的目的，天津市就要鼓勵金融創新，在各方面大力支持天津的產業升級。

一、天津產業發展現狀

（一）產業初具規模，增長速度較快

天津市工業生產近年發展較快。總體來看，工業總產值只有電子信息產業增速為負，其他產業都高速增長，主營業務收入穩步上升，平均增速較快。

（二）新興產業中外資企業占主體地位，國有經濟增速加快

從經濟類型看，新興產業中外商及港澳臺商投資經濟處于主體地位，相比較而言，國有經濟和天津本地產業所占比重則相對較少。

（三）新興產業中大中型企業占主導地位，增速較快

從新興產業企業規模來看，2009年，大型企業工業總占比達40%，中型企業工業總產值占比達39%，小型企業工業總產值占比達21%。大中型企業占主導地位，避免了高水平的重復建設和產能過剩，有利于培養一批有實力的主力軍，達到世界領先水平。但是，小型企業所占比例小、增速緩慢，也體現出天津的基礎創新能力較弱、底子薄。

（四）天津部分產業領域已具優勢

在軟件及高端信息制造產業方面，天津聚集了62%的經認定軟件企業和53%的系統集成企業，軟件出口處于全國領先地位。

二、天津產業升級對金融支持的需求

天津市產業發展不平衡，新興產業規模小、發展滯后，主要體現在：增長速度不均衡、基數差距大。2009年，只有電子信息產業主營業收入基數較大，為1 852.24億元，航空航天與環境保護僅為4.24億元、102.39億元。現有高新技術產業涉及行業眾多，但缺乏龍頭企業，缺乏集聚效應，綜合競爭力不強，且發明專利偏少，關鍵技術缺乏。因此，需要增加金融支持。

一是需要政府加強資金投入及政府引導的作用。首先，要加大財政補貼力度，解決研發到產業化中的資金問題；其次，采取多種形式的政府采購政策，即政府作為新型產品的先導用戶，為新興技術提供一個政府“引導的市場”，加快產品市場化，進而刺激企業和科研機構的研發與創新活動，從而提高產業的經濟總量。

二是需要加快風險投資體系建設。應設立天津市戰略性新興產業風險投資基金，通過參股、融資擔保風險補助等方式，積極扶持一批市內的風險投資機構。同時，優先安排符合條件的骨干企業上市，以此來穩固天津龍頭企業的地位，從而帶動集群效應。

三、基于天津產業升級的金融支持研究

天津市處于高速發展的時期，天津的產業也處于創新與改革的階段，而為天津產業相關的金融支持更是在某一程度決定了為產業的進一步發展。因此，天津市就要立足于現有產業狀況和金融服務，加大金融業在產業升級上的支持。

（一）天津金融服務部門對產業升級所提供的支持現狀

1.多元化金融組織體系初步形成，多角度支持天津產業升級。近幾年，天津金融機構的種類豐富了、數量增多了，組織體系不斷完善。一是銀行業金融機構加快發展，總體經濟初具規模。2005年以來，先后成立改制了渤海銀行、天津銀行、天津濱海農村商業銀行等銀行業機構先后成立；工銀金融租賃公司、民生金融租賃公司相繼開業運營，并帶動一大批金融租賃公司入駐。這些都對天津發展區域經濟提供更多的政策、信貸、擔保支持。二是證券業的發展更加規范化，使得天津有資格上市的公司可以更廣泛地擴大自己的融資渠道，促進產業的進一步優化。三是保險業的保險種類更加齊全，范圍也更加廣泛。截至2009年末，天津市共有各類金融機構213家，比2005年末增加66家，基本形成了以銀行、證券、保險、信托、基金、期貨、資產管理公司和金融租賃公司為主體的多元化金融組織體系，其保險類別更加細化，更是新增加了有利于企業創新和改革的新險種，其保障企業的提升。期權的金融支持也為天津市的產業升級奠定了牢固的基礎。

隨著金融產業的迅速發展，天津市的企業融資渠道不斷拓寬，這就為天津市的產業升級創造了良好的先決條件。截至2009年末，在津注冊的股權投資基金及基金管理企業達到335家，注冊資金685億元，數量和規模全國領先。天津市已成為全國私募股權投資基金的聚集地，更多國內外的廠商就更愿意加入天津的產業投資當中來。天津市金融市場建設穩步推進，多層次金融市場體系初步形成。我國首家全國性排放權交易市場在天津設立，在國內首次引用市場化的運營模式，在協助企業低成本高效率地實現二氧化硫、化學需氧量等污染物的減排在天津市逐步提升產業水平的同時，推進綠色產業升級。建立了全國第一個股權交易所——天津股權交易所和濱海國際股權交易所，吸引各類非上市企業來此融資以及進行國際間股權轉讓。先后發起設立了渤海商品交易所、鐵合金交易所和貴金屬交易所等3家要素交易所，渤海商品交易所正式運營并推出原油、焦炭交易品種，為天津的產業升級提供了更為廣闊的平臺。

2.基金產業快速發展，企業融資渠道不斷拓寬。2006年12月，我國第一支經國家批準設立的契約型產業投資基金——渤海產業投資基金在津成立，所募集的資金陸續投入重點項目。濱海新區管委會與國家開發銀行共同設立的“天津濱海新區創業風險投資引導基金有限公司”，重點扶植濱海新區高新技術產業發展，并與美國的硅谷銀行、太平洋基金和歐洲創業租賃公司共同出資成立中國創業融資租賃公司。

3.金融市場建設穩步推進，多層次促進天津產業升級。天津在金融市場建設方面不斷取得突破：一是建立了我國首家全國性排放權交易市場，它借鑒美國芝加哥氣候交易所先進模式，在國內首次引用市場化的運營模式，協助企業低成本高效率的實現二氧化硫、化學需氧量等污染物的減排。二是建立了全國第一個股權交易所——天津股權交易所和濱海國際股權交易所，吸引各類非上市企業來此融資以及進行國際間股權轉讓，為“兩高兩非”公司股權和私募股權基金份額的流動以及私募股權基金投資的退出提供規范、有效的場所。

4.外匯改革取得突破性進展，對外貿易和投資更加便利。2006年9月，國家外匯管理局批復天津濱海新區外匯管理改革試點方案，主要在服務貿易、經常項目外匯賬戶管理、海關特殊監管區域外匯管理政策整合等7個方面先行先試。天津研究制定了14項實施細則，其中涉及13個方面的外匯管理具體業務，目前已有11項改革項目正式實施，有力地支持了濱海新區開發開放和金融改革創新試驗基地建設。目前，天津市共有外資銀行21家，在全國金融對外開放的主要城市中，天津外資銀行數量位居前列。天津已成為跨境貿易人民幣結算試點地區，這都為天津對外貿易發展提供了良好條件。

5.金融業監管保持基本穩定，維持天津產業升級穩步向前推進。良好的金融監管是金融業發展的必要保障。天津市現代化支付清算體系日趨完善。建立起了全國統一聯網的企業和個人信用信息基礎數據庫，并在非銀行信息采集、企業信用評級以及濱海新區信用體系建設試點等方面取得重要進展。金融分業監管框架初步形成，金融監管機構與地方有關部門加強工作聯系，建立金融穩定工作協調機制和反洗錢工作協調機制。政府部門、金融監管部門、金融機構共同搭建平臺，進一步暢通了宏觀政策傳導渠道，貫徹金融政策的有效性進一步增強。

（二）天津市在產業升級中需要的金融支持方面所遇到的障礙

1.目前，天津已形成類型比較齊全的金融機構體系，然而這些機構大多是全國性金融機構的地方分支機構和營業機構，法人金融機構少且規模偏小，這就使得天津產業升級所需要的金融聚集效應和金融輻射效應受到制約。

2.目前，天津擁有的天津產權交易中心和北方產權交易共同市場輻射力度和影響力相對有限；要素交易所、股權交易所和排放權交易所尚處于發展初期，規模較小，交易品種少。天津直接融資市場的缺乏，導致直接融資占融資總量的比重一直低于10%，從而造成社會資金結構失調，資本金短缺，不利于企業的長期發展。

3.從總體來看，天津金融基礎設施仍不健全，資本市場和保險市場，以及支持保障體系發展滯后，電子化、信息化、網絡化水平不高，抵御風險沖擊的能力有限，這就使得天津的產業升級面臨基本性的困難。

4.目前，天津金融生態環境建設仍存在一些薄弱環節，主要表現在：金融立法滯后，金融法律不成體系等問題影響了地區金融服務業的發展；信用中介機構發育不成熟，企業信用評級缺乏統一的標準，評級結果缺乏權威性；征信市場存在供求雙重不足、信用產品少等問題。

（三）圍繞天津經濟發展、產業升級開展金融服務支持創新，推動經濟平穩健康發展的措施

1.目前，天津金融業為支持產業升級的發展重點應是建立健全種類齊全、功能互補、充分競爭、運作規范的金融機構體系。

2.高度發達、規范運作的金融市場體系能夠保證資金的有效融通，引導資金的流向，從而有效促進天津產業的進一步改造與升級。天津金融業發展應更加重視金融市場建設，以更好發揮金融體系的資源配置功能。

3.加大服務行業金融支持力度。鼓勵和引導金融機構分析研究服務性企業個性化信貸需求特征，加快建立符合服務業特點的內外部信用評級體系，積極開發面向服務企業的多元化、多層次信貸產品，逐步增加對服務企業的貸款規模，提高符合條件的重點服務企業的授信額度。加快推動建立多層次市場體系，拓寬服務企業的融資渠道，積極支持符合條件的服務企業通過發行股票和企業債券方式進入資本市場融資。金融支持服務業發展既要突出重點，支持休閑旅游、現代商貿、電子信息和物流等現代服務業發展，也要優化結構，大力支持農村服務業和中小服務企業發展。

4.加快建設碳金融市場。依托天津排放權交易所，打造碳金融市場，積極向國家爭取在天津設立國內碳交易集中買賣市場，確定天津碳金融市場地位，探索建立可操作性的碳約束體系和交易機制。鼓勵商業銀行發展綠色信貸，開展節能減排項目融資方案和產品創新，如開發基于減排單位的質押貸款業務等，支持企業節能減排。支持低碳企業在證券市場上市融資，建立上市“綠色通道”，允許符合條件的節能減排企業發行企業債、中期票據和短期融資券等，以獲得債券市場的資金支持。

5.大力支持支柱產業和新興產業發展。引導商業銀行進一步加大對航空航天、石油化工、生物醫藥等八大優勢產業和節能環保、文化創意等新興產業的信貸支持力度，結合產業特點完善信貸政策，優化信貸管理制度和業務流程，重點支持已形成集群效應的產業以及擁有技術基礎、成本優勢和政策扶植的產業的產能擴張及技術升級項目，進一步促進支柱產業和新興產業的技術集成、產業集群和要素集約。鼓勵證券公司加大對支柱產業和新興產業的金融服務力度，積極推動企業在主板、中小企業板和創業板首發上市或再融資，引導重點產業中符合條件的企業發行企業債、公司債來籌措資金。探索發展金融機構和市場中介機構組成的金融服務臺，對信貸、保險、擔保等業務開展集成創新，有效滿足企業的融資需求。

6.完善融資擔保體系。首先，要加強對擔保企業政策扶持力度，可考慮對擔保機構在營業稅方面給予適當減免，放寬擔保機構計提風險準備金的限制，鼓勵其進行風險自控，同時可在財政預算中可以安排一定比例的專項資金作為風險補償金扶持擔保公司發展。其次，要強化對擔保機構的監管，充分發揮聯席會議制度作用，實現對擔保企業準入、風險防范和處置的統一監管。另外，可考慮成立再擔保機構，采取由政府和擔保企業共同出資的模式，以實現利益共享和風險共擔；同時，取消互助性質擔保企業，由再擔保實現這部分功能，有利于行業規范和防范風險。

參考文獻：

[1]中國人民銀行天津分行.“十二五”時期天津金融業發展戰略研究[J].華北金融，2010，（10）.

[2]劉仲直.對加快天津金融業發展的思考[J].天津經濟，2003，（4）.

[3]吳超.關于“十二五”時期天津金融業發展幾點思考[J].天津經濟，2010，（10）.

[4]余文俊.關于天津市發展戰略性新興產業的思考[J].城市，2010，（11）.

[5]許崇富.加快天津金融業發展的思考[J].華北金融，2003，（5）.[責任編輯 李 可]