你知道嗎?基金業績排名不一定最靠譜,五星基金經理也并不一定最可靠,明星基金公司不一定沒有“爛基金”。在做基金投資時,一定要綜合考察,千萬不要偏執于某一個方面。基金投資中,有些基民習慣以基金的歷史業績作為選擇標準;有些人認為,基金經理在投資中起著絕對重要的作用,選基金要選五星基金經理;還有一部分人相信,基金公司是不是實力很強非常關鍵。
事實證明,基金的業績排名不一定最靠譜,五星基金經理不一定最可靠,明星基金公司產品不一定都是好基金。到底什么樣的標準最靠譜?有經驗的老基民會告訴你,不能只以一種標準來決定投資。
業績排名不一定最靠譜
基金的業績永遠是投資者最關心的問題,它直接關系基金的收益水平。每年年末的業績排名戰,沒有硝煙卻戰味濃厚,基金公司相信,只有排名才是對業績肯定的最好證據。
“風水輪流轉,今年到誰家”,基金的排名都在玩“乾坤大挪移”,歷來如此。有經驗的老基民大概清楚的知道,很多基金能逞一時之勇,但卻不能持久。所以,選擇投資方向,不能只看業績排名,最為典型的是2007年基金收益亞軍中郵優選,第二年馬上淪為倒數前幾名。
過去業績好并不代表著未來業績肯定好,尤其是短期業績,更不值得參考。真正好的投資標的,是能夠持續、穩定地創造超額回報的。投資基金時,需綜合考察基金中長期業績水平,只有經得起時間考驗的,長期業績穩定并回報可觀的才是好基金。
五星基金經理不一定最可靠
相比幾年前,如今的投資者已經成熟多了,基金經理也成為決定投資者選擇基金投資的一個重要因素。很多中小投資者也比較熱衷于關注各類明星基金、明星經理,并據此來決定資產的配置與基金投資品種的選擇。那是不是這些“明星”就最可靠?
五星基金經理個個都是風云人物,但多數事實證明,并不是五星基金經理最可靠。
華泰柏瑞曾經的基金經理梁豐就是一個比較典型的實例,華泰柏瑞行業領先發行時,梁豐的“雙五星級”基金經理頭銜引人注目。然而,該只基金在成立之初,就遭到凈值的大幅折損,讓投資者損失嚴重。當有媒體翻出他的歷史業績時,發現梁豐的歷史表現并不盡如人意,讓投資者對其“雙五星級”頭銜唏噓。
一位做基金投資多年的老基民告訴記者,其實并不是資深的基金經理就比“資淺”的基金經理能力強,關鍵還是要選對基金,并看這個基金經理的長期業績,綜合考察。
明星基金公司不一定沒有“爛基金”
很多時候,產品的名氣和個人的名氣要比公司大,但正是因為這些明星產品和明星個人’,才造就了一些明星公司。然而,明星基金公司也有“爛基金”。
如果以跑贏大盤為考核指標,2010年的明星基金公司仍然有一部分旗下基金跑輸大盤,雖然不能完全怪罪這些公司的投資管理水平,但至少說明了一點,基民不用盲目追隨明星基金公司。
以業內規模排名靠前的廣發基金為例,廣發聚豐2008年之前還是明星基金公司旗下的一只明星基金,而2008年之后業績一直很差,套牢投資者三年多,不少人還虧損超過20%。這樣的例子數不勝數。