國際貨物運輸代理業(yè)經(jīng)營風(fēng)險及其控制

摘要：國際貨物運輸代理業(yè)是國際商品流通過程的必然產(chǎn)物，也是國際貿(mào)易不可缺少的重要組成部分。國際貨物運輸代理業(yè)所面臨的風(fēng)險主要有貨物損毀、員工或操作人員的錯誤或過失、對第三人責(zé)任、罰款與關(guān)稅、費用等。根據(jù)風(fēng)險控制理論與方法，國際貨物運輸代理業(yè)風(fēng)險控制的方法主要有加強員工在職教育訓(xùn)練、簽訂完整的合同、明確約定標(biāo)準(zhǔn)交易條件、作出財產(chǎn)狀況征信、投保責(zé)任險等。

關(guān)鍵詞：國際貨物運輸代理業(yè)；經(jīng)營風(fēng)險；風(fēng)險控制

中圖分類號：F511 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1003-3890（2011）10-0047-03

一、引言

作為貨主與承運人之間的紐帶，國際貨物運輸代理業(yè)從事的業(yè)務(wù)主要是接受貨主委托，代辦租船、訂艙、配載、繕制有關(guān)證件、報關(guān)、報驗、保險、集裝箱運輸、拆裝箱、簽發(fā)提單、結(jié)算運雜費，乃至交單議付和結(jié)匯等。[1]由于國際貨物運輸代理業(yè)從事的業(yè)務(wù)聯(lián)系面廣，環(huán)節(jié)多，并將國際貿(mào)易貨運業(yè)務(wù)相當(dāng)繁雜的工作相對集中地予以協(xié)調(diào)統(tǒng)籌辦理，故國際貨物運輸代理業(yè)具有極強的專業(yè)性、技術(shù)性和政策性。隨著經(jīng)濟全球化和國際貿(mào)易的快速發(fā)展，作為國際商品流通過程的必然產(chǎn)物，國際貨物運輸代理業(yè)已成為國際貿(mào)易不可缺少的重要組成部分。

近年來，隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中國國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)展較快。1983年，中國只有中國對外貿(mào)易運輸（集團）總公司一家國際貨物運輸代理企業(yè)，但到了2010年年初，中國經(jīng)過商務(wù)部批準(zhǔn)的國際貨物運輸代理企業(yè)已達2萬家，而且每天都有新的貨物運輸代理企業(yè)誕生，平均每月增加100家。在中國貨運代理市場上，還有一大批沒有取得一級代理資格但實際從事貨運代理業(yè)務(wù)的公司和組織，保守估計實際數(shù)量應(yīng)不低于3萬家，從業(yè)人員超過50萬人。[2]

國際貨物運輸代理企業(yè)（以下簡稱國際貨運代理企業(yè)）是社會分工細化的結(jié)果，并非一種獨立的法律概念，故不能固定地成為某種法律關(guān)系的主體，也不能固定地界定其法律上的權(quán)利與義務(wù)。[3]根據(jù)《中華人民共和國國際貨物運輸代理業(yè)管理規(guī)定實施細則》第2條的規(guī)定，國際貨運代理企業(yè)可以作為進出口貨物收貨人、發(fā)貨人的代理人，也可以作為獨立經(jīng)營人，從事國際貨運代理業(yè)務(wù)。國際貨運代理企業(yè)作為代理人從事國際貨運代理業(yè)務(wù)，是指國際貨運代理企業(yè)接受進出口貨物收貨人、發(fā)貨人或其代理人的委托，以委托人名義或者以自己的名義辦理有關(guān)業(yè)務(wù)，收取代理費或傭金的行為。國際貨運代理企業(yè)作為獨立經(jīng)營人從事國際貨運代理業(yè)務(wù)，是指國際貨運代理企業(yè)接受進出口貨物收貨人、發(fā)貨人或其代理人的委托，簽發(fā)運輸單證、履行運輸合同并收取運費以及服務(wù)費的行為。由此可見，國際貨運代理企業(yè)依其從事的具體商業(yè)活動而具有不同的法律地位，并相應(yīng)地擁有不同的權(quán)利和承擔(dān)不同的義務(wù)。[4]這也是為何國際貨運代理企業(yè)多卷入海運貨損索賠糾紛案中，甚至卷入與進出口商的糾紛之中。故此，本文具體分析國際貨運代理企業(yè)可能面臨的各種風(fēng)險，并參照風(fēng)險控制的四種方法，即風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險保留等，就貨物發(fā)生貨損索賠時提出若干風(fēng)險控制對策。

二、國際貨運代理業(yè)經(jīng)營時可能面臨的風(fēng)險

國際貨運代理業(yè)經(jīng)營時可能面臨的風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

（一）貨物損毀

貨物收受后，簽立運輸單證或提單，即必須負有將貨物完整交付之責(zé)任。如貨物在整個運輸環(huán)節(jié)中發(fā)生損壞或滅失，除非在收受貨物時發(fā)現(xiàn)貨物已有毀損滅失并在提單上作出標(biāo)注外，承運人必須對收貨人負起運輸單證之文義責(zé)任。另外，對于危險品之運送，由于國際貨運代理業(yè)賺取的是非集裝箱并裝之運費差價，如其中一出口商未據(jù)實告知經(jīng)營者貨物之品名以及性質(zhì)，造成其他貨物損失發(fā)生追償。還有一個風(fēng)險就是國際貨運代理業(yè)協(xié)助廠商（如船方等）所提供的集裝箱不良（如集裝箱過舊疏于保養(yǎng)造成破洞貨物水濕）、船舶未具適航性之開航、遲延造成的風(fēng)險。

（二）員工或操作人員的錯誤或過失

最為典型的是交貨錯誤，即在放貨時未收取有關(guān)之物權(quán)憑證，未按提單持有人之指示交付貨物，以及將貨物交付給錯誤之對象。例如，無單放貨情形或是提單為SWITCH情形（即在未收到第一套正本提單時又再發(fā)出第二套提單）。依照現(xiàn)行司法判決，針對無單放貨行為，國際貨運代理企業(yè)存在重大過失（gross negligence），故不能主張單位責(zé)任限制的。還有一種情形，就是運輸單證或提單記載錯誤，如將提單之件數(shù)以及受貨人字段繕打錯誤，由此造成的提單持有人無法提領(lǐng)貨物等。

（三）對第三人之責(zé)任

此責(zé)任包括對于第三人之財產(chǎn)損壞或滅失以及造成之人身傷亡。例如，國際貨運代理企業(yè)委托卡車司機將貨物從出口商倉庫運至貨柜集散站途中發(fā)生車禍，造成卡車司機以及他人傷亡。又如，國際貨運代理企業(yè)因為春節(jié)前夕急欲將出口商的貨物運出口，因人手不足而委托人力派遣公司調(diào)派堆高機駕駛員，該駕駛員因無堆高機執(zhí)照，在作業(yè)中撞傷他人。從廣義上講，對第三人之責(zé)任還包括以下情形：一是將貨物拋貨給同業(yè)或是國外代理人，但后者因過錯未收回運輸單證而交付貨物、延遲回報貨物未提領(lǐng)；二是交予集裝箱堆場人員將貨物裝錯集裝箱造成貨物誤送至錯誤地點。

（四）罰款與關(guān)稅

如因違反當(dāng)?shù)卣南嚓P(guān)規(guī)范，包括貨物進出口條例、出入境許可辦法、工業(yè)安全條例、反恐怖條例、保安條例等造成罰款。例如，國際貨運代理企業(yè)運送兩筆機械貨物，共有兩張發(fā)票，然而國際貨運代理企業(yè)漏報其中一張發(fā)票給海關(guān)，并申請更正，海關(guān)最后課予漏報金額3倍之罰款。又如，托運人在向國際貨運代理企業(yè)預(yù)訂定貨柜時聲明裝的是家具，然而事實上所裝的貨物是化學(xué)品，在運送途中，化學(xué)品發(fā)生滲漏。在會同海關(guān)開柜換柜時，國際貨運代理企業(yè)方知進口物確屬申報不實，海關(guān)以申報不實處罰該國際貨運代理企業(yè)。國際貨運代理企業(yè)繳交罰金后轉(zhuǎn)向托運人求償，但托運人卻于訴訟中倒閉而無任何財產(chǎn)可資受償。

（五）費用

例如，國際貨運代理企業(yè)幫某一出口商運送貨柜至巴基斯坦，收貨人因破產(chǎn)故無法出面提領(lǐng)貨柜，產(chǎn)生柜租、場租費與當(dāng)?shù)刭M用2萬美元。船公司向國際貨運代理企業(yè)請求賠償2萬美元，國際貨運代理企業(yè)須循法律途徑向該出口商追討，由此產(chǎn)生律師訴訟費用等。

除上述風(fēng)險外，還存在國際貨運代理企業(yè)自身經(jīng)營不善的責(zé)任。例如：國際貨運代理企業(yè)簽發(fā)之提單或運輸單證未向主管機關(guān)報備，遭吊銷執(zhí)照；因為替客戶代墊運費向客戶追討無著而倒閉。托運人故意隱匿所交裝貨物之品名、性質(zhì)，或國際貨運代理企業(yè)未遵循進出口國之報關(guān)程序等，也會遭致扣貨，從而帶來風(fēng)險。

三、風(fēng)險控制的概念及方法

風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，將風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性及其所造成的損失降到最低或消除。風(fēng)險控制方法主要包括消極方法和積極方法。[5]

消極方法就是風(fēng)險回避，即指投資主體有意識地放棄風(fēng)險行為，并放棄潛在的目標(biāo)收益，以實現(xiàn)完全避免特定損失風(fēng)險的目標(biāo)。因為風(fēng)險回避的同時也放棄了潛在的目標(biāo)收益，實為一種不得已而為之的方法，故一般在投資主體極端厭惡該風(fēng)險，或根本無法消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險，或無能力承擔(dān)該風(fēng)險等時才運用。

積極方法包括損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險保留等。這是投資主體積極面對風(fēng)險時所采取的。所謂損失控制，是指不放棄風(fēng)險，而是在事前、事中和事后三個階段積極制定計劃和采取措施，來降低損失的發(fā)生概率，或減少實際發(fā)生的損失。所謂風(fēng)險轉(zhuǎn)移，是指將風(fēng)險通過合同轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移等方式讓渡給他人來承擔(dān)。所謂風(fēng)險保留，又稱風(fēng)險承擔(dān)，即在損失發(fā)生時，投資主體直接承擔(dān)該風(fēng)險及其所造成的損失。依是否事前做出資金預(yù)算安排，風(fēng)險保留分為無計劃自留和有計劃自我保險。無計劃自留就是指在風(fēng)險損失發(fā)生后直接從收入中支付，這主要發(fā)生在投資主體沒有意識到風(fēng)險，或意識到風(fēng)險但認為損失不會發(fā)生，或明顯低估風(fēng)險及其所造成的損失時。由此可見，無計劃自留應(yīng)當(dāng)謹慎使用，否則，一旦出現(xiàn)實際總損失遠大于預(yù)計損失情形時，將會引起資金周轉(zhuǎn)困難、破產(chǎn)倒閉、監(jiān)管等法律責(zé)任。有計劃自我保險是指在可能的損失發(fā)生前，通過建立風(fēng)險預(yù)留基金等方式做出各種資金安排，以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補償損失。

四、國際貨運代理業(yè)可采取的風(fēng)險控制方法

根據(jù)風(fēng)險控制方法，結(jié)合國際貨運代理業(yè)所面臨的風(fēng)險，筆者認為，國際貨運代理業(yè)可以采取以下之風(fēng)險控制對策。

一是加強員工在職教育訓(xùn)練。如不定期參加由海運承攬運送公司所舉辦的在職訓(xùn)練，也可以參加國際貨運代理協(xié)會聯(lián)合會（FIATA）所舉辦的訓(xùn)練；加強運務(wù)操作知識的學(xué)習(xí)，包括如何配柜、繕打提單，延請具有專業(yè)航運知識之海事專家當(dāng)公司顧問，舉辦講座，以及測驗便于評估其運務(wù)作業(yè)人員是否充分明了其處理流程等。[6]

二是若與出口商接洽訂艙攬貨事宜，應(yīng)簽訂完整的運輸合同、代理合同，并將責(zé)任、義務(wù)條款在合同中注明。另可要求目的港代理商應(yīng)該擔(dān)保一定之責(zé)任保險，并確認其與下游供應(yīng)鏈，如卡車、貨柜作業(yè)、包裝業(yè)者、船公司等，亦必須投保，并將各個責(zé)任歸屬規(guī)范清楚。如此在發(fā)生經(jīng)營風(fēng)險或是貨損索賠情況時，尚可將此責(zé)任轉(zhuǎn)嫁至保險公司。

三是與托運人或受貨人明確約定標(biāo)準(zhǔn)貿(mào)易交易條件，其中包括托運人交裝貨物時的注意事項（包括應(yīng)妥適包裝，提取空的集裝箱時應(yīng)注意其狀況是否有破損，如為危險品應(yīng)據(jù)時告知并提供其產(chǎn)品性質(zhì)分析表，約明交貨船期均為“預(yù)定”并不保證船期）；發(fā)生貨損索賠案件時，只要其責(zé)任限額不違反海商法所規(guī)定的法律限額，可明確約定適用標(biāo)準(zhǔn)貿(mào)易條款所約定之責(zé)任限額；托運人對提單上的受貨通知人，務(wù)必以書面形式提供詳細正確資料，以免造成貨物的延遲交付；不論為非集裝箱運輸或是集裝箱運輸同樣要求受貨人或是托運人投保貨物保險，而投保范圍應(yīng)擴及貨物出廠到進倉，特別要包括共同海損（general average）一項，共同為損害防阻尋求降低損失。

四是對于每個配合的供貨商、托運人以及受貨人，應(yīng)該作財產(chǎn)狀況征信，避免發(fā)生應(yīng)收之賬款無法收回之窘境。

五是國際貨運代理業(yè)可投保責(zé)任險。在發(fā)生貨損索賠情況時，可以轉(zhuǎn)嫁給保險公司。另外，可以參考保險公司所建議的提單背面條款，與托運人簽訂運輸合同時約定提交仲裁的解決方案，此也是規(guī)避風(fēng)險之一種手段。

五、結(jié)語

國際貨運代理業(yè)是目前航運界的一種經(jīng)營模式，受《中華人民共和國國際貨物運輸代理業(yè)管理規(guī)定》及其實施細則的規(guī)范，是介于出口商與船舶所有人之間的法律關(guān)系主體，其法律性質(zhì)類如中介、行紀，因此從出口商的角度看，其簽立了提單或運輸單證即是承運人，必須盡到承運人之責(zé)任、義務(wù)，亦如同《鹿特丹規(guī)則》下的中間履約方。本文僅就自身之觀察提出該行業(yè)運作經(jīng)營的風(fēng)險控制，期許能為同行業(yè)經(jīng)營者提供一些參考借鑒。

參考文獻：

［1］梅贊賓.中國國際貨運代理業(yè)發(fā)展研究報告［M］.北京：中國物資出版社，2010：1－15.

［2］張英杰.我國國際貨運代理企業(yè)發(fā)展策略研究［J］.河北企業(yè)，2010，（4）：37.

［3］鄭志立.論國際貨物多式聯(lián)運合同的法律適用［D］.大連：大連海事大學(xué)，2010：20－24.

［4］花陽.我國國際貨運代理人之法律地位及其責(zé)任認定分析［D］.上海：華東政法大學(xué)，2008：31－38.

［5］鄭燦堂.風(fēng)險管理理論與實務(wù)［M］.臺北：五南圖書出版股份有限公司，2007：532.

［6］楊澤芳.國際貨運代理企業(yè)未來發(fā)展最佳方案選擇［J］.物流科技，2011，（5）：129－130.

責(zé)任編輯、校對：王巖云