欠缺行為能力成年人保護制度探究

□ 馮 莉，矯 帥

（⒈東北財經大學職業技術學院，遼寧 大連 116023；⒉大連市住房公積金管理中心，遼寧 大連 116023）

欠缺行為能力成年人保護制度探究

□ 馮 莉1，矯 帥2

（⒈東北財經大學職業技術學院，遼寧 大連 116023；⒉大連市住房公積金管理中心，遼寧 大連 116023）

近年來，對于欠缺行為能力成年人的保護問題已受到世界各國的關注，而我國現行的相關制度已不能完全適應社會需求。本文從完善欠缺行為能力法律制度的現實意義入手，介紹了國外欠缺民事行為能力成年人制度的現狀并進行了比較，分析了我國現有的關于欠缺行為能力成年人保護制度的缺陷，提出了相應的完善建議。

欠缺行為能力成年人；監護；任意監護

無民事行為能力和限制民事行為能力皆為行為能力的欠缺。自然人依年齡標準已經成年應具有完全的行為能力，但卻因精神功能受到疾病損壞或因殘疾、年高等因素有心智不健全的情況時，辨認自己行為的能力就會減弱或喪失，從而導致行為能力欠缺。在此情況下，該成年人不僅難以自己獨立進行民事活動取得權利、承擔義務和維護自己的合法權益，而且還可能損害社會公共利益和他人合法權益。因此，有必要對其提供特別的法律保護。

一、完善欠缺民事行為能力成年人法律制度的現實意義

（一）實現現代人權理念的更新

在全球化時代，人權的發展呈現出憲法化、普遍化和國際化趨勢。國際人權組織也將關注的視野更多地投向殘障者，并衍生出“維持本人（殘障者）生活正常化”（Normalization）和“尊重本人的自我決定權”等一系列新思潮、新理念。法國20世紀70年代未和德國20世紀90年代對欠缺行為能力成年人保護制度的幾次修改，就體現了上述新理念，將過去那種事務接管式的保護制度，發展為維護保護人應有自治地位的協助照顧制度，使得被保護人既有照顧人，又保留了自治權利，從而達成最有利于維護被保護人的初衷。這些改革，為其他國家完善欠缺行為能力成年人保護制度提供了方向。

（二）符合老齡化社會演變的進程

從新中國五次人口普查的變化來看，近年來，我國人口老齡化呈加快的趨勢，其速度大大高于歐美等國，也略快于日本。根據第五次人口普查結果推測，到2015年，60歲以上的人口將超過2億，約占總人口的14%；到2025年，60歲以上的人口將達到2.8億，占總人口的18.4%。我國人口老齡化趨勢加速的同時，老年性癡呆發病率也在不斷上升。據不完全統計，65歲以上人群中患重度老年癡呆的比率達5%以上，而到80歲，此比率就上升到15－20%。該病不僅嚴重損害病人的健康與生命質量，也給家庭和社會帶來了沉重負擔，已成為全球共同關注的醫療問題和社會問題。

（三）適應我國特殊人口生育政策

由于實行計劃生育，使得我國人口的撫養形成一種倒金字塔型（四、二、一結構），即出現少數人養多數人的情況，而且這種倒金字塔型家庭贍養的比例正在上升。一個家庭中，兩人要承擔雙方四個老人的贍養和照顧，再加上對一個未成年子女的撫養，對于靠雙方工薪維持家庭生活和子女撫養教育費的夫婦而言，在其腦力與體力上均是考驗。再加上現代社會的生活、工作節奏的加快，社會的競爭壓力越來越大，為了保證在日趨激烈的社會競爭中不被淘汰，這都要求夫婦雙方必須付出很大部分的精力，在客觀上導致不能有更多的精力和時間去很好履行對四位老人的照顧。而如果一旦有任何一位老人有老年癡呆癥或其他意思表示能力喪失的情況發生，對這種脆弱的照顧體系而言都將是一個毀滅性的打擊。越來越多的獨身老人和空巢家庭，在我國社會保障體系不健全的情況下，他們的合法權益很難得到保障。因此，必須給需要監管和保護的老年人以立法保障。

二、國外欠缺民事行為能力成年人制度的現狀與比較

（一）大陸法系國家的欠缺行為能力成年人制度

⒈法國。法國舊法例設立成年人禁治產和準禁治產制度，通過法院進行司法擬制，宣告有精神病、相對精神不正常或生活浪費的成年人為禁治產人或準禁治產人，在宣告期間，被宣告人在任何場合一律沒有行為能力或限制其行為能力。1968年1月3日，法國第68－5號法律廢除了舊法例中的禁治產和準禁治產宣告制度，舍棄無行為能力的司法抽象擬制，轉為完全依個案審查其行為能力的有無，將欠缺行為能力成年人范圍擴展為 “成年人因精神官能衰竭或體能受到損壞而導致妨礙當事人表達其意志的”。［1］（p157－158）同時，增加了司法特殊保護制度，將原有的監護和輔助制度發展為保護意義的監護或財產管理制度。

⒉德國。德國舊法例也曾建立有禁治產宣告制度，對精神病或精神耗弱不能處理自己事務者和浪費、酗酒和吸毒三類生活態度不良者，宣告為禁治產人。在宣告期間，被宣告的成年人在所有領域就所有法律行為全面無行為能力或行為能力受限制。20世紀90年代通過《關于改革成年人監護和代管法的法律》，全面廢除了禁治產宣告制度，對行為能力有欠缺的成年人設立救濟性規定，其修正了舊法例對行為能力有欠缺的成年人的監護和保佐制度，代之以一種彈性的保護制度，以照管代替舊法例的監護和保佐。相應的“如果成年人由于心理疾病或身體上、精神上或心靈上的殘障而完全或部分不能處理其事務”，［2］（p434）即具備了作為欠缺行為能力成年人受到保護的前提。

⒊日本。日本民法的無能力人制度是要防止因獨立交易能力不足而產生的財產損失，目的在于保護有產者，并讓交易相對人保持警惕。基于此，民法為行為能力欠缺的成年人設立了禁治產和準禁治產制度，并建立保護機構，在限制禁治產人和準禁治產人財產管理權的同時，賦予監護人和保護人以管理權或補充前者所受限制的權利。日本法務省于1998年4月14日公布了 《關于修改成年人監護制度綱要試行方案及補充說明》，修改的基本構想是，除“與禁治產人”和“準禁治產人”相對應設立的原來“監護人”和“保護人”制度外，增設以保護輕度的癡呆、智力障礙、精神障礙為目的的“輔助人”制度，從而使日本成年人監護制度成為由輔助人、保護人及監護人所組成的三級監護制度。

（二）英美法系國家的欠缺行為能力成年人制度

⒈英國。英國于1985年制定了《持續性代理權授予法》，后于2005年頒布了《意思能力法》，確定了持續性代理權。此種持續性代理權授予制度可以說是最典型的意定代理制度。《意思能力法》將持續性代理權定義為，本人年滿18周歲并且具有簽約能力時，可以預先選任年滿18周歲并未受破產宣告的自然人，或者沒有受破產宣告的信托公司，按照法定的方式，授予代理人身體的照顧或財產管理的權限，并向保護法院申請登記，一旦本人喪失意思能力，經保護法院裁定后生效。

⒉美國。和英國相比，美國的特續性代理權授予制度最突出的特點就是該代理權不僅以財產管理為對象，而且在本人健康護理方面也能提供保護。20世紀50年代由維琴尼亞州首先制定了自愿性質的成年人監護法——《持續性代理權授予法》。1969年美聯邦也開始制定統一的制定法，1979年修改為《統一持續性代理權與授予條例》。此后，各州開始陸續效法，現已有3／4以上的州承認并制定了持續性代理權授予方面的法律。1993年8月，美國統一州法全國委員會議又頒布實施了《統一健康護理決定法令》，將持續性代理權授予制度從財產事務擴大到人身保護方面。

（三）兩大法系國家之間相關制度的比較與分析

從上述各國對欠缺行為能力成年人保護制度的介紹中可以看出，在立法體例上，兩大法系有著極大的不同。大陸法系均將成年人監護制度置于民法典的家庭篇中，而英美法系則是以單行法的形式對其進行規制。此外，大陸法系國家將對被監護人財產管理和人身照顧方面的內容統一進行規定，而英美法系的持續性代理權與授予法則只及于財產管理方面，對于人身健康方面的代為決定則由精神健康領域的法律進行規定。但在立法內容上，盡管兩大法系的欠缺行為能力成年人保護制度有著不同的法律淵源和表現形式，在改革中卻都吸收了“尊重自我決定權”、“正常化”的全新理念；以不同的形式設置了以充分尊重行為能力欠缺者的意思為核心的意定監護（意定代理）制度；加大國家公權力介入監護的力度；增加人身監護方面內容的規定等。上述立法改革趨勢既反映了社會發展的需要，也是法律自身發展的必然結果。

三、我國現有的欠缺行為能力成年人保護制度的缺陷

（一）立法觀念滯后

透過《民法通則》和《婚姻法》的規定可以看到，由于20世紀80年代的社會背景和法學理念，在欠缺行為能力成年人保護的制度設計中，法律保護在很大程度上還停留在親屬自治認知上，國家或政府在監護中應有的權力、義務和職責、責任空缺，而居（村）民委員會，不是國家地方行政機關，沒有行政職能，其行為亦沒有法律強制力，賦予其監護職責或指定監護人的權力，由其替代國家或政府擔任家庭與社會的中間責任環節，缺乏法理基礎，而應該代表公權力介入監護、承擔監護之公益職責的國家政府則逍遙于外。這種監護模式，意味著還處在“家庭”、“親屬”、“單位”、“地方”的傳統偏狹私域，而“國家”、“社會”的現代因素未予以應有的確認。將家庭視為私域，即使監護人嚴重失職，乃至于侵犯欠缺行為能力成年人的身心與財產權利，旁人也不愿插手。在財產關系上，新的現代產權理念，如明晰監護人與欠缺行為能力成年人的產權等不被接受。可見，《民法通則》和《婚姻法》對家庭結構、親屬關系的變異預期不足，法學理論研究和指導不足。

（二）主體適用范圍過窄

我國民法規定的欠缺行為能力成年人保護制度救濟的成年人僅有兩類——無意思能力的精神病人和有部分意思能力的精神病人。《民法通則》將其稱之為“不能辨認自己行為的精神病人”。最高人民法院的司法解釋將其擴展成精神病人和癡呆病人。但在我國，因人口激增、社會變動及現實社會的復雜等因素而導致的意思能力薄弱、判斷力欠缺的成年自然人并非僅僅包括精神障礙者。除了精神障礙者和老年人以外，還有許多其他類型的成年人需要他人監護。這些成年人包括身體殘疾者、植物人、危重病人、生理功能殘缺人（如盲、聾、啞）等障礙者以及吸毒、酗酒成癮而無法自我控制的人。這些人雖然不存在精神上的障礙，但他們的行為能力和意思能力由于各種原因受到限制，無法合理充分地進行法律行為、處理自身法律事務，他們同樣需要特別的保護和照顧。

（三）保護的方式單一

在提供的保護方式上，國外欠缺行為能力成年人保護法律制度結構細致，對不同的保護護對象，根據意思能力殘缺程度的不同，分別確立了不同的保護形式。這些形式不只是概念化的區別，而且不同的保護方式之間內容相異，監護人的職責和權限也有很大的區別。有適用于輕度的癡呆智力障礙或精神障礙者的輔助制度（德國、日本均對此有相關規定）；有適用于失去部分認知判斷能力人的保佐制度和適用于完全喪失認知判斷能力人的監護制度。在這些制度中，本人和監護人享有的決定權是不同的，本人的意思能力越強就越能按自己的意愿做出有效決定。

我國 《民法通則》對成年精神病人區分為兩個層次，但在保護方式的預設中卻未作區分，保護方式不僅缺乏對輕度癡呆智力障礙或精神障礙的人的保護，對于老年人因身體上的障礙不能處理自己事務的情況以及其它需要特別保護的成年人，也沒有相應的救濟措施。

（四）監護人應享有的權利缺失

我國現行法律和司法解釋只規定了監護人的職責，卻未涉及監護人的權利。對監護人權利規定的缺失，導致實踐中監護人難找，監護人相互推諉、不盡職責、不堪重負等弊端。國外民法典多規定了報酬請求權和辭留權，而我國立法沒有詳細具體地規定監護人的任職資格，只籠統地規定了監護人須有監護能力，而何謂“有監護能力”卻未做詳細解釋。另外，由于監護是一項義務性職責，擔任監護人尤其是長期擔任監護人勢必會給監護人造成沉重負擔，監護人由于生活困難、年老或其它客觀原因無法履行監護職責，卻不能放棄監護，對監護人很不公平，實際上也損害了被監護人的合法權益。這種強調被監護人利益，忽略監護人權利的做法，違背了權利義務相一致原則。因此，適當賦予監護人相應的權利，給予其勞動適當的補償，對調動其履行職責的積極性是十分必要的。

（五）對欠缺行為能力成年人保護的社會效果不明顯

在我國，所謂欠缺行為能力成年人保護制度，實指對精神病人的保護，精神病人監護制度的功能十分有限。即使對精神障礙者，現行制度提供的保護也不充分。患者飽受疾病痛苦和偏見歧視的雙重折磨。作為特殊的弱勢群體，他們的合法權益和人格尊嚴得不到充分保障，戲弄、侮辱、捆綁甚至禁閉、關鎖精神障礙者的現象并非罕見，對精神病人的監護未達到保護效果。

四、我國欠缺行為能力成年人保護制度的完善

（一）確立“正常化”和“尊重本人的自我決定權”的理念

引入被監護人權利保障的理念基礎——生活的“正常化”和“尊重本人的自我決定權”這一國際社會流行的監護理念，一方面，是人權實現的必經路徑，是對聯合國《精神耗弱者的權利宣言》（1971年）、《世界人權宣言》（1948年）及《國際人權規約》（1966年）中所倡導的主要內容的積極回應；另一方面，也是民法終極價值的彰顯。民法是權利法的宣言，它肯定人的尊嚴與價值，肯定人的主體地位，肯定人與人關系中的自由與平等，這種人文精神是民法文明內在、深層的精髓與內核，是現代民法文明的終極價值追求，也是私法的最高原則。［3］（p382）總之，我國的監護制度改革也應以身心障礙人福利理念為指導和追求，使未來的監護制度成為我國構建社會主義和諧社會的基石和保障。

（二）明確規定監護對象和監護層次

⒈擴大監護對象。法國、日本等國家的新成年人監護制度，除舊制中的精神障礙者外，涵蓋了其他障礙者，如智力障礙者、身體障礙者、高齡者。筆者認為，在我國除了精神病人和癡呆癥人外，還有三類人法律也應給予特別的保護，將其納入監護制度：一是身心障礙者，如智力障礙者（智商低下者、弱智者、多重障礙、自閉癥者）、身體殘疾者（植物人、連體人、危重病人、生理功能殘缺者）。二是基于自己有不良嗜好而導致行為能力欠缺的人，如酗酒、賭博成性，吸毒、上網成癮之人等。他們的理性程度非常低，不能預料較復雜的行為及后果，特別是自控能力差，因而還不能足以有效地保護自己，并極有可能對他人的合法權益造成損害的。對于此類人，依監護制度“除保護行為能力不足之人外，并兼顧交易安全的創設本意”，宜為他們設立監護。三是高齡者，高齡者由于年歲的增長，其智力難以適應當前社會變動的頻繁及現實社會的復雜情形，導致其判斷能力下降，為有效保護其利益，法律對其應予特別保護。

⒉明確監護層次。借鑒日本改革后的新成年人監護制度的做法，按被監護對象的行為能力設立監護、保佐、輔助三等級的監護制度。如對無行為能力人可實行監護，對限制民事行為能力人可實行保佐，對身心障礙者、基于自己有不良嗜好而導致行為能力欠缺的人和高齡者實行輔助。其中監護的職責最重，保佐次之，輔助更次之。保佐人和輔助人應尊重被輔助或保佐人的意思，以更好地適應社會實際情況的需要。

（三）引入任意監護制度

任意監護是指障礙者本人在具有完全的判斷能力時，依自己的意思能力預先選任信賴之親朋作為將來自己被判斷為能力喪失或衰退時之監護人 （并不限于法定的監護人），并與之訂立委托監護合同，由本人將有關自己的監護事務（關于生活、療養看護和財產管理的事務）的全部或部分代理權授予監護人，在本人因年老、精神障礙或其他喪失判斷能力的事實發生后，合同生效。［4］任意監護人的監護職責根據委托監護合同的內容確定。同時，要規定委托監護合同必須送交公證，由有關部門登記。任意監護制度的引進，可以豐富我國監護制度內容，適應我國人口高齡化發展趨勢，同時也尊重了障礙人的權利和意志。設立任意監護后，老年人的權益通過提前訂立各種旨在保護本人權利的契約得到了充分的保護；對于那些經常浪費、酗酒、吸毒等的人也可因任意監護制度的設立減少本人利益損失，同時還可起到保護第三人利益的作用。

（四）增加監護人權利的規定

為了使找監護人難的問題得到解決，消除監護人只承擔義務而不享受任何權利的不平衡狀態，應賦予監護人以下權利：第一，代理權和管理權。如代理被監護人進行相關民事活動的權利，在其權利范圍內管理被監護人的財產。第二，辭任權。建議我國規定有如下事由時監護人可以要求辭任：監護人年滿65周歲；有疾病或殘疾難以正常履行監護職責；現役軍人；因照顧老人、小孩或者患病配偶，家務特別繁忙；除子女外已經承擔一個以上監護責任的；長期在被監護人的居所地之外的地方工作等。第三，報酬請求權。我國現行民法規定監護人履行監護職責都是無償的。筆者認為，如果被監護人有足夠的財產而監護人又確實需要報酬，理當依照民法權利義務相一致的原則支付報酬。至于報酬的支付可采取大多數國家的補償原則，根據實際情況給予監護人津貼或者法院認為適當的報酬，這樣，既不會增加國庫的負擔又考慮了監護人的具體境況，值得我國借鑒。第四，撤銷權。被監護人所為的行為，可以由被監護人或監護人撤銷。但是，在日常生活所必需的范圍之內的行為不在此限。

（五）設立監護監督人制度

設立監護監督人是各國的通例，因為有關國家機關不可能時刻跟蹤身心殘障者，隨時發現問題，如果任命一名熟悉情況的監護監督人，則可以隨時監督，及時向有關機關通報情況，更好地保護被監護人的利益。我國《民法通則》中就監護監督問題并未作出明確規定，也未明確規定專門的監督機構，僅規定法院對監護人侵犯被監護人權益及對指定監護不服提起的爭議進行裁決。筆者認為，在我國可以由人民檢察院來履行這一監督職能，雖然檢察院作為國家公權機構一直以來都只負責刑事等案件的起訴公訴任務，對于私人民事事務不予干涉，但是檢察院完全具有干預的能力，并且其作為國家公權機構，其在履行監督職責時不與監護雙方存在利害關系，能更公正地履行監督職責。當人民檢察院發現不存在監護人或監護監督人不正當履行監護職責時，就應當將這一情況報告給民政部請求民政部門予以處理。這樣，就存在了監督人和監督機構的雙重監督，有利于維護被監護人的利益。

［1］羅結珍譯.法國民法典［M］.中國法制出版社，1999.

［2］鄭沖，賈紅梅譯.德國民法典［M］.法律出版社，1999.

［3］張文顯.法理學［M］.高等教育出版社，2003.

［4］白綠鉉.日本修改成年人監護法律制度動態 ［J］.法學雜志，1999，（03）：58.

（責任編輯：王秀艷）

An Exploration on the Protection System for Adults Lacking Capacity

Feng Li，Jiao shuai

How to protect adults lacking capacity has aroused concerns of different countries around the world in recent years.However，China＇s relevant system can not fully meet the needs of society.This paper introduces the current status of protection system for adults lacking capacity in terms of civil conduct in foreign countries from the perspective of practical significance of the legal system.It is then followed by a comparison of the systems and an analysis of the weaknesses of China＇s protection system for adults lacking capacity and finally proposes the corresponding measures to be taken to improve the situation.

adults lacking capacity；guardianship；casual guardianship

文獻標識碼：A 文章編號：1007－8207（2011）05－0058－04

2011－03－15

馮莉 （1979—），女，內蒙古牙克石人，東北財經大學職業技術學院講師，研究方向為民商法、經濟法；矯帥 （1974—），男，遼寧大連人，大連市住房公積金管理中心高級經濟師。