赴美投資移民法律須知

摘要:美國是一個移民國家，人口中99%以上都是移民或者是移民的后裔。作為一個移民國家，美國擁有一整套完善的移民法規對移民進行管理和控制。1990年移民法設立投資移民項目以來，投資移民一直受到各國富裕者的關注。在詳述美國新移民法中的投資移民項目立法背景基礎上，強調有意移居美國的外國公民應提高投資安全的法律意識。

關鍵詞:投資移民;美國移民法;投資安全

中圖分類號:D9 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X(2010)10-0092-02

① 綠卡，定義為仍持外國護照，但依法可以在美國境內定居和工作的外籍僑民。

收稿日期:2010-02-24

作者簡介:官平(1983-)，男，浙江衢州人，碩士研究生，從事比較法學、國際法學等研究。

一、美國投資移民的立法緣由

為了吸引外國投資者到美國投資和創造新的就業機會，1990年美國國會立法通過了“投資移民項目法案”，其移民類別被稱為EB─5。1993年，EB─5投資移民法規又特別增設了“區域中心移民法案”(Regional Center Pilot Program)，將特定區域的移民投資額由100萬美元降低至50萬美元，投資人向美國政府核準的“指定區域投資移民中心(Designated Regional Center)”進行投資，不需要證明直接或間接創造十個就業機會，并且申請人不需要參與經營，申請人也不必居住在投資中心地點。此外，在就業率高的地區，司法部長有權將投資金額增至300萬美元 [1]。符合這些條件的投資者及其家屬(配偶和申請時未滿21周歲的未婚子女)將獲得有條件的永久居民身份證(臨時綠卡)。兩年后，若移民局認定投資者履行了移民法的規定，投資者可申請解除條件，換發為永久性的綠卡。 ①

2009年10月28日，美國總統奧巴馬簽署了FY 10 Department of Homeland Security Appropriation Bill (國土安全部撥款法案)，由于投資移民項目延長條款是歸屬于該撥款法案，總統在該法案上簽字代表著投資移民法規將正式延長三年，至2012年9月 [2]。

目前，美國政府每年撥放EB─5 的名額有10 000名，其中有3 000個名額是保留給選擇投資于特定區域投資移民中心的投資者。

二、美國移民投資項目的內容

美國移民法規定:任何外國人如果要以投資移民的身份在美國申請永久居留，必須符合以下的投資條件。

(一)投資金額的法律規定

投資移民的金額一般要求為100萬美元，但是在農村或高失業率的城市地區則可以減少至50萬美元。所謂的農村地區或高失業率的城市地區必須符合以下定義和規定:

1.農村地區是指官方都市行政統計劃區以外的地區，或者是人口達到2萬以上城鎮市郊以外的地區。行政劃區及人口以官方正式公布為準。

2.高失業率城市地區是指由州政府公布的失業率超過全國平均失業率的150%，且以投資的目的通報過移民局的地區。當然，并非每個州都會進行以投資為目的的專門的統計或報告。到目前為止，向移民局報告指定高失業率投資地區的州只有德州、加州、紐約州、佛羅里達州和華盛頓州等。

(二)投資者雇傭員工的數量

根據1990年美國國會通過的“投資移民法案”，投資者的企業至少雇用10名勞工。這些勞工的身份必須是美國公民或者有工作許可證得外籍僑民，但不包括投資者本人及其家屬。

(三)移民投資的方式

投資可以是現金，也可以是設備、資產甚至貸款。但是貸款必須是投資者本人以其個人償還能力作為擔保的貸款。以所投資的企業資產作為抵押而取得的貸款不得納入投資金額。其次，所投的資金必須具備“營運”和“處于風險”兩個要素。因此，銀行存款、購買債券、不動產投機買賣、抵押放款或購買股票等，均不符合要求。

(四)移民投資的方式

投資對象可以是新建企業、購買現成企業或者購買虧損企業。三者的要求雖然不同，但投資金額必須達到規定的數量(100萬美元或50萬美元)，同時雇用員工超過10名。

1.新建企業。新建企業是投資移民的標準形式。其新建的企業可以從事生產、制造、貿易、服務、餐飲行業等。

2.購買現成企業。購買現成企業是指購買已經營運的企業，該企業在購入時處于盈利或者虧損但未達到規定的虧損(20%)。這是投資移民的變通的投資形式。但是投資者在購買現成企業后必須使該企業的凈增值至少增加40%或者增加雇員至少40%。

3.購買虧損企業。購買虧損企業也是變通方式。所謂虧損企業是指在過去至少兩年內每年的經營虧損高達或超過其企業凈值的20%的企業。即投資者是來拯救這種瀕臨破產的企業，而且購買該企業的投資也必須達到規定的投資金額的要求。

4.聯合投資。聯合投資是指幾個投資人共同投資某一企業。但是必須達到投資額和雇用員工的要求。比如，三個投資者的聯合投資，必須達到300萬美元的投資額并雇用30名以上的勞工 [3]。

只要投資移民符合移民法的規定，投資者本人及其家屬可先取得有條件性的永久性居民身份即臨時綠卡。所謂“條件性”，指申請人在兩年內的投資情況保持不變，兩年結束時如經申請獲準，其臨時綠卡即可轉換為永久性綠卡。

該臨時綠卡有效期為兩年，在兩年到期前的90天內，投資者須向移民局提出解除條件的申請。如果超過兩年投資者未向移民局提出申請，其臨時綠卡將自動失效，投資者也就失去了在美的合法身份。

投資者在臨時綠卡到期前向移民局提出解除條件申請，移民局將按照原有標準進行審查，如認定投資者都履行了移民法的規定，那么投資者及其家屬便可獲得永久居民的身份即獲得正式綠卡。移民局如發現投資者未按規定進行投資，有資金不足或雇用人員不滿10人或者搞假投資的情形，那么執法部門可立即撤銷投資者的身份并將投資者及其家屬遞解出境。對于故意欺騙的投資者，司法部門將視其情節輕重可判處五年以下有期徒刑及罰金 [1]。

三、投資移民的申請程序及其材料

申請投資移民，申請人應首先確定投資地區和投資項目。如果是參與某個特別的投資計劃，則應對計劃有全面的了解，尤其是計劃或項目的性質及其有關政府方面的規定。如果選定的地區是農村或高失業率目標地區，則應首先獲得有關政府文件或證明。投資移民申請不一定必須在投資完成后才可提出。只要投資在按照計劃開始進行，也就是按法律之所謂資金已處于或開始處于“風險”狀態，移民申請即可提出。但提出申請時，至少應證明:(1)投資者有足夠資金或能力進行投資;(2)有完整的投資計劃;(3)投資符合投資移民的規定;(4)該項投資已完成或正在進行之中。

當其申請被批準后，申請人如在美國境外，即可向使領館申請移民簽證。如果申請人已在美國境內，也可直接在境內調整身份。當申請人的移民簽證或調整身份申請獲準后，其將獲得條件性兩年有效的臨時綠卡。

投資者在向移民局提出投資移民的申請時，需要提交的申請表格及證明如下:(1)I─526表，即“外國企業家移民申請表”。該表由投資者填寫并簽名。(2)海外匯款及金額的證明。如果是投資農村地區或者高失業率地區，則應提交州政府有關機構的證明。(3)購買投資物品及資產的發票或訂貨合同，或者供貨商的賒銷協議。(4)租賃或購買經營場地的合同或契約及經營場地的照片。(5)經營場地的修建或裝修合同及其設計圖。(6)詳細的投資計劃，包括現金流向、雇用員工等。(7)如果是營運中的企業，則應提交公司利潤稅單、工資稅單及雇員工資表等。(8)會計年度報表，包括財務報表、資產平衡表、損益表等。倘若投資的是新建企業，除上述材料外，移民還應提交下列證明材料:(9)股份公司注冊證明或非股份公司的產權證明或股權證明。(10)營業執照或營業登記證明。(11)銀行對賬單及銀行存款證明。(12)業務營銷規劃、企業宣傳口或廣告。(13)如果是聯合投資，則應提交投資者或股東協議。(14)申請人信函。該信函應放于材料之首，其內容為概述申請人的簡況、資金來源、投資性質、投資的進度、是否符合投資移民的要求(包括投資金額、雇用員工及其工作職責、報酬)以及提出的證明材料等等。(15)申請費。

四、選擇投資移民項目時的資金安全

在2008年次貸危機的沖擊下，美國經濟遭遇了空前的危機。時至今日，伴隨著世界范圍內經濟狀況的逐漸復蘇，美國的本土企業開始將目光投放到海外，大量的商業項目等待著來自國外資金的注入，以重振經濟、恢復生機。在這一大環境的刺激和驅使下，美國投資移民EB─5項目再次走到聚光燈下，接受來自不同國家人群的追捧。然而投資中心項目種類繁多，投資移民申請人必須要慎重選擇投資項目，通過向專業的律師和人士咨詢，保證投資移民之路順利和自身資金的安全。 筆者建議從以下幾個方面進行甄別:

1.投資方案的選擇。即投資方案是否符合美國移民法的相關規定。按照美國移民法規定，申請人應至少投資50萬美元的資金到美國，直接或間接創造10個就業機會。

2.政府扮演的角色。從資金安全角度而言，一般有官方機構參與甄別的投資項目相對安全且有保障。由政府直接投資的項目則更佳。政府直接投入的項目有三個優勢:首先，政府肯直接投資，說明項目很重要，倒閉的可能小;其次，政府一般只會投資給經營能力強、信譽度好的公司來運作項目，因此降低了經營風險;最后，政府對于其所投資的項目會在某種程度上予以監管，從而降低經營方五年后故意制作資金漏洞而逃避返還投資的風險。

3.具體的投資方式。目前市場上的項目分為股權投資和借款投資。和投資企業之間的關系是股權投資關系還是借貸關系，兩者區別較大，直接關系到投資者與投資企業雙方的債權債務等法律關系 [4]。

4.投資企業的信息。即申請人所投資企業的行業背景、運營狀況、投資方的構成情況及被投資企業的相關資信狀況。一般而言，背景良好、誠信度高的企業償債能力較強。因此，可以選擇一些較為穩定的傳統行業如醫院、學校等項目。此外，所投資企業有還款擔保且該擔保品有足夠價值和變現能力強的也是不錯的選擇。

結語

綜上所述，筆者認為，EB─5 項目由于其相當大的彈性一直受到各國投資者的追捧;它對投資者的年齡、學歷、語言能力、商業背景和經歷均無限制。而且，永久居民也不需要持續性地實際居住在美國境內。因此，投資者及其家屬可以自由地往來其原居住國和美國，但是投資者若要移民成功，還需要謹慎進行，確保自身和資金的安全。

參考文獻:

[1]翁里.國際移民法理論與實踐[M].北京:法律出版社，2001:251.

[2]移民專家解析美國移民EB─5投資項目[EB/OL].深勞移民網，http://www.yimin.net.cn/news/ymzjjxmgym-EB-5tzxmyzdhxx_5007/index.html，2009-012-26日訪問.

[3]顏永先，彭小華.美國投資移民法規[J].出國與就業，1999，(12).

[4]茗賀.美國投資移民需要注意哪些問題[J].僑園，2009，(8).

[責任編輯 陳麗敏]