議付單據遭美國OFAC核查

2009年3月，出口商H公司與土耳其進口商R公司簽訂了25噸85％食品級磷酸的出口合同，付款方式為即期信用證，金額為2萬美元。2009年4月，R公司通過土耳其D銀行開出受益人為H公司，且議付行為美國美聯銀行有限公司上海分行的即期信用證。上述貨物于2009年5月由廣西防城港出運，6月抵達土耳其G港口。H公司于5月15日通過交通銀行向信用證指定的美國美聯銀行有限公司上海分行議付。美聯銀行上海分行收到議付單據后，既沒有向H公司付款并轉交單據給開證行，也沒有將單據退還給H公司，而是以檢測到單據中包含受美國經濟制裁國家信息為由，扣留了信用證議付單據。H公司向其他出口商和數家國內銀行多方打聽，均未獲得有效的解釋和幫助。2009年6月9日，H公司向中國信保報損，并委托中國信保介入解決此問題。

議付單據被銀行扣留

中國信保接到H公司的報損后獲知，2009年6月12日，美聯銀行上海分行函告H公司：美國財政部下屬機構、外國資產管理辦公室(以下簡稱“OFAC”)認定該信用證議付單據中的部分信息需要進一步核查，同時通知美聯銀行上海分行暫時不得對外提交單據。獲知上述信息后，中國信保立即致函OFAC，詢問該票信用證議付單據被核查及扣留的原因，以及美聯銀行上海分行何時可以放單。OFAC收到中國信保的函件后給予了答復，表示該票單據中顯示的船公司為伊朗伊斯蘭共和國航運公司(IRISL)，而該航運公司已于2008年9月10日被列入特別指定國民(以下簡稱“SDN”)清單并受到相應制裁。由于H公司的貨物是由該航運公司的船只進行運輸，因此OFAC已通知美聯銀行將信用證議付單據退還交通銀行。中國信保隨即將OFAC的上述解釋轉告H公司，同時獲知H公司已從交通銀行收到被退回的信用證議付單據。最終，H公司與進口商R公司通過協商改用D／P方式完成該筆交易。

OFAC隱身于外貿交易

美國財政部外國資產管理辦公室(OFAC)，負責根據美國外交和國家安全政策實施和管理經貿制裁、反洗錢、反恐監控等事務的專門機構。作為金融大國的美國，其境內注冊的銀行及海外分行遍布全球，直接或間接地參與著大部分與國際貿易相關的單據傳遞、款項結算等業務。根據OFA c的規定，所有美國注冊銀行及其海外分行都必須對受理業務中的申請人、受益人、船公司、裝運港和卸貨港等信息進行核查。如果相應信息被OFAC認定需要進一步核實具體情況，銀行則必須保留相關單據，等待OFAC的進一步處理指示。因此，在通過美國銀行及其海外分行辦理業務時，出口企業不僅要關注貿易主體、參與銀行是否符合上述核查要求，還要留意與貿易相關的物流信息，包括單據的寄送路徑、運輸公司／船舶、貨運代理、運輸路徑、港口、中轉地等，并通過OFAC的官方網站查詢、對照SDN清單。如果發現相關信息涉及SDN清單中列明的關注事項，出口企業應及時采取措施，如更換船公司或貨運代理，更換銀行，變更支付方式，變更運輸路徑等，盡量避免或控制經濟損失和潛在的政治風險。

尋求專業渠道的幫助

出口商應嚴格遵守進口國海關、稅務、貨幣匯兌、商檢等法律法規，在遇到疑難、突發問題時，切勿“有病亂投醫”或盲目采取行動，應及時咨詢相關的專業機構或政府部門，如中國信保、商務部、外交部、具有國際貿易經驗的律師事務所等，以免延誤處理時機，造成風險和損失的進一步擴大。