樺甸市農發行加強合規文化建設　依法合規　快速發展

鄂景江　王樂吉

為認真貫徹落實總、省行合規風險管理要求，提高全行合規意識和合規風險管理水平，從今年7月起，樺甸市農發行全面啟動以“全員合規、主動合規、業務合規、管理合規”為導向的合規文化建設。

過去，由于規章制度不夠健全，員工的合規意識較為淡漠，違規違法現象時有發生，對照近幾年信貸、財務違規的鮮活案件事實，迫使樺甸市農發行深刻從中吸取教訓。加之銀行是高風險行業，加強建設合規文化，是積極響應農發總行號召、貫徹落實監管政策的具體體現，更是樺甸市農發行實現又好又快發展的重要保障，具有強烈的現實性和必要性。

從今年6月起，樺甸市農發行認真學習和貫徹總、省行關于開展合規文化建設的號召，開展職工文明大行動提升農發行整體形象、優質服務競賽活動、 “做黨的忠誠衛士、當群眾的貼心人”活動等，全體員工認真按照銀監會《商業銀行合規風險管理指引》和農發行總、省行的要求，用心領會，全力合規，努力提升樺甸市農發行風險控制和管理水平。

在實施過程中，全體員工認識到了合規文化建設的深刻內涵，知曉合規文化是企業文化的重要部分，是銀行業特有的文化。樺甸市農發行領導站在文化的角度認識合規問題，樹立合規理念，把合規文化和企業文化統一起來，將其作為企業文化建設的一個重要組成部分、一項重要工作來抓，努力讓合規合法成為員工的自覺行為和習慣。合規文化建設和法制建設是農發行長治久安的基礎，合規產生效益，合規創造價值，加強管理、做到合規也是提升業績的一種表現形式，努力建設業務發展和管理提升的良好的法制和合規基礎，增強樺甸市農發行的發展后勁。

在貫徹實施中，樺甸市農發行按照上級行的統一部署，認真組織實施合規文化建設，確保合規文化深入人心，從而避免未來可能發生的因不合規合法而造成的經營損失和管理失誤。一是從執行制度做起，抓好制度執行情況的檢查督促，嚴格落實獎懲措施，把合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤，推動合規績效考核制度、合規問責制度、誠信舉報制度建設。二是各部門管理者自覺做合規合法的表率，嚴于律己，率先垂范。三是從小事抓起，從細節做起，舉一反三，抓小防大，警鐘長鳴，著力推進全行合規文化建設和法制建設，最終目的在于確保樺甸市農發行平安，員工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

此次樺甸市農發行合規文化建設活動計劃用半年時間，分六個階段組織實施。第一階段為宣傳動員階段，通過宣傳動員，加深全體員工對開展合規文化建設重大意義的認識；第二階段為學習討論階段，通過舉辦學習及專題講座，開展合規文化討論，打造具有樺甸市農發行特色的合規文化；第三階段為合規風險排查及合理化建議階段；第四階段為完善階段，開展合規組織和制度建設，著手編制員工合規手冊、員工操守手冊，建設合規風險識別和評估體系，建立覆蓋所有業務合規風險的監控、評估和預警系統。第五階段為深化提高階段，通過合規測試與知識競賽兩種形式，鞏固合規文化教育的成果，培養員工的主動合規意識；第六階段為總結評比階段，對本次活動的組織實施進行經驗交流和總結驗收，對活動效果進行評估。

為了使合規文化建設取得實效，樺甸市農發行明確提出了合規文化建設的具體要求和措施。一是梳理、整合和優化規章制度，為合規經營提供組織和制度保證，目前已經制定了《樺甸市農發行員工違規處罰細則》、《樺甸市農發行首問負責制實施辦法》等切實可行的制度、辦法；二是建立科學的合規管理機制，建設專業化合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線，展開合規測試，今年下半年將進行職業道德、信貸、財務、保衛等培訓、考試；三是正確處理合規與業務發展和創新的關系，樹立“合規創造價值”理念，開展對涉及關聯的貸款有23戶（僅民營類貸款戶8戶）業務進行排查；四是領導率先垂范，從關鍵節點、重點人員和突出問題入手開展合規文化建設；五是倡導合規，懲處違規，努力營造合規光榮、違規可恥的工作氛圍。

樺甸市農發行將以此次合規文化建設為契機，強化合規風險管理，培育全行員工以誠信正直、依法合規為基礎的經營意識，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進樺甸市農發行依法合規經營，為樺甸市農發行又好又快發展奠定堅實基礎。