我國中小企業應對金融危機的策略研究

付 罡 于 洋

摘要:2008年在全世界經濟遭遇嚴寒的背景下,我國一直引以為傲的對外貿易也步入嚴冬。作為外貿主力軍的中小企業,在這場危機中不能只依賴國家政策扶持和外部環境的改善,更要發現問題,自我救助,樹立信心,抓住機遇,迎難而上,開創企業的新紀元。文章首先總結了我國中小企業對于經濟發展的重要意義,然后分析了金融危機對中小企業外貿造成的影響,最后從政府和企業自身兩方面著手提出了我國中小企業應該采取的對策。

關鍵詞:中小企業;外貿危機;問題與對策

一、金融危機下中小企業在我國的發展現狀

在極不尋常的2008年,我國外貿發展經歷了自1998年以來的最大波動。與入世后連續6年保持20%以上的高速增長相比,外貿進出口增速出現回落。數據顯示,2008年,我國外貿進出口總值達25616.3億美元,比2007年同比增長17.8%,增速同比減緩5.7%,其中出口14285.5億美元,增長17.2%,增速同比減緩8.5%。值得注意的是,2008年10月,進出口增長開始出現明顯減速;11月和12月,則連續出現負增長。

金融危機爆發后,盡管世界各國政府迅速采取行動應對經濟下滑,但是市場信心的恢復、運行機制問題的解決是一個長期的過程。金融危機對實體產業的真正沖擊要等到2009年下半年,甚至更晚時候才能開始顯現。全球經濟已經進入冬天。目前美國房地產市場還沒有顯現出整體回暖跡象,次級貸款問題仍有可能進一步惡化,更多金融機構的不良信貸將浮出水面。因此,不排除金融危機有繼續加深的可能性。危機下國際市場需求將急劇下降,而國際市場需求又是影響我國外貿的決定性因素。我國出口增長與世界經濟增長之間有著十分緊密聯系。2009年,發達經濟體的下滑趨勢已日益明顯,而新興市場經濟保持快速增長的難度也在增加,這直接影響國際市場需求情況,并對我國出口的整體形勢產生不利影響。

在金融危機的強力沖擊下,作為對外貿易橋頭堡的中小企業受到的沖擊更是首當其沖。國家發改委中小企業司有關負責人稱,2008年上半年,全國就有6.7萬家中小企業倒閉。作為勞動密集型產業代表的紡織企業倒閉超過1萬家,有2/3的紡織企業面臨重整,導致超過2000萬工人被解雇。

改革開放以來,中小企業發展迅猛,現已成為促進我國社會生產力發展和推動社會主義和諧社會建設的堅實力量。中小企業的重要性主要體現在:

一是對經濟增長的貢獻越來越大。據《中國統計年鑒2008》統計,在全部工業企業中,中小企業總數達33多萬戶,占全國企業總數的99.1%。中小企業創造的最終產品和服務的價值,占國內生產總值的64.8%。此外,中小企業的商品銷售額、上繳的稅收比率都超過了50%,出口額已占全部商品出口額的68%。可以說,中小企業在我國經濟社會發展中具有舉足輕重的作用。

二是成為擴大就業的主渠道。中小企業提供了76.6%的就業崗位,國有企業下崗失業人員80%在中小企業實現了再就業。中小企業已成為一些高校畢業生就業的重要渠道,為緩解就業壓力、維護社會和諧穩定發揮了不可替代的作用。

三是在對外開放中的作用日益增強。近年來,中小企業對外貿易發展迅猛,進出口總額已占全國商品進出口總額的2/3以上。中小企業的健康發展關系到我國的整體經濟發展狀況,中小企業在危機中實現自救已刻不容緩。

二、我國中小企業自身存在的問題

(一)缺少核心競爭力

企業戰略意圖不明確,主營方向不明確。大多數中小企業沒有做到企業未來產品經營方向與生存發展戰略一致、企業具體環境與發展潛在核心競爭力相一致,盲目進行多元化經營。多元化經營被很多中小企業認為是企業尋求規模擴張、利潤增長、分散風險的策略,但在主營業務尚不具備較強競爭力的狀況下,盲目實施多元化經營,分散了企業在核心業務領域的資源實力,反而削弱了核心競爭力,一些企業甚至喪失了原有的優勢。

(二)創新投入不足,創新能力差

2004年我國中小企業的研發投入占GDP的比重為1.23%,2005年達到1.3%,2007年上升到1.42%。這一投入量低于可統計國家平均1.6%的總體水平,與創新型國家平均2.2%的投入差距更大。對我國中小企業而言,研發投入的嚴重不足阻礙了企業進行技術改進和創新,削弱了企業的持續競爭能力,制約了企業的進一步發展壯大。

(三)管理不規范

組織結構調整滯后,管理混亂。目前,我國大多數中小企業實行的還是傳統落后的家族式管理結構,尤其是企業的戰略管理、成本管理、質量管理、人力資源管理、營銷管理等方面很難適應激烈的市場競爭。企業組織結構不合理,經營機制不靈活,是影響企業競爭力的帶有根本性的深層次原因。

(四)融資問題突出

目前,中小企業發展遇到的最突出問題就是融資難。據調查,目前我國81%的中小企業認為“流動資金不能滿足需求”,60.5%的則認為“沒有中長期貸款”,在停產的中小企業中47%是因為資金短缺。中小企業融資困難,原因主要有以下方面:

1、中小企業資金管理不規范,財務制度不健全。專業財務人員的缺乏,導致財務信息不詳細、財務報表過于簡單并缺乏可靠性,這既不能充分反映企業資產運營狀況,又使金融機構難以通過審核企業財務來評價其資信,制約了企業在金融系統中的信用度。

2、缺乏可用于抵押擔保的資產。當前商業銀行為降低風險,一般要求企業提供資產作抵押,而我國的大多數中小企業可用于抵押的資產有限,因此很難符合銀行提出的抵押貸款要求。至于擔保方面,各商業銀行規定:只有信用等級在A級以上的企業方可提供擔保。這更增加了中小企業貸款的難度。

3、部分中小企業信用觀念淡薄,逃避銀行債務的現象屢禁不止。銀行、企業之間信息不對稱使銀行無法有效地監督中小企業的資金使用狀況,有些中小企業通過制造虛假的交易合同、資產證明等騙取大量的銀行貸款,再以不規范的資產評估、資本運作、改制、破產等手段逃避銀行債務,給商業銀行造成了巨大損失,惡化了整個中小企業信用環境,使各商業銀行不愿輕易對中小企業發放貸款。

三、中小企業的應對措施

當下,在國家保增長抗衰退的宏觀經濟目標下,作為GDP主導力量的中小企業實施自救已迫在眉睫。實施自救應從以下方面下功夫。

(一)積極開拓新的國際和國內市場

在營銷上,調整歐美市場的份額;開辟電子商務、網絡直銷等新渠道;積極開拓新的國際市場。在當前金融危機沖擊下,美歐經濟衰退已成定局。我們要積極開拓俄羅斯、拉丁美洲、非洲市場,同時加大國內市場份額,尤其要充分利用國內廣大的農村市場,以內銷的方式消化過剩的產能。

(二)中小企業需加速結構調整和產業升級

有條件的中小企業應抓住當前有利時機,開展資本運營,利用境內外資本市場實施并購重組,進行產業鏈整合,提高資源優化配置能力和市場競爭力。把創新、質量、品牌、信譽作為企業發展的重點,增加研發投入,引進先進技術,開展產學研結合,加大新產品、新技術的開發和應用力度,提高自主創新能力,增強發展后勁,走“專、精、特、新”發展和與大企業協作配套的道路。

(三)著力推進管理創新,提高企業市場競爭力

要切實把加強企業管理作為解決當前企業困難的重要措施。企業經營要側重戰略、營銷、財務、風險和質量管理,千方百計降低成本,靠管理求效益。大力實施品牌戰略,爭創國際知名品牌。以信息技術應用為重點,在產品設計開發、生產制造、物資采購、市場營銷等環節,積極采用現代信息技術和現代管理技術。積極開發人力資源,加大對職工的職業技能、現代知識的培訓,著力提高經營者和職工素質。培育具有本企業特色的企業文化,發揮職工在克服生產經營困難中的積極性、智慧和創造力,堅定信心,迎難而上,促進平穩發展。

(四)多管齊下解決融資問題

首先,中小企業應積極推進現代企業制度建設,建立符合現代化市場經濟發展要求的企業內部治理結構。建立健全中小企業財務、會計制度,建立完善的會計報表賬簿體系,提高企業財務狀況的透明度和會計報表的可信度,提高自己的信用度。

其次,積極拓展其他融資渠道。中小企業的融資方式可以不再局限于銀行貸款,私募、資產證券化等融資方式同樣可以成為企業發展資金的來源。減少和壓縮庫存。庫存冗余,流動性資金占用比率較大,資金的使用效率低。同時,要千方百計地開源節流,降低各種消耗,節約成本開支。

再次,中小企業應主動參與社會信用體系的構建。增強自身的信用意識,制定信用發展戰略,加強信用管理,形成全員重視、全方位普及、全過程實施的信用管理,重塑中小企業信用形象,為中小企業信用體系的構建打下一個堅實的基礎,為社會主義市場經濟的運行營造良好的信用環境。

(五)配備熟知經濟和金融領域的人才

在匯率改革以前,我國出口基本沒有匯率風險,市場上的美元和人民幣的波動風險也不大,于是,在這種宏觀經濟面比較好的局面下,幾乎不會遇到國內外資本市場突變的問題。但是,面對現在的金融動蕩的局面,企業要想考慮到自身的生存問題,就必須對包括出口匯率等相關的知識和外貿政策有必要了解。甚至,需要專業方面的人員來研究和分析匯率的變化等現象,以此對企業發展給予必要的指引。

在國際經濟和金融體制融通之下,企業要了解和掌握國際國內的金融政策的變化。只有根據市場的變化隨時隨地調整自己的經營戰略和經營預期,才能知己知彼,百戰不殆,在激烈的市場競爭中占據一席之地。

四、結論

2009年是充滿挑戰和機遇的一年,也是我國改革開放的31周年。在過去的30年,中國的經濟發展是一個奇跡。相信在我國政府的堅強領導下,中小企業一定能夠頂住壓力,開拓創新,為我國的經濟發展繼續貢獻自己的力量。2009年,依然是充滿著希望和憧憬!

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[作者單位:付罡,中國石油大學(華東)信息與控制工程學院,作者為黨委副書記、副教授、碩士生導師;于洋,中國石油大學(華東)經濟管理學院]