縣域金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的基本策略

一、做好《反洗錢法》宣傳工作，優(yōu)化反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施環(huán)境

要以《反洗錢法》已正式實(shí)施為契機(jī)，把反洗錢的宣傳工作融入到日常工作的各個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中，以進(jìn)一步提高全社會(huì)反洗錢意識(shí)為出發(fā)點(diǎn)，以增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員防范能力為重點(diǎn)，全面宣傳反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)的反洗錢措施，采取多種形式擴(kuò)大宣傳，正面引導(dǎo)反洗錢工作輿論，營造反洗錢的社會(huì)環(huán)境，動(dòng)員社會(huì)力量，普及反洗錢法律知識(shí)，使反洗錢意識(shí)深入人心。

二、依法建立信息交流機(jī)制，形成反洗錢部門合力

一是依法建立反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，建立信息交流機(jī)制。通過聯(lián)席會(huì)議的組織協(xié)調(diào)，建立高效的聯(lián)席會(huì)議制度日常動(dòng)作機(jī)制及信息交流與共享機(jī)制，使聯(lián)席會(huì)議成員單位之間有關(guān)反洗錢信息的傳遞渠道暢通、反饋及時(shí)。從而以反洗錢信息溝通為橋梁，實(shí)現(xiàn)各成員單位之間資源共享、信息共享、成果共享。探索建立反洗錢監(jiān)管工作協(xié)商平臺(tái)、聯(lián)合監(jiān)管平臺(tái)，形成分工協(xié)作、快速響應(yīng)的反洗錢聯(lián)合監(jiān)管格局。二是健全完善橫向協(xié)作機(jī)制，充分發(fā)揮反洗錢社會(huì)合力。加強(qiáng)與公、檢、法、司機(jī)關(guān)合作，加強(qiáng)反洗錢案件協(xié)查，建立可疑交易情報(bào)會(huì)商制度，提高可疑交易線索調(diào)查實(shí)效。工商、稅務(wù)等部門在嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入、加強(qiáng)分類監(jiān)管的基礎(chǔ)上，建立與人民銀行反洗錢部門的信息溝通、通報(bào)機(jī)制。三是建立區(qū)域性反洗錢協(xié)作網(wǎng)絡(luò)，擴(kuò)大反洗錢工作覆蓋面。處于省際、邊遠(yuǎn)的區(qū)域，由于洗錢犯罪的形勢(shì)和反洗錢工作的差異，需要建立區(qū)域性的反洗錢協(xié)作網(wǎng)絡(luò)，借鑒反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，開展理論研討，消除反洗錢工作盲區(qū)。

三、提高監(jiān)督檢查和監(jiān)測(cè)分析水平，督促引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)

一是要重點(diǎn)督促金融機(jī)構(gòu)提高對(duì)做好反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，正確處理全面履行反洗錢法定義務(wù)與自身業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化反洗錢自律內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。二是要進(jìn)一步完善反洗錢檢查工作制度，并依法進(jìn)行處罰。研究探索證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢檢查工作方法，擴(kuò)大反洗錢檢查覆蓋面。建立健全反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督工作體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的薄弱環(huán)節(jié)和問題，實(shí)現(xiàn)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有機(jī)結(jié)合。三是提高對(duì)可疑交易監(jiān)測(cè)水平，加大洗錢案件查處力度。人民銀行要按照有關(guān)規(guī)定，指導(dǎo)和督促各金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位并明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，把分析、識(shí)別、報(bào)告可疑交易的反洗錢義務(wù)落到實(shí)處，不斷提高對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)分析水平。人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易，通過反洗錢監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的可疑交易，其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易以及單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易，不斷加大對(duì)洗錢案件的查處力度，有力打擊和震懾洗錢犯罪和相關(guān)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定。

四、大力加強(qiáng)人才建設(shè)，提高反洗錢隊(duì)伍人員素質(zhì)

逐步開展反洗錢監(jiān)管工作人員和金融機(jī)構(gòu)反洗錢專業(yè)人員的人才庫建設(shè)工作。將政治過硬、業(yè)務(wù)精良、作風(fēng)扎實(shí)的反洗錢工作人員納入反洗錢人才庫。采取“請(qǐng)進(jìn)來，走出去”、業(yè)務(wù)技能測(cè)試、知識(shí)競(jìng)賽、以會(huì)代訓(xùn)、以查代訓(xùn)等多種形式，監(jiān)管部門聯(lián)合對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員及一線人員組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，舉辦金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和人民銀行反洗錢檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，努力建設(shè)一支政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍，不斷提高從業(yè)人員的反洗錢工作水平。

(責(zé)任編輯 劉西順)