臺州市發展供應鏈金融的思考

[摘要] 通過對臺州市物流產業中供應鏈金融服務的專題調查，摸清了現狀，分析了制約供應鏈金融發展的因素和優勢，并提出了相關對策建議。

[關鍵詞] 臺州 供應鏈金融 風險 建議

供應鏈金融，是指在供應鏈業務活動中，運用金融工具使物流產生的價值增值的活動。隨著傳統物流業向現代物流業的發展，現代物流業的主要利潤來源已由原來基礎性物流業務，逐漸轉向物流方案設計、供應鏈金融等衍生增值服務。

為此我們對有關部門進行了專題調查。

一、供應鏈金融現狀

從調查情況看，被調查的金融機構、物流企業對供應鏈金融的產品設計、供應鏈金融的具體內容、操作模式等了解不一，真正在供應鏈金融方面受益的企業不多。

1.金融機構方面的情況

金融機構普遍對供應鏈金融了解的深度、層次不一。臺州各家商業銀行目前所能辦理的供應鏈金融產品基本上都是傳統的貿易融資產品，如進口開證、進出口押匯、出口貼現等。雖然也有部分股份制銀行相繼推出了供應鏈融資產品，但由于是初始階段，宣傳和推廣的力度都不夠，所以使用范圍和效果不好。通過調查我們發現，目前臺州還沒有一家金融機構攜手物流企業，參與物流業的整個運營過程，推出針對其物流過程中各個流轉環節的金融產品。

2.物流企業方面的情況

大部分物流企業基本上不大了解供應鏈金融這一新生事物，能夠受益的物流企業少，為控制風險，銀行一般要選取行業市場占有率位于前幾位，而且物流配送渠道暢通、價格穩定、流通性好的物流企業合作，同時考慮企業的財務狀況、實力、品牌知名度等方面。同時，調查中我們發現，幾乎所有的物流企業都態度鮮明的表示希望在物流運營中得到銀行的資金支持，對融資產品需求強烈，供需矛盾突出。

二、制約供應鏈金融發展的因素

1.金融機構自身因素

第一，內部風險控制的制約。金融機構發展供應鏈金融業務最終目的是能夠為自身帶來利潤，為贏得利潤，金融機構首先要考慮的就是運營風險。如客戶資信風險、倉（提）單風險、質押物風險、市場風險、內部操作風險等，如何有效地分析和控制這些風險是供應鏈金融能否成功的關鍵，也是金融機構是否愿意發展業務的前提條件。

第二，金融機構自身的創新能力不足。目前，我國銀行體系的金融產品基本都是由各總行設計推出的，并不完全符合臺州市物流企業運營的實際情況。

第三，技術和制度保障欠缺。如對物流企業存貨的價值評估缺少相對完善的評估體系支持，僅僅依靠個人經驗，這種做法不能有效支持業務的發展。

2.物流企業自身因素

首先，多數物流企業自身還未意識到供應鏈金融將會為其帶來源源不斷的業務和豐厚盈利。

其次，物流企業在日常運營中，自身承載了很大的風險，從倉儲、運輸、到與銀行、上下游客戶往來，運營風險無處不在。

第三，物流企業不注意日常信用的積累。

3.社會環境因素

首先，目前我國的信用體系不健全，金融機構現有的抵押擔保制度和信用評級制度都是針對大企業而定，多數金融機構仍然未能建立起全面、完善的中小企業信息庫，還沒有制定出有效、合理的中小企業信用評價指標體系和企業融資準入標準，還不完全具備市場風險預警和風險控制能力，這就使金融機構開展供應鏈金融業務時還存在操作上的困難。

其次，政府主管部門普遍重視對物流硬件的建設，對于供應鏈金融服務方面政策引導不足，缺少相應的政策傾斜和適度的政策優惠。

第三，信息不對稱，銀企之間缺少有效溝通平臺。

4.其他因素

首先，國際經濟環境的變化造成的市場風險。

其次，與供應鏈金融相關的法律法規不健全，制約著供應鏈金融的發展。

三、臺州市發展供應鏈金融的優勢

臺州具備區位、產業和機制優勢，積極發展現代物流產業，科學構建臺州現代物流體系，把臺州建設成為“長三角”南翼重要的區域性物流樞紐。

四、對臺州市供應鏈金融發展的幾點建議

1.政府有關部門應當并采取一系列的支持措施

(1)設立物流服務市場，拓展服務范圍，提高物流服務信息化和標準化水平，把物流服務逐漸向價值鏈的其它環節延伸，積極構建金融機構和物流企業的溝通平臺;(2)設立政府專項基金為供應鏈金融提供擔保，促進業務的開展;(3)在政府招商中重點引進國內外知名物流企業和金融機構，利用其先進經驗和成熟模式帶動物流產業的發展;(4)對開展供應鏈金融的物流企業和金融機構適度給予稅收優惠或財政支持。

2.發揮現有優勢，提高海港等級

積極建設港區，拓展功能，增加航線，高起點地聚集現代物流產業，加快物流產業硬件設施建設，建立功能齊全的國際運輸集聚區，配套建設集散、中轉、存儲和加工配送中心。

3.鼓勵供應鏈金融產品方面的創新

特別是針對臺州市物流企業的特點，設計出具有行業化和個性化的產品。

4.充分發揮人民銀行職能

在人民銀行現有的全國統一的企業和個人信用信息數據庫的基礎上，盡快建立并完善臺州市信用體系，防范系統性金融風險，促進臺州市推進金融改革和創新。

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