一名銀行客戶經理“撂倒”１１名鎮村干部

　　四川渠縣部分鄉鎮、村社干部經不住一銀行營業部個人客戶經理游說，動用農民征地款1200余萬元購買理財產品。本想從中撈取利差，卻不料巨額資金被銀行客戶經理暗自用于炒期貨炒股票，造成850余萬元巨額虧損——
　　
　　閑談：說者無心檢察官昕者有意
　　
　　2008年7月的一天，渠縣檢察院反貪局一副局長的朋友向他擺“龍門陣”：“達成鐵路復線征用了青神鄉四嶺村的土地，縣上撥下去的各項補償費只給農民發了少部分……”說者無心，但副局長卻記上心來。
　　修建鐵路的征地費用應該是一筆不小的數目，為什么撥付的資金沒有發放給農民?反貪局決定“摸”一下這條線索。
　　2006年，穿越渠縣境內的達成(達州至成都)、襄渝(襄樊至重慶)兩條鐵路復線相繼規劃建設。據了解，達成鐵路復線建設，青神鄉轄區內有三個村的土地被部分占用，四嶺村涉及有二、五、六三個村民小組。
　　經過走訪相關部門，他們對達成、襄渝兩條鐵路復線征地及資金管理有了初步了解：兩條鐵路復線建設征地費用有三項，即土地補償費，安置補助費，青苗補償費，總金額有5000多萬元。2007年3月，縣國土局、縣財政局等部門組織召開了涉及土地征用的鄉鎮領導、村組干部會議。為讓村民放心和保證資金安全，會議決定，所有征地費用以所涉及的村民小組組長名為戶名存入銀行，存折由村民小組組長保管，所在鄉鎮確定一名干部對這筆專項資金進行監督，由這名干部設置密碼。2007年3月至4月，兩條鐵路復線征地費陸續撥付到位。三項費用中，土地補償費、青苗補償費有明確規定，大部分地方及時進行了發放。但由于占一半比例的安置補助費具體實施細則沒有出臺以及各地情況不同，還有大約55％的征地費沒有落實到位，暫時存留在帳戶上。
　　至此，應該說“縣上撥下去的各項補償費只給農民發了少部分……”的疑惑有了答案。辦案往往是從懷疑開始的。職業的敏感性又使他們產生疑問：余下的資金真的安全嗎?
　　于是，他們對青神鄉四嶺村三個村民小組設在工行渠縣支行的鐵路占地征用費用帳戶進行了查詢。這一查，確實顯現出異常：留在以三個村民組長名開戶的征地費用帳戶的171.5萬元，在2008年4月9日轉入了以四嶺村村主任徐安清名在工行渠縣支行開設的個人理財帳戶上；4月17日，此筆款又從徐安清的帳戶上轉入了設在建設銀行渠縣支行“彭虹喻”的帳戶。剩下在三個村民小組征地費帳戶上的只有保折錢。
　　彭虹喻是工行渠縣支行營業部個人客戶經理。四嶺村的171.5萬元征地費進入理財帳戶已是違規，這筆資金幾經轉折進入了彭虹喻在另行開設的個人賬戶更是蹊蹺。征地費是專項經費，是不能被挪用、占用的。況且轉出這些款得經過鄉鎮干部批準并配合才能完成。參與這筆專項資金倒轉的人是為了什么?其中究竟隱藏著什么呢?
　　當反貪局把調查情況向檢察長向可成匯報后，向可成檢察長敏銳發現，這些資金被挪用進行營利活動的可能性極大。立即部署進行初查，并指示：鑒于渠縣境內正在建設的有達成、襄渝兩條鐵路復線，涉及沿線的所有鄉鎮征地費用銀行帳務進行地毯式查詢；初查方法上，要外緊內松，盡可能隱藏初查意圖，以免打草驚蛇。
　　經過逐一查詢，發現一個驚人的事實：在工行渠縣支行開戶的兩條鐵路復線帳戶涉及瑯琊鎮、巖峰鎮、土溪鎮、天星鎮、青神鄉5個鄉鎮、10個村、35個村民小組征地費用專戶，在2007年6月至2008年4月期間，共計有1100余萬元相繼被轉入個人理財帳戶，后又被轉入其他銀行開戶的“彭虹喻”、“李萬秀”、“彭亮”等帳戶上。土地征用費帳戶幾乎成為了空頭帳戶。
　　
　　1200萬元專項資金
　　進入了理財帳戶
　　
　　土地征用款是失地拆遷農民的命根子。一千多萬元與數千名群眾利益息息相關。
　　巨額專項經費被倒騰一空，引起了縣、市黨委、政府和工行市支行主要領導的高度重視，相繼作出指示：必須快速偵辦，一查到底，必須給人民群眾一個滿意的交待。市人民檢察院檢察長楊輝更是坐鎮渠縣檢察院指揮、督辦。渠縣檢察院迅速成立了以向可成檢察長任組長，副檢察長董代偉、反貪局局長鄭洪衛為副組長，22名辦案能手組成的專案辦案組，并投入案件偵辦工作。
　　根據掌握的情況，兩條鐵路復線建設土地征用費在工行渠縣支行開戶，是彭虹喻聯系的；從資金轉移看，資金流向了彭虹喻以及彭虹喻親屬的帳戶。種種跡象表明，彭虹喻是巨款流轉的中心人物。8月21日，正在市分行學習的彭虹喻被專案組檢察官“請”到了渠縣檢察院。
　　據彭虹喻講：“2007年初，我在經辦部分鄉鎮兩條鐵路復線和其他工程征地費用在所在行設立專戶和存儲業務過程中，認識了涉及土地征用的青神鄉、瑯琊鎮、巖峰鎮等鄉鎮負責資金監管領導和部分村組干部。我知道這些款陸續取出了一些，還有相當數額停留在帳上，就向管理這些資金的相關人員推薦購買工行推出的‘靈通快線’理財產品，以獲取更高收益，并明示正常儲蓄利息交回做帳外，差額部分自己處理。開始他們拒絕，因為他們知道這是專項資金，是農民的錢，不能動用。但經我多次勸說，他們也咨詢過購買‘靈通快線’不會出問題，也就動心了。當時活期儲蓄利息是月息0.72％，‘靈通快線’應該有2％以上的收益率。可觀的差額對他們還是具有相當的誘惑。他們便聽從了我建議，在我的協助下，在我行以村、社干部的個人名義辦理了理財帳戶，并將征地款專戶上的錢轉到理財帳戶上。從2007年9月至2008年7年期間，有7個鄉鎮開設了9個理財帳戶，轉入資金達1200多萬元。
　　彭虹喻的陳述和已經獲取的帳據表明，彭虹喻伙同他人挪用征地款的事實確實存在。8月22日晚，專案組檢察官將11名涉案人員——請”到了渠縣檢察院。
　　據青神鄉負責專項資金監管的領導張德強、該鄉四嶺村村主任徐安清陳述：由于其鄉所涉及三個村民組的組長不愿意保管存折，村委會決定存折由徐安清統一保管。2007年3月22日，三個組征地費326.7萬元到帳，除按規支付了部分款項，余下173.5萬余元留在帳戶上。二人聽彭虹喻介紹“靈通快線”可以個人撈點好處后，就找彭虹喻以“徐安清”名開設了一個理財帳戶。2008年4月9日，將三個帳戶上的173.5萬元轉入了“徐安清”帳戶，除取出2萬元，其余的用于購買“靈通快線”。
　　其他人陳述也與此大同小異：在彭虹喻的鼓動下，為了個人謀取收益差額，將土地征用款轉入另設的理財帳戶。經核查，共計金額12180.1萬元。組成是：楊泉(巖峰鎮專項資金監管領導)挪用達成鐵路復線征地款412.32萬元。陳忠(瑯琊鎮專項資金監管領導)、孫人康、(三臺村支部書記)、楊一安(瑯琊村支部書記)、蔣成安(奉家村支部書記)挪用襄渝鐵路征地款332.2萬元。張德強(青神鄉專項資金監管領導)、徐安清(四嶺村村主任)挪用達成鐵路復線征地款171.5萬元。李治(土溪鎮田家村二組組長)挪用達成鐵路復線征地款100萬元。譚中合(天星鎮天星一組組長)挪用襄渝鐵路復線征地款107.49萬元。杜澤培(安北鄉白巖村五組組長)挪用中石油鉆井征地款60.5萬元。羅榮春(渠江鎮南壩村七組組長)挪用污水處理廠征地款34萬元。
　　8月22日，渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪對彭虹喻和3名鄉鎮干部4名村干部立案偵查；將涉嫌挪用資金罪的4名村民小組長按照管轄權的規定，移交渠縣公安局立案偵查。同日，12名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。
　　
　　858萬元打了水漂
　　
　　據介紹，“靈通快線”兼具流動性、安全性和收益性，是能夠實時交易、實時到賬的理財產品。預期收益率在2％以上，高于活期儲蓄存款利率近3倍。如此說來，這千萬元資金投入購買“靈通快線”理財產品，資金安全應該不會有閃失。但進一步偵查卻發現一個更為驚人的事實：其中858萬元打了水漂。
　　對這一事實，涉案的鄉鎮、村組干部也感到驚訝，不敢相信：“明明折子和卡都在我們手上，錢怎么會飛呢?”
　　彭虹喻卻道出了原委：其暗自將這些資金轉出，用于炒期貨和股票投資，發生了800多萬虧損。
　　辦案檢察官介紹說，他們在搜查彭虹喻家時，發現書房墻壁張貼了“上進”、“出人頭地”、“奮斗”的字幅。據了解，彭虹喻從一所財貿學校畢業后，分配到渠縣一家商場工作，后調入工行渠縣支行，其工作業績在全行位居前列。他通過自學，取得了審計師、中國注冊理財規劃師資格證(CFP)，取得CFP的，在全省工行系統也是屈指可數。高智商和過度欲望集于一身的人，有時會變成一個瘋狂的賭徒。彭虹喻正是從這些“大客戶”對他的信任和防范意識太薄弱中找到了“出人頭地”的機會。
　　2007年6月4日，譚中合在彭虹喻的幫助下，將征地款107.49萬元取出來開設了理財帳戶，并開通了網上銀行。出于信任，譚中合將密碼和u盾都交給了彭虹喻為其理財。沒有設防的100多萬元，讓彭虹喻產生了一個念頭：何不將這筆資金用來炒股票。為了避開本行對職員的監控，彭虹喻以自己名在建行渠縣支行開了個人帳戶，以“李萬秀”名在工行渠縣支行開個人帳戶，并以“彭虹喻”、“李萬秀”名開設了股票交易帳戶，并在上交、深交兩個證券交易所申請了股東帳號。后陸續將這100多元通過兩個人銀行帳戶再轉到股票帳戶，進行股票交易活動。
　　當時股市還算紅火，看著每天不菲的進帳收益，帶給彭虹喻的只有短暫的興奮。在他看來，翻云覆雨的期貨交易，這樣的博弈才是智慧，才是刺激。他相信，自己會成為大贏家。為籌集炒期貨資金，他便盡力勸說李治、楊泉開設理財帳戶。2007年11月、2008年1月，李治、楊泉分別將征地款100萬元、412.3萬元開設了理財帳戶。彭虹喻利用李治委托其開戶轉存和幫助楊泉修改密碼機會，如愿得到了帳戶密碼和U盾。
　　有了這500多萬元可控資金，彭虹喻覺得大顯身手的時機來了。他相繼以“彭虹喻”、“彭小亮”、“張玲麗”等名分別在交行成都分行、工行眉山支行、建行成都五支行、建行渠縣支行辦理了個人儲蓄帳戶，以“彭虹喻”、“張玲麗”、“彭小亮”之名辦理了期貨交易帳戶。然后經過系列轉帳，將資金投入期貨交易。
　　期貨，確實給彭虹喻帶來了刻骨銘心的刺激。至2008年2月底，在期貨交易中，他獲得了600萬元的收益。這種成功，彭虹喻欣喜若狂。真應了一句老話：要想使其滅亡，必先使其瘋狂。貪婪的心態使彭虹喻忘記了期貨市場涌動的巨大風險。他將贏利和本錢全部投入。3月初，行情急轉直下，幾天時間，就虧損近1000萬元。400萬元的黑洞，彭虹喻認為只是短暫的失利。哪里跌倒，就在哪里爬起來，他自信，只要有翻本的資金，一定會填平這個洞。于是，他又盯上了瑯琊鎮、青神鄉、安北鄉、渠江鎮的征地款。這600萬元資金，彭虹喻除200多萬元用于歸還土溪鎮、巖峰鎮急需用款和個人消費，其余300多萬元繼續投入期貨交易。只是奇跡沒有再度出現，換來的是血本無歸的慘局。據司法鑒定結論：彭虹喻投資期貨虧損855.5萬元、股票虧損3.3萬元。
　　據悉，彭虹喻涉嫌挪用公款罪，數額特別巨大，渠縣檢察院已將其移送達州市人民檢察院審查起訴。渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪、挪用資金罪將另11人向渠縣人民法院提起公訴。2008年11月24日、25日，渠縣人民法院對11人分別作出了3年至8年不等有期徒刑，并責令賠償所造成損失的刑事判決。
　　
　　(作者單位：四川省檢察院)
　　(本欄目策劃、編輯：范繼