“中國(guó)金融第一案”何以發(fā)生

江　舟

這是一起由最高人民檢察院指定海南省檢察機(jī)關(guān)審查起訴，最高人民法院指定海南省審判機(jī)關(guān)審理的原海南華銀國(guó)際信托投資公司（簡(jiǎn)稱海南華銀公司）負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長(zhǎng)石雪貪污、挪用公款、私分國(guó)有資產(chǎn)、金融憑證詐騙、非法吸收公眾存款的驚天大案。石雪利用職務(wù)之便，貪污公款2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙中央銀行14億元、非法集資24億元。此案被稱為“中國(guó)金融第一案”。

2008年1月8日，海口市中級(jí)人民法院一審以貪污罪、挪用公款罪、私分國(guó)有資產(chǎn)罪、金融憑證詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，判處石雪死刑，緩期二年執(zhí)行，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，海口市檢察院認(rèn)為一審法院對(duì)石雪貪污罪的判決適用法律錯(cuò)誤、量刑畸輕，提起抗訴；同時(shí)，石雪也提出上訴。7月9日，海南省高級(jí)人民法院公開審理此案。9月中旬，海南省高級(jí)人民法院作出終審判決，即維持海口中院對(duì)石雪的一審判決。至此，糾葛多年的海南華銀一案終告一段落。

膽大妄為

欲騙中央銀行十四億

1991年盛夏時(shí)節(jié)，正是海口市酷熱難耐的季節(jié)。而此時(shí)的海南，經(jīng)濟(jì)超常規(guī)發(fā)展一浪高過一浪，隨時(shí)都可能捕捉到的機(jī)遇引誘著期盼發(fā)財(cái)?shù)娜藗儭Ｔ谶@樣的背景下，1991年8月，海南華銀國(guó)際信托投資公司成立。

法院一審查明，自1991年以來，海南華銀公司向大連證券、新華證券及河北省證券公司秦皇島證券交易營(yíng)業(yè)部、錦州證券、秦皇島商業(yè)銀行、無錫商業(yè)銀行天湖支行拆借大量資金，形成了10多億元巨額債務(wù)，無法償還。

1998年，海南華銀公司停業(yè)整頓。2000年初，該公司負(fù)責(zé)人石雪了解到中國(guó)人民銀行在對(duì)信托公司進(jìn)行清理整頓時(shí)，優(yōu)先清償個(gè)人債務(wù)，便策劃將海南華銀公司所欠大連證券、新華證券等六家單位的機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個(gè)人債務(wù)，以騙取人民銀行巨額兌付資金。隨后，石雪先后與這六家單位的負(fù)責(zé)人商定：海南華銀公司與六家單位的欠款按原借款本息和時(shí)間分別簽訂《國(guó)分〈債〉券委托代售協(xié)議》，制造海南華銀公司委托六家單位分銷國(guó)債，六家單位支付售債資金后，海南華銀公司到期無力兌付國(guó)債的假象，將機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個(gè)人債務(wù)，并將這種虛假的分銷國(guó)債的方法私自定為銷售“國(guó)分券”。

其后，石雪授意六家單位偽造憑證，私刻印章，編制了虛假的“國(guó)分券代售臺(tái)賬”。原海南華銀公司財(cái)會(huì)部經(jīng)理韓婕（另案處理）按石雪的指使，聯(lián)系這六家單位簽訂代售協(xié)議，向有關(guān)人員傳授偽造憑證、篡改會(huì)計(jì)賬目的要點(diǎn)，以應(yīng)付人民銀行的核查。

2002年1月，海南華銀公司與大連證券、新華證券等六家單位均將偽造的“國(guó)分券”材料上報(bào)給中國(guó)人民銀行，意欲騙取巨額兌付資金。誰(shuí)料，偽造的材料被人民銀行看出了漏洞，其詐騙行為未能得逞。但這14億元險(xiǎn)些被騙的巨資，很快成了石雪等人案發(fā)的導(dǎo)火索。

有關(guān)部門經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，海南華銀公司分別與大連證券、新華證券、河北省證券公司秦皇島證券交易營(yíng)業(yè)部、錦州證券、秦皇島市商業(yè)銀行、無錫商業(yè)銀行天湖支行互相勾結(jié)，共偽造“國(guó)分券委托代售協(xié)議書”27份，“代售授權(quán)書”3份，偽造未兌付的“海南華銀國(guó)際信托投資公司代保管憑證”43684筆，共計(jì)140876.4萬(wàn)元。一審法院認(rèn)定，石雪是海南華銀公司、大連證券公司金融憑證詐騙直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪（未遂）。

自制憑證非法集資二十四億

這又是一起海南華銀公司興風(fēng)作浪策劃的非法集資24億元重案。2002年3月26日，中國(guó)人民銀行向國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)專題作了“請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)查處海南華銀國(guó)際信托投資公司違法犯罪行為的請(qǐng)示”。中央領(lǐng)導(dǎo)在接到人民銀行的請(qǐng)示后，批示公安機(jī)關(guān)立即立案查處。2002年3月30日，海南省公安廳組成“3·30”辦案組,迅速展開偵查。2002年3月31日，石雪被抓獲。

偵查發(fā)現(xiàn)，為了在股市上進(jìn)行更大規(guī)模的操縱，獲取更多的利潤(rùn)，石雪竟委托多家金融機(jī)構(gòu)非法集資。

1996年9月，石雪擔(dān)任大連證券公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理后，在其組織策劃下，大連證券利用自制的虛假憑證，以承諾還本付息為誘餌，向社會(huì)銷售虛假國(guó)債，大量非法吸收社會(huì)公眾存款。法院一審認(rèn)定，1997年6月以來，大連證券先后非法印制了19萬(wàn)份“有價(jià)證券代保管憑證”及“國(guó)債收款憑證”，用于向社會(huì)銷售虛假國(guó)債。據(jù)審核，自1997年10月1日至2002年4月30日，大連證券共銷售虛假國(guó)債243495.31萬(wàn)元，目前，尚未兌付的金額約77700萬(wàn)元，給國(guó)家和人民群眾造成了重大財(cái)產(chǎn)損失。

利令智昏私分國(guó)資數(shù)百萬(wàn)

據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2000年7月，石雪未經(jīng)大連證券公司董事會(huì)批準(zhǔn)，擅自決定給公司13名高級(jí)管理人員補(bǔ)發(fā)工資，共補(bǔ)發(fā)264.05萬(wàn)元，其中石雪分得24萬(wàn)元。

法院一審判決認(rèn)定，大連證券公司未經(jīng)董事會(huì)決議，以單位名義將國(guó)有資產(chǎn)私分給個(gè)人，其行為已構(gòu)成私分國(guó)有資產(chǎn)罪，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)大連證券公司不再追訴單位的刑事責(zé)任，只依法追究單位有關(guān)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。石雪是大連證券公司單位犯罪中直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為構(gòu)成私分國(guó)有資產(chǎn)罪，應(yīng)予懲處。

可笑的是，當(dāng)時(shí)大連證券公司的高管們都為分得巨額國(guó)資而個(gè)個(gè)眉飛色舞，他們都認(rèn)為跟著石總算是沾光享福了。可他們忘了“天上不會(huì)掉餡餅”這句俗語(yǔ)，終于在石雪案發(fā)后把“吞”下的國(guó)資吐了出來。

貪挪數(shù)億

暴露金融證券監(jiān)管漏洞

石雪從斂財(cái)數(shù)百萬(wàn)、數(shù)千萬(wàn)元，至最后總金額達(dá)到2.6億多元，創(chuàng)下了新中國(guó)成立以來的個(gè)人涉案金額之最。

石雪，生于1963年11月，北京人，碩士研究生學(xué)歷，原任海南華銀國(guó)際信托投資公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人，兼任大連證券公司董事長(zhǎng)、法定代表人、總經(jīng)理。

學(xué)歷高、精明能干，是石雪給人的印象。石雪的履歷雖十分簡(jiǎn)單，但也算是個(gè)“老金融”了。1981年至1991年在銀行做會(huì)計(jì)工作；1991年至1998年，在華銀信托任部門經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)人等職；1996年9月至2002年1月，在大連證券任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。

法院一審查明,石雪利用其海南華銀公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長(zhǎng)的職務(wù)之便，采取簽訂虛假合同、融資平賬、轉(zhuǎn)移截留上繳利潤(rùn)等手段，侵吞大連證券公司公款23668.412萬(wàn)元，侵吞海南華銀公司公款2794.72萬(wàn)元，共計(jì)26463.132萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成貪污罪。石雪利用擔(dān)任大連證券公司董事長(zhǎng)的職務(wù)之便，挪用大連證券公司公款歸個(gè)人使用，進(jìn)行牟利活動(dòng)，其行為構(gòu)成挪用公款罪；其挪用公款11939.36萬(wàn)元,數(shù)額巨大，且有6322.7774萬(wàn)元尚未退還，應(yīng)依法嚴(yán)懲。遂數(shù)罪并罰，判決石雪死刑，緩期二年執(zhí)行。

一位參與辦案的檢察官說，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要法制建設(shè)，特別是特區(qū)和沿海一帶，經(jīng)濟(jì)生活日益繁榮復(fù)雜，但法制建設(shè)、各種監(jiān)督約束機(jī)制還沒有完全同步和配套，石雪等一些不法分子正是鉆了這個(gè)空子，大肆侵吞國(guó)家資財(cái)。辦案檢察官還特別強(qiáng)調(diào)，此案也暴露了我們?cè)诮鹑谧C券監(jiān)督管理中的制度漏洞。石雪等人就是利用了我國(guó)證券市場(chǎng)初創(chuàng)，還沒有形成完善的監(jiān)督管理體系的機(jī)會(huì)，制造了“中國(guó)金融第一案”。此案告誡人們：金融證券行業(yè)需要加強(qiáng)內(nèi)部制度建設(shè)，對(duì)員工進(jìn)行經(jīng)常的、有針對(duì)性的法制教育。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)需認(rèn)真分析金融證券領(lǐng)域犯罪的作案手段及案發(fā)原因，協(xié)同相關(guān)單位進(jìn)一步完善防范和查處金融證券領(lǐng)域職務(wù)犯罪的制度體系，促進(jìn)金融證券市場(chǎng)誠(chéng)信體系和管理機(jī)制建設(shè)。（摘自2008年 9月16日《檢察日?qǐng)?bào)》）