行業協會在民間投資中發揮的重要作用

一、作為利益代表向政府提出合理要求

行業協會作為一種中介組織，其功能之一就是溝通協調。它既是市場主體與市場、市場主體之間的橋梁，更是市場主體與政府之間的橋梁和紐帶。一方面，政府可以通過它們了解市場運行狀況，并影響企業的行為；另一方面，行業協會主要是以保護本行業利益為主開展多種多樣的經濟活動，因此，它們可以以本行業或協會的名義，代表自己的成員向政府提出統一的呼聲。這比起單個投資主體的努力，往往是更加有效并節約成本的方式。成員們也能從協會所組織的一致性集體行動（如政策游說、抵制不正當競爭、聯合訴訟等）得到直接和間接的好處，如降低交易成本、共享稅收優惠和政府補貼等。就目前我國民間投資面臨的問題來看，行業協會可以主要做兩個方面的工作：

⒈在投資政策方面，鑒于政府對民間投資缺乏有效的政策支持，行業協會應當向政府提出政策建議，在政策方面爭取更多的優惠。首先投資空間狹小、投資回報預期下降、有利可圖的項目稀缺的問題，是目前低投資率的一個重要原因。有好的投資機會，就不愁沒有資本。因此政府在民間投資的市場準入方面應逐步放開，將一些原本由國有企業壟斷的項目交給民營企業來運做，允許民營資本進入法律法規未禁入的行業和領域。通過向社會公開招投標，有重點的在道路、橋梁、港口、水利、電力、公交、環保、道路養護、園林綠化、教育、醫療、文化、旅游、物流，以及現代服務、非基本公共服務等行業和領域中推出一批產業化、市場化項目，吸引民營企業進入投資、經營和管理；第二在股票上市方面，民營企業應當享有與國有企業同等的機會；第三在稅收政策方面，要改變民間投資受歧視的現狀，使中小企業在所得稅、增值稅、營業稅等方面享有一定的優惠；第四要求政府制定強有力的金融扶持政策。

⒉我國當前民間投資遇到的另一問題是，民間投資缺乏政策引導，宏觀調控明顯滯后。公眾最需要的政府信息，包括政府給出的投資建議、投資渠道等往往不能及時為公眾所知。國家沒有把民間投資納入產業政策指導與宏觀調控的范圍，如外資企業具有投資目錄，對于民營企業卻沒有制定投資目錄，正是因為政府部門忽視投資信息的超前服務與窗口指導，使得一些民企業看不清市場需求趨勢而猶豫觀望，在不了解供求情況的條件下，無法進行投資決策，從而影響了投資需求。行業協會要督促政府盡快制定《民間投資產業指導目錄》，引導民間資本投向科技含量高、能源消耗少、適銷對路的產業；引導非國有企業與國有企業轉換機制接軌，通過聯合、兼并等形式促進資源的按市場化原則實現合理配置；引導非國有企業不斷改進組織結構，提高資本的運營效率；引導非國有企業參與基礎建設和重點項目建設，參與國民經濟的結構調整。

二、代表投資主體的利益參與立法

我國的行業協會要爭取成為代表相關企業、相關行業、相關區域和相關企業利益的重要社會力量，并在參與立法的過程中，對于市場經濟條件下法律體系的生成與完善，起到關鍵的作用。民間投資面臨著法律保障不力，服務體系不健全的障礙。目前，非公有企業在兼并國有企業、保護土地使用權和知識產權、明晰財產權等方面，其合法權益往往得不到有效的法律保障。行業協會應督促國家盡快進行以下立法及現有法律的修改：目前應抓緊制定《投資權益保護法》和《民營企業權益保護條例》，把民間投資權益保護納入法律規范的軌道。（1）稅收方面，要體現公平稅賦、平等競爭的原則，廢止以所有制劃線的做法，提倡先征后退或定向補貼的做法，適當調整地方稅收政策，堅決清理對民營企業的不合理收費，切實注重培養稅源、增大稅基，在鼓勵民營企業發展的同時實現稅收持續穩步增長。（2）土地使用方面，應當研究出臺相關政策措施，徹底解決以前私營企業租購農村企業用地出現的產權不明晰的問題。（3）技術入股的法律規章需要修改。在國外，專利占40%~50%的情況非常普遍，而在我國，根據《公司法》以及國家有關部委發布的規章，專利技術占股比可以達到20%和35%，但許多省一級的立法機構，根據《立法法》的規定以及當地的實際情況作出進一步的規定卻定得很低，這樣實際上限制了技術的發展，使得一些技術含量高但資金需求量低的項目難以運做。（4）針對民間籌集資本的法律規范應當更加嚴格準確。企業謀求發展資本，股票上市是一個常規途徑，但民營企業因為種種因素的制約，大多數不可能走股票上市的路子，它們需要的資本金主要是從民間籌集。而我國《刑法》當中規定有非法吸收公眾存款罪，可對什么叫非法吸收或變相吸收公眾存款并無準確、嚴格的界定，這無疑使民間資本的籌集有了游走在犯罪邊緣的危險。

三、對企業進行行業指導、信息提供服務

行業協會要把精力更多地用于服務，通過制定規劃、發布信息、提供咨詢等辦法指導和幫助民間投資。協會組織可利用其專業化職員或共同使用外部知識資源，例如根據政府制定的國民經濟中、長期發展規劃，提出本行業發展的前景和設想，包括行業發展趨勢、行業產品和技術發展方向、市場動向等，供各企業參考，當然也可以為成員或成員群體提供個性化的信息服務。

信息是市場經濟各主體進行競爭的基礎，市場經濟中大量的錯綜復雜的信息需要專門的人才和機構，運用現代化手段去綜合、去偽存真、開發利用。當代市場經濟處在信息社會的繁榮時期，一個部門、單位或企業很難提供系統、全面的信息。相比之下，社會團體就具有這方面的優勢。首先，它打破了部門、行業之間的界限，擁有廣泛的信息渠道，并集中了大量的可供參考的信息。其次，社會團體在信息的傳遞和交流中不像政府部門那樣受到那么多的限制，同時在信息的傳遞和交流中又擴大了信息的來源和數量。在現代社會，行業協會除了可以提供大量的市場經濟信息和計劃信息外，還可以提供先進管理方法的信息，有些還提供國內外的社會和政治、文化信息，以此推動產業和技術開發，推動企業的發展。這是因為在經濟政治日益全球化的今天，企業和國家的發展都往往會受制于國內、國際的經濟、政治和社會環境。因此，許多國家都利用行業社團收集這方面的情報。如德國，一些行業社團不但收集國內的政治、經濟情報，而且在國外還設有辦事處或代表機構，負責收集有關資料，加以分析整理后提供給政府有關部門或企業，為它們提供決策參考。我們生活在一個信息不對稱的世界中，因此必須依靠行業協會等社會中介組織的信息服務來降低交易成本。要充分發揮行業協會在信息提供方面的優勢，盡快完善民營企業信息服務體系，建立民營企業信息網絡和信息發布渠道，向社會公開發布政策信息、技術信息、市場信息等，努力提高民營企業信息獲得能力和信息開發能力。此外，還可以定期舉辦信息交流會、貿易洽談會、學習考察團等活動。

四、對民間投資進行有效監督，保證其正常運營

在自律層面上，行業協會作為獨立的社團法人，可以在法律相關規定的基礎上制訂本行業的行規行約或一些基本規則和統一模式，供企業參考執行，從而約束其成員的行為。例如對違反自律規則或不執行團體決議的成員，實行市場禁入、撤回團體授予的專業資格或取消成員資格等。與政府的干預與他律相比，社團成員更樂意接受團體的自我約束，自律使團體本身的地位得到鞏固。例如，美國的行業協會在代表會員利益與政府及議會溝通協調的同時，也對行業內成員加以制約。如果發現有違反行業規范，搞不正當競爭，損害同行和消費者利益的會員，協會將采取懲罰措施，如取消會員資格，禁止在本行業從業，甚至向法庭起訴。實踐證明，這種行業約束行之有效，因為被行業協會開除的企業是難以在行業內立足生存的。因此，從這種意義上講，行業協會的作用是不可替代的。正是因為行業協會具有這樣的特殊作用，它可以通過建立標準合同、制定價格目錄、組織聯合的買賣、創立許可程序并設定安全、質量和競爭的標準等手段，建立起治理市場行為的規范。

談到監管，不能不提到信用危機問題已是各類市場主體乃至整個發展中的市場經濟社會面臨的一個重大問題。中小非公有企業資信等級較低，普遍存在財會制度不規范、信用觀念淡薄、借改制之名逃廢銀行債務、企業之間欺詐頻出等問題。此外，大部分中小非公有企業尚未建立起銀行信用檔案，企業之間、企業和銀行之間互不信任，這類信用缺失的狀況已成為民間投資在融資以及正常運作方面遭遇重大困難的原因之一。行業協會應當充分利用自己的自律功能，為投資主體開展信用咨詢服務、信用等級評定、誠信企業認證等其他各類活動，對誠信認證企業的檔案信息進行發布和管理、頒發企業誠信認證證書，并在誠信服務網站和行業協會網站進行公示，在各大指定媒體中進行宣傳，將有關信息納入聯合征信數據庫，那么其他企業或銀行就可以從協會的信息庫中查詢該企業的誠信狀況及歷史上是否有不良之前科。行業協會要加強本行業的信用管理和服務體系建設，幫助投資主體制訂內部信用管理辦法，逐步完善企業信用管理制度，使之趨于系統化、整體化。行業協會可以在為企業提供各類服務的時候，同步督促企業開展信用體系的建設，如在日常監督、資質認定、評級評優等工作中，查詢企業信用報告或要求其提供信用報告。同時，行業協會要把信用管理和服務等企業信用活動滲透到行業自律、行業服務和社會活動中，努力營造自身的信用環境，建立協會自身的信用體系。通過努力，行業協會完全可以在營造公平誠信的投資環境方面大有作為。

五、幫助企業順利融資

可以說，行業協會在幫助企業順利融資方面應當做宏觀和微觀兩方面的工作，首先宏觀方面是前文提到的一是代表企業利益向政府提出政策建議、參與立法，爭取對融資有利的政策以及法律法規，二是幫助企業建立信用體系，幫助解決信用危機問題，使中小企業更容易從銀行籌到發展所需的款項。

其次從微觀方面，行業協會至少還可以進行以下嘗試：

一是給投資人和融資企業提供良好的配對交流機會，比如主辦一些論壇活動，召開融投資洽談會等。行業協會完全有能力為融投資雙方提供這樣的平臺。如上海多媒體行業協會在這方面就取得了很大的成功。

二是設立互助性的民間中介擔保機構。這種擔保機構可以由行業協會、社會團體、民營企業共同出資設立，同級政府可按一定比例注入資本金。當然也可以借鑒日本和臺灣等地的經驗，探索直接建立中小企業信用擔保協會，如內蒙古自治區中小企業信用擔保協會，對全區各擔保公司提供再擔保服務，指導各擔保公司提高企業管理水平。