淺談從ＵＣＰ５００到ＵＣＰ６００的變化

為了順應(yīng)當(dāng)今社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的發(fā)展，2006年10月25日，在巴黎舉行的ICC銀行技術(shù)與慣例委員會(huì)2006年秋季例會(huì)上，新的UCP600最終得以通過，并將于2007年7月1日正式生效。UCP600更加準(zhǔn)確、清晰、易讀易掌握，內(nèi)容豐富、更加適合跟單信用證業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作，便于審核單據(jù)。對(duì)比UCP500，即將施行的UCP600條款主要變化體現(xiàn)在以下幾方面：

一、減少了條款數(shù)目

從結(jié)構(gòu)安排上看，UCP600參照了ISP98的格式，對(duì)UCP500的49個(gè)條款進(jìn)行了大幅度的調(diào)整及增刪，最終形成了39個(gè)條款。主要變化是按照業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)對(duì)條款進(jìn)行了歸納，把通知、修改、審單、償付、拒付等環(huán)節(jié)涉及的條款在原來的基礎(chǔ)上分別集中，使得對(duì)某一問題的規(guī)定更加明確和系統(tǒng)化，極大的方便了使用者查找相關(guān)條款。UCP600刪除了原UCP500中7個(gè)無實(shí)際意義、不必要或過時(shí)的條款。包括：ART.6；ART.8；ART.12；ICC建議保留ART.30，運(yùn)輸行出具的運(yùn)輸單據(jù)；ART.38，其他單據(jù)（重量證明等）。 “風(fēng)帆動(dòng)力批注”，“貨運(yùn)代理提單等內(nèi)容也從UCP600中消失。

二、增加了新定義

UCP600第一次系統(tǒng)地對(duì)有關(guān)跟單信用證的14個(gè)概念增加了專門的定義條款，體現(xiàn)了UCP600細(xì)化規(guī)定的精神，使術(shù)語定義明晰化，更便于理解與適用。新增加的條款主要包括： ART.2，3 定義與解釋、ART.6ad(ii)全球交單、 ART.12b延期付款信用證和承兌信用證敘做融資、 ART.14審單時(shí)間7天～5天、ART.15相符交單、ART.16拒付后單據(jù)處理、ART.19天～23運(yùn)輸單據(jù)—船長名稱不需要，租船人簽發(fā)、ART.28除外條款、ART.38單據(jù)須通過轉(zhuǎn)讓行提交等。

UCP600的新概念描述極其清楚準(zhǔn)確，例如，兌付（Honor）定義了開證行、保兌行、指定行在信用證項(xiàng)下，除議付以外的一切與支付相關(guān)的行為 。此外， UCP600中專門規(guī)定了“相符交單”（Complying Presentation）這一條款，強(qiáng)調(diào)要與信用證條款、使用的慣例條款以及國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)相符合，可以減少實(shí)務(wù)中對(duì)于單據(jù)不符點(diǎn)的爭議。

三、簡化了條款語言

UCP600在措辭上更為簡潔、嚴(yán)格、統(tǒng)一、清晰。包括:取消了易造成誤解的句子，在第一條做出了刪除過于繁冗的“除非信用證明確修改或排除”（unless expressly modified or excluded in the credit）總括性規(guī)定，替代了UCP500中出現(xiàn)30多次的“除非信用證另有規(guī)定”；將AND/OR 改為 OR，僅在需要的地方保留了三處“and/or”，其余均修訂為“or”，讓慣例的行文更加清晰、既表達(dá)簡潔，意思又沒損壞；不再使用“Banks will accept……”的句式；以CONFLICT代替了CONSISTENT；還對(duì)原UCP500第24條只使用了一半的文字進(jìn)行修改，顯現(xiàn)出更加簡潔。UCP600中拒付通知的格式及內(nèi)容增加a single彌補(bǔ)原UCP500的漏洞，顯現(xiàn)出條款更加嚴(yán)格；關(guān)于5%溢短的變化，UCP600修訂為“not to exceed 5%”，既消除了誤解，又與關(guān)于about的規(guī)定相統(tǒng)一；還規(guī)定了單復(fù)數(shù)同指。

四、增強(qiáng)了可操作性強(qiáng)

UCP600有些特別重要的改動(dòng)，增加了“拒付后，如果開證行收到申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn)的通知，則可以釋放單據(jù)”、明確了交單期限的適用范圍；將審單時(shí)間從“不超過7個(gè)銀行工作日的合理時(shí)間”改為“最多不超過5個(gè)銀行工作日”； 將單據(jù)與信用證相符的要求細(xì)化為“單內(nèi)相符、單單相符、單證相符”， 還建立了“單據(jù)必須滿足其功能”的標(biāo)準(zhǔn)，使得銀行的審單標(biāo)準(zhǔn)更為明確。

1.UCP600增加了拒付后單據(jù)處理的選擇項(xiàng)，將銀行處理不符單據(jù)的選擇增加到四種，即：持單聽候交單人的處理；持單直到開證申請(qǐng)人接受不符單據(jù)；徑直退單；依據(jù)事先得到交單人的指示行事。這樣便利了受益人和申請(qǐng)人及相關(guān)銀行操作。

2.UCP600還增加了對(duì)銀行因遭受恐怖襲擊（acts of terrorism）導(dǎo)致銀行停業(yè)所造成后果免責(zé)的規(guī)定，是由于近年來恐怖活動(dòng)激增，成為影響國際貿(mào)易的潛在因素，這一條款增加，顯示出UCP與時(shí)俱進(jìn)的先進(jìn)性。

3.針對(duì)單據(jù)在途中遺失的問題，UCP600強(qiáng)調(diào)只要單證相符，即只要指定行確定單證相符、并已向開證行或保兌行寄單，不管指定行是兌付還是議付，開證行及保兌行均對(duì)丟失的單據(jù)負(fù)責(zé)。這些條款的規(guī)定，都大大便利了國際貿(mào)易及結(jié)算的順利運(yùn)行。

4.在信用證轉(zhuǎn)讓方面，UCO600還明確了開證行可以作為轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓自己開立的信用證。它采納了“只要信用證在開證行有效，開證行可以作為轉(zhuǎn)讓行”的觀點(diǎn)，取消了“信用證須在開證行有效”的前提，使得信用證的轉(zhuǎn)讓更具有靈活性。加快了信用證業(yè)務(wù)進(jìn)程，減少了換單造成的不符以及在涉及修改和多個(gè)受益人情況下交單的不可控性。

5.明確了“沉默不等于接受”。在實(shí)務(wù)中一些銀行在信用證的修改通知中加列“如果在一個(gè)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，受益人沒有正式拒絕修改，修改自動(dòng)生效”等類似語句，ICC強(qiáng)烈反對(duì)此類做法，認(rèn)為這是“沉默等于接受”的翻版，這也是與許多國家的法律相違背的。因此在UCP600中做出了明確規(guī)定：如果修改中加列了接受或拒絕修改的時(shí)限，銀行將不予理睬。

綜上所述，從UCP600到UCP500的修訂意義重大，必將對(duì)國際貿(mào)易和國際結(jié)算產(chǎn)生很大影響。特別是在信用證業(yè)務(wù)操作中，會(huì)發(fā)生實(shí)質(zhì)的變化。我們應(yīng)該及時(shí)學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)其實(shí)質(zhì)內(nèi)涵，認(rèn)真比較，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，盡早掌握并靈活地運(yùn)用于實(shí)務(wù)之中。

注：“本文中所涉及到的圖表、注解、公式等內(nèi)容請(qǐng)以PDF格式閱讀原文”