“商業銀行業務管理”課程建設的實踐

課程建設是教學改革的核心和重點，是提高教學質量的基礎和前提。北京聯合大學管理學院“商業銀行業務管理”課程建設項目組立足學校的辦學宗旨，在教材建設、教學方法和師資隊伍建設等方面采取一系列措施，開展教學改革，推動課程建設真正落到實處，培養學生的實踐能力與創新精神。

一、教材突出實用性、操作性和中國特色

教材是教學活動得以開展的依據，教材的質量直接影響著教學質量和學生的素質結構。“商業銀行業務管理”是金融學、工商管理、電子商務等經管類專業的專業基礎課程。該課程組編寫的《商業銀行業務管理》教材結合我國商業銀行經營管理的發展動態，吸收了近幾年國內外商業銀行經營管理實踐中的新經驗和相關領域研究的新成果，在全面介紹商業銀行業務及其操作程序的基礎上，重點介紹了商業銀行經營創新的理念和背景，堅持追蹤國外最新理論和把握國內最新業務運作動態相結合的原則，引導學生把握我國商業銀行領域最新動態，提高分析解決實際問題的能力。實踐證明，這套教材體現了以學生為本的理念，真正把學生被動學習變成了主動地研究性學習，易于被學生接受。

配套的實訓教材是體現“商業銀行業務管理”課程應用性教學改革的保證。我校投入大量資金創建了電子金融實訓室，同時引入商業銀行業務模擬系統軟件，使學生學習完理論課后，就可進行實際操作。為了配合此軟件的使用，學院組織教師編寫了實訓教材，指導學生更好地掌握銀行業務，提高學生的學習興趣。

二、注重教學方法的研究，以提高學生的素質和能力

課堂教學是改革傳統的教學方法，提高教學質量的重要手段。“商業銀行業務管理”的教學改革和課程建設，均以素質教育和實踐能力鍛煉為出發點，著重培養學生分析解決問題和實際操作的能力。在“商業銀行業務管理”課程教學過程中，授課教師主要采用了以下教學方法:

1.案例教學法。案例教學法就是通過一組案例提供高度擬真的情境，讓學生嘗試在分析具體問題中獨立地作出判斷，以培養學生運用所學理論解決實際問題的能力的一種教學方法，而課堂討論是案例教學的關鍵。討論時，我們讓學生自由組合，以小組形式進行討論，并選出各小組的發言代表，在課堂上代表本組成員發言，發言積極、內容表述正確的學生可以在平時成績中獲得加分。在這里，我們強調小組的集中交流討論。因為如果沒有小組的集中討論，沒有組內成員的相互啟發、補充、分工、協作、鼓勵、支持很難分析得好。這不僅為學生提供了重新認識自我、增強了自信心的場所，還增強了學生們的團結協作精神和集體榮譽感，學生們由原來的“要我學”變成了“我要學”。

案例實踐教學也培養了學生的創新意識。該教學法是以尊重學生的個性和創造為前提的，它最大限度地給學生提供自學、思考、研究、創新的時間和空間。它通過參與一系列的教學環節，使學生受到創新意識的熏陶，從多角度、多層面、多側面去分析案例，尋找答案，學會思考、自學、探索、研究、合作和創造。這樣有利于培養學生的綜合素質，特別是創造性素質。

2.建構主義教學法。這種方法是讓學生通過媒體中的財經類節目及相關報刊等，跟蹤研究我國的銀行改革動態及經濟體制改革中出現的熱點問題，通過“個人研究成果展示課”提高學生的參與意識，增強他們學習的主動性、積極性，培養他們的團結協作精神。“個人研究成果展示課”就是把學生進行的專題研究成果通過演講的形式表現出來。當代學生知識豐富、思想活躍、渴望平等，有很強的表現欲和探索欲，因此教師要給他們充分展示的機會。該課教師要求學生:閱讀財經類報刊，如中國金融時報、中國證券報等，并做讀書筆記;收看財經新聞，如財經報道、對話等;關注某一行業或某一家上市公司;對各類商業銀行的發展現狀有感性認識，并以某一熱點問題作為深入研究的目標，不斷收集資料，掌握其發展動態，彌補課堂教學理論聯系實際的不足。這樣做既促進了教學手段的改革，使學生與教師可以互相學習，加強互動，有助于培養學生與教師之間的情感交流，使學生“親其師，信其道”，從而達到教書育人的目的，同時又增加了學生“做”的環節，培養了學生的協作精神、理論思維和創新能力。

3.雙向互動教學法。該課程歸納、應用了多種互動式教學形式和方法，如頭腦風暴法、專題演講法、課堂討論法、情景模擬法、角色演練法等。這些方法不僅提升了教學質量和效果，而且極大地激發了學生學習該課程的熱情。教師和學生通過經常性的交流，相互推動、相互促進，使教與學有機地融合在一起。例如，每一章節授課結束后，學生和教師分別進行總結，在總結中，學生先提出問題或不清楚的內容，或者是現實中的問題，教師鼓勵其他學生為提問的學生解答，之后加以補充總結。教師也向學生提出一些基本問題，由學生通過思考、收集資料、課下討論提出解決方案，并對解決方案做現場點評。雙向互動式教學法不僅促使教師勤于學習，不斷更新知識，提高講課技能，而且提高了學生學習的主動性和積極性，使他們感受到了學習的樂趣和師生間的平等關系，增進了師生之間的思想與情感的交流，提高了教學效果。

4.模擬實踐教學法。按照教學計劃，學生在完成了“商業銀行業務管理”及其他相關課程的理論部分的學習后，該課程的教師要組織學生進行模擬經營，以增強執業能力和信心。我們把學生分成兩人一組，按照銀行軟件實訓程序，在網上模擬業務操作和交易，最后形成規范的實訓報告。在這一過程中，學生需要重新閱讀和理解銀行的主要業務，運用已學的相關課程的基本知識作出決策。比如:進行銀行業務分析，了解銀行業務工作流程和人力資源管理;確定銀行存款賬戶的存款金額、貸款金額、信用卡業務操作及管理等。

5.課外指導。本課程任課教師采用多種形式指導學生進行課外學習，如提出問題，提示思路，引導學生查閱文獻資料、閱讀參考書目，組織課外研討，通過開放式網絡教學平臺答疑解惑等。課外指導強化了課堂學習效果，通過因材施教，因人施教，充分滿足了不同學習程度和學習興趣的學生的要求，活躍了學習氣氛，豐富了學習內容，拓寬了學生認識和研究問題的視野。

三、全面提升師資隊伍的素質

1.研討教學內容與教學方法，提高教師教學水平。“商業銀行業務管理”課程是一門綜合性很強的專業課程，要保證良好的教學效果，必須有高素質的教師隊伍。因此，學院一方面要求教師在教育心理學、教學法、現代教育手段應用等方面加強學習，另一方面組織教師通過集體備課的形式，研討教學的難點與重點、選擇輔導教材與教學案例。同時，針對授課對象特點，探討適用于應用性人才培養的教學方法，并將教研成果應用于教學實踐。這些措施對提高教師，尤其是青年教師的教學水平起到了重要的促進作用。此外，學院還鼓勵教師利用業余時間深入行業考察，參加業務培訓，不斷提高執教能力，以適應現代教學改革的要求。

2.培養既精通業務理論，又熟悉業務操作的“雙師型”教師隊伍，對促進課程建設具有重要意義。目前課程組中已有學校認定的“雙師型”教師1名;在工商銀行北京分行實習1年的教師1名;參加人事部全國人才流動中心“金融模擬培訓”并取得證書的教師1名。課程組還依托校外實習基地，定期組織教師去建設銀行城建分行調研實習，熟悉業務操作流程，了解最新業務動態。

同時，課程組還聘請認同應用性大學辦學方向的、有豐富實踐經驗的銀行管理專家(如建設銀行北京分行、華夏銀行某支行的專家)擔任兼職教授，并定期召開研討會，對商業銀行業務管理課程的教學實施計劃、授課內容及培養目的提供具有實用價值的建議和意見，幫助任課教師改進教學方式和教學手段，以適應現代金融業對人才的需求。

3.根據“商業銀行業務管理”課程的應用性特點，要求教師必須參加科研工作。課程組的教師在承擔教學任務的同時，承擔并完成了許多科研項目，發表了多篇具有前沿研究水平的論文。