央行積極推動反洗錢

8月27日，在反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議上，中國反洗錢工作部際聯席會議召集人、中國人民銀行行長周小川作了題為《中國反洗錢的現狀與未來》的主題發言。他表示，中國反洗錢協調機制和金融業反洗錢協調機制已初步建立并開始運轉，中國反洗錢工作體系已初步形成。但由于起步較晚、面臨形勢錯綜復雜，目前中國反洗錢工作還不能適應實際需要和形勢的發展變化。

中國的反洗錢工作部際聯席會議制度于2002年5月經國務院批準設立，原牽頭單位為公安部。2003年國務院機構改革后，改由人民銀行牽頭。今年5月，反洗錢工作部際聯席會議成員單位由原來的16家增至23家，部際聯席會議日常工作機構設在人民銀行反洗錢局。

做好四項工作

洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式合法化，逃避法律制裁的行為。洗錢行為一般分為三個階段：放置階段，即把非法資金投入經濟體系，主要是金融機構；離析階段，即通過復雜的交易，使資金來源和性質變得模糊，非法資金性質得以掩飾；歸并階段，即被清洗資金以所謂合法的形式加以使用。

周小川說，反洗錢工作事關全局，意義重大，任務艱巨，部際聯席會議成員單位要做好四項工作：繼續強化反洗錢工作協調機制；完善和加強反洗錢法律制度，反洗錢法已列入十屆全國人大常委會立法規劃，按計劃2005年初反洗錢法法律草案將正式提交人大常委會討論；建立健全金融業反洗錢監管體制；進一步加強反洗錢國際合作。

據周小川介紹，近期中國不但要積極爭取加入反洗錢國際組織，還要與世界各主要國家和地區反洗錢工作部門建立反洗錢雙邊合作關系，在多邊和雙邊框架內，開展反洗錢信息交流、情報互換、合作培訓、協助調查、追回財產并引渡外逃犯罪嫌疑人等工作，嚴厲打擊和遏制將犯罪資產轉移海外及犯罪嫌疑人潛逃海外的勢頭，防止國有資產流失。

反洗錢任重道遠

近年來，中國政府已逐漸加強了反洗錢工作的部署和執行力度。在反洗錢組織機構方面，國務院明確了由中國人民銀行組織協調國家反洗錢工作，指導、部署金融業反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監測職責；人民銀行的反洗錢職責已寫入了2003年底修改后頒布的《中華人民共和國中國人民銀行法》，還設立了反洗錢局，組建了反洗錢監測分析中心。

在反洗錢培訓方面，通過與有關國際組織和有關國家合作，在不同部門和不同層次舉辦了多種形式的境內外國際研討會、培訓班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

在反洗錢國際合作方面，中國積極協助有關國際組織和有關國家，認真核查了30余批境外犯罪組織和個人在中國境內的資金賬戶；并與有關國家的司法部門合作，聯手偵破了一批中國犯罪組織和個人跨境洗錢的案件。

盡管如此，周小川認為中國反洗錢工作目前存在的問題主要是：反洗錢法律法規不健全，與國際慣例和實際工作要求有較大差距，金融機構對反洗錢工作重要性認識有待提高，反洗錢內控機制及大額交易和可疑資金交易報告制度有待加強和完善，一些非金融行業反洗錢工作亟待加強。隨著經濟環境的改變，洗錢的方法和途徑發生變化，洗錢手法日趨復雜化、專業化，已經出現通過互聯網遠程操縱的洗錢活動。