商品貿易與價格

編者按：當我們進入21世紀時，知識經濟的發展已經成為時代的重要特征，以知識 創 新模式，創新特征，創新能力，創新合作，創新主體和創新成果正轉化為主要內容的知識創 新觀。

駕馭市場經濟，積淀、研究、凝煉、發展有關經濟運行、價值規律尤為重要。為探求知 識經濟，深化與升華全球經濟一體化的真正內涵，浙江大學余大雄老師從幾十年的教學、實 踐，結合自身深入的市場運作，寫出了多篇關于“經濟·客觀·價值·規律”的學術論文， 并在本刊連續發表文中充分體現了視角的多樣性，主論的新穎性，觀念的前瞻性和市場的指 導性，值得一讀。

貿易活動的最基本單元是商品交換，馬克思的“資本論”就從分析商品開始。這里我們 對馬克思和他的理論應該有一個客觀的認識，近幾年來我國內地，特別是在高校中對馬克思 和他的理論有兩種對立的看法，一種仍將馬克思的所有論述作為經典來引證，而不顧客觀事 實的發展。另一種則跟在兩西方主流經濟學說后面，全面否定，并以批判者的姿態而洋洋得 意。其實這兩種看法，都有失偏頗。

本人認為，盡管有史實記載馬克思后來的生活歷程是一場悲劇。但是他在兩個方面作出 卓越和杰出的貢獻，就是在100多年后的今天，仍很少有人可以與之相比。

其一，馬克思是人類歷史上第一個試圖從客觀內在本質來揭示人類經濟、政治活動規律 的人。盡管由于當時歷史文化條件和他本人生活條件的限制，這個工作事實上并沒有完全完 成，但他留下了大量科學的方法，解決問題的思路和寶貴的資料。而被馬克思斥之為庸俗經 濟學的西方主流經濟理論，不管是整合成微觀經濟論，宏觀經濟論，還是混合經濟論，本質 上都是外觀經濟論。我們仔細閱讀這些主流經濟理論，其中的確也不乏一些真知灼見，也是 人類文明思想的寶貴財富，但是從總體來看，西方主流經濟理論，一直沒有真正把握經濟活 動的內在客觀規律，西方主流經濟理論充滿了大量的假設，假設是推導科學的工具，假設本 身不能直接構成科學。

其二，馬克思支持鼓勵和指導巴黎公社和工人，勞動階級的各種維權運動，表現的高度 人類文明精神，有力地推動了近代人權文明的普及和發展。盡管以馬克思的知識，他知道巴 黎公社最后不可能成功，但他還是給予熱情支持，他主張為社會生存創造基礎財富的工人和 勞動階級有權自主地爭取自己的權利，有權和其他社會階層一樣在發展中因無知犯錯誤。

但是馬克思勞動價值理論有嚴重缺陷，不但歷來有很多人指出，就是恩格斯在“資本論 ”第三卷增補中也提到“有的地方還不完全”并專門做了一些基礎性和限制性的說明。

100多年后的現代社會，已經有足夠的社會文化基礎，可以完整地完成馬克思沒有完成 工作。

商品的本質是什么?一些客觀事物所以可以成為商品，其中凝結著勞動和勞動成果不一 定是普遍的本質。比如自然環境，一般并不由人類勞動創造，在某種情況下也可以成為商品 。事實上，構成商品的本質有三個基本條件，第一，它必須是某個人或某個人的團體的所有 物，那怕是暫時地所有。因此發展商品活動，首先要界定和建立正當地擁有物品的規則；第 二，這個所有物對所有者來說是剩余價值品，對他自己不構成直接必須的需要，而可以渡讓 換取自己更為需要的物品。第三，這個所有物對交換的對方來說是預期價值品，存在對方希 望實現的某種價值。

這樣一個商品交換者同時具備雙重身份，他既是商品的提供者，又是對方商品的接受者 ，漢語“價值”這個詞就體現了這種雙重身份出發的考慮，“價”就是指“代價”，“值” 就是指可以實現的效用，兩者綜合考慮，最后得出的判斷結果；所謂“價值”就是一個付出 的代價和得到的效用的兩維函數。

人類一開始商品交換活動，事實上就打開了財富增值的大門。比如一個生產糧食的勞動 者，花4個月時間收成1000公斤糧食，但他自己一年只需食用500公斤，剩下的500公斤在這 一年對他來說就是剩余價值品。如果在他周圍又有五個一年都只需化1/6時間生產出滿足自 己需求的縫衣匠、建屋匠、菜農、養雞人、捕漁人等勞動者，他們都滿足自己需求的勞動化 費時間作為價值的計量基準，選擇糧食作為統一的價值表達載體，并另外創造了一個“元” 的貨幣符號作為交換的計量單位。如果這6個人的小社會某一年不進行商品交換，只為自己 生產和消費，就只能創造和實現500元×6=3000元的價值品，而如果進行充分的生產和交換 ，即每個人都得到等量的6種產品享受，則就有可能創造和實現最高3000×6=18000元的價值 品。這相差的15000元就是可能剩余價值空間。6個勞動者完全不進行商品交換，這些價值就 完全消散，而進行充分合理的交換，這些剩余價值就會被充分利用，大大改善勞動者的生活 質量和財富增值。

所以商品交換活動就是把各人所擁有的剩余價值，轉化為有效價值，商品交換的本質是 剩余價值的交換。商品交換活動得以進行的前提就是要發現和認識所有者的所有物品中的剩 余價值和所有者對期望價值品的預期價值。

上述這種充分合理的交換，可以視為一種“均衡交換”，基準一致，各人付出的代價和 所得沒有發生偏差。按付出的勞動代價獲得收益。即按勞取酬的原則是馬克思勞動價值論正 確的出發點。也是人類經濟活動中文明原則的基石，但是正如恩格斯在“資本論”增補中所 指出，隨著商人的出現，隨著分工和專業化，產業化的發展，這個原則的實現變得十分復雜 和困難。

我們可以看到商品交換可以充分利用勞動者的剩余價值，因此會進一步促進勞動的分工 和專業化。勞動者如果專業化從事某種產品的生產、由于熟練，由于各種勞動條件的積累和 完善，可以有效地提高生產效率。

在漢語語義中“貿易”字來耗于曾作為貨幣物的名稱組合，表示價值物品的含義，“易 ”就是交換的意思，“貿易”就是價值物品的交換。這種交換的前提是先明白了解價值物品 中包含價值的性質和價值的含量。由于客觀現實中勞動者作為商品提供者，對自己價值品的 成本比較清楚，而且為了提高支付能力，還有進一步提高生產效率的動機，并有降低估價方 法進行判斷，所以有高估的可能和趨勢。這樣對雙方的剩余價值和預期價值比較充分了解的 一方，就可能將對方的剩余價值更多地轉化為自己的實現價值。如果雙方都不很了解對方的 預期價值，就為中介貿易商留下了可利用的剩余價值空間。中介貿易商是專業覓找，發現和 利用剩余價值的勞動者，由于他們得到的是別人不了解，而且可能放棄的剩余價值。因此一 旦中介成功，他們花費較少的勞動，就可以得到較多的收益。形成較強的支付能力和資本實 力。他們的勞動可以有效避免和減少人類勞動過程中的社會剩余價值消散，但是，由于生產 者價值判斷知識上的滯后，社會財富過于集中在他們身上，不加以充分利用，也又會變成剩 余價值，而發生消散和浪費。

客觀現實中一個人的生活實際需求可以選擇和流通的商品更是成千上萬種，任何人都不 可能完全了解商品的成本和所有人每時每刻都在發生的各種需求。因此每個商品交換者事先 往往很難確切了解自己的剩余價值，最高可以轉化為多少交換價值，最高可以換回多少自己 需要的預期價值品。如果先努力去了解，就要化一定代價。而且了解的結果又隨時會發生變 化，這時如果同時遇到有兩個以上的交換對象或兩個以上的替代交換品。無疑會盡可能選擇 代價較少，對自己效用較高的對象進行交換。這樣很多人都把自己的剩余價值品和各自的預 期需求，放在一個公共場合進行自由選擇，交換，這個場合就是市場。

市場的作用就是創造這樣一個環境，可以培育和充分發揮獨立經濟活動主體獨立進行價 值判斷的能力，充分發現和利用各種新的剩余價值，經濟比較，以最小的代價使自己的剩余 價值得到最高限度的利用，成功的市場化交易往往能得到雙贏，多贏的結果，同時對各種潛 在價值品不斷進行發掘和利用，又能不斷地創造出新的需求和消費。在市場中如果不對經濟 行為主體的進入和活動范圍進行限制，類似中介貿易商獲得的超額收益往往是獎勵性質的， 一旦被有關各方發現，很快就會被拉平。

因此從理論上來看，充分自由的市場活動平臺，只要經濟活動主體處于穩定的正常健康 活動狀態，就必然會導致趨向“均衡交換”、趨向“均衡價格”，趨向資源的合理配置。但 是客觀現實中卻往往并不如此。

在自發運行的市場活動中，在人類社會的工業化進程中，乃至現在，經濟活動仍在發生 周期性波動，甚至危機，以及各種所謂市場失靈的現象，到底是什么原因呢?

我們從客觀的價值原理角度去看，就會發現市場運行的導向工具是價格，價格雖然是某 些人的價值判斷結論，但會發生偏差，因此很多情況下價格并不真正代表了真實的價值，錯 誤的價格信號必然導致市場運行進入岐途。從宏觀上來看，社會經濟運行進入岐途的根本原 因在于“價格失衡”。

至今仍有很多經濟學研究者，沒有清楚地理解價值和價格的區別，常常將它們混為一談 ，其實價值是一個獨立個體思想中內在的判斷結論，可能會按不同的情況，不同的基準尺度 來作出，但是價格卻是明確按某種固定的基準尺度，比如某種貨幣，來表達的價值結論，是 外在的與別人的價值判斷進行溝通和交換的工具，所以在商品活動中，價格是兩個以上的人 對同一價值物品，按同一基準尺度得出的價值共識，價格只有在完成交易時才是真實有鏟。 標價、報價、競價都是價格預期。

價格的形成會受到很多因素的影響，主要因素大致有七種。

第一是成本。商品所有者對自己所有物的第一個價值認識，往往來自成本或代價，接受 了解該商品的成本時，也會對其價值認識作出修正。

第二是預期目標。商品如果被發現有較高的預期效用(包括滿足愛好、文化習慣和心理 因素產生的需求)，無疑它的價值評估就會大大提高，反之評估就會較低。

第三是支付能力。商品交換是一種交換，一定要有付出才能得到，因此一定要在對方有 支付能力的情況下才能成效，對方有較高支付能力時，按邊際效用原理，他的支付能力的價 值會降低，容易給出較高的成交價。而支付能力較低時，他持有的支付能力的價值就會顯得 很重要，不但出價較低而且不容易成交。在現代社會，支付能力還與貨幣流通量和信用流通 量有關。

第四是商品的供應量。在市場化交易的情況下，同一種商品和它的替代品存在充足和競 爭性供應時，為了爭取成交、供應方會不斷降低標價，直至出清。相反，供應量較少，需求 方較多時，需求方會不斷抬高競價，直至獲得該商品。

第五是商品的需求量。在市場化條件下，作為供應量的對應因素，需求量較大時，即為 商品創造了大量的價值實現機會，因此可以保持較高的價格，反之就有被壓低價格的趨勢。

第六是渡讓緊迫性。有些商品保持期有限制，如鮮活商品必須在一定時間內實現它的價 值，否則價值就會大打折扣。有些人在某些情況下，對某些商品有緊急的需求，在一定時限 內獲得就可保證其重大的利益，這種情況下就會出現遠遠低于成本或高山支付出能力的成交 價格，即：出讓方越急，價格越低。受讓方越急，價格越高，大家不急，成交就難。

第七是權力干涉。現代社會人與人之間的關系都受一定規則支配，商品交換活動也一定 會受到一定的政治權力干涉，為了某種政治目的或部分人的利益，也可能因為一些歷史文化 的原則，一些商品的價格可以人為操縱脫離市場化運行。

這些因素在實際的市場活動中都是隨時可能發生變化的參數，成本會因生產效率的提高 而降低，預期目標會因為處境的改變，甚至輿論導向影響而改變。支付能力不但自然隨價格 波動變化，也會因獲得信用或援助發生變化。供求量、緊迫性、干涉性都會隨一些條件變化 而變化。因此任一商品價格的形成，都可能以其中某一因素為主，也可能由各種因素綜合決 定，完全由當時場景條件下的當事人承受或感覺到的影響程度瞬間決定。但是一個理性的商 品交易者，特別是專業貿易商肯定會另化代價，充分了解有關因素的趨勢，綜合權衡后作出 最有利于自己的價格決定。

正是因為各種因素的波動性和定價者價值認識的差異性和局限性，商品實際成交的價格 與其內在的價值往往會有差別，甚至很大的差別。這種差別也導致產生大量的商機。很多人 都會有花了一定代價購入的商品，回家發現并沒有多大用處，而有時很便宜購入的東西卻有 很大的用處的經歷，這就是價格偏差“價格偏差”會導致“利益轉移”。

我們再來看前述中介貿易商參與糧農和建屋匠的交易例子。糧農支付1500公斤糧食向中 介商交換一間房屋和建屋近支付三間屋交換900公斤糧食，糧農和建屋匠是按最高勞動效率 的成果基準計價作出支付，而按落后的勞動效率基準計價獲得交換品，這種支付和購買的期 望基準失衡，造成付出品價格與獲得品價格的不平衡，我們可以稱為“價格失衡”，在用貨 幣作為價值計量載體，支付和購買過程完全分割的情況下，十分容易形成，但在充分市場化 運行情況下，一旦糧農知道，建屋匠只要300公斤糧價就可給建一間屋時，就會直接去找建 屋匠，同樣，建屋匠了解了糧農的預期目標時，也會直接去找糧農，雙方充分了解對方的成 本和預期目標后，就會協商采用均衡的500公斤糧價換一間屋子的均衡價格成交。但是很多 情況下，特別是勞動者文化水平較低的情況下，往往會長時期維持這種價格失衡，這樣雖然 社會總體上是實現了最高效率的勞動產出，但是中介商通過剩余價值轉移，獲得超額收益。 他再把這些超額收益作為資本，爭取獲得更大的收益，投入循環，驅動勞動者擴大生產，但 是勞動者并沒有因此獲得相應的支付能力的增長，從而導致社會總需求的萎縮，以至有一天 資本家們發現，他們驅動勞動者創造的大量勞動產品，找不到消費對象，而變成剩余價值品 ，面臨價值消散的危險。甚至面臨破產，這時也使社會拖入經濟波動、危機的混亂局面。

在社會工業化的初期“價格失衡”有利于財富的集中，有利于資本的積累和形成，也有 利于專業化的發展，但是自發的專業化和產業化，雖然可以極大地提高勞動產出的效率，卻 會導致受益主體人群縮小的局面，也會進一步導致和保持“價格失衡”，導致財富向少數人 集中的過程。

我們仔細觀察市場運行可以發現，人類的商品活動中發生“價格偏差”、“價格失衡” ，原因在于人與人之間狀態的差別，正是由于這種差別存在，人類的商品活動才可以創造豐 富多彩的畫面，我們不能也不應去徹底消滅這些“差別”、“偏差”、“失衡”，但是也不 能允許這種“失衡”過分發展危及社會的正常運行。

市場經濟是人類發明了商品交換之后的必然產物，它是人類經濟活動的工具，盲目崇拜 市場經濟萬能論是一種幼稚的想法，把政府跟市場對立起來更是一種錯誤的看法，政府的文 明進程是克服官僚主義，不斷完善為一個公共政府，政府也是市場經濟活動中的一個角色， 而市場經濟在發展實踐中也需不斷完善。改革開放前的貧窮，并不是因為計劃、命令和沒有 效率，本人的經歷和了解可以證明當時一些一心為公，鞠躬盡粹的共產主義信徒，在一定的 安排下，以極高的效率為社會創造了大量財富。貧窮的真正原因是當時放棄利用商品交換， 放棄了大量客觀存在，可以利用的剩余價值，讓那些剩余價值白白地消散了。

因此現代社會為保持社會經濟的均衡發展，應當監視和限制“價格失衡”使之較低范圍 ，使付出勞動的勞動者都能獲得相應的支付能力來安排自己的生活，保持生產供應和消費需 求的均衡增長。

在專業化和產業化發展過程中應構建一種公共努力和受益機制。

對于已經形成的資源財富配置偏差，也應構建一種稅收和有益流動導向相結合的糾正機 制。

在我國目前有兩項不恰當政策，一是對生產型企業的所得征收所得稅，明顯限制企業實 力的提升和發展，而鼓勵浪費。應改為對所得中的消費行為征稅，如用于投資、擴大生產不 予征稅，可大大有利于發展生產，增加就業；二是對已經擁有高收入的人群維持公費醫療和 公費福利保障有失公正，高收入人群的醫療和福利保障應率先進入市場化運作，既可減少浪 費，杜絕醫療腐敗，又可提高服務質量，增加就業。

目前在國內有關各方都希望解決的“三農”問題，減負只是治標，并不能治本，按浙江 省經濟發展過程來看，應有力地邁出三大步驟才能根本地解決問題。首先，在勞動力和各種 資源豐富地區建設和繁榮貿易市場，培育落后地區農民獨立的經濟活動意識和建全的價值判 斷能力。其次，根據各地的資源相對優勢，動員國內外各種資本要素，建設各種高效率的專 業化和產業化的商品基地，包括各種服務商品基地。如前所述，越是落后地區存在的剩余價 值空間越大，發展空間也越大，對資本的吸引力也越大。但這個過程處理不當會產生大量剩 余勞動力，形成就業壓力。所以一定要下決心，建立國民基本生活保障機制，現代化的生產 技術和生產能力完全有能力保障每一個公民的基本生活權利，就看一個社會的公共部門如何 安排。任何人只有擺脫對基本生存條件的憂慮，才能告別野蠻狀態，才能用心追求文化的提 高，追求更高層次的經濟目標，這是一個正向循環過程。幫助一個有正常勞動能力的人實現 穩定的基本生活條件，就等于啟動了一個經濟繁榮過程。