洗黑錢的玄虛

犯罪集團(tuán)每年刮得的黑錢數(shù)以千億美元計(jì),這些黑錢得先洗凈,才可安心使用。但直到目前為止,人們對(duì)于全球犯罪集團(tuán)每年所清洗的黑錢究竟?fàn)可娑啻蠼痤~幾乎一無所知,遑論了解他們?nèi)绾吻逑春阱X了。國(guó)際貨幣基金組織去年估計(jì),全球罪犯每年所洗黑錢的金額約相當(dāng)于全球各國(guó)生產(chǎn)總值的2～5%,即6000億～1.5萬億美元。前一數(shù)字為西班牙一年的國(guó)民生產(chǎn)總值,后者則與法國(guó)的相當(dāng)。

如此龐大數(shù)目的黑錢,這些犯罪集團(tuán)又如何洗凈呢?過去20年間,洗黑錢的方法可謂層出不窮(見本刊第6期“特別報(bào)道”《黑錢是這樣洗白的》),發(fā)展到今天,大規(guī)模的洗錢,大多是黑幫付出豐厚的酬金,聘請(qǐng)一些精明而狡猾的律師與財(cái)務(wù)專家代勞。這些專家大都會(huì)為犯罪集團(tuán)在百慕大或其他財(cái)務(wù)天堂的銀行開設(shè)戶頭,然后通過連串虛名公司把大量黑錢轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去,直到金錢全部存入集團(tuán)的戶頭為止。之后,他們可以把這些經(jīng)過洗凈的金錢注入一些金融聲譽(yù)好的國(guó)家(如英國(guó)或法國(guó))中的正當(dāng)企業(yè)的戶頭上,與這些企業(yè)的合法收益逐漸混合起來,最后黑錢就不知不覺地成為正當(dāng)?shù)氖杖搿?/p>

據(jù)《洗黑錢及有組織犯罪活動(dòng)》一書作者指出,世界有組織犯罪集團(tuán)的黑錢約有10%即8000億法郎是投資在法國(guó)的工商體系之內(nèi)。但以往所有投資方式如房地產(chǎn)、拍賣、購(gòu)買高價(jià)藝術(shù)品等已不適用于今日,因?yàn)檫@些形式的投資始終有跡可尋。今日世界各地金融市場(chǎng)的衍生工具如期權(quán)之類,其實(shí)可以被視為一種洗黑錢的工具。由于這類衍生工具投機(jī)性很大,一間與洗黑錢者串通的銀行,可以故意高估投資風(fēng)險(xiǎn)而有足夠理由收取非常高的傭金,再者有關(guān)買賣在技術(shù)上透明度不高,且不受金融當(dāng)局的監(jiān)管。

倫敦所以被視為洗黑錢的重鎮(zhèn),主要因?yàn)樗騺硎菤W洲的金融中心,所以黑錢一旦能進(jìn)入倫敦任何一間銀行之內(nèi),即可轉(zhuǎn)移至歐洲大陸任何一間銀行,而成為正當(dāng)合法的金錢。正因?yàn)槠浣鹑诘匚?所以倫敦成為世界最重要的洗黑錢中心。

金融地位之外,英國(guó)司法制度相當(dāng)復(fù)雜,黑白并非絕對(duì)分明,且對(duì)被控罪者的自辯權(quán)極力維護(hù),況且英國(guó)金融界傳統(tǒng)上尊重商業(yè)秘密與匿名身份,所以更能成為洗黑者心目中的理想場(chǎng)所。

此外,倫敦尚有一大弱點(diǎn),就是其金融界與國(guó)外許多離島的金融天堂如英屬諾曼蒂群島的澤西島、格尼斯及狄馬島的關(guān)系密切。去年6月,英國(guó)政府拒絕把上述三島列入GAFI的黑名單上(編注:GAFI是1989年西方七大工業(yè)國(guó)擬定的一張涉嫌洗黑錢的國(guó)家及地區(qū)名單,榜上有名者被列入打擊黑錢活動(dòng)上不合作的國(guó)家),因?yàn)橛?guó)的不少政客都與澤西島上的公司有財(cái)務(wù)上的關(guān)連。再者,如澤西島被列入黑名單,現(xiàn)存于倫敦各大銀行的1000億存款,將會(huì)被提走。G

(撰稿:蔡明理)